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中荷人寿个险渠道的基本法利益的解读.ppt

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中荷人寿个险渠道的基本法利益的解读.ppt

(2012年8月10日)1基本法的名词释义团队经营和组织利益福利保障业务行销、增员利益2基本法的名词释义一、报聘生效日(报聘生效月)新入司的业务人员,需通过甄选流程,经公司同意后予以聘任。其报聘相关文件每月10日(含)前送达个人寿险营销部,则当月1日为报聘生效日,当月为报聘生效月每月10日后送达个人寿险营销部,则次月1日为报聘生效日,次月为报聘生效月。每月具体人事截止日,请参看每月个险行事历通知。本业务同仁手册中报聘为特指公司与业务人员签订保险代理合同,并在核心系统中生成相应的代理人编码。二、佣金发放日每月10日、25日为佣金的发放日,遇节假日顺延10日发放直接佣金,代扣税款25日发放直接佣金和间接佣金,代扣代缴税款。3基本法的名词释义三、承保APE指个人寿险(包含个人寿险附约)期缴保单第一保单年度实收保费的100,个人寿险趸缴保单实收保费的10,其他险种依相关规定调整。四、当月承保FYC统计月已生效的人力,其在本月月底前受理承保且在规定期限内已过犹豫期的保单,依各险种计算比例核算承保FYC,包括个人、直辖、营业部、体系FYC(如遇节假日等原因日期有调整,公司将另行通知)。不符合上述条件而致未能计入当月承保FYC的,均将计入以后相应月份的承保FYC中。4基本法的名词释义五、件数(一)个人寿险新单主约计1件(二)人身意外险主约2件计1件每单0.5件(三)团险一张保单计1件(四)后开发上市的新险种,将按当时的具体规定计算。六、活动人力指当月在职且当月至少完成1件新单的人力。七、QNS合格人力指当月在职且当月承保FYC达1000以上的人力。5基本法的名词释义八、直辖组指业务主管本人加上所直辖LC九、直辖组FYC指业务主管本人承保FYC加上所直辖LC承保FYC十、体系指同一职场、同一营业部内发展出的业务组织,包括业务主管个人、直辖人力、辖下主管在同一营业部内所发展出的所有人力,不含跨营业部发展出来的业务组织。十一、犹豫期指投保人在签收保险合同次日零时起10个日历日内可向本公司提出撤销保险合同,此期间称为犹豫期。6基本法的名词释义十二、13个月继续率指13个月前承保生效的新契约保单在宽限期内实际收到的保费占13个月前承保生效的新契约保费的比率。分母为13个月前承保生效的新契约保费(去除犹豫期退保件、缴费期满件、保障期满件、理赔件、公司解约件),分子为该部分保单在宽限期内实际收到的保费。13个月继续率例2009年3月继续率80注1、如遇保全变更,则分母、分子保费均相应调整2、如遇保费豁免件和生命末期件,分母、分子保费都计算。13个月前承保的新契约在宽限期内实收保费13个月前承保的新契约保费2008年1月新契约保费(10000元)2008年1月新契约保费(10000元)在2009年3月底全部实收保费(8000元)7业务人员归属异动与增员禁绝期规范一、寿险理财顾问(LC)的归属原则(一)LC增员者为业务主管时,LC归其增员者直辖(二)LC增员者为LC或行销主管时,LC归其增员者的上阶业务主管直辖。二、当LC晋升为TM时(一)若增员的业务人员(含间接增员)仍为LC且与其为同一直辖组,则自动归属为其直辖。若已发生异动,即非同一直辖组,则不可归其直辖(二)若所增员的业务人员(含间接增员)已先于此人晋升,则不属于其直辖(三)若LC与被增员者同时晋升,则该LC与被增员者同时为原业务主管育成的第一代。三、业务主管异动(一)业务主管离职、改任LC或调离原营业部时,其直辖LC自动归属于原体系上一代业务主管直辖,并依次向上递补,直至营业部经理(二)业务主管改任LC后,该员自动归为上一代业务主管直辖,并依次向上递补,直至营业部经理(三)业务主管因改任LC,而后再晋升为业务主管时,不得将其改任前所直辖LC异动到其直辖之下。8业务人员归属异动与增员禁绝期规范四、行销管道和管理管道人员相互转换的具体规定(一)由行销管道转任管理管道的,均从TM职级开始,可带走其直接增员和间接增员的LC,并归属其直辖之下(二)由管理管道转任行销管道,之后再次转任管理管道的,不得将转任前所直辖的LC异动到其直辖之下。五、增员禁绝期规范(一)被增员者填写增员选才程序表后,自该表送达所属营业部之日起算六个月内视为增员禁绝期,其它业务人员不得对该被增员者再从事任何增员活动(二)被增员者持有代理人资格证书,但未到公司报聘者,自增员选才程序表等相关文件送达所属营业部之日起六个月内视为增员禁绝期(三)被增员者终止合同或离职生效满半年且保留重聘资格者,自重聘资料含增员选才程序表送达所属营业部之日起六个月内视为增员禁绝期。

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