创业计划书-温州大学.doc

创业计划书学院：_商学院_班级：_09财本一_学号：_09105214133_姓名：_吴雨晴_2012年11月12日66目 录1.公司基本情况12.公司管理层13.产品/服务14.行业及市场情况15.营销策略26.管理27.融资说明28.财务计划29.风险控制51. 公司基本情况因亿科技有限公司筹建于2012年11月，是一家年轻而成熟、稳健而又充满活力的高新技术企业。公司致力于研发和生产线粒体相关的疾病快速分子诊断试剂盒，涉及母系遗传药物性耳聋、Leber遗传性视神经病变、原发性高血压等临床疾病；同时对外开放线粒体相关的基因检测服务项目。在基础研究转向临床应用的转化医学模式中，以基因诊断为基础的预防干预策略显得尤为重要，其推广应用必将具有广阔的市场前景。因亿科技有限公司依托温州医学院Attardi线粒体生物医学研究院强大的科研能力，致力于研发、生产和销售具有自主知识产权的疾病分子诊断试剂并同时开设相关疾病基因检测服务项目，为人类线粒体相关的疾病诊断提供高质量的产品和最优质的服务。公司拥有一支庞大的技术、生产、销售及完善的服务队伍，分别来自医学、检验、生物、财会等不同学科领域的精英。专业的团队和良好的服务，一直是公司产品能够快速服务于客户的重要保证。2. 公司管理层起步期：公司的管理层聘请具有多年从事线粒体疾病的诊断与快速检测的丰富经验的行业人士。发展期：由于公司创业初期，公司管理层缺乏专业的管理人员，为保证公司顺畅发展、成长，本公司会逐步引进管理类的专业人才，且在原有团队中发掘有管理能力的人才进行专业的管理类培训等。成熟期：坚信经验和过去的成功比学位更有说服力。与时俱进，不断巩固管理能力，引进管理人才，使本企业能管理有序、蓬勃发展。3. 产品/服务目前公司生产的主要产品有：MT00A-1 母系遗传药物性耳聋相关的线粒体DNA A1555G和C1494T突变检测试剂盒、MT00B-1 Leber遗传性视神经病变（LHON）mtDNA G11778A突变防污染核酸试纸条快速检测试剂盒、MT00B-2 Leber遗传性视神经病变（LHON）mtDNA G3460A突变防污染核酸试纸条快速检测试剂盒、MT00B-3 Leber遗传性视神经病变（LHON）mtDNA G14484A突变防污染核酸试纸条快速检测试剂盒及MT00C-1 原发性高血压相关的线粒体A4435G突变的检测试剂盒等。4.行业及市场情况随着人们社会活动的日益增加，发病率的上升、人们保健意识的增强，使得社会为健康的投入逐年增加，疾病分子诊断试剂的经济效益是可以预期的。但我国的疾病分子诊断试剂研发行业起步较晚，总体技术落后于欧美等一些发达国家。与国外现有的诊断试剂技术相比，采用因亿公司研发生产的诊断试剂，具有设备要求低，价格便宜的优点。目前国内使用的诊断试剂多为国外进口，国内组装销售，昂贵的价格限制了其在临床上的推广应用。如今真正国内企业自主研发的产品非常少，用于线粒体相关疾病基因诊断的产品更少，虽然国内几家医疗水平较高的医院临床专家采用基因测序法或基因芯片进行基因检测，主要有北京博奥、济南华盛、上海华大等一批具有优势的集研发和生产于一身的科技型企业，但是目前市场上还未出现专项研发销售线粒体相关疾病的产品，更加没有线粒体相关疾病专属检测服务。并且，测序法和芯片法所需的仪器昂贵，对检测人员要求较高，耗费时间长，无法与我公司产品简单、快速、准确、经济的特点相抗衡，难以在大多数临床医院进行推广。5.营销策略通过市场细分和对市场的了解，因亿公司的市场主打定位是：推广和销售线粒体相关的疾病基因诊断试剂盒，同时对外开放线粒体相关的疾病基因诊断服务项目。公司的目标客户为：国内诊断试剂销售商、各级医院、医疗单位及有该类需求的个体。本公司在创业初期推出第一代产品时主要依托国内专业的试剂销售公司来开拓市场，在公司发展积累到一定阶段时成立公司控股、独立核算的销售子公司，逐步夺回市场，淡化经销商的地位。发挥销售人员的主动积极性向各级医院、疾病预防控制中心、医学检验中心等单位提供产品；并且可直接对实验操作人员提供技术培训和良好的售后服务；建立网站B2C的电子商务营销模式，充分利用市场份额，扩大市场，提高产品知名度，开创个体化医疗分子诊断试剂的营运模式。6.管理公司成立初期采用总经理直接向董事会负责的直线型组织结构，三到五年以后随着公司在市场地位的逐步稳定，转型采用事业型组织结构。公司具有严格的聘用及晋升条规和管理制度，正式员工享有优厚的待遇和在职培训机会。公司实行人性化管理，拥有食堂、健身房以及活动中心，并定期组织出游、竞技活动、晚会等。7.融资说明公司注册资本为150万元，其中创业团队以资金51万元和其他公司入股共50万元作为出资额。由风险投资商投资以49万元作为出资额，公司的表决权依据公司协议。