证券从业考试基金模拟卷三(题目+解析)

基金模拟卷三（题目）单选题1基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于元人民币。A、1亿B、2亿C、3亿D、4亿2我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应在以上。A、3年B、10年C、15年D、5年3通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种的投资品种。A、高风险、高收益B、低风险、低收益C、风险相对适中、收益相对稳健D、基本没有风险4以下说法正确的是。A、开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响B、募集完成后，投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖C、封闭式基金和开放式基金份额限制相同D、封闭式基金和开放式基金期限不同5基金销售机构是受委托从事基金代理销售的机构。A、中国证监会B、基金托管人C、基金机构投资者D、基金管理公司6在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是。A、基金分红B、已实现收益C、久期D、净值增长率7证券投资基金不包括。A、封闭式基金B、开放式基金C、创业投资基金D、债券基金8不追求取得超越市场表现的基金是。A、指数型基金B、主动型基金C、灵活配置基金D、积极成长基金9股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在（）。A、2040B、4060C、5070D、608010债券基金对（）的投资者具有较强吸引力。A、风险厌恶B、风险偏好C、追求高收入D、追求稳定收入11债券基金的久期越长，净值的波动幅度（），所承担的利率风险就（）。A、越小，越低B、越小，越高C、越大，越低D、越大，越高12基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A、基金管理人B、基金托管人C、基金注册登记机构D、基金份额持有人13T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A、TB、T1C、T2D、T314证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据，计算并每提供一次基金份额参考净值。A、15秒B、30秒C、1分钟D、1天15我国封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计元发售费用的方式加以确定。A、001B、002C、005D、0116开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的，并应当归入基金财产。A、10B、25C、30D、5017注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。A、证券交易所B、证监会C、基金托管人D、基金份额持有人18在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。A、基金管理公司B、基金公司股东C、基金公司员工D、基金份额持有人19基金管理人对投资者负有重要的的责任。A、保本B、创造利润C、信托D、道义20中外合资基金管理公司的境外股东的实缴资本不少于人民币的等值可自由兑换货币。A、2亿元B、3亿元C、1亿元D、4亿元21是通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则22对基金资产进行会计复核和净值计算，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性。A、基金管理人B、基金托管人C、证券交易所D、证券登记结算公司23我国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的担任。A、信托投资公司B、政策性银行C、商业银行D、保险公司24是指托管业务经营活动必须能在发生时能准确、及时地记录；按照“内部控制优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。A、合法性原则B、完整性原则C、及时性原则D、审慎性原则25是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。A、市场营销分析B、市场营销计划C、市场营销实施D、市场营销控制26关于基金销售渠道，以下说法不正确的是。A、基金各销售渠道针对不同的客户，不存在冲突和竞争B、国有商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群C、相比商业银行，证券公司网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化的服务D、基金管理公司虽然直销队伍规模相对较小，但人员素质较高，可以加强与客户之间的沟通和交流，提供更好的、持续的理财服务27基金市场营销是围绕（）需要而展开的，且市场营销的内涵是随着基金市场营销活动的实践而不断变化、发展的。A、市场风险B、基金公司C、投资人D、盈利28市场营销计划中，具体说明将要做什么、谁去做、何时做以及多少费用的是。A、行动方案B、预算C、控制D、市场营销战略29下列关于具体投资品种估值方法错误的是。A、交易所上市股票和权证以开盘价估值B、上市债券以收盘净价估值C、交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值D、送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值30是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，负有复核责任。A、基金管理公司中国证监会B、基金托管人基金投资者C、基金管理公司托管人D、基金管理公司基金管理人31基金运作费用一般指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，它不包括。