团队创业计划书-参考模板-新版.doc

创业/商业计划书公司名称：李贝贝所属院校：安徽工程大学指导老师：王介石 【主联系人】黄敏【职 务】总经理【电话号码传真号码】【电子邮件】617299069【地 址】安徽芜湖北京中路8号【邮政编码】241000【邮政编码】日期 2013年10月10日 保 密 须 知本创业/商业计划书内容属商业机密，所有权属于本公司，其所涉及的内容和资料只限于贵公司投资我公司使用。请贵公司收到本创业/商业计划书后，在7个工作日内予以回复，确认立项与否。贵公司如接收本创业/商业计划书，即为承诺同意遵守以下条款：1.若贵公司不希望涉足本创业/商业计划书所述项目，请按上述地址尽快将本创业/商业计划书完整退回； 2.未经本公司许可，贵公司不得将本创业/商业计划书的内容全部或部分地透露给他人； 3.贵公司应该将本创业/商业计划书作为机密资料保存。【其他事项说明】本创业/商业计划书所涉及的内容均可具体协商。本创业/商业计划书系学员完成模拟公司创业实训的学习成果。仅涉及第一年的经营分析与预测，不作为实际商业融资依据。排版注意事项1、正文首行空两格字符用Word中段落首行缩进来缩进两个字符。2、表格讲究简单明了，文字太多的不要用表格排版。3、在设置大纲等级的时候不要选到标题下面的内容。4、每遇到一级标题用Ctel+回车直接转到下一页。5、表格能在一张纸上的尽量放在一张纸上。6、编号直接输入、不要用自动生成的，修改格式、字体大小的时候自动编号也会自动“消失”。7、大表格中数字很大的单位可以设为千元，设为元的话会使表格更大，故而显得表格很凌乱。8、文章的标题、顺序、编号级别要统一。9、正文内容为小四宋体、1.5倍行距。10、文章中最后修改完，牢记更新目录，调整目录字体。删去本页。芜湖未来教育咨询有限模拟公司 公司电话 录1 执行摘要11.1 公司概况11.2 商业模式（盈利模式）21.3 投资收益评价41.4 企业愿景42 市场分析52.1 市场定位52.2 目标客户62.3 市场预测（市场占有率）62.4 竞争分析62.5 项目SWOT分析83 营销策略93.1 产品特征93.2 产品定价103.3 销售渠道103.4 宣传推广114 人员与组织结构124.1 组织结构124.2 团队成员124.3 部门设置144.4 岗位职责144.5 企业的文化185 财务分析报告205.1 资金分析205.2 固定资产：生产经营所需设备、工具和办公家具225.3 年销售与管理费用预测235.4 启动资金需求235.5 启动资金来源246 月利润预测257 风险分析与对策268 经营第一年利润表279 第一年度的现金流量表2810 附录29附录一：营业执照29附录二：税务登记证29附录三：公章、财务专用章、合同专用章、公司法人章30附录四：组织机构代码证31附录五：商标31附录六：公司章程32附录九：员工薪酬管理制度53附录十：销售费用岗工作流程61附录十一：税务岗工作流程67附录十二：出纳岗工作流程70附录十三：费用报销单73附件十四：对外联系业务函模板78附录十六：产品展示82创业/商业计划书评估表831 执行摘要1.1 公司概况公司名称芜湖市夕阳红老年人服务有限模拟公司公司类型有限责任公司 个体工商户 个人独资企业 合伙企业 其他_ （打选择）注册地址安徽省芜湖市鸠江区赭山东路8号注册资金20万元主要经营范围夕阳红老年人服务有限公司创立于2013年10月，主要从事老年人心理咨询、心理辅导、心理培训、心理治疗等。产品/服务概况夕阳红老年人服务有限公司通过通过对高素质人员的培养，为老年人提供一流的服务。产品分为几个套餐，如舒适体贴型套餐；乐观年轻态套餐；美好晚年型套餐。市场机会（1）中国人口老龄化严重，且不断增加。（2政府的支持（3）人们的生活水平不断地提高，老年人有这个方面的需求。