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银行管理论文-中国投资银行风险管理新思路.doc

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银行管理论文-中国投资银行风险管理新思路.doc

银行管理论文-中国投资银行风险管理新思路中国投资银行业虽然发展历程短暂,但其行业的淘汰率却是中国诸多行业之最,不用说那些因整顿被迫出局的信托投资公司,就连中农信、中银信、中创、广信、君安这些证券行业的翘楚,都难逃厄运。究其原因,是中国投资银行原有的行政治理机制绩效已释放殆尽,市场导向的经济治理机制尚未形成,从而产生治理机制的“空洞化”,进而导致投资银行风险管理效能低下,出现了投资银行风险生成与防范机制的非均衡格局。因此,要防范投资银行业的风险,就必须提高投资银行风险管理的效能,而提高中国投资银行风险管理效能的突破口在于:促进治理机制的经济化和高级化,使之与投资银行风险管理的要求相匹配,最终实现投资银行治理机制优化升级与风险管理效能提高的双赢格局。从外延上看,法人治理结构应包括外部治理和内部治理;从内部结构上看,外部治理和内部治理结构在逻辑层次上是不一样的。外部治理是处于主动地位的,它是法人治理的首要条件和基本机制,而内部治理则是以外部治理为基础的,它是外部治理的内生性制度安排。判断某种具体的法人治理模式是否有效,要以其是否适应其外部治理条件为标准。由此,可以展开如下推论:其一,作为外部治理的内生性制度安排,内部治理只有在适应外部治理的条件下才能有效率;其二,现实中外部治理条件千差万别,不总是完善的,因而不存在放诸四海而皆准的“完美”的内部治理模式;其三,内生性制度安排的特点又意味着,对应于各种不同的外部治理条件,总能产生与之相适应的相对有效的内部治理模式。把对这种逻辑结构的理解应用于我国的投资银行问题,意味着只有首先着眼于投资银行外部治理环境的改善,并在此过程中不断探寻与改善特定外部治理条件相适应的内部治理,才能最大限度地实现投资银行风险管理效能的提升。其基本思路如下:一、外部治理机制的优化外部治理是指所有者通过市场对经营者的间接控制。在产品市场、资本市场及人力资本市场都具备竞争性特征的条件,所有者对经营者的监督与评价就可以借助于具有可比性的指标来进行.这会增加法人治理过程的透明性和客观性,并可以降低其成本。外部治理机制的优化可以从两方面着手:1、控制权市场的建立与完善。所谓控制权市场是指公司的控制权被交易的市场,主要的方式有兼并、收购、要约收购与委托书收购等。内部人控制的代理问题可以通过一些组织和市场方面的机制来得到有效控制:法玛和詹森(1983)假设当一家公司的

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