A、上市年费B、交易佣金C、审计费用D、信息披露费32对于一个基金投资者来说，基金进行利润分配后的价值（）。A、增加B、减少C、不变D、不确定33对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收。A、个人所得税B、营业税C、消费税D、企业所得税34在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人不包括（）。A、基金托管人B、基金管理人C、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人D、基金监管机构35下面关于基金招募说明书的说法不正确的是（）。A、是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件B、是基金管理人为发售基金份额而依法制作的C、是指导投资者认购基金份额的规范性文件D、将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露36基金募集信息披露可分为首次募集信息披露和（）。A、基金监管信息披露B、基金存续期募集信息披露C、基金运作信息披露D、基金临时信息披露37（）包含两类重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，一是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。A、基金公告B、基金招募说明书C、基金合同D、基金托管协议38持有基金管理公司股权未满年的股东，不得将所持股权出让。A、4B、3C、2D、139（）是一切基金监管活动的出发点。A、基金监管的目标B、基金监管的原则C、基金监管的手段D、保护投资者利益40股票基金和混合基金参与股指期货交易，应当根据风险管理的原则，以（）为目的进行交易。A、投机B、套利C、套期保值D、获取最大利润41公司应当及时披露基金经理的变更情况，自公司作出决定之日起（）日内对外公告，并将任免材料报中国证监会相关派出机构。A、2B、3C、4D、542下列说法正确的是。A、实际收益率与期望收益率会有偏差，期望收益率是使可能的实际值与预测值的平均偏差达到最大（最优）的点估计值B、实际收益率与期望收益率没有偏差，期望收益率是使可能的实际值与预测值的平均偏差达到最大（最优）的点估计值C、实际收益率与期望收益率没有偏差，期望收益率是使可能的实际值与预测值的平均偏差达到最小（最优）的点估计值D、实际收益率与期望收益率会有偏差，期望收益率是使可能的实际值与预测值的平均偏差达到最小（最优）的点估计值43模型认为，人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差。A、BSVB、DHSC、有效市场D、套利定价44证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。A、增长型B、混合型C、货币市场型D、收入型45证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而。A、降低B、上升C、不变D、无规律46一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是。A、个人的生命周期B、投资者的资产负债状况C、投资者的财务变动状况与趋势D、投资者的财富净值47（）的支付模式为凹型。A、投资组合保险策略B、恒定混合策略C、资产配置D、买入并持有策略48股票市场先下降后上升的情况下，恒定混合策略（）买入并持有策略。A、优于B、劣于C、等于D、不确定49以技术分析为基础的投资策略是建立在否定的前提下。A、有效市场B、半强势市场C、强势有效市场D、弱势有效市场50选择市盈率和市净率较低的股票的理论基础是，它们有支持。A、平稳的预期收益B、平稳的实际收益C、较高的预期收益D、较高的实际收益51如果股票价格中已经反映了影响价格的全部信息，我们就称该股票市场是。A、半强势有效市场B、弱势有效市场C、无效市场D、强势有效市场52根据股利贴现模型，应该。A、买入被低估的股票，买入被高估的股票B、买入被低估的股票，卖出被高估的股票C、卖出被低估的股票，卖出被高估的股票D、卖出被低估的股票，买入被高估的股票53是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。A、消极的股票风格管理B、积极的股票风格管理C、稳定的股票风格管理D、稳健的股票风格管理54完全预期理论认为，水平的收益率曲线意味着短期利率会在未来。A、上升B、下降C、无关D、保持不变55关于预期理论叙述不正确的有。A、有偏预期理论与市场分割理论的理论基础相同B、流动性偏好理论认为流动溢价的存在使收益率曲线向右上方倾斜C、预期理论可以划分为完全预期理论与有偏预期理论两类D、集中偏好理论认为债券期限结构反映了未来利率走势与风险补贴，但并不承认风险补贴也一定随期限增长而增加。56预期理论假定对未来短期利率的预期可能影响。A、远期利率B、即期利率C、平均利率D、中短期平均利率57大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条弯曲的曲线来表示，而且的凸性有利于投资者提高债券投资收益。A、向下，较高B、向下，较低C、向上，较高D、向上，较低58特雷诺指数，基金的绩效表现越好。A、越小B、越稳定C、越大D、一定59从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，特雷诺指数实际上是无风险收益率与连线的斜率。A、市场组合B、零息国债C、品种指数D、基金组合60从几何上看，詹森指数表现为基金组合的实际收益率与SML直线上具有相同风险水平组合的之间的偏离。A、实际收益率B、组合收益率C、期望收益率D、市场收益率多选题61契约型基金与公司型基金的区别主要表现在。A、法律主体资格不同B、投资者的地位不同C、基金的营运依据不同D、投资人不同62以下属于基金销售机构的是。A、商业银行B、证券公司C、中国结算公司D、基金投资咨询公司和基金评级机构63封闭式基金和开放式基金的区别主要表现在。