信贷团队经理工作总结

信贷团队经理工作总结篇一：信贷管理部工作总结信贷管理部工作总结 XX 年上半年，信贷管理部认真贯彻执行国家宏观经济金融政策以及省、市人民银行和监管部门的各项管理要求，紧紧围绕全行中心工作，依法合规审慎经营,适度扩大信贷规模，优化信贷资产结构，提高资产质量和管理水平，促进了信贷业务稳健发展，实现了规模、质量及效益的良性发展。 一、主要工作 （一）完善制度，做到有章可循。 为防控贷款风险和强化信贷管理，适应新形势、新任务的客观需求，我部对照监管部门的监管要求，结合全行信贷工作实际，先后出台了银行承兑汇票业务管理办法 、个人/企业征信操作规程 、 融资平台贷款管理办法 、仓单质押贷款管理办法及操作规程等信贷管理制度，并及时对原有信贷管理制度进行修订和完善，为全行信贷工作有章可循、有章必循、遵章必严、违章必究奠定了坚实基础。 （二）从严管理，确保资产质量。 1.严把贷款审查关。一是对各支行上报贷款资料的合法性、合规性、真实性、完整性、有效性、一致性、合理性进行认真审查，充分识别客户和业务风险，对发现的重大风险隐患 及时进行风险提示。二是严格执行国家产业政策和信贷政策，对房地产贷款实行“有保有压” ， 对政府融资平台贷款实行“降旧控新” ， 对国家限制和淘汰的产业及高耗能、 高污染、 低效能项目“不予支持” 。 2.督导贷后管理。一是对新增大额贷款，我部安排专人通过风险预警系统实行全天不间断跟踪，定期进行贷后检查跟踪，及时发现、分析并解决存在的问题，将风险消灭在萌芽状态中。二是对重点企业及项目贷款，我部指定专人定期进行调查分析，适时掌握企业运行质态，为信贷决策提供科学依据。 3.加大检查力度。一是制定信贷检查计划，加大现场检查力度，对屡次检查屡出问题者给予从重处罚。二是利用大额风险预警系统和在建的信贷管理系统进行非现场监测，对各类信贷风险进行预警，对存在问题的信贷业务进行跟踪记录，直至问题彻底解决为止。三是以省、市监管部门对我行进行专项检查为契机，全面开展信贷业务自查工作，并及时纠正自查中发 现的问题 20 个。 4、做好其它工作。一是对正常贷款中逾期及逾期 90 天以下、到期、欠息等贷款进行监测、预警提示、清理与督导。二是做好全辖信贷资产质量变化及风险状况分析，监测和检查大额贷款和突发性信用风险，收集大客户以及临时确定的特别监测客户的信息资料，定期形成综合分析报告。三是积极配合科技部门完善信贷管理系统功能，认真做好对个人/企业征信系统及风险预警系统的日常维护与管理工作，为防范信贷风险提供良好的信息保证。四是做好房地产行业贷款及政府融资平台贷款的风险监测工作，并对其定期开展压力测试和风险评估工作。 （三）调整信贷结构，支持地方小微企业发展。 XX 年上半年，我部将支持地方小微企业作为全行发展的战略选择，并以深化融资服务为主线，以优化经营结构为导向，在创新机制、增添活力上狠下功夫，做到工作推进有力度、支持发展有深度、服务客户有广度，促进了小微企业又好又快发展。一是根据小微企业“小、频、快”的业务模式，在产品创新上形成基础融资产品、集群服务方案和特色增值服务三大类产品，并通过专业机构形成相对独立的营销和风险管控体系。二是结合各县域经济特色，细分目标市场和目标客户，有针对性的支持小微企业创品牌、拓市场、增效益。三是按照人民银行年初下达的合意信贷规模，我部对其进行合理安排，有节奏发放贷款，确保将有限的信贷规模最大限度地用于支持地方小微企业的发展。 （四）提高效率，拓展服务内涵。在上半年的工作中，我部坚持以客户为中心、以市场为导向、以效益为目标的宗旨，千方百计开辟便捷通道、增强服务功能、提高工作效率。一是加强组织领导、日常管理和市场研究，提高贷款审批效率，创造宽松的信贷投放环境。二是坚持限时办结制，对收到的贷款资料限定审批时限，对不符合条件的贷款及时退回，对符合条件的贷款及时提交贷审会审议。通过我部员工的努力，最大限度地提高了贷款审批效率，受到了广大客户群体的好评。 （五）内外联动，进一步改善融资环境。 1.完善沟通机制。我部积极与人民银行、监管部门及地方政府部门沟通，不断寻求建立信息沟通、资源共享平台的捷径及解决信息交流不对称、融资渠道不畅通等问题的办法，极力寻求银行与企业之间的最佳结合点，千方百计化解贷款难、难贷款的矛盾。 2.履行协调职责。一是充分发挥 “上传下达”作用，多方获取各种政策信息，及时向分支机构传达上级文件精神，确保信贷政策落实到位。二是切实做好金融统计工作，为各级领导及部门提供准确、及时、完整的经营决策信息、参考依据。今年上半年，我部共统计、上报各类统计系统数据 150 余次；填报各项业务报表 200 余份；转发或直接下发各类文件 100 余份；撰写上报各类分析报告及总结 30 余篇，以及各种临时性专项调查报告或专项报告 40 余篇。3.开展征信宣传。为响应中国人民银行总行统一开展的“XX 年征信宣传月”活动，我部坚持 “有声势、有特色、有实效”的宣传原则，紧扣“珍爱信用记录、享受美好人生”的宣传主题，组织全辖开展多种形式的征信宣传活动，收到了良好的社会效果。 （六）强化培训，提高队伍素质。 1.抓好基础业务培训。3 月中旬，我部举办了有各支行分管信贷的行领导及业务骨干参加的信贷数据填报要点培训，并制定了对数据质量进行考核的管理办法。5 月末，我部举办了有各支行分管信贷的行领导及报表报送人员参加的人行企业信息采集报表填报要点培训。 2.重视信贷业务培训及竞赛活动。6 月中旬，我部组织全辖信贷征信管理人员参加了由人行成都分行举办的征信业务知识培训考试，由我部推荐的两名选手顺利通过了考试，并得到了表彰。6 月下旬，我部再次组织全辖信贷征信管理人员参加了由人行举办的征信业务知识培训及竞赛，由我部推荐的十名选手最终获得团体三等奖和个人一等奖 1 名、三等奖 1 名的优异成绩。 二、存在的问题 （一）信贷管理制度仍需继续完善。经过多年的探索和实践，我行信贷管理制度为全行信贷业务的健康发展起到了积极作用。但是从规范的角度考虑，现有的信贷管理制度不能完全 适应当前信贷业务快速发展的需要。 （二）信贷业务操作不规范。目前，我行在日常业务中，合同文本使用不正确，基本要素填写不完整、不规范的问题较为突出。 （三）贷后管理手段滞后。目前我行的信贷管理系统尚处于完善阶段，暂不能实现贷后管理流程化。所以当前我部只能靠人工通过各种手段定期进行管理。 采取定期或不定期地抽查各支行、营业部的贷后检查工作，杜绝有检查无报告、无检查无报告或检查敷衍了事等形式主义行为。 （七）积极向人民银行申请，努力争取获得小微企业再贷款的支持。 （八）在充分了解市场和细分市场的前提下，加大信贷产品创新力度，及时研发适应我行发展需要的信贷新产品。 （九）认真做好超权限的上报贷款审批工作。 （十）积极配合科技部门完善信贷管理系统功能。 （十一）认真完成领导交办的其他工作。 