关于现金管理报告协议管理的描述

关于现金管理报告协议管理的描述篇一：现金管理服务协议现金管理服务协议 （中国工商银行遵循平等自愿、诚实守信、勤勉尽责的原则，努力为客户提供专业化、高质量的金融服务。在签订本合同之前，特提请客户充分了解工商银行提供的相关金融服务内容及收费标准，自主决定是否选择相关金融服务。 ） 甲方：（以下简称甲方） 乙方：中国工商银行股份有限公司 连云港分行 （以下简称乙方） 为推动甲、乙双方业务发展,进一步密切银企合作关系,甲乙双方本着平等互利的原则,就乙方为甲方提供现金管理服务事项达成以下协议: 第一条 合作内容 一、乙方同意组织其下属分支机构,向甲方提供现金管理服务，内容包括收付款服务、账户管理服务、电子银行服务等，协助甲方提高资金使用效率、降低资金使用成本、提高资金收益，促进甲方业务流程的优化。 二、乙方授权中国工商银行股份有限公司 连云港 分行为主办行,中国工商银行股份有限公司 新浦 支行为承办行（以下简称“承办行” ）, 参与现金管理服务的甲方下属单位在乙方的开户行为协办行（以下简称“协办行” ） ，乙方组织主办行、承办行、协办行共同为甲方提供现金管理服务，现金管理服务的日常事务由承办行负责与甲方联系处理。 三、本协议所指甲方下属单位是指纳入本现金管理服务体系的甲方分支机构及其子公司（如有，或其他）等（下属单位清单见附件） 。甲方应确保其下属单位熟知并履行本协议，并确保其下属单位及时出具相关授权文件，乙方不提供未经授权的服务。在本协议执行中，如果纳入本协议现金管理范围的甲方下属单位有增、减变动，甲方须提前十五天以书面方式通知乙方。经甲乙双方确认后，增、减下属单位按约定时间纳入或撤出本协议的参与、执行。 四、本协议为甲乙双方现金管理服务合作的框架协议，在双方就上述内容共同组织实施中，可以根据实际情况分步、分项实施，并可就单项合作的内容签订具体的专项协议。 第二条 账户的设立及管理 一、甲方在承办行开立（ 一般账户 ） ，账户户名：；账号：，用于对外支付。以下条款涉及的甲方指定账户，除另有指明外，均指该账户。二、甲方下属单位就近在当地乙方协办行以各自名义分别开立一个 一般账户 账户（账户属性） ，用于收存各种形式的款项、支付各项开支、支付乙方结算手续费等费用等。以下条款涉及的甲方下属单位指定账户，除另有指明外，均指该账户。 三、甲方及其下属单位应按人民银行账户管理规定向乙方提供所需证件材料，并按正常手续预留印鉴，乙方应提供优质高效的开户服务。 第三条 收付款服务 一、乙方按照甲方的书面委托，为甲方及其下属单位办理收付款业务。乙方承诺在实时清算系统正常运行的情况下，系统内收付款加急业务保证 2 小时（营业时间）之内到账，普通业务保证 24 小时之内（遇节假日顺延）到账；跨行收付款业务及时处理不延误。 二、如遇乙方电子银行系统发生故障，甲方应及时与乙方承办行、甲方相关下属单位联系，乙方应积极协调有关部门尽快恢复使甲方正常使用。如在短时间内无法恢复的，由甲、乙双方协商解决。 第四条 电子银行服务 乙方通过电子银行为甲方提供账户信息查询及监控、银企对账、转账汇款、代发工资等服务，以满足甲方加强集团资金管理，提高资金运用的需要。双方就此须另行签订中国工商银行电子银行企业客户服务协议 ，其他未尽事宜须遵循中国工商银行电子银行章程 。 第五条 其他服务 对账服务。甲方与承办行必须建立健全对账制度,发现问题及时查清,以确保资金的安全和清算的及时、高效。 第六条 服务费用 一、乙方承办行对整体现金管理服务 ，暂不向甲方收取服务费用，今后若收取费用须经双方另行签订协议。 二、除向乙方承办行支付以上整体现金管理服务费用以外，甲方承诺，甲方及其下属单位使用乙方的服务，包括账户管理服务、资金汇划服务等，按照人民银行、银监会规定和乙方有关收费标准规定的标准（逐笔）支付费用。乙方向甲方提供的电子银行服务参照中国工商银行电子银行业务收费标准规定的标准收取有关费用。 三、如乙方修改收费标准，以修改后的统一性收费标准为准。 第七条 违约责任 一、在协议履行期间所发生的一切差错、事故和案件，造成经济损失的，应由过错方承担赔偿责任。任何一方违反本协议约定的义务，应当承担相应的违约责任，并赔偿由此给对方造成的损失，但本协议另有约定的除外。 