1.2商业模式（盈利模式）随着中国老龄化的不断严重，人们生活水平的不断提高，老年人这块市场不断地扩大。并且老年人的心理问题越来越突出，如老年人焦虑和抑郁症，记忆障碍和老年人痴呆，疑病症和恐病症等。我们公司旨在为老年人提供各种有偿的心理服务，以一流的服务解决老年人的心理问题。服务套餐及价格：套餐一：舒适体贴型心理培训+心理治疗+养生秘诀+生活作息指导+晚年规划时间为半年，价格为1999元套餐二：乐观年轻态套餐心理培训+心理治疗+养生秘诀+生活作息指导+晚年规划+定期旅游+医疗保健时间为半年，价格为3999元套餐三：美好晚年型套餐套餐二+全程细心呵护+定期身体检查时间一年以上，价格7999元其他服务及价格：（李贝贝何费用。1.3 投资收益评价总投资额（元）20万元投资收益率（第一年） %预期净利润（税后利润）第一年第二年第三年年增长率 %年增长率 % 备注投资收益率净利润总投资额100%预期净利润第一年：见经营第一年利润表；此表中“总投资额”项的金额等于资金需求合计1.4 企业愿景企业及其内部全体员工共同追求的企业发展愿望和长远目标的情景式描述，对企业发展具有导向功能，对员工具有激励与凝聚作用。38本策划版权归芜湖未来教育咨询有限模拟公司所有。2 市场分析市场细分：按地理因素划分我们老年人服务公司主要是为芜湖市老年人服务，主要是城镇人口。按人口因素划分主要是退休人口，并有一定的退休金。子女工作繁忙，子女不在身边的老人。按心理因素划分主要指生活殷实家里条件不错，但缺少人照顾，并有一定心理问题的中上层的老人。按行为因素分析我们的服务可以长期为老年人提供优质的服务，可以培养老年的忠诚度。目标市场选择：李贝贝市场定位：我们公司选择家政服务，选择的市场是老年人心理护理。我们利用自己公司的高素质人才和专一化服务来确立优势。我们将着重对员工的培训，只为提供优质服务。在市场定位策略中，我们会为老年人提供优质的心理服务，并为老年提供一些产品和组织一些活动来加强心理辅导。并为公司树立良好的形象。2.5 项目SWOT分析优势（Strengths）1、师资力量雄厚 2、高等教学培训经验丰富 3、公司有待提高机遇(Opportunities)1、家长学生支持6、城市人口集中便于统一宣传教学？威胁（Threats）小型教育培训机构数量增多,市场竞争愈发激烈3 营销策略3.1 产品特征种类产品一：功能特色种类产品二：功能特色种类产品三：功能特色种类产品四：功能特色种类产品五：功能特色3.2 产品定价产品或服务单位单位成本（元）同类产品市场零售单价（元）产品单价（元）产品一产品二产品三产品四注1：产品单价一栏，如果一年当中产品售价有变化或者多种产品属于同类产品，可按照产品均价计算；3.3 销售渠道 单位：元1.经营地址面积（平方）费用或成本（元/月）选择原因接近同学居住地区便于上课下课2.销售渠道面向最终消费者 通过零售商 通过批发商 （打选择）选择该销售方式的原因3.4 宣传推广推广方式主要内容预算广告媒体会展推广公关活动网络推广促销活动4 人员与组织结构4.1 组织结构总经理市场部教务部策划部财务部人事部咨询部后勤部4.2 团队成员姓名年龄职务专业及最高学历主要工作经历优势专长（请说明与经营项目相关的经验与专长、定稿后删去次括号的内容）黄敏总经理市场营销，本科具有良好的职业道德和敬业精神具有良好的职 ，对企业有强烈的责任感。熟悉企业运行的各个方面。作风正派，办事不徇私情，不以权谋私。能够根据公司的实际情况，制定正确的，可行的管理目标和经营目标，具有正确、果断的决策能力，在实际经营管理中能够团结带动大多数人，具有较强的组织、协调管理能力，在对业务单位、社会各界进行沟通协作方面具有较强的公关能力。叶瀚宸市场部经理市场营销，本科熟知市场学、管理学、心理学和市场营销知识；熟悉市场动态，了解市场需求变化，善于拟定市场营销策略、价格政策，能够根据 市场竞争需要提出各种应变措施； 较强的组织能力、判断能力、谈判能力和应变能力，反应灵活，办事机敏，讲求效率。