篇二：信贷客户经理上半年工作总结XX 年上半年个人工作总结 XX 年 1 月 10 日我调入芙蓉农村合作银行火星支行，作为一名新的客户经理担任信贷内勤的工作。在这半年里我学到了不少的信贷知识，开拓了视野，增强了与客户沟通交流的能力，并认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好地完成了半年度 的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现将半年度工作总结如下：1、加强学习，努力提高政治与业务素质。半年来，我能够认真学习总行下发的各项文件资料，自觉贯彻和执行党和国家制定的路线、方针、政策，以急客户之所急想客户之所想的服务精神投入到工作中。能遵纪守法，忠于职守、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。在标杆网点创建过程中，我担任了创建工作的内训师，并树立了更为科学的服务理念，在工作中摒弃了懈怠和拖拉的思想，以主人翁的精神，投入到我们芙蓉合行的标杆银行的建设工作中，并在建党 90 周年之季递交了入党申请书。在创建的过程中我在思想觉悟方面有了很大的进步，认识到不能做“等下班，等薪水，等退休”的三等人，必须积极主动地努力改变自己，让自己成为有计划性，有长远性，有良好执行力的客户经理。同时，利用工余时间认真学习金融业务知识，不断充实自己的工作经验，对于总行下发的各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了很大的提高。 2、履行职责，踏踏实实的做好本职工作。我热爱自己的本职工作，能够认真审慎地去对待每一项工作任务，把国家的金融政策及总行的文件要求体现在工作中，在工作中能够采取积极主动，认真遵守规章制度，能够及时完成领导交代的各项工作任务。在内勤工作之外我还要管好办公室的各项工作。这半年中我的工作可以从三个方面描述：一是严格规章制度，把好信贷资产质量的第一道关口。作为一名信贷内勤，我深感自己肩上的担子的分量，稍有疏忽就有可能出现信贷风险。因此，我不断的提醒自己，不断增强责任心，学习各项贷款的业务知识，做好后勤工作，努力为其他客户经理分忧。针对信贷档案，我接手后重新做了调整和清理，把所有的贷款档案按姓氏编排并造表登记以便平时工作查询和借阅。建立了信贷档案借阅登记薄，规范了信贷档案的借阅规章。针对火星支行抵押品账实不符的情况，在行长的带领下，我和柜面经理把支行的信贷抵押品进行了全面的清理。在全行同事们和总行领导的帮助下，我行的抵押品管理有了彻底的改变。针对抵押品数量过多，管理困难的情况，我建立了抵押品的电脑台账，通过 EXCEL 表格管理抵押品，提高了工作效率，减低了工作 难度。从抵押品管理上把好了信贷资产质量的第一道关口。二是坚持信贷原则，做好贷款的审查。我深知： 信贷资产的质量事关芙蓉合行经营发展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。半年来，我坚持贷款的“三查”制度和联社制定的信贷管理制度，对每一笔贷款都一丝不苟地认真审查，从借款人的主体资格、信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力，到保证人的资格、保证能力，抵、质押物的合法有效性，每一个环节我都是仔细审查，没有一丝一毫的懈怠。在贷前审查时，我做到了“三个必须” ，即贷款条件必须符合政策、贷款证件必须是合法原件、贷款人与保证人必须到场核实签字，并且做到生人熟人一样对待，保证了贷款发放的合规、合法。三是提高工作质量，及时准确的做好信贷基础资料的管理。搞好信贷基础资料的记载、收集、管理，是信贷内勤重要的工作之一，这项工作即繁琐又重要，需要经常加班加点来完成。我坚持做到了当天帐务当天处理完毕，从台帐、分户帐， 应收利息台账，抵押品台账到银行承兑汇票账核对从不过夜。仅 XX年，我行就累放贷款 30843 万元，达上 200 余笔业务没有出现过一笔差错。3、精诚团结，为提高经营效益尽心尽力。一年来，我与同事们能搞好团结，服从领导的安排，积极主动的做好其他工作，为全行经营目标的顺利完成而同心同德，尽心尽力。一是千方百计拉存款， 我经常利用业余时间走亲访友动员储蓄存款，为壮大我行实力不遗余力。二是积极主动的营销贷款，我不断强化贷款营销意识。为了完整我行中间业务收入的任务，在每笔贷款立据时我都与相应客户经理积极沟通，努力营销保险，截止 XX 年 6 月底我行共营销保险 32496 元。三是勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务，除做好本职工作外，我还在人员相对不足的情况下帮助营业间进行同城清交打码，办理电汇录入等工作，只要是力所能及，时间允许的情况下，我都能积极主动为其他同事分担工作压力。 回顾这半年的工作，自己感到仍有不少不足之处，一是业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够透彻；二是本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强；三是在工作中还有沟通不到位，工作不细致的地方，沟通的语言上还要进一步加强。在下半年里，我将一方面努力克服自身的不足，在总行和支行的领导下，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓， 履行工作职责， 争取早日成为芙蓉合行的顶尖客户经理。另一方面当好参谋助手，与全体员工一起，团结一致，为我行经营效益的提高，为完成 XX 年的各项目标任务做出不懈的努力。 火星支行 邱璐 XX-7-6 篇三：银行信贷客户经理工作总结XX 年度个人小结 XX 年已经过去，作为江苏银行的普通员工，我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下 面我对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开 端。 一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教育，树立了正确的世界观、人 生观和价值观。在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增强工作责任心、改进工作作 风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际积极投身到建行的各项 改革中去。 一年来，在领导的关心帮助下，在同事们真诚密切的配合中，我的工作得以顺利展开。 