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银行管理论文-我国商业银行发挥黄金市场主体作用研究.doc

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银行管理论文-我国商业银行发挥黄金市场主体作用研究.doc

银行管理论文-我国商业银行发挥黄金市场主体作用研究摘要:随着我国黄金市场逐步放开并与国际接轨,商业银行作为黄金市场主体其交易量所占市场份额不断扩大,为国内黄金市场的繁荣发挥了重要作用。但商业银行的黄金业务非常单一,而且与货币市场业务脱节,还远未发挥其通过黄金市场配置市场资源、避险保值和增强核心竞争力的作用。关键词:金融市场;黄金市场;商业银行;主体上海黄金交易所2002年lO月开业以来,仅短短三、四年,市场交易规模不断扩大,交易量逐年呈几何级数递增。据统计,尽管场外还存在非标准金和饰品金市场,但从市场份额、交易规模、交易主体数量和实力及市场发展速度和影响力看,金交所更具有代表意义。回顾国内黄金市场的发展,离不开商业银行的积极参与,以上海黄金交易所黄金市场为基础,研究商业银行的黄金市场定位,对促进我国黄金市场和商业银行的健康发展具有极其重要的意义。一、促进商业银行发挥黄金市场主体作用的必要性1.是完善我国黄金市场体系、提高黄金市场流动性的需要。商业银行将发挥市场中间商的职能,提高黄金市场的流动性。由于黄金交易所成立后,黄金不再由人民银行统一收购,黄金生产企业也必须考虑产品的销售和资金的回收,黄金的贵金属特征仍将会使黄金供需双方在数量结构、期限结构上存在较大差异,导致黄金阶段性的积压。而商业银行凭借其资金实力和信誉可以担负起中间商的职能,对黄金的市场流通起到“蓄水池”和“加速器”的作用。如商业银行可从产金企业买入黄金,将“阶段性剩余”的黄金蓄积起来,又可以直接销售或租赁的方式将所蓄积黄金出售给黄金加工企业,从而既可有效地解决市场开放后产金企业将面临的阶段性积压及货款不能及时返还的问题,又可使加工企业以租赁等方式获得黄金原料,有效地降低占用资金,加速资金的周转速度。2.可以减少黄金流通成本,降低交易费用。黄金交易除资金清算、结算外,还将涉及黄金实物交割。如遍布全国的产金和用金企业通过市场交易的黄金都运往交易所进行实物交割,势必大大增加交易成本。而商业银行可发挥其机构网络优势,协助交易所建立和完善黄金仓储和配送网络,实现交易双方“就近提货”,从而有效地降低交易成本。3.是建立黄金市场价格发现和价格风险转移机制的需要。黄金市场价格风险主要来自于国际黄金市场价格波动对黄金企业成本、收益和生产经营的影响。要规避此类风险,就必须借助于一系列黄金衍生交易工具(如黄金远期、掉期、期权、

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