第六章国际货物运输与保险单证.ppt

第六章 国际货物运输与保险单证,第一节 概述,一、运输单据的种类与作用 海运提单 不可转让海运单 租船合约提单 多式联运单据 空运单据 公路、铁路或内陆水运运输单据 快递收据、邮政收据或投邮证明,二、保险单的种类与作用,保险单 保险凭证 预约保单 保险批单,运输单据是承运人收到承运货物后签发给托运人的证明文件，它是交接货物、处理索赔与理赔以及向银行结算货款或进行议付的重要单据。 海运提单、铁路提单、承运货物收据、航空运单、多式联运单据和邮包收据等。,第二节 运输单据,一、海运提单,（一）定义 海运提单简称提单，是指证明海上运输合同和货物由承运人接管或装船，以及承运人据以保证交付货物的凭证。,ocean bill of lading（b/l）,（二）性质与作用,是承运人或其代理人出具的货物收据； 是代表货物所有权的凭证： 是承运人和托运人之间运输契约的证明。,从外贸业务和运输业务的角度看,提单是承运人为托运人有条件的运输货物的书面确认 提单是银行结汇中最重要的文件 提单是货主与货代之间、货代与承运人之间或者货主与承运人之间支付或收取运费的凭证，是相互在经济上制约的有效文件,（三）海运提单的内容 a、提单正面内容 记载事项，由托运人和承运人或其代理人填写。 1、托运人 2、收货人 3、被通知人 4、收货地或装运港 5、目的地或卸货港 6、船名及航次 7、唛头及件号 8、货名及件数 9、重量和体积 10、运费预付或运费到付11、正本提单的份数 12、船公司或其代理人的签章 13、签发提单的地点及日期,b、提单背面内容 背面是托运人与承运人的运输条款,理论上应是托运人与承运人双方约定的事项，但实际上是承运人单方面印定的，托运人很少有修改的机会。由于各国航运公司提单的格式不同，其条款的规定内容也互不一样，内容较多，如托运人与承运人的定义、承运人责任条款、运费和其它费用条款、责任限额、共同海损等等，其内容虽多也大同小异，可以归类，一般首要条款中要规定所适用的国际公约（如海牙规则，维斯比规则和汉堡规则），以便在发生争议时作为依据。,有关提单的国际公约,1924年签署的关于统一提单的若干法律规则的国际公约，简称海牙规则(the hague rules)。 1968年签署的布鲁塞尔议定书，简称维斯比规则(the visbyrules)。 1978年签署的联合国海上货物运输公约，简称汉堡规则(the humburgrules)。,1、托运人（shipper）。即与承运人签订运输契约，委托运输的货主，即发货人。在信用证支付方式下，一般以受益人为托运人；托收方式以托收的委托人为托运人。 2、收货人（consignee）。收货人要按合同和信用证的规定来填写。,3被通知人（otify party）。原则上该栏一定要按信用证的规定填写。被通知人即收货人的代理人或提货人，货到目的港后承运人凭该栏提供的内容通知其办理提货，因此，提单的被通知人一定要有详细的名称和地址，供承运人或目的港及时通知其提货。若l/c中未规定明确地址，为保持单证一致，可在正本提单中不列明，但要在副本提单上写明被通知人的详细地址。托收方式下的被通知人一般填托收的付款人。 4.收货地,5.船名（ocean vessel）即由承运人配载的装货的船名，班轮运输多加注航次（voy.no.）。根据ucp600如果提单载有“预期船只”或类似的关于船名的限定语，则需以已装船批注明确发运日期以及实际船名。此栏必须填写船名和航次，如无航次，允许航次为空。 6.装运港（port of loading）。填实际装运货物的港名。l/c项下一定要符合l/c的规定和要求。如果l/c规定为“中国港口”（chinese port）此时不能照抄，而要按装运的我国某一港口实际名称填。,装运港必须与信用证规定一致,（1）根据ucp600，通过预先印就的文字，或已装船批注注明货物的装运日期表明货物已在信用证规定的装运港装上具名船只，银行可以接受。 （2）如果提单没有表明信用证规定的装货港为装货港，或者载有“预期的”或类似的关于装运港的限定语，则需以已装船批注表明信用证规定的装运港、发运日期以及实际船名，即使提单以事先印就的文字表明了货物已装载或装运于具名船只，本规则仍适用。,7、卸货港（port of discharge）。原则上，l/c项下提单卸货港一定要按l/c规定办理。但若l/c规定两个以上港口者，或笼统写“主要港口”如“european main ports”（“欧洲主要港口”）时，只能选择其中之一或填明具体卸货港名称。 