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00011恒生銀行 2010年年报

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00011恒生銀行 2010年年报

目錄本行簡介1業績簡報2五年財務摘要3重要里程4獎譽5董事長報告7行政總裁報告9企業責任14企業管治及其他資料17管理層討論及分析香港業務32內地業務36財務概況39董事簡介55高層管理人員簡介65董事會報告書702010年財務報表77獨立核數師報告231財務報表補充附註未經審核232股東資料分析254附屬公司255企業資訊及日程表256為方便閱覽,於報告內引述之百分率,已適當地調整為整數,惟比率指標則仍以一個或兩個小數位列示。1本行簡介恒生銀行創立於1933年,是香港最大的上市公司之一,以市值計(於2010年底為港幣2,443億元),為全球50大上市銀行。恒生在香港透過約220個網點,為超過三分之一的市民服務。本行亦於深圳設有1間分行,經營外匯批發業務,並於澳門及新加坡設有分行,以及於廈門及台北設有代表處。本行於2007年成立全資附屬公司恒生銀行(中國)有限公司,在北京、上海、廣州、深圳、東莞、福州、南京、杭州、寧波、天津、昆明、佛山及中山共設有38個網點。本行為滙豐集團主要成員之一,該集團乃全球最大的金融服務機構之一。業績簡報20102009變動全年結算港幣百萬元港幣百萬元扣除貸款減值提撥及其他信貸風險準備前之營業溢利14,47514,0263營業溢利14,08513,2147除稅前溢利17,34515,40013本行股東應得之溢利14,91713,13814港幣元位港幣元位每股盈利7.806.8713.5每股股息5.205.20於年結日港幣百萬元港幣百萬元股東資金70,01262,14813總資產916,911830,66810比率全年結算平均股東資金回報率22.822.9成本效益比率33.732.6平均流動資金比率38.148.1於年結日資本充足比率13.615.8核心資本比率10.812.8本行於2010年12月31日之資本比率,乃按照金管局所發出之銀行業(資本)規則(「資本規則」)計算。此資本規則乃根據香港銀行業條例第98A條,因應實施新巴塞爾資本協定而制定。本行獲金管局批准,自2009年1月1日起採用「高級內部評級基準計算法」,計算信貸風險之風險加權資產。本行採用「高級內部評級基準計算法」計算於2010年12月31日之信貸風險,並分別採納「標準(業務營運風險)計算法」及「內部模式計算法」計算營運風險及市場風險。於資本規則下計算綜合資本比率之基礎乃跟隨財務報告之綜合基礎,但撇除資本規則界定爲「受規管金融實體」(如保險及證券公司)之附屬公司。因此,該等未綜合之附屬公司之投資成本會從資本基礎中扣除。2五年財務摘要20062007200820092010重新列示重新列示重新列示重新列示全年結算港幣十億元港幣十億元港幣十億元港幣十億元港幣十億元營業溢利12.517.713.613.214.1除稅前溢利14.321.415.715.417.3股東應得之溢利12.018.113.913.114.9於年結日港幣十億元港幣十億元港幣十億元港幣十億元港幣十億元股東資金49.259.255.062.170.0實收股本9.69.69.69.69.6總資產671.8749.4766.0830.7916.9總負債622.6690.2711.0768.6846.9每股計港幣元位港幣元位港幣元位港幣元位港幣元位每股盈利6.269.497.296.877.80每股股息5.206.306.305.205.20比率除稅後平均股東資金回報率26.033.624.322.922.8除稅後平均總資產回報率1.92.61.81.71.7資本充足比率13.611.212.515.813.6核心資本比率10.78.49.512.810.8成本效益比率29.326.929.632.633.7本行於2010年12月31日之資本比率,乃按照金管局所發出之銀行業(資本)規則(「資本規則」)計算。此資本規則乃根據香港銀行業條例第98A條,因應實施新巴塞爾資本協定而制定。本行獲金管局批准,自2009年1月1日起採用「高級內部評級基準計算法」,計算信貸風險之風險加權資產。本行採用「高級內部評級基準計算法」計算信貸風險,並分別採納「標準(業務營運風險)計算法」及「內部模式計算法」計算營運風險及市場風險。於資本規則下計算綜合資本比率之基礎乃跟隨財務報告之綜合基礎,但撇除資本規則界定爲「受規管金融實體」(如保險及證券公司)之附屬公司。因此,該等未綜合之附屬公司之投資成本會從資本基礎中扣除。