A、期限不同B、份额限制不同C、交易场所不同D、价格形成方式不同64目前全球基金业发展的趋势与特点主要表现在。A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出C、基金资产的资金来源发生了重大变化D、开放式基金成为证券投资基金的主流产品65以下关于ETF联接基金说法正确的是（）。A、绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETFB、密切跟踪指标的指数表现C、采用封闭式运作方法D、可以在场外申购或者赎回66根据投资理念的不同，可以将基金分为。A、开放式基金B、主动型基金C、被动型基金D、封闭式基金67下列关于QDII的说法正确的是。A、在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者，简称QDIIB、QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排C、目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品D、QDII基金只可以人民币为计价货币募集68货币市场基金的风险有。A、信用风险B、购买力风险C、利率风险D、流动性风险69基金分类的意义在于。A、有助于投资者做出选择B、使得基金业绩比较更客观公正C、基金资产评估是基金评级的基础D、有助于实施更有效的分类监管70下列关于基金费用的说法中，正确的有。A、相对于其他类型的基金，股票基金的费用率较高B、相对于大型基金，小型基金的费用率通常较高C、相对于国内股票基金，国外股票基金的费用率较低D、相对于其他类型的基金，债券基金的费用率较高71以下属于注册登记机构的主要职责的是（）。A、建立并管理投资者基金份额账户B、负责基金份额登记，确认基金交易C、发放红利D、建立并保管基金投资人名册72申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括（）。A、组合证券B、现金替代C、现金差额D、其他对价73关于巨额赎回，以下说法正确的是。A、单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10时，为巨额赎回B、出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回C、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案D、部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权74我国基金管理公司一般的投资决策程序是。A、公司研究发展部提出的研究报告B、投资决策委员会决定基金的总体投资计划C、基金投资部制定投资组合的具体方案D、风险控制委员会提出风险控制建议75基金管理公司在业务上具有以下特点。A、基金管理公司管理的是投资者的资产，一般不进行负债经营B、基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费C、投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力D、开放式基金要求必须披露上一工作日的份额净值76下面对基金管理公司内部控制系统一般包括层次的叙述，正确的是。A、员工自律B、部门各级主管的检查监督C、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D、董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导77基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列行为。A、侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益B、承诺投资收益C、与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失D、通过广告等公开方式招揽投资咨询客户78基金托管人应当具备的条件有。A、总资产和资本充足率符合有关规定B、设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C、有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算、交割系统，有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度79基金托管业务流程主要分为。A、基金终止阶段，基金托管人尽责的善后阶段B、基金运作阶段，基金托管人全面行使职责的主要阶段C、基金募集，基金托管人开展基金托管业务的准备阶段D、签署基金合同，基金托管人介入基金托管业务的起始阶段80以下属于基金托管人职责的有（）。A、监督基金管理人的投资运作B、复核审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格C、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资81托管银行的基金托管部包括下列（）部门。A、主要负责证券投资基金托管业务的市场开拓、市场研究客户关系维护的市场部门B、主要负责基金资金清算、核算的部门C、主要负责技术维护、系统开发的部门D、主要负责交易监督、内部风险控制的部门82基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括（）几个层次。A、无风险等级B、低风险等级C、中风险等级D、高风险等级83基金销售机构开立的销售账户可以分为（）和（）。A、销售归集总账户B、销售归集子账户C、销售归集母账户D、销售归集分账户84以下哪些内容是基金宣传推介材料中禁止的。A、经相关机构认定的公司描述性词语B、老客户的推荐信C、“安心享受财富增长”D、基金分红公告85基金会计的责任主体是对其进行会计核算的。A、基金持有人B、基金托管人C、基金管理公司D、中国审计署86以下属于基金的费用的是。