具体如下：因亿有限公司投资说明表 单位：万元来源项目金额（万元）比例（%）团队投入自有资金5134其他公司入股资金及设备5033.33风险投资风险投资基金4932.678.财务计划因亿科技有限公司5年利润预计表 单位：万元项目行次第一年第二年第三年第四年第五年一、营业收入1135163.5409.8788.71348.5 减：营业成本26874156.2210.8296.4 营业税金及附加3 销售费用436.441.959.781.6117.7 管理费用559.264.1104.3148.8219 财务费用63.53.510.510.510.5 资产减值损失70.30.36.111.820.2加：公允价值变动收益（损失以“”号填列）8 投资收益（损失以“”号填列9二、营业利润（亏损以“”号填列10-32.4-20.372.9325.2684.7 加：营业外收入1157101520 减：营业外支出1233579 其中：非流动资产处置损失13三、利润总额（亏损总额以“”号填列14-30.4-16.377.9333.2695.7减：所得税费用15004.749.9104.4四、净利润（净亏损以“”号填列16-30.4-16.373.2283.3591.3因亿科技有限公司前5年资产负债表 单位： 万元项目第一年第二年第三年第四年第五年资产135163.5409.8788.71348.5流动资产：94.5114.5286.9552.1943.9货币资金29.416.2120284.4571.9应收账款66100200300减：坏帐准备0.30.36.111.820.2存货1010203035流动资产合计45.131.9233.8502.6886.7非流动资产：固定资产原值101.289.6145.5201.8262.2减：累计折旧15.515.926.738.753.1固定资产净值85.773.8118.8163.2209.1无形资产1030354050长期待摊费用413020100研发支出1035401010其他非流动资产1095.259.472.853.7非流动资产合计257264.1273.3295.8322.8资产总计302.1296507.1798.41209.5负债及所有者权益流动负债：应付账款102.195.1129.2165.5213.1应交税费004.749.9104.4非流动负债长期借款5050150150150负债合计152.1145.1284365.4467.5所有者权益实收资本150150150150150盈余公积007.328.359.1未分配利润0065.9254.9532.2所有者权益总计150150223.2433742负债及所有者权益总计302.1296507.1798.41209.59.风险控制企业的经营必然要面临内部、外部的种种风险，原料、市场、研发、管理、政策等任何环节的变动或失误都可能会给公司带来巨大的经济损失。资源风险 生产过程中所需原材料、耗材等价格的上浮会使生产成本增加，而原材料供给不足亦会对公司的生产效率和经营业绩产生负面影响。应对策略：1、定期对原材料市场进行调研，提高市场快速应变能力。2、优化采购渠道，稳定与原材料供应商的合作关系。生产风险 生产过程中如果遇到生产线故障等意外，可能会引起产品质量或产量的波动，造成不能及时供货，可能引发违约赔偿等损失。应对策略：建立严格的生产管理和质量监督系统，加强生产协调员与质保员职业技能培训，控制生产现场，监督生产过程，及时处理生产异常。市场风险 市场风险主要包括竞争风险和营销周期风险。已有和潜在同行的竞争，调研不足导致的产品积压、资金周转不畅等，都会给公司带来严重打击。应对策略：1、保证产品质量和供货速度，树立良好企业形象和口碑，巩固已有销售对象，同时拓展新客户；2、加强新产品开发力度，扩大销售领域，提升竞争实力；3、加强市场调研，制定合理的生产计划，保证供货充足的同时尽量减少产品积压。财务风险 财务风险是公司在财务管理过程中必须面对的一个现实问题，财务风险是客观存在的，公司只对财务风险只有采取有效措施来降低风险，而不可能完全消除风险。于经营的整个过程中，原料价格上涨、产品积压、赊账、坏账、新项目研发周期过长等都可能会导致公司资金周转不畅；同时，当公司发展到一定规模后，因扩张和成长可能需要吸引外部自己（如向银行贷款），这就涉及面临利率上升的风险。应对策略：1、 对于筹资风险处理是：当公司有资金需求时，坚持“先内部融资，后外部融资，先负债融资，后股权融资”的原则。2、加强对应收账款政策的制定及应收账款的管理。3、增强业务人员的责任心和风险意识，设立了风险抵押金。4、采取适当的收帐策略。5、积极地培养自己的核心竞争力，使企业的产品和服务达到行业领先水平，集中主业，做到投资风险的最小化。管理风险 管理不善、制度不健全、人才资源不稳定等直接影响公司的稳定与效率。应对策略：1、制定科学的生产与管理制度，实