第11章市场失灵与微观经济政策松

第 11 章 市场失灵与微观经济政策11.1 考点难点归纳一、市场失灵的含义与成因1市场失灵指完全竞争的市场机制在很多场合下不能导致资源的有效配置，不能达到帕累托最优状态的情形。市场失灵的几种情况：垄断、外部性、公共物品和非对称信息。2西方经济学者认为，在现实社会中，种种原因将导致市场失灵，即市场机制的运转无法使社会资源达到最优配置，无法实现社会经济福利的最大化等社会目标。如市场机制的调节不能保证公共部门的健全和发展；许多市场属于完全垄断或寡头垄断，无法靠市场机制使资源达到最优配置；市场机制作用下的均衡不能使社会经济福利达到最大；市场机制本身无法控制或消除各种经济活动可能带来的不良的外在效应等等。因此，市场机制的作用并不是万能的，必须通过政府对经济的干预来加以克服。二、垄断与政府管制1垄断产生的原因主要是生产的物质技术条件、人为因素和自然条件。自由的市场经济不可避免地会产生垄断。垄断行业缺乏效率，垄断厂商的产量低于社会最优产量，其市场价格高于成本。同时，垄断行业中的技术停滞、寻租等现象会造成更大的社会成本。但是，垄断对于一些行业来说可能比过度竞争更有益。例如，大多数自然垄断行业就不适合多厂商竞争。2针对垄断造成的市场失灵，政府可采取经济的、行政的和法律的手段限制垄断行为，其中包括行业的重新组合、经济和行政处罚以及实施反垄断法。对垄断行业进行管制（其中包括价格管制、价格和数量同时管制以及直接经营） ，也是解决垄断问题的一种可供选择的政策。三、外部性1外部性的含义外部性指一个经济活动的主体对它所处的经济环境的影响。外部性的影响会造成私人成本和社会成本之间，或私人收益和社会收益之间的不一致，因此容易造成市场失灵。外部性的影响方向和作用结果具有两面性，可以分为外部经济和外部不经济。那些能为社会和其他个人带来收益或能使社会和个人降低支出成本的外部性称为外部经济，它是对个人或社会有利的外部性；那些能够引起社会和其他个人成本增加或导致收益减少的外部性称为外部不经济，它是对个人或社会不利的。2外部性与经济效率外部性影响的存在造成了一个严重后果：市场对资源的配置缺乏效率。换句话说，即使假定整个经济仍然是完全竞争的，但由于存在着外部影响，整个经济的资源配置也不可能达到帕累托最优状态。 “看不见的手”在外部性影响面前失去了作用。在存在外部性影响的条件下，潜在的帕累托改进机会并不能得到实现，原因主要有以下这几种：（1）存在巨大的交易费用。以生产的外部不经济，如污染问题为例，如果污染涉及面较小，即污染者只对少数其他人的福利造成影响，则此时污染者和这些少数受害者可能在如何分配“重新安排生产计划”所得到的好处问题上不能达成协议；如果污染涉及面较大，即污染的受害者众多，则此时污染者和受害者以及受害者之间要达成协议就更加困难。 （2）很难避免“免费搭便车”的现象。 （3）势力的不对称性。即使污染者与受害者有可能达成协议，但由于通常是一个污染者面对众多受害者，因而污染者在改变污染水平上的行为就像一个垄断者。在这种情况下，由外部影响产生的垄断行为也会破坏资源的最优配置。3消减外部性的对策（1）课税与补贴 对产生外部成本者课税，对产生外部利益者补贴，其目的在于使外部效果的产生者自行负担其外部成本或享有外部收益。（2）合并企业合并企业的目的就在于使外在性问题内在化。如果生产 Y 商品的厂商对生产 X 商品的厂商施加了外在性，那么这一现象导致资源配置扭曲的原因是第二家厂商不考虑其行为对第一家厂商所产生的成本或者收益。因而，解决这一问题的思路是将这两家企业合并在一起。合并后的企业会继续以利润最大化为目标，这将导致社会资源的有效配置。（3）赋予财产权对能排他的公共财富或无主物赋予财产权，这样就能对享用者收取费用，对破坏者要求赔偿，使外部性削减，而提高经济效率。（4）政府直接管制主要是指政府对产生外部成本的情况加以管制。例如，对污染的管制。4产权与科斯定理科斯最早在 1960 年提出了采用产权纠正外部性的办法，即所谓的科斯定理。其内容就是：在交易费用为零时，只要产权初始界定清晰，并允许经济当事人进行谈判交易，就可以导致资源的有效配置。科斯定理在于说明，只要假设条件成立，市场势力就足够大，从而外部性问题总能通过市场自身来解决，而不需要政府的干预。四、公共物品1公共物品的特征私人物品是那种可得数量将随任何人对它的消费或使用的增加而减少的物品，它具有两个特征：第一是竞争性，如果某人已消费了某种商品，则其他人就不能再消费该商品；第二是排他性，对商品支付价格的人才能消费商品，其他人则不能。与之相对应，公共物品通常具备非竞争性或非排他性。同时具备非排他性和非竞争性的物品为纯公共物品，如国防。只是非竞争性而不是非排他性的物品为非纯公共物品，如道路。2公共物品的最优数量为了考察公共物品生产与消费的帕累托最优条件，需要比较私人物品和公共物品的情况。在私人物品的市场上，供求均衡决定商品的最优数量，此时社会处于帕累托最优状态。已经知道，该项商品的供给曲线来源于所有生产者的边际成本曲线的横向加总，而市场需求曲线是所有消费者的单个需求曲线横向相加得到。之所以如此，是因为在既定的价格下，两个消费者想实现效用最大化，那么他们只能分别购买各自的商品数量来达到，商品的总销售量就是这两个消费者消费量的总和。与私人物品一样，公共物品的最优数量也是由市场供求均衡所决定的。