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文档简介

小额贷款股份有限公司部门设置及职责 根据业务发展的需要及尽量节约人力成本的要求，公司成立的初期，内设综合管理部、风险管理部、贷款业务部三个部门。配置从业人员15人，其中高管人员3人（董事长、总经理、财务总监），综合管理部4人，风险管理部3人，贷款业务部5人。 一、综合管理部工作职责 综合管理部的主要工作职责是人事文秘、宣传、后勤、财务核算和档案管理。人力配置是部门经理1人，一般工作人员3人。其具体工作职责是： 1、负责组织公司重要文件，管理制度年度计划和工作办法的制订，负责相关文件的起草、会签、呈报及各类资料的立卷，归案和管理工作。 2、负责公司人事管理工作，对公司人员实施工作考核，落实公司员工各项工资福利待遇手续。 3、负责公司对外宣传、形象设计、策划交流、树立良好的公司形象。 4、负责公司后勤保障、车辆管理等工作，营造舒适安全的公司环境。 5、负责管理维护好公司网络系统，搞好公司网站，公司局域网的管理建设。 6负责编制公司的会计政策、年度财务预算决算，各项财务收支计划、报告和管理制度，并督促实施执行。 7、负责公司所用经营活动的会计核算，会计监督工作，严格审核费用开支范围和标准。 8、负责公司融资业务，提出融资计划和方案，防范融资风险。 9、负责公司会计档案管理及合同、协议、有效证券抵（质）押法律凭证的保管。 二、风险管理部工作职责 风险管理部的主要工作职责是公司贷款风险的管理。人力配置是部门经理2人，风险经理2人。其具体工作职责是： 1、制定公司风险管理规章制度办法，制定与合作单位的合作协议。 2、负责对贷款业务部门送审的贷款业务资料风险分类初分认定资料进行审查，对公司贷款合同协议文本进行法律审查。 3、负责公司贷款评审委员会办公室日常工作。提请召开贷审会委员会议，核实参会委员资格，确认出席会议的委员是否达到规定人数，组织当场投票和双人计票工作。 4、按业务操作规程督促贷款业务部门进行贷后跟踪检查和定期检查，监督贷款项目审批条件的落实；对金额较大或风险较多的贷款项目，在贷款部门的配合下进行现场监管检查。 5、在贷款业务部门的配合下，负责对不良贷款进行资产保全和诉讼工作。 6、负责对不良贷款的追偿工作，制定风险转化方案，最大限度保护公司利益。 三、贷款业务部工作职责 贷款业务部的主要工作职责是负责贷款项目的营销贷前调查，贷款的发放和收回。人力配置是部门经理1人，客户经理4人。其具体工作职责是： 1、制定公司贷款业务发展的规划，编写贷款业务宣传资料。 2、负责贷款业务的营销工作，及时了解掌握经济发展状况，以促进公司贷款业务的发展。 3、负责贷款业务的受理，贷款项目初审及尽职调查，贷款合同的签订贷款担保措施的落实贷款利率贷后管理贷款利息和本金回收等全过程的工作。 4、负责贷款业务的统计工作，
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