A、交易费用B、管理人报酬C、衍生工具收益D、股利收益87基金资产净值等于。A、基金份额净值基金总份额B、基金资产总值基金负债C、基金资产总值基金份额净值D、基金资产总值基金总份额88开放式基金的分红方式有。A、增加投资份额B、现金分红方式C、股利分红D、分红再投资转换为基金份额89关于基金管理人和基金托管人从事基金管理活动取得的收入有关的税收，以下说法正确的有。A、依税法规定暂免征收营业税B、依税法规定征收营业税C、依税法规定暂免征收企业所得税D、依税法征收企业所得税90基金利润中，其他收入包括。A、赎回费扣除基本手续费后的余额B、手续费返还、ETF替代损益C、基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项D、管理人报酬91基金信息披露可以分为。A、基金募集信息披露B、基金运作信息披露C、基金临时信息披露D、基金收益分配信息披露92QDII基金定期报告中的特殊披露要求包括。A、境外投资顾问和境外资产托管人信息B、境外证券投资信息C、投资境外市场可能产生的风险信息D、外币交易及外币折算相关的信息93按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为（）。A、节假日的收益公告B、开放日的收益公告C、封闭期的收益公告D、开放期的收益公告94基金销售活动监管所关注的内容主要涉及。A、销售的基金产品是否经过核准B、销售主体是否具备相应资格C、基金销售过程中是否遵循适用性原则D、基金宣传推介材料的制作、分发和发布是否合规，是否充分揭示相关投资风险95基金管理公司在申请获批QDII业务资格后，就可以向中国证监会报送QDII基金产品募集申请文件，并需要针对QDII基金的产品特性补充等材料。A、介绍境外投资市场及其风险的投资者教育材料B、管理人与投资顾问签订的协议草案C、托管人与境外托管人签订的协议草案D、基金代销业务资格的证明文件96中国证监会基金监管部的主要职能是。A、草拟或制定基金行业的监管规则B、对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核C、对有关基金的行政许可项目进行审核D、负责涉及基金行业的重大政策研究97（）不得参与股指期货交易。A、股票基金B、混合基金C、债券基金D、货币市场基金98资本资产定价模型的主要假设有。A、投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平B、投资者依据方差或标准差评价证券组合的风险水平C、投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期D、资本市场没有摩擦99无差异曲线满足下列特征。A、无差异曲线向左上方倾斜B、无差异曲线向右上方倾斜C、无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高D、无差异曲线之间互不相交100套利定价模型的基本原理的假设条件是。A、市场是均衡的B、投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利C、所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响D、投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的101恒定混合策略在市场变动时的行动方向为。A、上升时买入B、上升时卖出C、不采取行动D、下降时买入102资产配置在不同层面上具有不同含义，从时间跨度和风格类别上，可以分为（）。A、战略性资产配置B、战术性资产配置C、资产混合配置D、平衡性配置103依据有效市场假设理论，可以将证券市场区分为（）。A、半强式有效市场B、强式有效市场C、半弱式有效市场D、弱式有效市场104下列关于股票风格管理的说法，正确的有（）。A、积极管理的绩效肯定比消极管理好B、对于积极的股票风格管理而言，不同种类的股票在组合中的权重可以根据需要适时变动C、消极的股票风格管理可以避免不同风格股票收益之间相互抵消的问题D、对于消极的股票风格管理而言，选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格105下列关于投资组合风险的叙述中，说法正确的有（）。A、投资组合中各只股票自身产生的风险就属于非系统性风险B、投资组合的风险可分为系统性风险和非系统性风险C、投资组合中包含的股票数量越少，系统性风险越小D、基金管理人通过构建投资组合，只能将市场上非系统风险分散掉106影响风险溢价的因素是。A、发行人种类B、税收负担C、债券的流动性D、到期期限107关于债券收益率说法正确的是。A、到期收益率的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格B、付息式债券的投资回报主要由三个部分组成本金、利息与利息的再投资收益C、现实复利收益率允许资产管理人根据计划的投资期限、预期的有关的再投资利率和未来市场收益率预测债券的表现D、已知债券价格、债券利息、到期年数，可以通过试算法计算债券的到期收益率108影响债券收益率的因素有（）。A、基础利率B、税收负担C、发行人种类D、赎回条款109关于基金净值收益率的计算，以下说法正确的是。A、简单净值收益率的计算不考虑分红再投资时间价值的影响B、时间加权收益率的计算考虑分红再投资时间价值的影响C、时间加权收益率的假设前提是红利以除息前一日的单位净值减去每份基金分红后的份额净值立即进行了再投资D、算术平均收益率要大于几何平均收益率110基金绩效收益率衡量的主要方法有。A、整体分析法B、分组比较法C、个体分析法D、基准比较法判断题111基金投资者是基金所有者。A、正确B、错误112契约型基金具有法人资格，公司型基金不具有法人资格。A、正确B、错误1131987年，中国新技术创业投资公司与汇丰集团、渣打集团在中国香港联合设立了中国置业基金，首期筹资3900万元人民币，直接投资于以珠江三角洲为中心的周边乡镇企业，并随即在香港联交所上市。A、正确B、错误114证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A、正确B、错误115投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判。