2016一季度工作总结.doc

2016一季度工作总结 为充分发挥财务会计部管理、核算和监督职能，做好为基层支行服务工作，确保全年经营指标的顺利实现，按照财务会计部全年工作计划安排，逐项明确到人，高质量完成了一季度制定的工作计划，取得了良好的工作成效，现将工作落实情况汇报如下：一、从基础工作入手，做好服务和核算工作1、做好日常基础服务工作;一是按日做好资金头寸计算、分析，并通过办公网、短信平台上报行领导及相关部门负责人;二是按日准确、及时做好基层支行(部)凭证的配发工作;三是按日做好经费账的记载、审核工作;四是按日做好基层行(部)现金的上调、下解工作;五是按日做好值日区环境卫生工作;六是按日做好电脑耗材、各类保险单据的配发工作;七是按日做好反洗钱资料的录入和上报工作;八是按日做好开销户资料的录入和上报人行开户工作;九是按日做好基层大额交易授权额度审批工作。2、及时、准确、完整的上报各类报表、数据。对各类数据做到精确统计，深度分析，加强服务，完善管理，为全行经营提供有力支撑，对于各类报表编制上报，不是为报表而报表，而是利用 1104 报表数据编制分析我行经营中存在的问题，每月向行总部、银监局提供经营风险分析报告。3、向财务管理精细化转变，科学确定保利点利润。年初根据基层支行资产、负债情况，结合本年度存贷款计划，深度分析，精确测算，确定了各支行保本点、保利点利息收入额，为各支行贷款投放的科学性提供支撑。4、强化贷款收息工作。为确保全年收息目标的序时完成，一季度财务会计部在贷款结算前，逐笔计算各支行贷款季度应结息金额，下发支行，做好收息提前量，贷款收息工作取得了重大突破，并通过收息进一步检验了贷款质量，强化对贷款贷后的管理，截止三月末实现利息收入6802万元，同比增加1251万元，增幅23%。二、从内控制度入手，提高风险防范能力(一)提高各项业务风险识别能力，从源头上防范操作风险。根据业务风险流程手册，从业务类别、风险点、控制措施、违规后果等方面制订风险操作规范，要求柜员充分认识各类业务的操作流程、风险点，违规操作带来的后果、将受到何种处罚，提高了风险控制科技含量，增强了制度约束力。(二)完善内控制度，提升业务执行力。一是统一财务核算体系。从一级法人财务核算制度入手，出台江苏泗洪农村合作银行财务管理制度，财务费用实行董事会领导下的行长负责制，董事会授权行长室履行财务费用管理权限，超过授权限额以上的大额财务费用支出，由行长室编制财务费用支出预算报告，报经董事会审议通过后由行长室执行，充分体现费用与业务发展相配比的原则，有力促进各项业务的开展;二是等级会计、柜员管理。为加快内部规范化建设步伐，规范员工服务行为，提高业务理论水平和柜面服务能力，出台了江苏泗洪农村合作银行会计人员等级管理办法、江苏泗洪农村合作银行综合柜员等级管理办法，督促内勤人员切实履行职责，明确了内勤人员的绩效分配原则、方法和奖惩机制，有力提升了柜员核算水平和内控防范能力。三、从强化管理入手，提高内控执行力1、统一结算账户的管理，规范账务核算。对省联社下发的个人结算户数据，按周导入人民银行账户管理系统，通过统一控制全行个人结算账户的开立、销户，提高操作规范性和执行力，切实执行存款实名制要求，满足人行日常账户监测的需要。2、统一出纳机具的配置，提升基层柜面服务效率。对全行所有出纳机具进行清理，明确管理责任，变动纳入移交，提高出纳机具寿命;同时为提高基层点钞机识别假币的灵敏性，会计部积极与出纳机具供应厂家联系，对基层老化或损坏的点钞机、扎把机，全部予以更换，确保点钞机防伪识别功能的提升，提高柜面经办业务的安全性。3、统一费用管理和考核。强化财务费用核算，支行营运费用全部实行备用金管理，根据业务发展和费用配比的原则核定支行费用，实行限额管理，下划备用金，各支行按月将列支费用上报财务会计部，财务会计部集中审核，列支。在确保费用列支规范前提下，杜绝了费用乱列乱支行为。4、组织内勤内控会议，提高员工责任意识。2月份，财务部组织两批内勤人员工作会议，对基层行工作所发现的一些监督流于形式，习惯代替原则、习惯代替制度的现象和问题，指出如何提高内控制度执行力、提升柜面优质服务，要求会计主管认真把控风险、做监管型会计主管;算好每一笔账，做核算型会计主管;提高工作效率，做服务型会计主管，切实履行内勤人员职责，提高内控制度执行力。四、从强化宣传入手，促进合行各项业务的快速健康发展为深入贯彻人民银行南京分行关于印发江苏省支付结算业务集中宣传活动方案的通知的文件精神，满足公众日益增长的金融服务需求，进一步提高我行支付结算服务效率和服务质量，提高支付结算业务的社会公众认知度，在县人行的统一部署领导下，我行根据江苏泗洪农村合作银行农村网点 快通工程 宣传计划要求及进度安排，于20xx年1月16日、2月6日，开展了 集中宣传 活动，在城区以营业部为集中宣传点，在农村网点以峰山支行、天岗湖支行、芦沟支行、孙园支行等为集中宣传点，在各营业网点的显著位置悬挂宣传横幅，通过在营业大厅显著位置张贴宣传海报、在网点门前摆放桌椅，散发折页，利用柜面客户办理业务之际，积极向相关企事业单位推荐小额支付系统优势，努力吸引客户通过小额支付系统办理代收代付等业务，建立起农村地区支付结算业务宣传的长效机制。