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证券其它相关论文-证券信用交易制度与金融体系的完善.doc

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证券其它相关论文-证券信用交易制度与金融体系的完善.doc

证券其它相关论文-证券信用交易制度与金融体系的完善〔摘要〕证券信用交易即将在我国推出,这必将对完善我国金融体系产生深远的影响。这种影响主要体现在三方面:对金融分业经营格局的影响、对股票抵押贷款制度的补充作用、对未来社保基金的重要作用。〔关键词〕证券信用交易制度,金融体系,分业经营,股票抵押贷款制度,社保基金证券信用交易即将在我国推出,这是完善证券交易方式、发展证券市场的重要举措。很多人已经探讨了推出证券信用交易对我国证券市场发展的深远影响,但是证券信用交易的意义远不止于此,它对于完善我国整个金融体系也具有重要的推动作用。一、证券信用交易制度对金融分业经营格局的影响在20世纪末,以前采用分业经营的国家逐渐呈现向混业经营转移的新动向。首先是1986年英国所完成的金融“大爆炸”的改革,允许银行兼并证券公司,形成经营多种金融业务的企业集团。接着,日本于1998年实施《金融体系改革一揽子法》,放宽了银行、证券、保险等行业的业务限制,废除了银行不能直接经营证券、保险业务的禁令,允许各金融机构跨行业经营各种金融业务。就是分业经营最具代表性的美国,也于1919年11月废除了禁止银行承销证券的《格拉斯-斯蒂格尔法》(1933年制定),而以压倒多数通过了《金融改革现代化法案》。美、英、日三国的金融业从分业到混业的转变,其深远意义并不在于各自国家金融监管和业务构架的转变,而在于三个金融分业巨头的转变,标志着混业模式已经成为大势所趋。我们也可以由此判断,美、英、日三国(尤其是美国)向混业经营的转变,将给越来越全球化的金融业带来一统天下的混业经营业务流程和利润标准。我国由于金融市场很不完善,出于风险控制的考虑,目前依然采用分业经营的金融格局,使证券、银行、保险业务处于一种相对封闭的状态。这当然使资金无序流动的风险降低了,但是由于业务范围狭窄、利润来源单一所造成的经营风险却在我国的金融企业中长期积聚。而在加入WTO的背景下,后一种风险已经越来越显著。混业经营是资金同质性特征所决定的。无论是银行、证券还是保险,实质就是资金的融通,通过资金不断地循环周转,使其不断增值。金融业具有内在的一体化的要求。在混业经营通过资金在各个业务领域中的优化配置,长、短、固、活等灵活组合,能够在一个更高的规模和利润水平下实现风险和收益的平衡。我们认为,通过信用交易制度的建立,应充分注意到目前分业经营格局的现实,在一个

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