xx年金融办行政执法大检查自查自纠报告.docx

XX 年金融办行政执法大检查自查自纠报告 根据中共 xx 市委办公厅 xx 市人民政府办公厅关于 开 展全市行政执法大检查工作的通知 的要求和部署， 我办为此次行政执法大检查自查自纠单位。我 办高度重视 此次检查工作，把握重点，明确职责，在拟定行政 执法大 检查实施方案的基础上，深入开展自查自纠工作。现将 自 查自纠情况汇报如下。 一、行政执法职责和事项梳理情况 根据“三定”方案，明确地方金融处为我办行政执法 工作 执行处室，执法对象为融资性担保公司、小额贷款公 司，主要 行政执法事项为对其部分经营行为进行行政许可， 实行日常检 查以及专项检查。 二、行政执法制度建设情况 在自查中，我办结合国家、 省、市有关文件，对行政执法 基本制度和规范、行政执法 责任制、重大行政决定备案审查制 度以及行政执法人员管 理制度等建设情况进行了梳理。 主要执法依据 对融资性担保公司主要执法依据为融资性担保公司 管理 暂行办法、关于明确融 资性担保机构行政许 可有关事项的通知、江苏省融资性担保公司行政许可 工作指引、江苏省融资性担保公司监管工作指引。 对小额贷款公司主要执法依据为江苏省农村小额贷款公 司监督管理办法、江苏省小额贷 款公司监管评级办法 、江 苏省小额贷款公司非现场检查实施细则、江苏 省小额贷款公司现场检查实施细则。 行政执法制度建设 根据国家、省、市有关政策依据，我办制定了一系列 符合 我市实际的配套政策，主要有关于开展全市融资性 担保机构 现场检查的通知、关于融资性担保机构重大 事件报告有关事 项的通知、关于进一步加强融资性担 保公司行政审批工作有 关事项的通知、xx 市小额贷款 公司组建工作指引、xx 市小额贷款公司行政审批事项 管理暂行办法等，在现 场检查、重大风险事件报告、行 政审批事项等方面做出了更为 明确、更为细化的制度要求。 三、行政执法实施情况 我办正式接手融资性担保公司、小额贷款公司管理工 作以 来，充分运用日常检查与专项检查相结合的手段加强 对上述公 司的监管，严控风险。 日常检查 我办充分发挥各区金融办、开发园区金融工作部 门监 管力量的作用，明确专人负责，初步形成了一级抓一级、 一级对一级负责的监管构架。 在融资性担保公司方面，要 求各区金融办、开发 园区金融工作部门每季度对辖区内的 担保公司开展一次现场检 查，我办结合各地区检查情况进 行抽查。现场检查人员至少 2 名以上，检查结果需以书面 形式告知被查公司，经公司负责人、 检查人员签字确认后 留档。 在小额贷款公司方面，除例行现场检查外，目前我 办及各 区金融办、开发园区金融工作部门均已安装了小贷 公 司监管系统，所有小贷公司全部联网使用会计核算系统 和信贷 系统，通过网络监管，及时、全面掌握小贷公司贷 款投放及运 营管理情况。 专项检查 除日常检查外，我办会根据上级业务主管部门要求或 实际 监管工作的需要，不定期开展专项检查。XX 年底至今， 我办 对融资性担保公司共开展过 2 次专项检查，分别为 担保公司经 营合规性专项检查及客户保证金专项检查；对 小额贷款公司共 开展过 4 次专项检查，主要检查方向为 资本金到位情况、信贷 投放合规性、财务及系统数据真实 性、关联交易、公司治理等 方面。 专项检查主要采取自 查与抽查相结合的方式，由各区金融 办、开发园区金融工 作部门负责督促辖区内担保公司 开展自查，并形成自查报 告。我办结合自查情况对重点公司或 可能存在问题的公司 委托会计师事务所、评级公司等中介机构 进行抽查，所有 检查底稿、检查资料均已经公司签字盖章后留 档。 检查结果处理情况 针对检查中发现的存在问题的公司，我办一般采取以 下处 理方式： 1、高管约谈。通过约谈公司法定代表人或 主要负责人的方 式，向其指出问题，阐明政策要求，进行 风险提示； 2、下发责令整改通知书。责令公司在规定期 限内对存在的 问题进行整改，杜绝同样的问题再次发生， 并将整改措施书面 报告我办。整改通知书一式两份，由公 司领取人签收后留档。 年检工作 经省经信委授权，我办承担着我市融资性担保机构经 营许 可证年检工作。该项工作于每年年初开始对担保公司 上一年度 的经营管理情况进行评估，根据监管细则计分， 低于 70 分，且 在整改期间内仍未能整改到位的公司，由 省经信委统一注销其 经营许可证。去年我市有 9 家公司 被注销许可证，今年预计将 有近 30 家公司被注销许可证。 四、行政执法工作中存在的问题及困难 1、行政处罚措施较为单薄。由于融资性担保公司、小 额贷 款公司近年来才纳入规范监管的体系中，从国家、省、 市有关 政策来看均未对如何处罚其违规行为做出明确列示， 因此监管 部门在执法过程中，发现其存在问题只能采取约 谈、整改等措 施，最为严厉的处罚则是向上级业务主管部 门申请注销其经营 资格。行政处罚措施较为单薄，不能够 有效地对存在问题的公 司起到警示作用。 2、行政检查手段单一。目前我办对于融资性担保公司、 小 额贷款公司仅限于核对公司的基础资料、财务资料、业 务档案 等，但是在监管中我们发现绝大多数出现风险的公 司均是帐外 经营发生问题，如涉及高利贷、非法集资等违 法违规行为，仅 凭目前的检查手段很难查出。这就需要在 今后的工作加强与工 商、人行等部门的沟通合作，联动执 法。 3、行政执法主体资格尚不明确。虽然我办对融资性担 保公 司、小额贷款公司有行政许可、行政检查的权力，也 曾向市法 制办申领过行政执法主体资格证，但是目前监管 人员仍未取得 执法资格证，只能依靠上级业务主管部门下 发的政策文件进行 执法工作，依然处于“有名