我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在 平时的客户营销及业务拓展中，我注重开拓思路，创新求变。针对我行消费金融上浮 80%以 上的贷款产品，我尽可能多地拜访各个商圈中的专业市场，了解他们的经营情况、市场动向， 和商户多接触、多沟通。此外我行的小贷客户也会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客 户的需求一一记下，适时为他们提供合适的金融产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了 我行个贷业务；针对优质客户卡易贷产品，我注重与大型机关单位的联系，及时发现客户贷 款需求，为我行产品在竞争下争取到更多的份额；针对抵押消费贷产品，我注重与大型中介 机构合作，不断磨合业务流程。近一年来，经济的形式相当复杂，一方面前三季度房地产行业销售萎靡，导致建材、家 具、洁具等周边行业销售增长放缓，一方面国家大力反腐，烟酒、茶叶、餐饮行业销售额也 相应下降，一部分商户为撑过寒冬办理贷款，但客户经营水平良莠不齐，系统风险逐渐显现。 一方面在办理贷款前我放弃休息日和节假日，跑商户，跑市场，认真对待每一笔贷款，尽量 保证我行信贷资产安全。另一方面在客户发生逾欠息状况时，及时与客户沟通，避免客户因 工作繁忙忘记还款造成个人征信不良的后果；对于多次沟通无效，恶意拖欠利息的客户我多 次前往客户经营地、居住地，以及客户亲朋居住地上门清收账款，动之以情、晓之以理，软 硬兼施，不断增压，不间断施压，不停地通过电话、短信、上门方式让客户了解到还款的必 要性及拖欠贷款的严重性，最大减少我行损失。由于宏观经济环境及我行产品政策调整，我 也迷茫过、急躁过，但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿，也必须承担市场所带来责任与风险。在工作中我注意领会我行政策精神，积极 与客户沟通，坚持做到拓展业务的同时，严格把控政策。截止 XX 年 12 月，上浮 80%以上 贷款发放 34 笔，380 万元；优质客户卡易贷放款 27笔，790 万元；个人抵押消费贷款发放， 970 万元；并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。同时，直销银行开户 100 笔。 在工作中，我努力完成各项任务，力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配合， 使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后，我需要进一步做好各项工作的平衡，确保各 项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具，在做好个人贷款的同时，积极展开个 人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的 客户经理必然是全能综合营销的高手，这也是我努力的目标。 一年中，我时时处处受到了来自支行领导和同事们的关心和帮助。我感到梁溪支行是一 个特别具有创造力、凝聚力、战斗力的集体。同事们丰富的业务知识和领导果断正确的决策 力为我的工作提供了强而有力的支持，为我的发展提供了一个广阔的平台。我会将个人的热 情、追求、力量和智慧凝聚到建设银行的各项工作当中，求真务实，开拓创新，为江苏银行 事业贡献自己的最大力量。篇二：银行客户经理年终工作总结 XX 年年度工作总结 XX 年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工 作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐, 紧紧地团结在以领导为核 心的中央周围, 基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业， 无私奉献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。 其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为 一名准客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够 给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的 “大使” ，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时 给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系， 而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢” 。根据 银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的 营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出 账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场 和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源， 利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第 三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对 性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发 专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、 经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联 系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析 资料，实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金； 必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损 失。 最后，在过去半年里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是 在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。