金融投资计划书田鹏宇.doc

南京优派金投资管理有限公司投资建议书 理财寄语尊敬的朋友：首先，感谢您对南京优派金投资管理有限公司及本投资顾问的信任，选择我们来为您的投资理财计划做合理配置的参谋！本建议是基于目前的社会金融、经济状况下得出的结论，旨于为您和您的家庭提供更好的财务安排及投资建议，帮助您实现各项理财目标。我们在为您介绍的投资理财品种中根据您的实际情况、个人喜好、资金等状况，并运用了一定的数据假设，希望通过我们为您提供的品种介绍，您的资产能将进一步增值，尽早实现财务自由。我公司提供的系列理财规划是咨询服务，因此据此所实施的投资产生的效益与面临的风险与本公司和本投资顾问无关。如果您有任何疑问，欢迎您随时致电我公司。建议您定期与我们联系，审视和评估理财报告的执行情况，并适时作出调整，我们将与您一起共同完善和协助您执行该理财计划。 投资顾问：田鹏宇 联系电话你不理财,财不理你! 2008年，是中国第五次财富再分配第五次致富浪潮的行进序曲，真正的又一次少数人获得巨大财富的时机。这是一个需要理财，如何钱生钱的时代。我想已经很少有人拒绝这样的观念了，一个人要想创造财富，离不开个人理财和个人风险投资。个人理财的要点就是保值和增值。而要想做到这一点，首先要了解理财金字塔的概念和内容。在众多财务专家眼中，理财金字塔是这样的。 一般的家庭理财设计是按此模型，如果没有什么负担的，可以考虑只做上下两部分。而一个家庭首先要考虑的是家庭生活稳定，要在下面两部分做好之后，才考虑金字塔顶端的部分。只是积极的家庭可以在资金分配上在顶端部分，可以增加比例。 再者，顶端部分属于个人风险投资范畴，应该是可以承担一定风险的资金才可以考虑。如果自己没有很强的风险控制能力和稳定获利能力，还是要寻找专家合作。只是目前市场这方面龙蛇混杂，需要谨慎选择。就品种选择，建议可以把资金部分投入中国股市，以价值投资作为主要操作理念。力求稳定高额回报。另外三个品种，建议选择国际黄金现货保证金买卖和国际外汇保证金买卖，力求巨额回报。因为这两个品种更加符合公平、活跃和选择项目必备的两个原则，一是这个市场的量巨大。二是这个市场的利润空间巨大。下面，我详细介绍下这个投资项目的相关事项。一、 投资机构简介南京优派金投资管理有限公司 营业执照号码：320103000181440组织机构代码68672563-8国税号码320103686725638注册资金100万元关于IFX Markets2005 年11月，IFX Markets亚洲客户服务中心落户上海为亚太地区客户提供更周到贴近的服务.2006 年9月，IFX Markets的母公司IFX Group由City Index Ltd收购成为其旗下公司。City Index Ltd。成立于1983年，受英国金融服务管理局（FSA）监管，是IPGL LTD的子公司。而IPGL LTD拥有全球领先的金融衍生产品交易商ICAP Pic.20%的股份，ICAP于 2006年6月30 日被纳入FTSE 100指数。2008年2月，City Index正式收购FX Solutions,LLC,FX Solutions自此成为City Index旗下的另一家子公司。2008年9月，IFX Markets Inc,与FX Solutions，LLC正式合并。FX Solutions，LLC受联邦商品期货交易委员会（CFTC）监管，是美国国家期货协会（NFA）的成员。C IFX Markets Ltd.受澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）监管，City Index集团以IFX Markets Ltd.的执照在亚洲以及澳大利亚等地开展外汇和CFD业务。City index 集团以olutions LLC 的执照在美国开展外汇业务。IFX Markets Inc.和FX Solutions,LLC合并后，以FX Solutions,LLC的执照经营外汇业务（NFA ID：0312620）。和FX Solutions Australia以IFX Markets Ltd.的执照经营CFD业务（ABN：77114282174），和FX Solutions UK以City Index Ltd.的执照经营CFD业务（FSA ID：113942）美国监督机构介绍美国商品期货交易委员会CFTC（Commodity Futures Trading Commission简称） CFTC官方地址：1974年，美国国会组建了商品期货交易委员会（CFTC），作为一个独立的联邦政府机构，等同于我国的证监会，CFTC拥有监管美国商品期货和期权的使命。随着时间的推移，该机构的使命被不断的更新和扩大，最近一次对CFTC使命的扩大是在2000年“商品期货现代法案”中体现的。 在美国商品期货交易委员会（CFTC）网站可以查询到在CFTC监管下的所有持牌交易商的实力排名、净资本、客户资金等详细情况的信息：/tm/tmfcm.htm?format=printable_xhtml美国全国期货协会NFA （NATIONAL FUTURES ASSOCIATION 简称）NFA官方网站： 美国全国期货协会是根据美国商品交易法第17节的规定，于1976年组建的期货行业自律组织，属非盈利性会员制组织。1981年9月22日，CFTC接受NFA正式成为注册期货协会，1982年10月1日，NFA正式开始运作。 