A、正确B、错误116通过分析债券基金的特性，我们可以确定基金的到期日。A、正确B、错误117货币市场基金不得投资于剩余期限397天的的债券。A、正确B、错误118货币市场流动性大，不适合暂时存放现金。A、正确B、错误119基金评价结果通常以基金评级的形式出现。A、正确B、错误120开放式基金份额的注册登记业务只能由基金管理人自行办理或委托中国证券登记结算有限责任公司承担。A、正确B、错误121基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购和交易。A、正确B、错误122登记在基金注册登记系统中的LOF基金份额只能申请赎回，不能直接在证券交易所卖出。A、正确B、错误123在ETF申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，可用一定数量的现金替代组合证券中的部分证券，这被称为现金替代。A、正确B、错误124基金经理根据投资决策中规定的投资对象、投资结构和持仓比例等，在市场上选择合适的股票、债券和其他有价证券来构建投资组合。A、正确B、错误125在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理向中央交易室发出交易指令。这种交易指令具体包括买入卖出何种有价证券、买入卖出的时间和数量、买入卖出的价格控制等。A、正确B、错误126根据公司投资管理制度和基金合同，确定基金投资的基本方针、原则、策略及投资限制属于研究发展部的主要职责。A、正确B、错误127基金在银行间债券市场发生债券现货买卖、回购业务时，基金管理公司将该笔业务的“成交通知单”加盖公司业务章后发送基金托管人。A、正确B、错误128基金托管人没有单独处分基金财产的权利。A、正确B、错误129基金资产净值的复核指基金托管人对基金份额净值、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行核对的过程。A、正确B、错误130系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在移动硬盘上保存15年。A、正确B、错误131直销和代销渠道的基金产品费率是相同的。A、正确B、错误132电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A、正确B、错误133基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率等。A、正确B、错误134基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A、正确B、错误135基金管理公司是基金会计核算的会计主体。A、正确B、错误136对基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税。A、正确B、错误137基金合同成立的前提是投资人缴纳基金份额认购款项。A、正确B、错误138为避免证券投资者陷于众多细小琐碎而无关紧要的信息中，信息披露应当是重大信息。A、正确B、错误139我国现在具有基金托管资格的商业银行是5家上市股份银行。A、正确B、错误140基金销售信息管理平台系统运营维护人员无须取得基金销售业务资格。A、正确B、错误141多种证券组合可行域的左边界必然向外凸或呈线性，也就是说不会出现凹陷。A、正确B、错误142证券组合管理被动管理方法是指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法。A、正确B、错误143买入并持有资产配置策略是消极型的策略，在市场发生变化时不采取行动，其支付模式为曲线。A、正确B、错误144税收考虑是进行资产配置主要考虑的因素之一。A、正确B、错误145道氏理论认为开盘价是最重要的价格。A、正确B、错误146即使在有效市场，股票也存在“价值高估”或“价值低估”。A、正确B、错误147集中偏好理论认为，风险补偿将引导投资者改变它们原有的对期限的喜好，而收益率曲线的上倾、下降、平稳甚至上凸都是有可能的。A、正确B、错误148水平分析是一种基于对过去利率分析的债券组合管理策略。A、正确B、错误149表现好的基金表明基金经理在投资上有较高的投资技巧。A、正确B、错误150在二次项法中，如果RI0，表明基金经理具有成功的市场选择能力。也就是说，一个成功的市场选择者能够在市场高涨时提高组合的值，在市场低迷时降低值。A、正确B、错误基金模拟卷三（解析）单选题1基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于元人民币。A、1亿B、2亿C、3亿D、4亿专家解析正确答案C题型常识题难易度易页码1415证券投资基金管理暂行办法对基金管理公司的设立规定了较高的准入条件基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于3亿元人民币。2我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应在以上。A、3年B、10年C、15年D、5年专家解析正确答案D题型常识题难易度易页码9我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应在5年以上。3通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种的投资品种。A、高风险、高收益B、低风险、低收益C、风险相对适中、收益相对稳健D、基本没有风险专家解析正确答案C题型常识题难易度易页码4通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。4以下说法正确的是。A、开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响B、募集完成后，投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖C、封闭式基金和开放式基金份额限制相同D、封闭式基金和开放式基金期限不同专家解析正确答案D题型常识题难易度易页码910封闭式基金和开放式基金份额限制不同；投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。