如果l/c规定卸货港名后有“in transit to ”只能在提单上托运人声明栏或唛头下方空白处加列。尤其我国只负责到卸货港而不负责转运者，不能在卸货港后加填，以说明卖方只负责到卸货港，以后再转运到何地由买方负责。,8、唛头（shipping marks /marks nos.)如果信用证有明确规定，则按信用证缮打；信用证没有规定，则按买卖双方的约定，或由卖方决定缮制，并注意做到单单一致。若没有唛头时，用“n/m”表示，不得空白。 9包装与件数（no. kind of packages）。一般散装货物该栏只填“in bulk”，大写件数栏可留空不填。单位件数与包装都要与实际货物相符，并在大写合计数内填写英文大写文字数目。如总件数为320 cartons填写在该栏项下，然后在总件数大写栏（total numbers of packages in words ）填写：three hundred and twenty cartons on1y。如果货物包括二种以上不同包装单位（如纸箱、铁桶），应分别填列不同包装单位的数量，然后再表示件数。 一般提单上的箱数和件数不允许做任何修改，也不允许盖更正章。,10商品名称（描述）( description of goods )。原则上提单上的商品描述应按信用证规定填写并与发票等其他单据相一致。但若信用证上货物的品名较多，提单上允许使用类别总称来表示商品名称。如出口货物有餐刀、水果刀、餐叉、餐匙等，信用证上分别列明了各种商品名称、规格和数量，但包装都用纸箱，提单上就可以笼统写：餐具cartons。 11毛重和体积（gross weight measurement ）。除非信用证有特别规定，提单上一般只填货物的总毛重和总体积，而不表明净重和单位体积。一般重量均以公斤表示，体积用立方米表示。当没有毛重只有净重时，可以在毛重栏目显示净重“nm*kgs”,不允许空白。,12、运费支付（freight charges）。 信用证项下提单的运费支付情况，按其规定填写。一般根据成交的价格条件分为两种：若在 cif 和 cfr 条件下，则注明“freight prepaid”或“freight paid”；fob 条件下则填“freight collect”或“freight payable at destination”。若租船契约提单有时要求填：“freight payable as per charter party”。有时信用证还要求注明运费的金额，按实际运费支付额填写即可。,13、已装船批注、装船日期、装运日期 根据ucp600，通过以下两种方式表明货物已装船： （1）提单上预先印就“已装船”文字或相同意思 （2）如果提单载有“预期船只”或类似的关于船名的限定语，则需以已装船批注明确发运日期以及实际船名。 14签发地点与日期（p1ace and date of issue）。提单的签发地点一般在货物运港所在地，日期则按信用证的装运期要求，一般要早于或与装运期为同一天。,15承运人签章（signed for the carrier）。提单必须由承运人或其代理人签字才能生效。若信用证要求手签的也要照办。对于海运提单由哪些人签署才有效的问题，ucp规定签署人可以是承运人或作为承运人的具名代理人或代表，或船长或作为船长的具名代理人或代表。,16提单签发的份数（no. of origina1s b/l）。信用证支付方法下提单正本的签发份数一般都有明确规定，因此，一定要按信用证的规定出具要求的份数。例如信用证规定：“full set 3/3 origina1 clean on board ocean bil1 of lading.”，这就表明提单签发的正本三份，在提交给银行议付时必须是三份正本。若在提单条款上未规定份数，而是在其它地方指明：“available by beneficiarys draft at sight drawn on us and accompanied by the following documents in duplicate”，表明信用证所要求提交的单据，当然包括提单，全都是一式两份。,如信用证规定：“full set of clean on board bil1 of lading issued”，此种规定没有具体表明份数，而是指“全套”，根据规定：“包括一套单独一份的正本提单，或如果签发正本超过一份，则包括出立的全套正本。