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文档简介

约定购回式证券交易 客户开发,证券金融部,题,目录,如何理解约定购回式证券交易业务 如何开发约定购回式证券交易客户 约定购回业务的收入分成方案,一、如何理解约定购回式证券交易业务,约定购回业务概述 证券融资业务需求 约定购回业务优势 公司业务特点,1、约定购回业务概述,基本概念 客户以约定价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券,并约定在未来某一日期客户按照另一约定价格从证券公司购回的标的证券的交易行为。 理解 证券公司可以开展证券贷款业务了!,2、证券融资业务需求,股票融资需求巨大,年增长27% 截至2012年11月底,沪、深两市累计2351只股票融资,累计融资6,109亿元,年增长27%。,股票融资业务的参与主体,目前近9成股票融资业务由银行、信托承办,约定购回业务将使证券公司成为股票融资业务新的重要主体,已开展的上交所约定购回业务情况,3、证券公司的约定购回业务优势,4、公司开展约定购回业务的特点,二、如何开发约定购回式证券交易客户,目标客户 客户渠道 推介方式 沟通要点 注意事项,(一) 目标客户,1、主要目标客户群,持有证券资产且有资金需求的企业或个人 中小型企业 个体经营者 上市公司流通股股东(含持股5%以上) 上市公司董、监、高人员,2、目标客户的融资需求,经营资金 商品批发、物质贸易等领域的经营周转 建设资金房地产企业的开发或借贷资金周转 过桥资金投融资、招投标等过程中的周转需要 时点资金银行系统月、季、年末存款达标和信贷回笼的需求 消费资金个人消费资金周转,(二)客户渠道,主要客户渠道,营业部内部: 交易不活跃的持股型客户、解禁大小非机构客户等 营业部外部: 商业银行、信托公司、典当行等金融机构 上市公司股东(通过上市公司公开信息查询) 国内创投公司或股权交易市场 物质、商品批发市场 各地科技园区或孵化器基地 地方金融办公室、国资委,(三)推介的方式,建议的业务推介方式,对不确定客户群体举办专题业务发布活动 对有资金需求意向的客户组织面谈 对银行等渠道的经理进行尝试性介绍 对上市公司股东进行约访,(四)客户沟通要点,沟通要点,全面针对性的介绍业务功能与优势 了解与挖掘客户融资需求,并设计业务解决方案 如:对看好未来证券市场,又经营实体的客户,可建议先投资证券,然后通过约定购回业务获得经营资金 如:对战略持股股东,又急需周转资金的客户,可建议通过约定购回业务获得短期资金 如:长期套牢交易不活跃,又急需消费支出的客户,可建议通过约定购回获得消费周转资金 解答客户提出的业务问题(详见附件),(五)注意事项,总体把握要点,目前可承揽沪深所可交易证券的约定购回业务,深交所约定购回委托预计于2013年2月启用。上交所股票质押式回购业务预计上半年推出 个人解禁限售股可用大宗交易等方式解决应缴税收后参与约定购回业务 融资利率原则上执行公司标准,如因市场需要可一事一议 要给高端客户提供综合金融服务,如证券出借、融资融券、约定购回等 要重视客户信用审核工作,严控信用风险,营业部经理是第一责任人,对董监高人员和持股5%以上股东的要求,“董监高”人员及持股5%以上的股东可以参与约定购回业务,但应遵守相关法规和规章,同时履行信息报告和披露义务(见附件) 购回期限不得低于6个月。如果因提前购回低于6个月的,须进行现金了结 证券公司可接受单一股票的比例不超过该股票总股本的5%,对约定购回交易相关税务的理解,约定购回中初始交易与购回交易的差额是利息费用,不用缴纳所得税。依据如下: 国家税务总局关于确认企业所得税收入若干问题的通知国税函2008875号的相关规定:“有证据表明不符合销售收入确认条件的,如以销售商品方式进行融资,收到的款项应确认为负债,回购价格大于原售价的,差额应在回购期间确认为利息费用。” 企业会计准则第23号金融资产转移第二章“金融资产转移的确认”中第十一条规定:“在附回购协议的金融资产出售中,转出方将予回购的资产与售出的金融资产相同或实质上相同、回购价格固定或是原售价加上合理回报的,不应当终止确认所出售的金融资产,如采用买断式回购、质押式回购交易卖出债券等” 上市公司日常信息披露工作备忘录 第十号 约定购回式证券交易中的信息披露规范要求:”约定购回式证券交易是投资者以融资为目的的交易行为”,三、约定购回业务的收入分成方案,营业部的收益 员工的收益,1、营业部的收益,约定购回式证券交易业务利息收入扣除成本后按60%的分成比例计入营业部收入;对于经管委认定的新营业部,利息收入扣除成本后按70%的分成比例计入营业部收入,2、员工的业务收益,约定购回业务所创造的利息收入,员工名下的

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