五、从强化培训入手，提高柜员合规意识1、加强对新员工培训。2月6日至9日，会计部对新进行34名员工开展了为期4天的会计业务培训，培训内容包括：业务操作流程、内控制度、风险防范、反洗钱、反假币、账户管理等，培训结束后，编制新员工理论考试试卷，对培训成果及时检验，提升了新员工业务水平。2、加强对持证上岗资格的培训。主动邀请县人行对我行20xx年新进行的34名新员工组织了反假币知识培训，使新人员具备反假上岗资格，提高了一线人员反假识假能力。3、加强反洗钱知识培训。为更好地履行金融机构反洗钱义务、加强客户身份识别、提高一线员工假币识别能力，邀请市人行会计科凌科长对我行所有会计主管和34名新员工讲解了反洗钱、票据、客户身份识别等知识，从理论到实践、从抽象概念到具体案例，形象、生动地向一线人员传输了反洗钱知识，提醒金融机构反洗钱义不容辞的义务。4、加强票据防伪识别培训。为增强我行员工票据防假识别能力，防范票据风险，行总部与上海聚融防伪科技有限公司合作，于20xx年3月16日，邀请该公司票据专家对我行会计主管、对公记账员以及财务会计部、清算中心、事后监督中心、风险合规部、监察审计部全员进行了票据防伪知识培训，培训人员达92人，通过本次业务培训，向会计结算人员重申，必须严格按照总行相关制度规定办理日常票据业务，加强对变造票据防范意识，做好票据业务的查询查复操作，认真审核票据各项防伪点和票面要素，发现疑点积极采取措施进行进一步核对、甄别，确保银行资金安全。六、从强化监督入手，提高专项检查和轮岗力度为进一步强化我行会计基础工作，提高会计核算、管理工作质量， 3月份，出台了江苏泗洪农村合作银行会计规范化管理考核办法，全面客观评价基层网点会计管理工作情况和业绩，推动全行进一步加强经营管理和内部控制，有效揭示和防控风险，切实提高会计核算、管理工作质量，实现有效揭示和防控风险的目的;二是为进一步规范会计管理，防范会计业务风险，提升内控制度执行力，深入推进案件专项治理工作，出台了江苏泗洪农村合作银行会计业务专项检查方案，全年不低于4次专项检查，2月下旬至3月末，对城西、金锁、新星、魏营等16家支行人民币银行结算账户管理、反洗钱执行情况进行专项检查，出具了整改意见书，并下发了关于会计业务专项检查情况的通报印发全辖，对4名违规操作人员进行经济处罚，金额达1600元，有力地规范了柜员合规操作行为。七、从强化队伍素质入手，组织内勤人员模拟定级考试为加强会计队伍建设，实行等级会计、等级柜员管理，行总部利用3月17日19日晚上组织了三批内勤人员模拟定级考试，参考人员达132人，考试内容围绕内勤人员应知应会知识，特别突出近几年新会计业务知识，如华东三省一市汇票业务、农信银汇票与通存通兑、本票签发解付等，在检验内勤人员理论与实践操作能力的同时，也为二季度正式定级考试做好铺垫。八、从加强调研入手，打造会计业务品牌效应3月12日，我行财务部参加了省联社组织的会计规范化管理实施细则、会计规范化管理考核标准座谈会，对全省会计基础工作管理和考核，提出了切实有行的措施，并得以全省推广应用，提升了我行会计规范化管理水平，以及会计业务理论的提升。九、下一季度工作打算(一)加强业务培训，提高柜员流程意识。按照财务会计部20xx年专业培训计划表要求，加强对内勤人员的业务培训、组织技术练兵、技能评级等，采取 培训+考试+通报+处罚 的强化机制，努力提高业务人员素质，对新开办的业务及时出台相应的规章制度，防范相关业务的操作风险，按照风险防范的制度，确保业务发展的安全性。(二)组织会计规范化管理验收，加强经营管理和内部控制。按照 公平、公正、公开 的原则，以全辖各网点为考核对象，按照 统一领导、统一组织、统一标准、统一考核 的原则，对20xx年1季度会计规范化运行情况进行检查，从会计工作管理、会计基本规定、会计核算等12个方面，对基层部分网点组织检查验收，检查验收面不低于20%，切实提升会计核算、管理工作质量。(三)加强财务检查力度，促进各项业务健康发展。为提升内控制度执行力，规范会计业务管理，财务会计部将围绕全年工作计划，按照江苏泗洪农村合作银行会计业务专项检查方案(洪合银办20xx6号)文件要求，一是对目前正在使用的所有银行结算账户，检查账户开立是否合规、开户资料是否完备;账户的使用、变更与撤销是否执行备案制度等，通过检查，对发现存在的问题及潜在风险，及时采取措施加以纠正和期限整改。(四)组织一次业务技能竞赛，提升内控管理水平和业务操作能力。(五)开展一次账务展评，重点对查库登记簿，会计、柜员离岗交接登记簿，内外账核对