从生产的角度而言，公共物品的生产和私人物品的生产并无区别。因而，公共物品的供给曲线也是由生产这一公共物品的厂商的边际成本曲线横向加总得到。与私人物品不同的是，公共物品在消费上具有非排他性，这就决定了消费者可以共同消费既定的数量。因此，公共物品的市场需求曲线是由所有消费者的需求曲线纵向加总得到的，即对于既定的数量加总所有消费者愿意支付的价格。由公共物品的市场需求和供给可以决定市场的最优数量。3公共物品与经济效率（1）无法排他的公共物品常有供给不足的现象对于无法排他的公共物品，私人大多不愿提供或充分提供，因此，其产量常低于最大社会福利产量，影响经济。（2）可以排他的公共物品常有利用不足的现象非排他性并不代表所有公共物品都不能排他，有些公共物品是可以排他的。一种可以排他的公共物品如果只供付费的人享用，则常会使利用率偏低，造成浪费而影响效率。4公共物品的处理方式（1）公共物品的兴办主体与经费来源一般说来，对人民福利影响深，并且范围较广的公共物品，如国防、治安及重要的交通设施等，通常均由政府兴办，其他仅让少数人受惠或影响不大的公共物品则鼓励私人兴办。至于经费的来源，一种公共物品如果受惠的对象是全体国民，则以收税的方式来筹措经费；如果只供某部分人享用，则以使用者付费的方式来筹措经费，这样比较公平。（2）公共物品的收费标准公共物品收费标准的制定必须同时满足两个条件，即维持适当品质与尽可能地予以充分利用。一般说来，这两个条件是互相冲突的。一种公共物品如认为充分利用比维持品质重要，则其收费标准应较低，甚至不收费，如某些大众化的公园及公厕等，为使其能充分利用，则常不收费。反之，一种公共物品认为维持品质比充分利用重要，则其收费标准应较高，如某些高水准的博物馆及演艺场所等，为维持其品质，其收费标准应较高。五、非对称信息信息的非对称性指市场上的某些参与者拥有，但另一些参与者不拥有的信息；或指一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。信息非对称会导致资源配置不当，减弱市场效率，并且还会产生道德风险和逆向选择。在很多情况下，市场机制并不能解决非对称信息问题。只能通过其他的一些机制来解决，特别是运用博弈论的相关知识来解决机制设计问题。1逆向选择逆向选择指在买卖双方信息非对称的情况下，差的商品总是将好的商品驱逐出市场；或者说拥有信息优势的一方，在交易中总是趋向于做出尽可能地有利于自己而不利于别人的选择。逆向选择的存在使得市场价格不能真实地反映市场供求关系，导致市场资源配置的低效率。一般在商品市场上卖者关于产品的质量、保险市场上投保人关于自身的情况等等都有可能产生逆向选择问题。解决逆向选择问题的方法主要有：政府对市场进行必要的干预和利用市场信号。2道德风险道德风险指在双方信息非对称的情况下，人们享有自己行为的收益，而将成本转嫁给别人，从而造成他人损失的可能性。道德风险的存在不仅使得处于信息劣势的一方受到损失，而且会破坏原有的市场均衡，导致资源配置的低效率。道德风险分析的应用领域主要是保险市场。解决道德风险的主要方法是风险分担。3委托人-代理人问题由于信息的不完全性，委托人往往不知道代理人要采取什么行动或者即使知道代理人采取某种行动，也不能观察和测度代理人从事这一行动时的努力程度，同时两者之间存在的利益分割关系，通常会使得代理人不完全按照委托人的意图行事，这在经济学上被称为委托代理问题。一旦企业出现委托人-代理人问题，其后果不仅使企业所有者的利润受损，也使社会资源配置的效率降低，因为在不发生委托人-代理人问题的情况下，社会将生产出较高质量的产品。由委托人-代理人问题而导致的效率损失不可能通过政府的干预解决，而需要通过设计有效的激励措施加以解决。解决委托人-代理人问题最有效的办法是实施一种最优合约。最优合约是委托人花费最低限度的成本而使得代理人采取有效率的行动实现委托人目标的合约。六、政府的经济职能在现代经济社会中，政府有许多经济职能，其目的一方面在于促进经济效率，另一方面则在于维持经济公平。为促进经济效率，政府可能采取的措施有以下几点：1对自然垄断产业，政府可能采取的措施主要有两种：（1）由政府自己经营成为公营企业；（2）由私人经营，但政府监督其产品定价，不使其有太多的垄断利润。2对于经济的外部性，政府可对制造外部成本者课税，或主动加以监督；对产生外部利益者予以补贴，其目的均在使外部效果内部化，以提高经济效率。3关于公共物品的提供方面，对全民福利有重大影响的公共物品，政府应设法充分提供。至于经营则以课税或使用者付费的方式筹措，以达到取之于民与用之于民的目的。4关于经济结构的调整成本方面，尤其是在经济形势有重大变化的时候，政府可以提供融资、减轻税负以及技术指导等措施，以减少经济结构调整所产生的成本与困难。11.2 考研真题与典型题11.2.1 概念题1.逆向选择（adverse selection）与道德风险（moral hazard） （中山大学 2005 研；南开大学 2005 研；东北财大 2006 研）2柠檬问题（lemons problem） （中山大学 2004 研）3.私人成本（Private Cost）与社会成本（Social Cost）（北大 1997 研）4.信息的不对称性（人行 2002 研）5.外部性（externality） （北师大 2004 研；北航 2004 研；东南大学 2003 研；南开大学2005 研；四川大学 2006 研）6.