有良好的语言沟通能力，优秀的团队管理经验；谢银莹财务部经理市场营销，本科具有一定的会计知识； 具有良好的独立思考能力、沟通能力、较强的执行力；诚实敬业、细致严谨、责任心极强、原则性强。肖卉策划部经理市场营销，本科掌握市场动态，分析销售和市场发展状况，提出书面报告及针对性意见； 谢郡教务部经理动画，本科熟悉公司程序和规章制度；有责任心，可以协调公司各部门有效的开发和利用人力，满足公司的经营管理需要；李贝贝人事部经理工商管理，本科具有良好的沟通能力，工作负责，熟悉各部门的运作流程个人简历表姓 名李贝贝政治面貌团员（上半身头像）学 历本科贯 籍皖性 别女出生年月1990.04.04身 高162体 重52特 长爱 好旅游工作单位毕业学校安徽工程大学专 业工商管理联系地址传 真电话手 Q工作经历及主要业绩学习及实践经历时间地区、学校或单位专业自我介绍乐观、开朗、有责任心自我评定4.3 部门设置部门/岗位负责人总经理黄敏市场部经理叶瀚宸教务部经理谢郡策划部经理肖卉人事部经理财务部经理谢银莹咨询部经理后勤部经理李贝贝总经理4.4 岗位职责总经理岗位职责1、主持公司的生产经营与日常管理工作，组织实施董事会决议；2、组织实施公司年度经营计划和投资方案；3、拟。7、定期向董事会提供生产计划书，在每个财务年度末向董事会作工作汇报，平衡协调各部门之间的关系。市场部岗位职责1.市场调研因产品而异,网络,电话，代理,经销,零售等自己考虑清楚下.5.企业战略提供详细而最新的市场信息，为高层管理决策和企业战略的决定提供参考策划部经理肖卉负责公司市场研究、营销策划、品牌推广工作等方面决策创新和创新决策的职能参谋部门负责企业活动方案的提案、策划、执行和效果评估，跟踪和反馈方案的推广执行情况，以及进行公司形象VI体系的规划与建设，使公司的服务品质形象战略方向清晰，营销策划、业务策划等职位的岗位职责，是策划部员工明确岗位职责的参考文件。教务部岗位职责1、负责学生培养方案的总体设计，指导。2、事程序或规章制度；2、负责制定和完善公司岗位编制，协调公司各部门有效的开发和利用人力，满足公司的经营管理需要；决其中出现的问题，使绩效评价体系能够落到实处，并不断完善绩效管理体系； 10、芜湖市夕阳红老年人服务有限模拟公司除；财务部岗位职责（1）向总经理负责，具体主持公司财务部的管理工作，做好总经理的助手。 决定。 (8)熟悉各种工商、财会及税务管理制度，运用法律、政策手段保护公司的合法权益。 后勤部岗位职责李贝贝负责选址、房屋设计、教学设备和材料采购以及后期物品的保管及增添。总公司管理办公室各种管理文件、章程等日常管理基本文件。4、外来人员对本公司进行咨询时，作好接待与介绍工作，辅助其他各部门的相关工作，完成领导分配的其他工作4.5 企业的文化1、领先的服务理念芜湖市夕阳红老年人服务夕阳红老年人服务有限公司通过通过对高素质人员的培养，为老年人提供一流的服务。为老年人退休之后的营造一种健康、积极向上的生活方式，使老年人真正做到老有所养。5 财务分析报告5.1 资金分析融资形式 ：银行贷款，个人投资，以及其他等资金来源 ：个人投资20% 银行贷款70% 其他10%1银行贷款；2个人投资；3其他资金一部分自筹，降低了公司的运营风险；同时借助于银行贷款有利于资金的流通和运转，提高了资本回报率；10%的资金来源于社会各界关心国学发展的人士的资助。资本退出 ：尽管我公司有众多的有利条件，同时我们也有信心将它发展壮大下去，但也不排除有万一失败的可能。因此，我公司草创的初期早已全面考虑好了投资者在各种情况下的资本退出方案，保证将投资的风险降到最低，努力扩大投资收益，确保大家的利益。