0100200300400500600700800900100006070809100510152025303540總資產股東資金除稅後平均股東資金回報率港幣十億元024681012141618200607080910股東應得之溢利營業溢利港幣十億元業績02468100607080910每股股息每股盈利港元每股盈利及股息總資產及股東資金百分率34重要里程1月至3月恒生中國首間異地支行於佛山開幕恒生中國推出全新品牌廣告恒生成為全港首間訂立人民幣最優惠利率的銀行4月至6月恒生推出全新港幣銀聯信用卡恒生中國於中山的異地支行開幕恒生推出設有股票及外匯投資資訊的iPhone應用程式恒生指數推出恒生股息點指數系列7月至9月恒生慶祝個人eBanking服務10周年恒生推出全港首個外匯孖展買賣iPhone應用程式恒生推出全港首項為零售客戶而設的人民幣存款證恒生指數推出恒生可持續發展企業指數系列10月至12月恒生推出人民幣債券基金恒生牽頭安排全港首項人民幣銀團貸款恒生中國於上海的恒生銀行大廈揭幕5獎譽香港最佳本地銀行(連續11年)財資香港最佳本地私人銀行Euromoney財務聲譽居首(香港)最受尊敬公司位列第3(香港)亞洲華爾街日報最致力維持優厚派息政策居首(中國及香港)FinanceAsia現金管理成就獎─香港亞洲銀行家亞洲最佳風險管理銀行21世紀經濟報道財富管理最佳企業2010年獎最佳創意投資管理獎、網上功能獎、培訓及發展獎指標香港最佳結構式投資產品StructuredProducts最佳投資者關係─銀行及金融組別(大中華區)最佳投資者關係─財務總監(香港)最佳公司管治及風險披露(香港)投資者關係雜誌最佳基金(恒生管理的2隻基金)理柏香港基金年獎中小企業最佳拍檔獎香港中小型企業商會信譽品牌金獎-銀行信譽品牌金獎-信用卡發卡銀行讀者文摘最佳外資銀行(恒生中國)每日經濟新聞理財產品收益能力居首(恒生中國)普益財富2010年中國十大最佳銀行理財產品(恒生中國-股票掛鈎部分保本投資產品「連連盈」)理財周報最佳中小企業服務獎(恒生中國)首席財務官6評級穆迪投資服務恒生銀行長期存款(港元及外幣)Aa1短期存款(港元及外幣)Prime1次級債券(港元及外幣)Aa2銀行財務實力B前景穩定恒生銀行(中國)有限公司長期存款(人民幣及外幣)A1短期存款(人民幣及外幣)Prime1銀行財務實力D前景穩定標準普爾恒生銀行長期信貸(港元及外幣)AA短期信貸(港元及外幣)A1銀行財務實力B前景穩定恒生銀行(中國)有限公司長期信貸(人民幣及外幣)AA短期信貸(人民幣及外幣)A1前景穩定惠譽國際恒生銀行個別銀行評級B7董事長報告於2010年,恒生為業務的長遠增長,專注加強業務平台,取得了穩健業績。隨著環球經濟復甦,本行採取措施,維持在傳統銀行業務的市場領導地位,同時亦把握新業務機會,令淨利息收入及非利息收入均有所增加。雖然經營之競爭加劇,但本行成功的經營方式,令下半年的收入增幅較上半年為高。由於市場對經濟恢復信心,本行利用能夠緊貼市場需要的優勢,把握投資氣氛轉變的機會,令個人理財及企業理財業務均有理想增長。本行憑藉穩健的資產負債表,深厚的市場知識以及有效的信貸風險管理系統,以擴大貸款組合,淨利息收入因此有所增加。本行積極參與香港政府推出之信貸計劃,並致力加強提供予中小型企業之服務,繼續支持本地中小企之發展。本行對人民幣銀行業務在本港進一步開放作出迅速反應,並在全面的跨境服務配合下,加強本行作為貿易相關融資服務首選夥伴的地位。恒生銀行(中國)有限公司已於上海購入新總部物業,而客戶及存款基礎均有增加,為長遠的業務增長提供了更有利的條件。此外,本行繼續與內地策略夥伴興業銀行及烟台銀行合作,亦取得了良好成效。於2010年上半年,本行參與興業銀行的供股安排,並全數認購本行獲配之股份。財務概況扣除貸款減值提撥及其他信貸風險準備前之營業溢利增長3,為港幣144.75億元。營業溢利上升7,為港幣140.85億元。由於經濟情況改善,加上本行能有效地管理信貸風險,貸款減值提撥及其他信貸風險準備減少52,為港幣3.90億元。除稅前溢利上升13至港幣173.45億元。股東應得溢利上升14,為港幣149.17億元。每股盈利上升13.5,為港幣7.80元。年內,本行維持良好之業務勢頭。下半年之扣除貸款減值提撥前之營業溢利及股東應得溢利,較上半年分別增長11及14。由於與表現掛鈎之獎勵金增加,以及增加對市場推廣活動之投資以配合未來業務增長,營業支出因而上升8,為港幣73.55億元。本行於2010年之成本效益比率為33.7。平均股東資金回報率為22.8,而2009年則為22.9。平均總資產回報率為1.7,與2009年相同。於2010年12月31日,本行之資本充足比率為13.6,而2009年底則為15.8。該比率下降,主要反映本行參與興業銀行的供股,以及風險加權資產增加。本行之核心資本比率下降2個百分點,為10.8。董事會宣佈將於2011年3月30日派發第四次中期股息每股港幣1.90元。2010年之每股派息合共港幣5.20元。本行致力為經營所在地的長期繁榮作出貢獻並分享成果,因此,本行與股東、客戶、員工及其他相關人士的穩固關係,乃本行賴以成功的要素。本人衷心感謝客戶和股東一直以來對恒生的充份信任。這些支持鼓勵推動本行制訂完善的業務發展策略,並發展更多新產品和服務。在過去一年,雖然環球市場已經從國際金融危機中復甦,但其餘波仍會持續。無論處於經濟的順逆境,本行亦會貫徹本行的品牌及核心價值,盡心盡力提供服務和創造價值。

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