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银行管理论文-建立集团资金网上银行系统 提升财务管理水平.doc

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银行管理论文-建立集团资金网上银行系统 提升财务管理水平.doc

银行管理论文-建立集团资金网上银行系统提升财务管理水平【摘要】在企业集团中,如何改进资金管理方式、强化集团财务控制力是摆在集团决策者面前迫切需要解决的问题。笔者所在的山西省煤炭运销集团晋中南铁路煤炭销售有限公司(下文简称“集团”)借鉴其他集团管理经验,引入“网上银行”对集团资金进行管理,取得了较好的效果。【关键词】集团资金;网上银行;提升;财务管理企业集团是一种重要的现代经济组织形式,反映着一个国家在世界经济舞台上的实力,企业集团的竞争日益激烈,这场竞争从根本上说是核心竞争力的较量,而财务控制力是提高核心竞争力的有效保障。目前,国内很多大型的企业集团采用网上银行,充分利用网络技术,在提高办公效率、加快资金周转速度的同时,增强了财务控制力,使企业集团可以更好地发挥其协同效应,集团资源得到更合理的配置。笔者所在的集团属于煤炭运销行业,是资金密集型企业,兼具有跨区的地理特征,资金的集中控制与统一调度,是资金管理的重点和难点问题。2006年,集团加强资金管理,以实施“网上银行”为突破口,优化资金调度管理,发挥集团资金运作的时间和规模优势,取得了较好效果。一、审视集团建立初期的资金管理方式,主要存在着以下五个方面的问题第一,集团是跨地区的企业,采用成员企业自行负责自有资金的分权管理模式,所辖分公司的银行账号多,资金分散,在管理上混乱无序;第二,集团无法对成员企业的资金质量及其运行状况实施有效、及时的监管,从而容易造成下属企业资金体外循环和资金管理失控的现象;第三,集团内部资金闲置与短缺同时存在,资金充裕的成员企业缺乏对闲置资金有效的理财手段,资金短缺的成员企业则无法保障合理的资金需求,影响了集团经营业务的开展;第四,缺乏准确的现金流量预算,无法做到事前计划、事中控制和事后分析;第五,集团在金融机构的信用等级不高,融资渠道单一,融资成本高昂。上述问题的存在,使集团整体资金的运作效率低下,不断增加的资金没有得到充分利用,集团应有的协同效应未能充分发挥,阻碍了集团的持续经营和健康发展。因此,加强资金监管,提高集团财务控制力,构建一种能够让集团资金配置得以优化的财务管理模式显得尤为重要。二、当前企业集团进行资金管理的基本做法实现资金的有效控制和高效运转,谋求财务资源聚合的协同效应,是企业集团财务管理的关键。由于对不同地域成员企业的生产经营活动缺乏足够的了解,集团企业要想全面插手成员企

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