收付业务管理内部考核制度.doc

日照市岚山区农村信用合作联社人民币收付业务管理内部考核制度为促进全区人民币收付业务工作的规范化、制度化，确保人民币收付业务质量，有效履行人民币流通金融机构职能，保证人民币收付业务顺利进行，根据中华人民共和国人民币管理条例、不宜流通人民币挑剔标准、中国人民银行残缺、污损人民币兑换办法、中国人民银行关于进一步加强人民币收付业务管理的通知，中华人民共和国商业银行法以及中国人民银行其它相关法律、法规及规章制度，特制订本考核制度。一、 现金供应方面1、各营业网点必须保证现金供应充足、及时，凡经过检查，发现出现无法保证现金供应充足的网点，或出现客户投诉，无法满足客户合理现金需求的营业网点，出现一次给予该营业网点罚款500元处理，并全区通报。2、如因营业部未及时联系解款行，造成营业网点现金收付业务出现紧张情况的，给予营业部罚款200元处理。二、 假币收缴方面1、要求各营业网点员工工作年限满一年，必须按照规定取得反假货币上岗资格证书，凡进行考试，未取得资格证书的，给予罚款100元处理，并责令尽快取得资格证书。2、各营业网点收缴假币时，必须由两名以上有资格人员进行收缴，并要求当面换人复核，告知假币持有人，凡未两人以上，并换人复核的，给予相关责任人员罚款100元处理，并责令离岗学习三天。3、凡各营业网点上缴的假币，发现有未加盖“假币”章，或按照要求加盖两人以上经办章的，每发现一次，罚款50元。4、凡未登记假币收缴代保管登记簿的营业网点，每发现一次，给予会计主管罚款50元处理。三、人民币挑剔方面1、各营业网点对外付款，必须对人民币进行挑剔，凡进行检查，发现存在付出人民币，夹有不宜流通人民币的，给予该营业网点罚款500元处理。2、各营业网点ATM加钞，必须按照人民币挑剔标准进行挑剔，要求加钞人民币为七成新以上人民币，凡出现因加残损币，造成机器故障的，给予该营业网点罚款500元处理。3、各营业网点必须按照规定兑换零币，或整币找零，凡发现有无故推诿现象的，给予相关责任人罚款100元处理，并全区通报。四、残缺、污损人民币兑换方面1、要求各营业网点必须无偿为客户兑换残缺、污损人民币，凡出现拒绝兑换的，每发现一次，给予相关责任人罚款100元处理。2、残缺、污损人民币兑换必须按照规章制度进行，不得将可全额兑换的残缺、污损人民币，恶意兑换为半额，凡检查中发现存在此现象的，给予相关责任人罚款100元处理，并全区通报。3、不得任意扣压客户残缺、污损人民币，凡客户对于残缺、污损人民币兑换提出异议，并要求收回的，必须无条件收回，未按照规定进行的，给予相关责任人罚款100元处理。4、凡兑换的无法流通的残缺、污损人民币，必须加盖“全额”、“半额”印章，并用专用袋保管，不按照规定进行的，每发现一次，给予会计主管罚款100元处理。五、营业场所公示方面1、营业网点未按照要求公示无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂的服务承诺及举报电话的，每发现一次，给予会计主管罚款50元处理。2、营业网点未公示中国人民银行残缺污损人民币兑换办法及不宜流通人民币挑剔标准的，每发现一次，给予会计主管罚款50元处理。3、营业网点未按照规定张贴、悬挂或摆放人民币管理方面的宣传资料的，或未及时解答客户有关人民币相关知识问题的，每发现一次，给予相关责任人罚款100元处理。4、营业网点未为客户提供性能良好、正常使用的点验机具的，每发现一次，给予会计主管罚款50元处理。5、营业网点未设置残缺、污损人民币兑换窗口的，每发现一次，给予会计主管罚款50元处理。六、培训制度方面1、各营业网点必须按照规定组织全体人员进行培训，凡进行检查，未按照规定组织的，每发现一次，给予会计主管罚款100元处理。2、凡进行书面笔试或进行口头测试，未掌握人民币收付业务基本