5基金销售机构是受委托从事基金代理销售的机构。A、中国证监会B、基金托管人C、基金机构投资者D、基金管理公司专家解析正确答案D题型常识题难易度易页码6基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。6在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是。A、基金分红B、已实现收益C、久期D、净值增长率专家解析正确答案D题型常识题难易度易页码32净值增长率是最主要的分析指标，最能全面反映基金经营成果。7证券投资基金不包括。A、封闭式基金B、开放式基金C、创业投资基金D、债券基金专家解析正确答案C题型常识题难易度中页码2227根据运作方式的不同，基金分为封闭式基金和开放式基金；根据投资对象的不同，基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。8不追求取得超越市场表现的基金是。A、指数型基金B、主动型基金C、灵活配置基金D、积极成长基金专家解析正确答案A题型常识题难易度易页码24被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，又称为“指数型基金”。9股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在（）。A、2040B、4060C、5070D、6080专家解析正确答案B题型常识题难易度中页码41混合基金中股债平衡型基金的定义。10债券基金对（）的投资者具有较强吸引力。A、风险厌恶B、风险偏好C、追求高收入D、追求稳定收入专家解析正确答案D题型常识题难易度中页码34债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。11债券基金的久期越长，净值的波动幅度（），所承担的利率风险就（）。A、越小，越低B、越小，越高C、越大，越低D、越大，越高专家解析正确答案D题型常识题难易度中页码37债券基金的久期越长，净值的波动幅度越大，所承担的利率风险就越高。12基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A、基金管理人B、基金托管人C、基金注册登记机构D、基金份额持有人专家解析正确答案D题型常识题难易度易页码79开放式基金份额登记概念的内容。13T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A、TB、T1C、T2D、T3专家解析正确答案B题型常识题难易度易页码76T日买入LOF基金份额自T1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。14证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据，计算并每提供一次基金份额参考净值。A、15秒B、30秒C、1分钟D、1天专家解析正确答案A题型常识题难易度易页码72证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据，计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。15我国封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计元发售费用的方式加以确定。A、001B、002C、005D、01专家解析正确答案A题型常识题难易度易页码61我国封闭式基金的发售价格一般采用1元基金份额面值加计001元发售费用的方式加以确定。16开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的，并应当归入基金财产。A、10B、25C、30D、50专家解析正确答案B题型常识题难易度易页码66开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25，并应当归入基金财产。17注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。A、证券交易所B、证监会C、基金托管人D、基金份额持有人专家解析正确答案C题型常识题难易度易页码80注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人。18在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。A、基金管理公司B、基金公司股东C、基金公司员工D、基金份额持有人专家解析正确答案D题型常识题难易度易页码99在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。19基金管理人对投资者负有重要的的责任。A、保本B、创造利润C、信托D、道义专家解析正确答案C题型常识题难易度易页码84基金管理人对投资者负有重要的信托责任。20中外合资基金管理公司的境外股东的实缴资本不少于人民币的等值可自由兑换货币。A、2亿元B、3亿元C、1亿元D、4亿元专家解析正确答案B题型常识题难易度易页码83中外合资基金管理公司的境外股东的实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币。21是通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则专家解析正确答案B题型常识题难易度易页码102这是有效性原则的要求。22对基金资产进行会计复核和净值计算，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性。A、基金管理人B、基金托管人C、证券交易所D、证券登记结算公司专家解析正确答案B题型常识题难易度易页码110基金托管人对基金资产进行会计复核和净值计算，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性。