公共物品（南开大学 2005 研；北京化工大学 2006 研；东北财大 2006 研；上海交大2006 研；厦门大学 2006 研）7.代理成本8.市场失灵（北京工业大学 2005 研；深圳大学 2005 研）9.隐藏行动（上海理工大学 2006 研）10.市场协调失灵论（market coordination failures theory）11.委托人（principal）12.公共产品论（theory of public goods）13.公共选择（public choice ）14.寻租（rent seeking）15.科斯定理（北师大 2006 研；人大 2006 研；北理 2006 研；南开大学 2006 研）11.2.2 简答题1.公共物品的特性。 （中南财大 2004 研）2.什么是信息不对称，请举例说明为什么信息不对称会导致市场失灵？（南开大学2004 研）3. 全世界每天消费大量的鸡，但没有人担心鸡会灭绝，相反没有多少人吃鲸肉，人们却时时刻刻担心鲸会灭绝，为什么同样一个市场系统可以保证产出足够的鸡，却偏偏威胁到鲸的生存呢？（中山大学 2006 研）4.试以举例的方式，借助几何图形简要分析网络外部性（network externality）之正外部性攀比效应（bandwagon effect） 。 （中山大学 2004 研）5.为什么要反垄断？对垄断的公共政策主要有哪些？（北师大 2005 研）6.举一个柠檬市场的例子，并说明买方和卖方的不对称信息如何会导致市场失灵。 （中财 2004 研）7.以我国为例说明为什么在政府管制利息率时会产生寻租行为？表现在哪些方面？（北大 1997 研）8.简述寻租理论的要点。9.简述公共产品的特性，举出二种公共产品，并说明为什么它们是公共产品？（北方交大 1999 研）10.举例说明科斯定理（Coase Theorem） 。 （北大 1997 研）11.为什么外部性会导致竞争市场上的资源配置偏离帕累托最优状态。 （西南财大 2004研）12.外部影响是如何导致市场失灵的？政府应采取哪些措施矫正市场失灵？（人大2002 研；人行 2002 研）13.略述外部性（外部经济）对资源优化配置的影响。 （复旦大学 1999 研）14.与私人物品相比，公共物品有哪些特点？这些特点怎样决定市场机制在公共物品生产上是失灵的？（复旦大学 2000 研）15.举例说明信息不对称会导致市场失灵。 （复旦大学 2002 研；北理 2006 研）16.试举经济生活中的一实例简述不对称信息的经济原理。 （东南大学 2003 研）17.非对称信息怎样带来市场失灵？（华中科技 2004 研）18.即使不存在逆选择问题，财产保险公司通常也不开办旨在为投保人提供全额赔偿的保险。为什么？（北大 1996 研）19解释什么是道德风险、纳什均衡、公共产品和自然垄断。 （武大 2003 研）20有些专家论证说，北京市居民大量丢失自行车，原因是自行车盗窃者把盗窃来的自行车转手在旧车交易市场上卖掉，因此建议取缔北京市所有旧车交易市场。请给出一个支持该观点的论据，给出一个反对该观点的论据。 （北大 1997 研）21科斯（Coase）的文章企业的性质解决了什么问题？（北大 2001 研）21什么是市场信号?市场信号如何发挥作用?常见的市场信号有哪些?（武大 2007 研）22.交易成本在社会运行中的积极作用表现在什么方面？（北大 2001 研）23.公共产品、准公共产品和拟公共产品有什么区别和联系？（北大 2001 研）24.判断下列说法是否正确：（1） “公共物品（pubic good）的提供，如果没有政府出钱或者出面组织，是不可能实现帕累托最优的。 ”（北大 1999 研）（2） “如果产权界定是清楚的，那么，就不会有外部效应问题。 ”（北大 1996 研）（3）有人说，在出现了污染这种外部性的条件下，没有政府的干预，就不可能达到帕累托效率条件。这种说法是否正确？为什么？（北大 1996 研）25. 一些美国汽车公司为买主提供广泛的保证（例如，对所有部件与机械问题有关的修理给予 7 年的保修） 。（1）根据你对柠檬市场的了解，为什么这是一项合理的政策？（2）这一政策是否会产生道德风险？26.在居民住宅占去了一个城镇的东部后，有几家厂商定位在西部。每家厂商生产相同的产品，并在生产中排放有害气体，对社区居民产生不利的影响。（1）为什么存在厂商产生的外在性？（2）你认为私下讨价还价能够解决这一外在性问题吗？（3）社区可能会怎样决定空气质量的有效水平？27.灯塔可向过往船只发出信号，使船只躲避危险的礁石。灯塔发出的光亮程度不同，船只及时收到信号的概率也不同。灯塔发出的光亮越强，船只及时收到信号的概率越高，图 11.1 中的 MC 曲线表示船只可收到信号的概率在不同情况下的边际成本。设有A，B ， C 三条船，每一条船只对不同光亮愿意付出的价格分别由图 11.1 中的 A，B，C 三条个别需求曲线表示。 图 11.1 灯塔最佳光亮强度与收费标准的确定请回答下列问题：（1）灯塔提供的服务属于私人物品还是公共物品？（2）最佳光亮强度是多少？或者说，船只应该收到信号的概率是多少？（3）每条船应支付多少灯塔服务费？（4）灯塔是否可能由私人所有与经营？28.什么是不完全信息和不对称信息？