二、乙方因过错未按本协议规定对甲方指定账户及其下属单位指定账户进行管理，并造成甲方或其下属单位经济损失的，由乙方赔偿其直接损失。 三、因战争、自然灾害等不可抗力（包含通讯故障、电力故障、系统故障、网络故障等）导致甲乙双方或一方不能或不能完全履行本协议项下有关义务时，甲乙双方相互不承担违约责任。 第八条 争议处理 甲、乙双方在履行本合同过程中所发生的争议，首先应由甲、乙双方协商解决；协商不成的，则按下列第 （2） 项方式解决： （1）将该争议提交仲裁委员会,按提交仲裁申请时该会有效之仲裁规则，在 （仲裁地点）仲裁解决。仲裁裁决是终局性的，对双方均有约束力； （2）在协议签订地法院通过诉讼方式解决。 在诉讼期间，本协议不涉及争议部分的条款仍须履行。第九条 保密信息 任何一方在签署或履行本协议过程中知晓的对方未公开的商业秘密及其他资料和信 息，非经对方书面同意不得向第三方泄露，但法律法规及监管要求另有规定的除外。第十条 协议的修改 一、本协议由甲、乙双方共同制定，对双方具有同等约束力，必须经双方书面确认，才可对本协议进行修改。 二、本协议履行过程中，如协议条款与法律、法规、规章及其他规范性文件的规定不相符，甲乙双方应按有关规定修订本协议。 三、根据甲乙双方实际需要，经双方协商一致后，可对本协议各条款进行相应的修改和补充。 第十一条 其他事项 一、未尽事宜，经双方协商，可签补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。 二、本协议有效期 1 年，自双方法定代表人或授权代理人签章并加盖公章之日起生效。协议到期前任何一方要提前终止本协议，须提前三个月通知以书面形式通知另一方，双方须就提前终止本协议事宜达成一致。本协议有效期满后，双方如无异议，协议自动延期 1 年，可多次延期，以此类推。 三、本协议一式四份，甲、乙双方各执两份，具有同等法律效力。 甲方公章（盖章） 甲方法定代表人： （或授权代理人） 签约日期： 年 月 日 签约地点：江苏省连云港 乙方法定代表人： （或授权代理人） 乙方公章（盖章） 篇二：关于现金管理工作开展情况的报告关于现金管理工作开展情况的报告 人民银行*支行： 按照人民银行、人民银行*支行、总行等相关文件精神，我支行认真开展现金管理工作，现将情况汇报如下： 一、完善内控制度。我支行及时转发了关于印发*银行现金业务操作规程的通知 （*商行发XX544 号） 、关于转发重庆市残缺污损人民币首竞责任制管理办法（试行）的通知 （*商行发XX670 号） 关于印发*商业银行假币管理办法（试行）的通知 （*商行发XX150号） 、 关于印发*银行假币收缴操作规程的通知 （*商行发XX63 号）等文件，完善现金管理操作流程。 二、完善网点公示内容。 （一）残损人民币公示 一是公式制度办法。我支行 13 个网点均对外公示了中国人民银行残缺污损人民币兑换办法 、 不宜流通人民币挑剔标准 、 假币收缴、鉴定管理办法 ，设立专门的残损人民币兑换窗口，摆放兑换标志牌，公布人民银行的举报监督电话，配备人民币兑换票尺等设备。 二是对外公示反假货币上岗资格证书 。XX 年 4 月末，我支行共有*个在岗员工通过人民银行反假货币上岗考试持有反假货币上岗资格证书 。有*个分理处柜员持有反假货币上岗资格证书超过 3 名及以上,各分理处将反假货币上岗资格证书在醒目位置进行了公示。 （二）小面额人民币公示 一是做好挂牌公示。为保证小面额人民币工作质量，各分理处对外小面额人民币主办网点、小面额人民币主办银行进行了挂牌公示，并设立小面额人民币收付业务举报投诉电话。 三、加强万村千乡工作 （一）组织柜面学习。各分理处组织了一次专项学习，将小面额人民币备付金、小面额人民币主办网点和主办银行三项制度作为核心内容，促进小面额人民币供应长效机制的理解与落实，将规范办理现金收付业务与满足社会公众现金需求、优化流通人民币券别要求结合起来。 （二）落实现金服务。各分理处通过开辟绿色通道等多种方式，充分满足现金服务点的现钞需求，尤其是小面额现金需求；按规定为现金服务点兑换残缺污损人民币。 （三）建立现金服务点。我支行在乡村建立了*个现金服务点，进行了爱护人民币、反假货币的宣传，并提供小面额现金兑换、残损人民币兑换等服务。 （四）落实万村千乡现金服务宣传。XX 年 4 月我支行利用各村镇赶场的日子和走进社区，工作人员到全区各个村镇进行宣传。 （五）加强残损人民币回收。一是方法得当，有序推进。我支行在利用全面人工清分的同时，主动与超市、副食店、个体工商户、公交等管理机构、菜农等残损流通较多的机构或个人进行联系，结合反假币宣传工作，开展集中兑换日活动，加快以新逐旧的步伐。二是任务分解，严格考核。支行将残损人民币回收任务按季以30%、70%、90%、100%进行分解，对未完成进度计划的扣减分理处绩效*元；12 月末完成计划进度后全额返还绩效，并以回收完成额按比例进行奖励：5 元券按*%， 、 、 、1 元券分按*%计奖。并将该工作纳入主任、会计年度履职进行考核。XX 年 4 月 30 日截止，我支行上交人行*残损人民币*万元，完成人行计划的*%，其中 100 元券完成*%，50 元券完成*%，20 元券完成*%，10 元券完成*%，5 元券完成*%，1 元券（纸）完成*%，5 角券（纸）完成*%，2 角券完成*%，纸币 1 角券完成*%，任务完成较好。 四、落实反假货币工作 （一）加强假币收缴管理一是明确了会计财务部为反假货币管理部门，*具体负责反假货币宣传培训等的相关工作，*为支行假币保管员；二是各分理处明确了主办会计为假币收缴代保管登记簿、出纳员为假币实物保管员。各岗位按照各自的职责，按规定收缴、保管假币，并按规定时限解缴假币实物。 XX 年 1 月至 4 月，我支行共收缴假币*张，合计金额*元：其中 100 元券*张，金额合计*元；50 元券*张，金额合计*元；20 元券*张，金额合计*元；10 元券*张，金额合计*元。 （二）落实反假货币宣传 1.采取定点定向宣传。 一是认真做好反假币宣传月宣传工作。XX 年*月我支行利用各村镇赶场的日子和走进社区，工作人员到全区各个村镇进行宣传，宣传中，抽调取得反假货币资格证书的人员进行反假宣传讲解，以广大人民群众喜闻乐见的方式，通俗易懂的话语讲解反假币的知识，提高广大人民群众识假反假的能力。 二是利用 LED 滚动显示屏对外宣传反假口号，在营业厅播放主题为假币零容忍的宣传片，让群众把反假货币防伪知识掌握得更加牢固，更加深入。 三是通过城市社区和农村乡镇两个宣传网络，利用义务宣传员重点对农村地区、偏远地区的人民群众传授防伪知识、分发宣传资料。 2.采取常年宣传方式 一是利用宣传橱窗定点宣传。我支行在*个村民居住相对集中的地方设计制作了反假货币宣传橱窗，以中华人民共和国人民币管理条例 、 中华人民银行假币收缴、鉴定管理办法 、 中国人民银行残缺污损人民币兑换办法 、爱护并正确使用人民币、损伤人民币兑换标准、人民币七成新标准、真伪币鉴别方法、反假货币知识等为宣传的内容，做好定点宣传工作。 二是开展入户宣传活动。以金融四走进活动，将防假币、防金融诈骗等知识编排成小品、故事、漫画等形式，组建宣讲小组，深入田间院坝、进村入户开展宣讲；我支行利用聘请的*个农村反假货币义务宣传员，走村串户，在田间地头传授防伪知识、分发宣传资料。 三是加强营业网点宣传。我支行*个营业场所均对外公示了中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法 ，柜台外常年摆放了反假货币宣传资料，临柜人员加强日常反假货币宣传工作。 据统计，XX 年-XX 年 3 月，我支行共发放反假宣传折页我支行共发放反假信函*封、宣传画*张套、宣传手册*份、宣传折页*张进行宣传，在农村各乡镇营造了一定的货币反假宣传声势，在一定程度上增强了农村农民识假反假功能，受到了当地农民群众的普遍欢迎。 （三）加强反假义务宣传网络建设。 1.完善农村反假货币义务宣传员队伍。在*个镇*个村选择村民居住较为集中的地方建立了*个农村反假货币宣传站（其中镇级宣传站*个，村级宣传站*个） ，选配具备政治思想好，遵纪守法，具有一定组织能力和语言表达能力、群众基础好、有较高威望、并愿意为村民提供反假咨询的人士*人为反假货币义务宣传员，充实反假宣传队伍。 2.加强反假货币技能知识培训。一是以各分理处为依托，抓好对反假货币义务宣传员的技能培训工作，内容包括反假货币相关法律法规、人民币防伪知识、残缺污损人民币兑换知识等，并及时对培训情况进行登记。