23我国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的担任。A、信托投资公司B、政策性银行C、商业银行D、保险公司专家解析正确答案C题型常识题难易度易页码110我国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。24是指托管业务经营活动必须能在发生时能准确、及时地记录；按照“内部控制优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。A、合法性原则B、完整性原则C、及时性原则D、审慎性原则专家解析正确答案C题型常识题难易度易页码123及时性原则的定义。25是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。A、市场营销分析B、市场营销计划C、市场营销实施D、市场营销控制专家解析正确答案C题型常识题难易度易页码133市场营销实施是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。26关于基金销售渠道，以下说法不正确的是。A、基金各销售渠道针对不同的客户，不存在冲突和竞争B、国有商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群C、相比商业银行，证券公司网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化的服务D、基金管理公司虽然直销队伍规模相对较小，但人员素质较高，可以加强与客户之间的沟通和交流，提供更好的、持续的理财服务专家解析正确答案A题型常识题难易度易页码139基金各销售渠道针对不同的客户，存在冲突和竞争。27基金市场营销是围绕（）需要而展开的，且市场营销的内涵是随着基金市场营销活动的实践而不断变化、发展的。A、市场风险B、基金公司C、投资人D、盈利专家解析正确答案C题型常识题难易度易页码129基金市场营销是围绕投资人需要而展开的，且市场营销的内涵是随着基金市场营销活动的实践而不断变化、发展的。28市场营销计划中，具体说明将要做什么、谁去做、何时做以及多少费用的是。A、行动方案B、预算C、控制D、市场营销战略专家解析正确答案A题型常识题难易度易页码133市场营销计划中，具体说明将要做什么、谁去做、何时做以及多少费用的是行动方案。29下列关于具体投资品种估值方法错误的是。A、交易所上市股票和权证以开盘价估值B、上市债券以收盘净价估值C、交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值D、送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值专家解析正确答案A题型常识题难易度易页码165166通常情况下，交易所上市的有价证券（包括股票、权证等）以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值，而不是开盘价。30是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，负有复核责任。A、基金管理公司中国证监会B、基金托管人基金投资者C、基金管理公司托管人D、基金管理公司基金管理人专家解析正确答案C题型常识题难易度易页码167基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。31基金运作费用一般指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，它不包括。A、上市年费B、交易佣金C、审计费用D、信息披露费专家解析正确答案B题型常识题难易度易页码170基金运作费用一般指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，它不包括交易佣金。32对于一个基金投资者来说，基金进行利润分配后的价值（）。A、增加B、减少C、不变D、不确定专家解析正确答案C题型常识题难易度易页码180分配前后的价值不变。33对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收。A、个人所得税B、营业税C、消费税D、企业所得税专家解析正确答案A题型常识题难易度易页码184对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。34在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人不包括（）。A、基金托管人B、基金管理人C、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人D、基金监管机构专家解析正确答案D题型常识题难易度易页码192在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的3个主要的当事人。35下面关于基金招募说明书的说法不正确的是（）。A、是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件B、是基金管理人为发售基金份额而依法制作的C、是指导投资者认购基金份额的规范性文件D、将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露专家解析正确答案A题型常识题难易度易页码195基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。36基金募集信息披露可分为首次募集信息披露和（）。A、基金监管信息披露B、基金存续期募集信息披露C、基金运作信息披露D、基金临时信息披露专家解析正确答案B题型常识题难易度易页码189基金募集信息披露的2种类型首次募集信息披露和存续期募集信息披露。37（）包含两类重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，一是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。