29.公共物品与私人物品相比有什么特点？这种特点怎样说明在公共物品生产上市场是失灵的？30.简述产权与所有权的关系。11.2.3 计算题1.假定 A，B 两厂商之间存在外部性，A 厂商给 B 厂商造成外部不经济。A 厂商生产X 产品， B 厂商生产 Y 产品，其成本函数分别为 CA=2X2 和 CB=Y22XY，B 厂商的成本受A 厂商的产量 X 的影响。X 和 Y 的市场价格分别为 80 和 60。求：（1）假定厂商不对外部性问题进行交涉，两厂商的产量各为多少？（2）假定两厂商对外部性问题进行交涉，并且交易成本为零，两厂商的产量又各为多少？（3）在（2）的场合，对 A 厂商的外部不经济有法规和无法规时，两厂商如何分配利润？（4）假定政府为抑制外部不经济，对 A 厂商生产的每单位 X 征收数额 T 的税收，两厂商若追求各自利润最大化，政府税额应定为多少？（5）假定政府向 A 厂商生产的每单位 X 征收数额 T 的税收，而向 B 厂商生产的每单位 Y 发放 T 单位的补贴。假设两厂商可以无交易成本地交涉，那么政府的税收、补贴政策会带来什么样的影响？2市政府准备有淮河上建一座大桥，并对过往的汽车征收费用，估计汽车过桥的需求函数是：P250.5Q，这里 P 是对通过的每辆汽车征收的费用（元） ，Q 是每天通过的汽车数。若大桥建成后，分摊折合每天的固定成本是 500 元，而没有变动成本。政府打算让一家公司承包，建设费用和收益都归公司。问：（1）若没有政府的补贴，有公司愿意承包吗？（2）如果政府根据每天通过的汽车数给承包公司补贴，每辆车至少要补贴多少？（3）若政府一年一次给承包公司固定财政补贴，数量与通过的汽车数无关，至少要补贴多少，才有公司愿意承包（一年计 365 天）？（中山大学 2005 研）3.假定某社会只有甲乙丙三个公民，他们对共用品的需求分别为：P1100 x，P 21002x ， P31003x其中 x 是共用品数量，每单元共用品成本是 4 元。（1）社会对共用品需求函数。（2）该社会共用品最优数量是多少？（3）每个公民的价格是多少？4.一家垄断的钢铁厂的成本函数为： 106)(2qC该企业面临的需求曲线为：P=200-q但是钢铁厂每生产出 1 单位的钢铁将产生 0.1 单位的污染物 z，即 z=0.1q。清理污染的成本函数为：污染总成本=100+400z，其中 z 为污染物数量。（1）如果企业可以自由排放污染，其产品价格和产出水平为多少？（2）假定生产者必须内部化其外部性，即它必须支付污染成本，则其产品价格和产出水平为多少？（3）上述计划能否消除污染？请分别算出（1） （2 ）两种情形下的污染物数量。（4）假定政府希望通过税收来减少企业的污染排放。如果政府希望企业减少的污染物排放量与（2 ）中相同，则应该怎样设计税收？（人大 2006 研）5.假定某垄断厂商生产的产品的需求函数为 P6002Q，成本函数为CP3Q 400Q 40000（产量以吨计，价格以元计） 。（1）求利润最大时产量、价格和利润。（2）若每增加 1 单位产量，由于外部不经济（环境污染）会使社会受到损失从而使社会成本函数成为：C S4.25Q 2400Q 40000，试求帕累托最优的产量和价格应为多少？（3）若政府决定对每单位产品征收污染税，税率应是多少才能使企业产量与社会的最优产量相一致？6. 一种产品有两类生产者在生产。优质产品生产者生产的每件产品值 14 美元，劣质产品生产者生产的每件产品值 8 美元。顾客在购买时不能分辨优质产品和劣质产品，只有在购买后才能分辨。如果消费者买到优质产品的概率是 p，则买到劣质产品的概率为1p。这样，产品对于消费者的价值就是 14p8（1p） 。两类生产者的单位产品生产成本都稳定在 11.50 美元，所有生产者都是竞争性的。（1）假定市场中只有优质产品生产者，均衡价格应是多少？（2）假定市场中只有劣质产品生产者，均衡价格将是多少？（3）假定市场中存在同样多的两类生产者，均衡价格将是多少？（4）如果每个生产者能自主选择生产优质产品或劣质产品，前者单位成本为 11.50 美元，后者单位成本为 11 美元，则市场价格应是多少？11.2.4 论述题1.建立简单的经济模型，证明由于消费者面临产品质量的不完全信息，而只能根据商品的价格来判断商品的“平均”质量时，信息的不完全将导致社会的均衡产量水平低于完全信息条件下的最优均衡产量水平。 （人大 2004 研）2论市场失灵的原因及纠正市场失灵的方法。 （中山大学 2005 研）3.信息不完全（或不对称）如何导致了市场失灵？如何解决信息不完全（或不对称）引起的市场失灵？（华中科大 2003 研）4.试述你对“市场失灵”与“政府失灵”的认识。 （华中理工大学 2001 研）5.运用委托一代理关系分析我国的国有企业问题。 （华东师大 2004 研）6.运用信息不对称理论分析国有企业改革的难点，并说明固定工资、奖金和期权等报酬制度在激励效果上的差异。 （西南财大 2004 研）7.改革开放以来各地区的工业发展对我国经济的持续高速发展作出了很大的贡献，然而也造成了日益加重的环境污染。试根据经济学原理讨论下列问题。（1）环境污染为什么通常难以由污染者自行解决，而需要政府加以管理？（2）解决环境污染的常用方法包括：关闭工厂，制定排污标准并对超标者罚款，按照污染排放量收费，试从经济学角度分析比较这三种方法。 （北大 1998 研）8.目前我国商品房交易中普遍存在着对商品房质量的信息不对称现象，即房地产开发商对商品房质量的了解程度比购房的居民多。（1）假定买卖双方对商品房质量都有充分的了解，试作图说明高质量房和低质量房的市场供求状况。（2）在信息不对称条件下，试作图分析高质量房和低质量房的市场供求变动情况。（北大 1998 研）9.用文字及图形解释：相对于完全竞争而言，为什么垄断竞争会导致经济缺乏效率？（人行 1998 研）10.经常有人提出应该通过对每单位垄断产品收税来消除垄断利润。这种政策对垄断者的产量与收取的价格有什么影响？对经济效率有什么影响？10根据公共产品和私人产品的特性分析高等教育的特性；并联系政府的经济作用，谈谈政府在高等教育发展中的责任。 （南京大学 2007 研）11什么是科斯定理？科斯定理对解决外部性的理论意义和实践意义是什么？（天津财经大学 2005 研）12.请用信息经济学的理论解释:为什么保险公司要设计很多种类的保险项目呢？（中山大学 2006 研）11.3 考研真题与典型题详解11.3.1 概念题1.逆向选择（adverse selection）与道德风险（moral hazard） （北邮 2004 研）：在信息不对称的条件下，会导致资源配置不当，减弱市场效率，并且还会产生道德风险和逆向选择。在很多情况下，市场机制并不能解决非对称信息问题。只能通过其他的一些机制来解决，特别是运用博弈论的相关知识来解决机制设计问题。（1）逆向选择是指在买卖双方信息非对称的情况下，差的商品总是将好的商品驱逐出市场；或者说拥有信息优势的一方，在交易中总是趋向于做出尽可能地有利于自己而不利于别人的选择。在二手车市场上，假定有若干辆质量不同的二手车要卖。旧车主知道自己要卖的车的质量，质量好的索价高些，质量差的索价低些。但买主不知道每辆旧车的质量情况。在这种情况下，买主只能按好的旧车和差的旧车索价的加权平均价格来购买。这样，由于买主无法掌握旧车的准确信息，从而其出价并不区分旧车质量的好坏，质量好的旧车会退出市场，质量差的旧车留在市场上。一旦发生这样的情况，质量差的旧车比例增加，买主会进一步降低出价，使质量稍好的旧车也退出市场，如此循环下去，旧车市场就会逐渐萎缩。逆向选择的存在使得市场价格不能真实地反映市场供求关系，导致市场资源配置的低效率。一般在商品市场上卖者关于产品的质量、保险市场上投保人关于自身的情况等等都有可能产生逆向选择问题。解决逆向选择问题的方法主要有：政府对市场进行必要的干预和利用市场信号。（2）道德风险是指在双方信息非对称的情况下，人们享有自己行为的收益，而将成本转嫁给别人，从而造成他人损失的可能性。道德风险的存在不仅使得处于信息劣势的一方受到损失，而且会破坏原有的市场均衡，导致资源配置的低效率。在信息不对称的情况下，当代理人为委托人工作而其工作成果同时取决于代理人所做的主观努力和不由主观意志决定的各种客观因素，并且主观原因对委托人来说难以区别时，就会产生代理人隐瞒行动而导致对委托人利益损害的“道德风险” ，道德风险发生的一个典型领域是保险市场。解决道德风险的主要方法是风险分担。2柠檬问题（lemons problem） （中山大学 2004 研）：指在二手车市场上劣车驱逐好车的现象，是逆向选择的表现。美国经济学家乔治阿克洛夫的论文柠檬（次货）市场 ，他考察了一个次品充斥的旧车市场。假设有一批旧车，每辆车的好坏只有卖主知道，要让交易做成，最合理的办法是按平均质量水平定价。这就意味着其中有些好车的价格被低估了，从而卖方就不愿按照平均定价出售，或者卖方“理性”地抽走好车，让买主在剩下的差车中任意挑选。如果买方明白这一道理，就不会接受卖方的定价，而只愿出较低的价格。接着这将可能导致另一回合的出价和杀价：卖主再从中抽走一些较好的车，买主则再次降低意愿价格。最终的均衡可能使所有好车都卖不出去，显然，这是无效率的，因为最终成交量低于供求双方理想的成交量。3.私人成本（Private Cost）与社会成本（Social Cost）（北大 1997 研）：（1）私人成本也称为私人费用。指厂商生产过程中投入的所有生产要素的价格。私人成本是从厂商私人角度来看的成本，厂商投入的生产要素如劳动、资本、土地、企业家才能等价格均应计入私人成本。西方经济学中讨论的成本概念与一般企业会计人员所指的成本相比有着不同的含义。私人成本包括以下内容：厂商在生产过程中投入的所有生产要素（如劳动、资本、土地）的货币价格；由于行业之间竞争所决定的资本家对企业进行经营管理的报酬；行业之间的竞争所决定的在风险相同的情况下资本的正常报酬，如厂商自己拥有的资本和土地应得到的利息和租金；企业家承担某些不确定性风险而应得到的风险贴水。除了要素价格的其他内容可以称之为厂商的正常利润，而一般会计人员所说的成本则不包括这一部分。厂商的私人成本仅仅按照生产要素价格和正常利润来进行计算，因此，在外部经济下产生的环境污染、生态破坏、给别人和社会带来的损失都没有计入私人成本，从而使得私人成本会低于社会成本；同时在外部经济下私人成本高于社会成本。这都会造成资源的不合理配置，经济学家主张用津贴、公共管理或税收、法律等办法来解决这些问题。（2）社会成本是与私人成本相对的概念，等于私人成本加上对别人没有补偿的损失，是一种从整个社会的角度来看的机会成本。