因此，对此类规定，就要看实际船方签发正本的份数而定。 根据ucp600，信用证规定的每一种单据须至少提交一份正本。,17提单号码（bl no.）。一般位于提单的右上角，是为便于工作联系和核查，承运人对发货人所发货物承运的编号。其它单据中，如保险单、装运通知的内容往往也要求注明提单号。,(四)提单的使用,1.提单的确认 提单确实的两个环节： （1）托运人在报关后开船前确认 （2）当货物装上船离境后确认,记名提单,指示提单,不记名提单,2、提单的背书,不记名提单，是在收货人一栏填“to bearer”，又称空白抬头。该种提单，发货人无须背书就流通转让.,指示提单，是在收货人一栏填“to order of , 可以是shipper，此时，发货人必须在寄单前在提单后背书；另外还有凭开证申请人指示即l/c中规定“to order of applicant”，在收货人栏就填“to order of co”；凭开证行指示，即l/c中规定“to order of issuing bank”，则填“to order of bank”。,在提单背面背书，才能转让。背书又分为记名背书和不记名背书（空白背书）两种。前者是指在提单背面写背书人和被背书人的名字,后者是在提单背面只写背书人的名字.,3、提单的更正,（1）开船前得提单更正 （2）船已驶离，收货人还未提货前得提单更正,(五)海运提单的种类,1、根据货物是否装船,已装船提单,备运提单,2、有无外表状况不良批注,清洁提单,不清洁提单,3、运输方式,转船提单,联运提单,明确船名、日期还有船长签字,直达提单,4、内容的繁简,全式提单,略式提单,5、提单有效性,正本提单,副本提单,6、其他：,倒签提单、预借提单,舱面提单、过期提单,（1）在货物尚未装船或尚未装船完毕的情况下，由承运人提前签发已装船提单，使卖方能赶在信用证有效期届满前顺利结汇，是谓预借提单advanced b/l 。 （2）在货物装船完毕后，承运人以早于该票货物实际装船完毕的日期作为提单签发的日期，以使提单的签发日期（即货物装船日期）符合信用证关于装运期的规定，是谓倒签提单ante-dated b/l 。 二者属诈骗行为。慎行。,预借提单和倒签提单的共同之处在于提单上载明的签发日期（货物装船日期）与货物实际装船完毕的日期不符，前一个日期是为了满足卖方顺利结汇的需要而虚构的，并且早于后一个日期；预借提单和倒签提单的不同之处在于，被预借的提单是在货物装船完毕日期签发的，被倒签的提单则是在货物实际装船完毕时签发的。两种行为实施时间不同，但它们产生的法律后果是相同的。 无论是预借还是倒签提单，货物实际装船完毕的日期都晚于提单上载明的签发日期。,如10月10日当天货已装船，但过装运期10月9日，在提单上签10月9日，此为？ 如10月10日当天货未装船，但过装运期10月10日，在提单上签10月10日，此为？,过期提单,根据ucp600，凡超过发运日期21天后提交的提单为过期提单，但在任何情况下都不得迟于信用证的截止日。如信用证有效期或信用证规定的交单期早于此期限，则以有效期或规定的交单期为最后期限。 一般银行不接受过期提单，但过期提单并非无效提单，提单持有人仍然可持提单要求承运人交付货物。,电子提单,电子提单是为适应edi需要而设计的非书面化提单，每个环节包括签发、通知、放货都是以电子报文和回执确认的方式进行。,电放提单,电放:也就是电报放货的简称。国外的承运人保留全套正本提单，并通知目的港的代理，收货人可凭加盖正本公章的提单复印件和保函换单提货。,二、海上货运单(sea waybill, ocean waybill),简称海运单证明海上运输合同和货物由承运人接管或装船，及承运人保证据以货交单据所载明收货人的不可流通的单据。故又称为不可转让海运单（non-negotiable sea waybill）。欧洲、北美、某些远东和中东地区越来越多地使用海运单。 如果信用证没有表示可接受此类单据时，银行就不能接受。,海运单的优点,不是物权凭证，不可转让。故收货人不凭海运单据提货，而是凭到货通知提货（类似空运、邮包）。 海运单适用于仅涉及托运人、承运人、收货人三方的买卖。 收货人在提货时无需出示海运单，可避免短距离海运所常发生的货到而提单未到的现象，或提单遗失或背书不符要求等造成延迟提货增加滞期费和仓租费。方便进口商及时提货、简化手续。 可减少利用假单据诈骗的现象。 