NFA履行的几项监管职责为： 审核和监督会员必须符合NFA的财务要求； 制订并强制执行保护客户利益的规则和标准； 对与期货相关的纠纷进行仲裁； 审批NFA会员资格，期货代理商(FCMs)、介绍经纪人(IBs)、商品交易顾问(CTAs)和商品合资基金经理(CPOs)都可以成为NFA的会员。 二、安全可靠的FX SOLUTIONS LLC的IFX GTS平台（一）、在美国国家期货协会（NFA）网站可查询到FX SOLUTIONS LLC的所有注册信息. /basicnet/Details.aspx?entityid=0312620NFA投诉邮箱：三、 外汇、黄金投资项目简介黄金、外汇投资市场是一个公平可靠、回报丰厚的市场。任何投资关键是拥有良好的投资心态，并且控制风险，从而才能实现良好的投资回报。一夜暴富的心理，是我们投资者切忌的。我们应该抱着一种健康的心态和良好的素质来学习，探究和操作这个市场。外汇市场 外汇之所以可以作为一种投资理财方式，就是买卖货币，在外汇的汇率浮动中赚取差价。外汇市场是各种经营外汇业务机构和个人运用外汇交易手段进行跨国性外汇买卖的场所。外汇市场从创始至今已历经数次的改变。以前货币汇率钉住黄金准备的多寡。然而，在1971年夏天产生了汇率浮动制度。现在一国货币的汇率取决于其供给与需求及其相对价值。障碍的减少及机会的增加，经济成长，货币的变动，已为外汇投资人带来新的契机。国际性贸易及汇率变动的结果造就了全球最大交易市场外汇市场，一个具高效率性、公平性及流通性的一流世界级市场。外汇交易市场是个现金银行市场或交易商间市场。它并非传统印象的实体市场。没有实体场所供交易进行。交易是透过电话及经电脑终端机在世界各地进行。外汇市场是全球最大的金融市场。单日交易额达3万亿美元。 黄金市场 中国黄金市场于2003年放开，在2004年萌发，2007、2008年将是普及年，这在多家银行和黄金企业相继推出黄金投资品种以及不断升温的储金、炒金热潮中可窥见一斑。全球的黄金市场主要分布在欧、亚、北美三个区域。欧洲以伦敦、苏黎世黄金市场为代表；亚洲主要以香港为代表；北美主要以纽约、芝加哥和加拿大的温尼伯为代表。掌握定价权的主要是伦敦黄金市场的黄金现货交易（通常所说的“伦敦金”）和纽约黄金市场的黄金期货。虽然伦敦黄金市场主要是现货交易，但其通过支付保证金，延迟交割的方式在现货市场基础上构建了一个黄金洐生品市场，成为了国际黄金市场上最主要的交易方式，成交量远大于期货品种。从基本面上看，官方储备需求增加；民间需求迅增加；供给减少；美元汇率走弱；金融类资产避险需求；地区政治经济的不稳定，这些因素都长期推动着金价上涨。本计划主要针对的投资产品就是国际现货黄金，即“伦敦金”。保证金制度 黄金外汇投资，都是采用保证金制度，也称为杠杆交易。指投资者和专业从事黄金外汇买卖的金融公司（银行、交易商或经纪商）签订委托买卖外汇的合同，交付一定比率的（一般不超过合约金额的10%）的交易保证金，便可按一定融资倍数买卖10万，几十万甚至上百万美元的外汇。买卖外汇都需要以合约单位的形式进行。一般一个合约单位为10万美金，需要的保证金是1000美金。即只需要交1000美金的保证金就可以买入一个金额为10万美金的合约单位，并按10万美金的金额计算损益。开设一个标准账户所需的最底保证金金额为1万美金，这是把风险控制在底水平所需的最低保证金金额。 客户所交纳的保证金和损益都会如实反映在客户的帐户上，客户可随时随地查询。 损益计算 例如开户资金1万美金，交易英镑/美元货币对（1）若在1.6800价位买涨，数量为1手 ，若价位升到1.6900，则收益为： 100点 x 10美金 x 1手 = 1000美金，收益率是1000/10000=10% 。 （2）若在1.6800买跌，数量为1手， 若价位跌到1.6700，则收益为： 100点 x 10美金 x 1手 = 1000美金，收益率是1000/10000=10% 。保证金与外汇宝 *外汇宝（银行之实盘）和保证金最大区别就在于资金效率和利润的不同。比如，一张10万美金的合约单位，外汇宝投资1000美金，每点的价值是0.1美金。如果200点盈利，客户盈利=200点x 0.1 美金=20美金，收益率是20/1000=2% 。外汇保证金投资1000美金，资金就可以放大到一百倍即10万美金进行投资，点值也就相应扩大一百倍，每点价值是10美金，如果200点盈利，客户盈利=200点x 10 美金=2000美金，收益率是2000/1000=200% 。四、为什么我们推荐这个投资项目给投资者？1.双向性：外汇黄金市场，永远的牛市2.24小时全天T+0交易，白天上班，晚上炒汇3、杠杆交易，以小博大，小钱赚大钱结语: 现代科学的理财观念提倡“不把鸡蛋放在同一篮子里”，要学会分散投资，从而达到降低风险及使资产增值的目的。国际上对于一般家庭流动资产的投资分配比例是：“40%作为银行存款，20%购买国债，10%投资基金，10%作为子女教育储备金，5%购买保险，剩余的15%来投资风险相对较大的股票、黄金、外汇市场。而在当前全球“后经济危机”的大环境下，各国股市都处在一个熊市阶段，而且中国股市目前只能买涨而无法做空买跌。投资者很难在股票市场有所作为。在这种情况下，可以买跌做空的外汇黄金市场就成了我们风险投资的首选了。“做空机制，保证金制度 及T+0交易”等优势，可以使我们可以更加自由的进出市场，还可以以小博大，更有利于我们资产的增值。 南京优派金投资管理有限公司愿