第一年财务预算教学用地租金231000老师所用笔墨纸砚及书籍15000营销费用55500职工薪酬1090000总计：1391500现金流动表（借鉴恩波考研集团）项目本期金额上期金额一、 经营活动产生的现金流量销售商品、提供劳务收到的现金经营活动现金流入小计购买商品、接受劳务支付的现金支付给职工以及为职工支付的现金支付的各项税费支付的其他与经营活动有关的现金现金流出小计 经营活动产生的现金流量净额10314001031400400639.08300857.6092 15000245000961496.689269903.310800000000二、筹资活动产生的现金流量吸收投资所收到的现金借款所收到的现金收到的其他与筹资活动有关的现金现金流入小计偿还债务所支付的现金分配股利、利润或偿付利息所支付的现金支付的其他与筹资活动 现金流出小计筹资活动产生的现金流量净额7000002000001000001000000 13980.6621613980.66216986019.33784000000000三、总计现金流1055922.6486405.2 固定资产：生产经营所需设备、工具和办公家具 单位：元项 目原值月折旧率（）月折旧金额备 注生产工具和设备办公家具1000083电子设备12000100电脑、打印机、复印机、传真机、电话机等交通工具40000400汽车店铺厂房10000167租房，此项空白合 计-72000-750餐桌100000500椅子50000200厨具50000100灯具10000200合 计2820002500备注折旧率标准参看根据2009-06-23颁布的企业所得税法实施条例；月折旧率=1/折旧年数/125.3 年销售与管理费用预测单位：元类别科目金额销售费用宣传推广费用55550管理费用场地租金231000员工薪酬1090000办公用品及耗材200元合计：13672505.4 启动资金需求类别/项目金额（元）备注（对主要费用及其他重要事项说明）固定资产购置合计12600电脑6台开办费工商注册、税务登记费市场调查费、差旅费、咨询费各种许可证审批费用支付连锁加盟费用其他费用500培训和课时资料合计16058流动资金原材料/商品采购4500desk场地租金55550员工薪酬1090000办公用品及耗材200水、电、交通差旅费10000其他费用500合计1160750启动资金总计11768085.5 启动资金来源单位：万元筹资渠道资金提供方金额占投资总额比例自有资金股东10万元25 %私人拆借亲属、朋友10万元25 %银行贷款 银行10万元25 %政府小额贷款政府相关部门10万元25 %总计-40万元100%6 月利润预测单位：元项 目本期金额一、主营业务收入加：其他收入减：主营业务成本生产/采购成本 营业税金及附加(按5.5%计算)销售费用销售提成宣传推广费管理费用场地租金员工薪酬办公用品及耗材水、电、交通差旅费固定资产折旧其他管理费用 财务费用利息支出二、利润总额减：所得税费用（按5计算）三、净利润备注：员工薪酬包括 企业主薪酬和职工薪酬，本计划书所提到的员工薪酬都符合该条件；7 风险分析与对策创业风险分析对策行业风险指行业的生命周期、行业的波动性、行业的集中程度。政策风险指因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险市场风险市场风险涉及的因素有：市场需求量、市场接受时间、市场价格、市场战略等技术风险指企业产品创新过程中，技术成功的不确定性、技术前景的不确定性、技术效果的不确定性、技术寿命的不确定性。资金风险资金风险主要有两类，一是缺少创业资金风险，二是融资成本风险。管理风险企业经营过程中的风险，如管理者素质风险、决策风险、组织风险、人才风险等。环境风险指社会、政治、政策、法律环境变化或由于意外灾害发生而造成失败的可能性其他风险注：只需要填写本企业涉及到的风险。8