社会成本考察的是当生产一种产品时的投入改为该产品之外的其他最优用途时的收益以及因此而给别人带来的损失。例如，某企业生产食品，在未给别人带来损失的情况下一年内可获利 10 万元；若该企业以同样数量的投入经营化工产品，可获利 12 万元。但向空气和水中排放的有毒物质使得附近的农作物因环境污染而产量下降，从而减少收入 3 万元，厂商不会把这 3 万元计入自己的成本。而社会成本则必须考虑这 3万元的损失。社会成本与资源的稀缺性密不可分，因为资源从整个社会来看是极其有限的，考虑社会成本有利于资源的有效配置。这个例子属于外部不经济问题，厂商没有补偿农作物欠收给农民带来的损失，其所进行的成本核算也只是计算自己所付出的生产要素的价格，所以这时私人成本小于社会成本。同理，在外部经济的情况下，私人成本则大于社会成本。外部性一般会使私人成本不等于社会成本，这时要么受损失的一方得不到补偿，要么产品的生产不能达到最优产量，从而导致资源的不合理配置；因此，西方经济学家主张用津贴或公共管理的办法来鼓励产生外部经济的厂商扩大生产，同时用税收或制定法律的办法来解决外部不经济问题，从而使私人成本等于社会成本。4.信息的不对称性（人行 2002 研）：指市场上的某些参与者拥有，但另一些参与者不拥有的信息；或指一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。有些市场卖方所掌握的信息多于买方，例如，某些商品与生产要素市场上，卖者掌握的信息多于买者。照相机的卖者一般比买者更了解照相机的性能；药品的卖者比买者更了解药品的功效；劳动力的卖者一般比买者更了解劳动的生产力等。在另一些市场卖方所掌握的信息多于买方，保险与信用市场往往就是这种情况。医疗保险的购买者显然比保险公司更了解自己的健康状况。人们常常用委托人-代理人理论来讨论信息非对称问题。所谓委托人- 代理人关系是泛指任何一种涉及非对称的交易。交易中拥有信息优势的一方称为“代理人” ，另一方则称为“委托人” 。简单的讲，知情者是代理人，不知情者是委托人，从这个意义上说，所有非对称信息下的经济理论分析都可概括成“委托-代理理论” 模型。5.外部性（externality ） （北师大 2004 研；北航 2004 研；东南大学 2003 研）：也称为外溢性、相邻效应。指一个经济活动的主体对他所处的经济环境的影响。外部性的影响会造成私人成本和社会成本之间，或私人收益和社会收益之间的不一致，这种成本和收益差别虽然会相互影响，却没有得到相应的补偿，因此容易造成市场失灵。外部性的影响方向和作用结果具有两面性，可以分为外部经济和外部不经济。那些能为社会和其他个人带来收益或能使社会和个人降低成本支出的外部性称为外部经济，它是对个人或社会有利的外部性；那些能够引起社会和其他个人成本增加或导致收益减少的外部性称为外部不经济，它是对个人或社会不利的。福利经济学认为，除非社会上的外部经济效果与外部不经济效果正好相互抵消，否则外部性的存在使得帕累托最优状态不可能达到，从而也不能达到个人和社会的最大福利。外部性理论可以为经济政策提供某些建议，它为政府对经济的干预提供了一种强有力的依据，政府可以根据外部性的影响方向与影响程度的不同制定相应的经济政策，并利用相应的经济手段，以消除外部性对成本和收益差别的影响，实现资源的最优配置和收入分配的公平合理。纠正的办法：（1）使用税收和津贴；（2）使用企业合并的方法；（3）规定财产权。6公共物品：指既没有排他性又没有竞争性的产品和服务。排他性是指当某个人使用或消费一种产品和服务时，可以排除与阻止其他人使用或消费该种产品和服务。竞争性是指当某个人使用或消费一种产品和服务时，就减少了其他人使用或消费该种产品和服务的机会。国防、海上导航用的灯塔，就是公共物品。一个人享有公共物品的好处时并不能排除其他人也享有它们的好处，一个人享有它们的好处时也不会减少其他人对它们的享有。由于公共产品既没有排他性又没有竞争性，所以能够从公共产品获益的人可以避开为公共产品付出费用，这称为“免费搭便车问题” 。在公共产品的提供上，人们总是希望由别人来提供，而自己坐享其成。要使公共物品有效率地提供出来，经常需要政府的行动。7.代理成本：指制订、管理和实施契约的全部费用，包括所有承接契约的费用，如交易费和信息费等。詹森和麦克林将代理成本视为委托人的监视费、代理人的担保费和剩余损失三部分。代理成本是企业所有权结构的决定因素，源于企业的所有权与经营权相分离这一事实。在部分所有的情况下，一方面经营者工作尽力时，他可能承担全部成本而仅获一小部分利润；另一方面当他消费额外收益时，他得到全部好处却只承担一小部分成本。因此，经营者往往工作积极性不高，而热衷于追求额外消费。于是，企业的价值也就小于他是企业完全所有者时的价值。这两者之间的差额就是代理成本，它是在外部所有者理性预期之内必须由经营者自己承担的成本。让经营者成为完全的剩余权益拥有者，可减少代理成本。不过，经营者成为完全剩余权益拥有者的能力又受到他自身财富的限制。代理成本理论有两个基本假设：第一，委托人对随机的产出没有直接的贡献；第二，委托人不容易观察到代理人的行为。在这些假定的前提下，可以得出结论：第一，在任何满足代理人参与约束及激励相容约束，而使委托人预期效用最大化的激励合约中，代理人都必须承担风险；第二，如果代理人是风险中性者，就可以通过使代理人承受全部风险的办法来达到最优结果。