作为一 名准客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、 及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、 媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销 环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划， 巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不 能保质保量完成，也是症结所在。 XX 年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必须做好充分的准备。过去过多投资带 来了地方的高负债问题，未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依靠消费拉动，这 短期内难以实现，需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会， 大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年 12月 13 日闭幕的中央经济工作会议明确了， 坚持稳中求进工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎实做 好各方面工作，经济社会发展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大 任务： 一、切实保障国家粮食安全。二、大力调整产业结构。三、着力防控债务风险。 四、积极促进区域协调发展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高对外开 放水平。国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金 部门转变工作作风，增强自身抗风险能力提出警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其 对金融业的渗透， “互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认，互联网金融的确具 有许多不同于传统金融的特征，同时也显示出了很强的创新性和竞争性，但因为它并不改变 资金在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其实可归类到直接融资。互联网金融，是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速发展、 信息传播扁平化的大背景下，为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概 念、新产品、新模式、新流程等。从此意义而言，互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新 形式。互联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮，在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色， 将改变商业银行的价值创造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来 全新的金融理念。以网络借贷为例，它的改变在于规则再造，即借助信息整合、挖掘的方法 和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。 工作总结不是停留在纸面上的形式主义，而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。那 些经验教训，我应该再三咀嚼，汲取其中看来杯水车薪的养分，为自身的提高做出应有的努 力。面对新形势新变化，我们应该随机应变顺势而为，力争明年能更上一层楼！篇三：银行 客户经理年度工作总结银行客户经理年度工作总结 上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事 的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来 的工作情况总结如下： 一：作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷 策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政 策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。 1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、 开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的 支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升； 另外，为了加强学习业务技能，半年内先后 4 次参加了分行举办的技能培训。2加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政策， 在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标 客户营销。半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公司云南崎峰机电设备有限公司滇 能电力燃料有限公司云南城投等公司业务的开展工作。 二：加强客户营销，增加客户群体。 自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以 总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累， 能够比较从容地处理日常工 作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半 年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项 工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争 取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。 