二是以对口管理原则，各乡镇分理处适时地对义务宣传站宣传工作开展进行指导和督促，对实际工作中发现的问题和困难给予必要的指导和帮助，促进义务宣传站工作的顺利开展，促进地区金融秩序的净化和稳定。 五、加强现金管理 （一）严格金库管理。一是严格执行监控下、双人复点、双人加锁并加封后入库保管， 已防止上缴钱捆不发生差错；二是将人民币放置于专用钞箱中，已防止钱捆不发生虫蛀、鼠咬的情况发生；三是采取金库中安装除湿机，在钞箱中放除湿剂，已达到了防止钱捆发生霉变效果。（二）各营业网点安排专人统计现金收支情况，保证现金的供应。分理处安排专人每天统计现金收支情况，并按月上报现金项电表；支行安排专人按月上报现金项电表及现金计划表。XX 年 1-4 月资金投放总额有*万元，其中：(来自: 小龙文 档网:关于现金管理报告协议管理的描述)1月资金投放*万元，2 月资金回笼*万元，3 月资金回笼*万元，4 月资金回笼*万元。 篇三：XX 年 21 号(营业部结算与现金管理专业题库)附件 151附件十五： 营业部结算与现金管理专业题库 结算账户、现金管理及重点产品（50 道题） 一、单选 1、现金管理报告是我行为对公高级管理人员和高级财务管理人员提供的对金融资产负债、资金收付、结算工具、理财等服务需要而制定的个性化综合服务报告，下列哪项不是我行可为客户提供的报告：（B） A.金融资产负债报告 B. 账户信息报告 C.结算工具分析报告 D. 风险预警报告 2、国外支付结算工具包括纸质支付工具和电子支付工具，下列哪项属于电子支付工具：（D） A.支票 B.汇票 C.银行转账 D.信用卡 3、客户因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，可以办理提取现金和转账业务，用于存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取的对公结算账户称为：（A） A.基本存款账户 B.一般存款账户 C.专用存款账户 D.临时存款账户 4、同一家集团企业的一个或多个成员单位的银行账户现金余额实际转移到一个真实的主账户中，主账户通常由集团总 部控制，成员单位用款时需从主账户获取资金对外支付的流动性现金管理产品为：（C）A.法人账户透支 B.集团账户 C.实体资金池 D.目标余额管理 5、在不同的法人结算账户之间不需要实际资金转移，银行按各结算账户余额和透支额相抵后的净额合并计算存款利息或贷款利息的业务产品是：（C） A.法人账户透支 B.实体资金池 C.名义资金池 D.目标余额管理 6、工商银行针对拥有多家分支机构或多个经销商的企业客户的生产经营特点，利用财智账户卡卡号区分付款方信息，帮助收款人管理资金收入情况的结算产品是：（B） A.即时通 B.收款管家卡 C.集中收付款 D.;支付直通车 7、一年（含）以上未发生资金收付活动，未超过 30天销户通知期的人民币单位结算账户称：（B） A.长期不动户 B.准长期不动户 C.特殊长期不动户 D.裂变账户 8、智富通卡可以办理的业务包括（D ） 。 、 向系统外账户的人民币转账汇款 、 在异地支取现金 、 在异地办理一对一转账业务 、 购买或赎回基金、法人理财产品 A、，B、， C、， D、， 9、下列哪项功能是账户支付额度控制所不具备的?（A ） A、周期内累计支付笔数的控制 B、最大单笔支付额度的控制 C、日累计支付额度的控制 D、周期内累计支付额度的控制 10、收款管家业务通过将系统批量分配的卡号与付款人建立对照关系来区分收款明细信息。该对照关系的实现渠道是 （D ） 。 A、仅网上银行 B、仅法人客户营销管理系统 C、柜面 D、网上银行或法人客户营销管理系统 11、以下账户信使服务说法不正确的有：(D) A、通过手机短信或电子邮件（EmAil）两种方式 B、目前有六种提醒类型：余额变动提醒、昨日余额提醒、余额不足提醒、特定对手交易提醒、支付不足提醒、昨日发生额提醒 C、余额变动通知和余额不足通知可以设臵个性化的通知额 度。D、客户只能在开户网点提交申请。 12、支票直通车产品通过支票 POS 或电话银行，确定购物（消费）单位的银行账户款项余额足