A、基金公告B、基金招募说明书C、基金合同D、基金托管协议专家解析正确答案D题型常识题难易度易页码199基金托管协议包含两类重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，一是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。38持有基金管理公司股权未满年的股东，不得将所持股权出让。A、4B、3C、2D、1专家解析正确答案D题型常识题难易度易页码219持有基金管理公司股权未满1年的股东，不得将所持股权出让。39（）是一切基金监管活动的出发点。A、基金监管的目标B、基金监管的原则C、基金监管的手段D、保护投资者利益专家解析正确答案A题型常识题难易度易页码210基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。40股票基金和混合基金参与股指期货交易，应当根据风险管理的原则，以（）为目的进行交易。A、投机B、套利C、套期保值D、获取最大利润专家解析正确答案C题型常识题难易度易页码234股票基金和混合基金参与股指期货交易，应当根据风险管理的原则，以套期保值为目的进行交易。41公司应当及时披露基金经理的变更情况，自公司作出决定之日起（）日内对外公告，并将任免材料报中国证监会相关派出机构。A、2B、3C、4D、5专家解析正确答案A题型常识题难易度易页码245公司应当及时披露基金经理的变更情况，自公司作出决定之日起2日内对外公告，并将任免材料报中国证监会相关派出机构。42下列说法正确的是。A、实际收益率与期望收益率会有偏差，期望收益率是使可能的实际值与预测值的平均偏差达到最大（最优）的点估计值B、实际收益率与期望收益率没有偏差，期望收益率是使可能的实际值与预测值的平均偏差达到最大（最优）的点估计值C、实际收益率与期望收益率没有偏差，期望收益率是使可能的实际值与预测值的平均偏差达到最小（最优）的点估计值D、实际收益率与期望收益率会有偏差，期望收益率是使可能的实际值与预测值的平均偏差达到最小（最优）的点估计值专家解析正确答案D题型常识题难易度易页码256实际收益率与期望收益率会有偏差，期望收益率是使可能的实际值与预测值的平均偏差达到最小（最优）的点估计值。43模型认为，人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差。A、BSVB、DHSC、有效市场D、套利定价专家解析正确答案A题型常识题难易度易页码290BSV模型认为，人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差。44证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。A、增长型B、混合型C、货币市场型D、收入型专家解析正确答案A题型常识题难易度易页码251增长型证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。45证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而。A、降低B、上升C、不变D、无规律专家解析正确答案A题型常识题难易度易页码251证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而降低。46一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是。A、个人的生命周期B、投资者的资产负债状况C、投资者的财务变动状况与趋势D、投资者的财富净值专家解析正确答案A题型常识题难易度易页码293一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是个人的生命周期。47（）的支付模式为凹型。A、投资组合保险策略B、恒定混合策略C、资产配置D、买入并持有策略专家解析正确答案B题型常识题难易度易页码309恒定混合策略的支付模式为凹型。48股票市场先下降后上升的情况下，恒定混合策略（）买入并持有策略。A、优于B、劣于C、等于D、不确定专家解析正确答案A题型常识题难易度易页码304股票市场先下降后上升的情况下，恒定混合策略优于买入并持有策略。49以技术分析为基础的投资策略是建立在否定的前提下。A、有效市场B、半强势市场C、强势有效市场D、弱势有效市场专家解析正确答案D题型常识题难易度易页码320以技术分析为基础的投资策略是建立在否定弱势有效市场的前提下。50选择市盈率和市净率较低的股票的理论基础是，它们有支持。A、平稳的预期收益B、平稳的实际收益C、较高的预期收益D、较高的实际收益专家解析正确答案D题型常识题难易度易页码323选择市盈率和市净率较低的股票的理论基础是，它们有较高的实际收益支持。51如果股票价格中已经反映了影响价格的全部信息，我们就称该股票市场是。A、半强势有效市场B、弱势有效市场C、无效市场D、强势有效市场专家解析正确答案D题型常识题难易度易页码314如果股票价格中已经反映了影响价格的全部信息，我们就称该股票市场是强势有效市场。52根据股利贴现模型，应该。A、买入被低估的股票，买入被高估的股票B、买入被低估的股票，卖出被高估的股票C、卖出被低估的股票，卖出被高估的股票D、卖出被低估的股票，买入被高估的股票专家解析正确答案B题型常识题难易度易页码324根据股利贴现模型，应该买入被低估的股票，卖出被高估的股票。53是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。A、消极的股票风格管理B、积极的股票风格管理C、稳定的股票风格管理D、稳健的股票风格管理专家解析正确答案A题型常识题难易度易页码319消极的股票风格管理是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。54完全预期理论认为，水平的收益率曲线意味着短期利率会在未来。A、上升B、下降C、无关D、保持不变专家解析正确答案D题型常识题难易度易页码335完全预期理论认为，水平的收益率曲线意味着短期利率会在未来保持不变。55关于预期理论叙述不正确的有。A、有偏预期理论与市场分割理论的理论基础相同B、流动性偏好理论认为流动溢价的存在使收益率曲线向右上方倾斜C、预期理论可以划分为完全预期理论与有偏预期