8市场失灵：指完全竞争的市场机制在很多场合下不能导致资源的有效配置，不能达到帕累托最优状态的情形。导致市场失灵的原因主要有如下几种：（1）外部性，即一个经济主体的行为造成的另一个经济主体的利益或成本的变化，而另一个经济主体又没有得到补偿或支付的情况；（2）公共产品，即对整个社会有益，但因不能获得收益或私人成本太高而私人厂商不愿意生产的产品和劳务，如国防、空间研究、气象预报等；（3）非零交易成本，如搜集信息、讨价还价、达成合同等所需要的成本，往往使得交易难以进行；（4）市场特权，如垄断的存在或过度的竞争；（5）市场机制不能够解决社会目标问题；（6）非对称信息，如生产者往往具有比消费者更多的关于商品的信息。9. 隐藏行动：指签约时双方都了解有关信息，但签约后有一方可以利用对方不了解的签约后的信息给对方带来损失的行为，比如偷懒或不尽力行为。隐藏行动是信息不对称的一种特殊情况，签订合同时双方拥有的信息是对称的，但签订合同后，一方对另一方的行为无法管理、约束，这是内生的，取决于另一方的行为。隐藏行动容易导致“道德风险” 。10.市场协调失灵论（market coordination failures theory）：新凯恩斯主义用于解释市场非出清状态的原因的一种新理论。市场协调失灵指的是市场机制不能协调众多经济人的行为。市场协调失灵论认为，在一个由许多经济人构成的经济中，经济人之间的行为相互影响，相互制约，尽管经济人是理性人，然而每个理性人的市场力量都很小，单个经济人无力协调整体经济行为，市场因此而失灵。只有通过国家干预，才能弥补或消除市场失灵。市场协调失灵论有三个代表性理论：不完全信息和协调失灵论、交易搜索和协调失灵论、市场对策和协调失灵论。11.委托人（principal）：和代理人相对应的概念。若一个人（甲）雇佣或者托付另一个人（乙） ，让乙代表甲的行动，则甲为委托人，乙为代理人。雇主与雇员、债权人和债务人、股东与经理等之间的关系都是委托人与代理人的关系。代理人在代表其委托人的行动时，由于他不是当事委托人本人，因此代理人的行为方式可能与委托人所设想的行动方式或目标不一致。由于信息的不完全性，委托人往往不知道代理人要采取什么行动或者即使知道代理人采取某种行动，也不能观察和测度代理人从事这一行动时的努力程度，同时两者之间存在的利益分割关系，通常会使得代理人不完全按照委托人的意图行事，这在经济学上被称为委托代理问题。在代理人的行动不可观察时，委托人就不能根据代理人的行动来对代理人进行补偿；有时委托人即使能观察到代理人的行动，但也可能不知道代理人的行动是否恰当，因为委托者本人从来未从事过这样的行动。委托-代理问题是经济中动力或积极性的中心问题，只要一个人的行为会对其他人的行为发生影响，只要经济活动的参加者信息是不完全的或者交易双方掌握的信息不对称，就会产生委托-代理问题。研究委托 -代理问题的目的就是探讨如何设立一种补偿制度，使得代理人能够按照委托人的利益行动，达到委托人的期望目标。一系列委托-代理模型的基本要点就是，寻求一种能使委托人的期望效用达到最大化的契约。给定的条件是，在适当的补偿方案下，代理人将愿意接受这一契约并采取能使本身期望效用最大化的行动。另外，契约的定立与实施问题也在委托-代理模型中占有重要地位。12.公共产品论（theory of public goods）：现代财政学的理论核心。系统的公共产品论出现于 19 世纪 80 年代，奥意财政学者潘塔莱奥尼、马佐拉、马尔科等在边际效用价值论的基础上，创立了公共产品论。该理论认为，政府之所以要有支出，是为了提供公共产品，政府课税则是为公共产品的供应筹集经费，税收是公共产品的价格。西方财政学界对公共产品论的研究主要有两条线索，一条是对效率问题的分析，另一条是对政治程序问题的探讨。萨缪尔森、马斯格雷夫等人提出了著名的公共产品供应模型，对公共产品论的发展做出了重要贡献。13.公共选择（public choice）：也称公共决策，指政府或公共部门的选择，即公共部门对公共物品如何生产、生产什么和为谁生产的问题进行决策和选择。公共选择或公共决策具有三个特点：集体性。公共决策不是私人决策者做出的个人决策，而是由政府做出的集体决策。从经济内容上划分，公共决策主要包括资源决策与分配决策。资源决策是关于如何利用现有资源解决集体面临的共同问题，这是一个效率问题。分配决策是关于财富和收入再分配的问题，这是一个社会公平问题。非市场性。私人物品是通过市场来解决生产和分配的，而公共物品则是通过非市场的政治程序来解决生产和分配问题的。公共物品生产的资源配置问题不能通过经济市场来有效率地解决，只能通过政治市场来解决。在政治市场上，需求者或消费者是选民、纳税人，供给者或生产者是政治家、政府官员。供求双方通过交换相互发生作用。规则性。市场运行有一定的规则性，公共选择也有一定的规则性。在个人之间存在偏好差异的情况下，必须确定规则以便协调人们的行为，因此政府必须进行决策以选择那些能够反映和满足一般人或多数人偏好的规则。公共选择是一种政治博弈，参加者是选民和政治家。选民从自身利益出发，倾向于能给他带来最大利益的政治家。在商品市场上，他们用货币选票来表达他们的偏好；而在政治领域，他们是通过实际选票来表达他们的意见。政治家则以选票最大化为目的。公共选择理论假设政治家具有能使他当选机会最大化的行为。14.