三：存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成 绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的 客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第 二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对 于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细， 一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做 到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以 得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的 心态和责任心，做出较好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细 节，增强部门同事银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。篇 四：XX 年银行客户经理工作总结(精品) XX 年工作总结 时光如电，转瞬即逝，XX 年很快就要过去了，在各位领导同事的关心指导下，我紧跟分行和支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，完成了各项工作任务，用智慧和汗水、行 动和效果为一年来的工作画上一个圆满的句号。现将这一年来的工作情况汇报如下：一、XX 年的主要工作 XX 年，我国经济下行压力较大，中国经济进入新常态，面临着投资增长后劲不足、融 资瓶颈约束逐步明显的严峻经济形势，我始终坚持高标准严要求，严格按照行里制定的各项 规章制度来进行实际操作。在我的努力下，XX 年负债业务保持 1000 多万元，营销理财产 品 200 万元，贷款 150 万元。经过一年的辛勤工作，我更加深刻地体会到客户经理是兴业银行对公众服务的一张名片， 是客户和我行联系的枢纽。在与每一位客户的交往的过程中，我们的言谈举止均代表着兴业 的形象，所以我始终以“工作就是事业”的态度和用兢兢业业、勤勤恳恳的方式来对待工作。 在做信贷业务中，我认真做好资料并及时上报提交审查放款，保证了客户所需资金的时效性。 在客户贷款资金到期或需要提前还款时，我能及时配合客户做好还款流程，保证了贷款资金 的安全回收。针对每个到期理财客户，我都及时设计好较高收益并适合各自的对接产品，很 好的留住我行账户资金以及他行的闲置资金。每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条 短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种专注。对待每位客户提出的问题，我都以热情、 耐心地态度给予答疑解惑，并始终用亲切的微笑来面对客户，用快速、清晰地话语向客户传 达他们想要了解的信息。在业务营销的过程中，我认真学习、点滴积累，努力提高个人营 销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明 白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了 客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。 因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好、兴趣、特长，力争讲客户感兴趣的 话题，解决客户急需解决的问题。一直以来保持与客户的良好沟通并取得很好的效果，赢得 了客户对我工作的普遍认同。 二、存在的不足及下一步工作计划 在过去的一年，取得了一定的收获和进步，这与领导的指导和支持是分不开的，然而我 也清楚地看到了自身存在的很多不足：第一，对各个方面业务的学习不够，面对金融改革的 日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经金融信息，有时会跟不上步伐。面对我 行不断推出的新产品新业务，不能及时跟进营销拓展。第二，是对挖 掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度 和忠诚度还有待加强。第三，在拓展业务中有时缺乏积极主动性，在实践中有待完善提高自 己。 XX 年是个崭新的开始，在下一年的工作中，首先，我要加强学习，努力提升业务技能， 向有丰富信贷经验的客户经理学习信贷业务知识，在我行信贷政策不断优化的情况下，积极 拓展挖掘贷款客户，努力实现存款、贷款两手抓两手都要硬，做一个全面发展的全能客户经 理。第二，积极拓展理财业务。鉴于我行理财产品的多样性和在整个市场上的高收益，通过 积极下社区，深度挖掘老客户，以老带新等多种方式大力拓展理财业务，努力将理财业务做 成亮点中的亮点，从而带动客户数量和客户质量的提升。第三，强化交叉营销。与对公客户 经理、信用卡直销团队等其他业务部门员工结对子，实现全方位服务客户、营销客户，以实 现对我行客户的深度全面挖掘。 总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极 进取、精益求精地完成好今后的工作。并始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己 的事来办，急客户之所急，想客户之所想，做到“客户的需求就是我的工作” 。在工作方法上， 始终做到“三勤” ，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持，在工作中始终做一个有心人，为兴业银行的蓬勃发展做出自己应有的贡献。 二一四年十二月十七日篇五：银行客户经理个人工作总结银行客户经理个人工作总结 xx 年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客 户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说这是工作多年来，第 一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就 感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上