《基金产品营销话术》PPT课件.ppt

深圳莲塘聚福路证券营业部,基金、产品营销话术,开场白：,客户经理：您好，我是长江证券客户经理*， 目前有一只（款）比较好的基金（理财产品）， 比较适合目前的市场行情（比较适合您），建议 您在您的资产中做部分配置。,客户：我对基金的了解不多，到底什么是基金啊？ 客户经理：通俗的说，投资基金就是让那些具备资金优 势、时间优势、信息优势、专业优势的投资专家帮我们 进行组合投资，帮助我们理财。,客户：基金与股票相比涨幅很慢，大盘下跌时又会跟着 下跌，以前买的基金都还套在里面。 客户经理：对比大盘跌幅，基金的跌幅肯定比大盘小， 特别是一些债券型的基金在大盘大幅下挫的时候，跌幅 还是很有限的。现在行情还没有上来可能有些基金暂时 还套着，但是一旦行情启动基金的增速都要比个人来的 快，个人很容易就踏空了，而基金由于其操作资产配置 净值上升都很快的。,客户：基金收益没有保证，我宁愿买新股，破发的几率 小。 客户经理：新股抽签是没有好的投资品种的一种选择， 并不是最好的方式，第一新股中签率低，很难中到；第 二新股破发现象越来越多，也不是只赚不赔的了；第三 最近新股涨幅都不高，历史统计新股申购一年的收益率 也只有百分之四左右，还要经常关注申购和上市的信息 。如果您追求稳定，可以选择一些债券类保本类的基金 ，放在那里也不用每天很紧张得进行操作，只要关心下 净值，觉得收益不错了可以赎回，到行情好的时候换股 票型基金。,客户：我只做股票，不买基金，做股票自己能控制，买 基金是不习惯把钱给别人去亏。 客户经理：这种投资方式较为激进，我们应该学会的投 资理念是合理的资产配置，进行一定的投资组合。可以 一部分资金自己操作，直接投资股票，另外一部分买各 种类型的基金，把资产交给专业的人士来做。所有的鸡 蛋不能放在一个篮子里，这样才能真正降低风险，如果 有所疑虑，可以尝试做一部分配置，经过一段时间对比 收益，相信您会认同和习惯这种投资方式的。,客户：没有在你们证券公司买基金的习惯，都是在银行 买的。 客户经理：在我们营业部开了资金账号，证券账户和基 金账户都可以挂在一个账户里，金融资产都在一个账户 里，查询方便清晰明了。基金的申购赎回在网上就可以 操作，非常便捷，不需要跑银行了。银行和证券公司都 是基金的代销渠道，同一款基金完全相同，而且我们的 员工更专业，更贴近证券市场基金更了解，能为您提供 更高效的服务。在证券公司买卖基金才是最好的。,客户：大盘不好，懒得看股票，连大盘都不想看了，一 直都没赚过钱，最后算了下，还不如放银行做个银行定 期来的划算。 客户经理：现在做二级市场的股票大家都感觉风险大， 选股难，虽然有在这种下跌行情里也涨的股票，但是自 己很难抓到。但是不做投资让资金就这么闲着吗，也不 行，现在国家都在担心通胀，我们肯定要让自己资金增 值速度超过通胀水平，现在已经进入负利率时代了，放 在银行里储蓄等于就是在亏钱。行情不好的时候配置一 些保本类债券类基金，行情好的时候配置股票型基金， 要积极理财，不看大盘不理财是消极态度，不能眼睁睁 的看着资产贬值啊。,客户：你们基金能保本吗，我只买能够保证收益的基金 ，或是银行定投，你们能在协议上注明保证收益吗? 客户经理：看来您对资金的安全性要求较高，那么您可 以配置类保本的债券型基金，由于证券法规定，证券投 资产品不得在宣传资料上表明保本、保收益字样，无法 在协议上注明，但根据基金的投资种类分析，债券型基 金取得正的收益是没有问题的,另外我们公司目前也可 以做基金定投。,客户：以前买过银行的基金产品，产生亏损了，再也不 想买了。 客户经理：银行的工作人员只是基金的销售人员，他们 不贴近证券市场，肯定没有我们专业，我们这里是一对 一的专业化服务，会推荐适合客户的产品，肯定跟银行 的推荐有所不同，并会在合适的时间提示你赎回获利了 结。,客户：第一次，买的产品套在里面，还是亏损状态，不 想再买了。 客户经理：最近大盘不是很好，您买的产品与大盘对比 ，应该还是强于大盘的，你原来投资的那类基金或产品 不太适合前期行情，这次可以配置另外一种类型的产 品给他。,客户：你们的基金和产品一般都要三个月之后才能卖， 我怕到时候有资金需求，还是不买了。 客户经理：如果您有不时的资金需求，可以少配置一些 新的产品或基金，另外我们也有已经在开放期的基金， 每天都可以申购赎回，跟股票一样，赎回后资金34天 就到账了，也是很快捷方便的。,客户：我做股票还可以，就喜欢做股票（事实上，他 们亏钱了，也这样说，就是不愿意买基金） 客户经理：那您之前做的还不错，可今后的行情并不好 做，一不小心就可