寻租（rent seeking）：指个人或利益集团寻求垄断特权以获得垄断利润或额外收益的非生产性行为。寻租现象总是与政府行为相联系的。当政治分配介入市场，为市场运行创造出各种人为壁垒，从而人为地创造出各种垄断特权时，寻求额外收益的个人或利益集团便围绕着垄断权力展开寻租活动，或者鼓励政府建立垄断特权，或者取代别人的垄断特权，或者维持已取得的垄断特权。这一概念由戈登、图洛克于 1967 年最早阐述，并由克鲁格于 1974 年正式引入经济学。传统理论认为垄断的形成本身没有成本，而寻租理论则认为形成垄断是由于利用了一部分的实际资源。有关寻租的大部分讨论一般集中在由政府培养或保护的垄断上，这是最普遍也是最强有力的垄断形式。寻租理论说明：存在一个确定的由个人寻租而引起的净社会损失领域。图洛克和克鲁格认为，寻求利润的厂商会努力运用各种资源而达到垄断，其间完全由个人进行或由政府资助，这样投资一美元的结果正好与因获得垄断而增加的盈利相等。于是代表垄断高价造成的超额利润的部分资源就被耗费掉了，而不是由消费者向垄断者转移。这种资源的耗费是用于取得垄断这种非生产性的活动。形成垄断的活动也是一种竞争性产业，因此从社会角度来看，投入寻租活动的所有资源等于所有的垄断利润。由于垄断会产生类似租金的垄断利润，追求利润的动机总会使些人进行争取垄断地位的活动，这样形成垄断的活动就吸引了许多资源投入，结果导致社会财富再分配和巨大的资源浪费。实际上，对市场过程的许多干预也会产生寻租问题。简单的最大化或最小化价格就有非常明显的再分配效应，而且受益者为了获得这种益处而可能投入大量的资源。寻租理论研究的另一个领域是简单的直接转让，对 A 征税是为了支付给 B，这就会导致游说活动：对 B 方征税而不是对 A 方征税或阻止这种转化的形成。这种游说活动的耗费会正好等于转移的数量或阻止的被转移的数量，尽管一个或其他的游说者会因其游说活动取得成功而获益。如果存在许多这样的利益，且对政府花费时间的人能很快实现利益，那么社会就有一个从事寻租活动的产业。寻租活动和政治腐败有类似之处。寻租理论要求人们进行经验研究和对适合于寻租的生产函数进行测度，从而解决寻租问题；因为，寻租活动的社会成本十分高昂，政府干预形成某种垄断并带来租金，就会导致寻租现象。15.科斯定理：指揭示市场经济中产权安排、交易成本和资源配置效率之间关系的原理。其基本思想由美国经济学家、1991 年诺贝尔经济学奖获得者科斯在 1960 年发表的社会成本问题中提出，但科斯本人并没有直接将其思想以定理形式写出，而是体现在从解决环境污染的外部性问题出发所进行的案例分析中。科斯定理是由其他经济学家在解释科斯的基本思想时概括出来的，不同的经济学家从不同的侧面对科斯的基本思想进行了解释。科斯定理的内容是：只要财产权是明确的，并且其交易成本为 0 或者很小，则无论在开始时财产权的配置是怎么样的，市场均衡的最终结果都是有效率的。科斯定理进一步扩大了“看不见的手”的作用。按照这个定理，只要那些假设条件成立，则外部影响就不可能导致资源配置不当。或者以另一角度来说，在所给条件下，市场力量足够强大，总能够使外部影响以最经济的办法来解决，从而仍然可以实现帕累托最优状态。但是，科斯定理解决外部影响问题在实际中并不一定真的有效。资产的财产权不一定总是能够明确地加以规定；已经明确的财产权不一定总是能够转让；分派产权会影响收入分配，而收入分配的变动可以造成社会不公平，引起社会动乱。在社会动乱的情况下，就谈不上解决外部效果的问题了。11.3.2 简答题1.公共物品的特性。 （中南财大 2004 研）答：公共物品是相对于私人物品的一个概念，通常将不具备消费或使用的竞争性的商品叫做公共物品。对于公共物品来说，任何人增加对商品的消费都不会减少其他人所可能得到的消费水平，同时增加一个人的消费，公共物品的边际成本等于 0。公共物品可以分为纯公共物品和准公共物品两种。公共物品具有与私人物品相对应的四个特性：（1）非排他性。一种公共物品可以同时供一个以上的人消费，任何人对某种公共物品的消费，都不排斥其他人对这种物品的消费，也不会减少其他人由此而获得的满足。（2）强制性。公共物品是自动地提供给所有社会成员的，不论你是否愿意。（3）无偿性。消费者消费这种物品可以不支付费用，或者以远低于其边际效用或边际成本决定的价格来付价钱。（4）非竞争性。公共物品是提供给一切消费者的，无法在消费者之间进行分割。2.什么是信息不对称，请举例说明为什么信息不对称会导致市场失灵？（南开大学2004 研）答：（1）信息不对称指市场上某些参与者拥有，但另一些参与者不拥有信息；或指一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。市场失灵指完全竞争的市场机制在很多场合下不能导致资源的有效配置，不能达到帕累托最优状态的情形。市场失灵的几种情况：垄断、外部性、公共物品和非对称信息。（2）以旧车市场买卖为例。假定有一批旧车要卖，同时有一批要买这些数量的车的购买者。旧车中有一半是优质车，一半是劣质车。设优质车主索价 200 元，劣质车主索价100 元。再假定买主对优质车愿支付 240 元，对劣质车愿支付 120 元。如果信息是完全的，即买主知道哪些车是优质的，哪些是劣质的，则优质车会在 200240 元之间成交，劣质车会 100120 元之间成交。但买主事实上无