海运单更适用与edi电子数据交换系统 缺点：托收和l/c结算方式下；不可转卖路货；不可抵押贷款,三、航空运单(air waybill),承运人与托运人之间签订的运输契约，也是承运人或其代理人签发的货物收据。 不是物权凭证，不能背书装让； 依签发人的不同可分为主运单(master air waybill)和分运单(house air waybill )； 正本一式三份：“original for the shipper”应交托运人；“original for the issuing carrier”，由航空公司留存；“original for the consignee”，由航空公司随机带交收货人；其余副本则分别注明“for airport of destination”等签发日期即为装运日期，如信用证要求实际发运日期(actual date of dispatch)。,航空运单 （一）航空运单（airway bill）概述 1.含义 航空运单是由航空运输货物承运人或其代理人出具的、表明托运人与承运人之间运输合同的凭据。货物运抵目的地后，承运人向收货人发出“到货通知”，收货人凭“到货通知”提取货物，并在货运单上签收。 2.性质 航空运单是承运人出具的货物收据（cargo receipt），也是承运人与托运人签订的运输契约的证明。但不能凭以提货，因而不是货权凭证，不能背书转让。,（二）航空运单的填写 1.航空运单号（the air waybill number） 通过印在每份运单的左上角和右下角。由11位数字构成。前3位表示航空公司的数字代号，如我国的国际航空公司的代码就是999。第4位至第10位表示货运单序号，最后一位是检验号。 航空运单分为两种，一种是航空公司的运单，又称总运单mawb（master air waybill）；另一种是航空货运代理公司的运单，又称分运单hawb（house air waybill）。 2托运人姓名、住址(shippers name and address) 填写托运人的姓名、地址、所在国家及联络方法。 托运人可以是货主，也可是货运代理人。如采用的是集中托运，则通常托运人是货运代理人；如采用的是直接托运，托运人是货主。 当托运的是危险货物时，必须由货主直接托运，因而托运人填写的是货主，航空公司不接受货运代理人的托运。 在信用证结汇方式下，托运人一般填受益人相应的信息；在托收方式下，一般填合同中买方相应的信息。 3托运人账号(shippers account) 只在必要时填写，以便承运人在收货人拒付运费时向托运人索偿。,4收货人姓名、住址(consignees name and address) 应填写收货人姓名、地址、所在国家及联络方法。 与海运提单不同，航空运单必须是记名抬头，不得填写“to order”或“to order of shipper”字样，因为航空运单不可转让。 收货人可以是实际收货人，也可是货运代理人。集中托运时收货人通常是货代，直接托运时为实际收货人。 承运人一般不接受一票货物有2个及以上的收货人。若在实际业务中有，则在该栏内填写第一收货人，同时在通知栏内填写第二收货人。 5收货人账号(consignees account) 同第3栏一样只在必要时填写。 6填开货运单的代理人名称和所在城市(issuing carriers agentname and city) 如：该份运单由航空公司代理人abc co.（shanghai）填开，则直接将abc co.（shanghai）填在该栏即可。 7代理人的iata代号(agents iata code) 本栏填写的航空公司代理人iata代号，具体为代理人代码城市代码，如：abcsha。 8代理人账号(agents account) 填写如前面第3栏。,9始发站机场及所要求的航线(airport of departure and requested routing) 填写始发站机场的英文全称和所要求的运输路线。实务中一般仅填写起航机场的名称或所在城市的全称。具体填写如下： 当始发站机场全称不清楚时，只填始发站所在城市名称。 相同城市的不同国家，需填国家名称。 同一城市的不同机场，需填机场名称。 注意：与前面所有的单据填写一样，当l/c上要求“any chinese airport”时，不能照填，必须写具体的机场，如“ shanghai airport”,或写其代码“pvg”。 10.to (by first carrier) 填写目的站机场或第一个转运点的iata三字代号。 11.by (first carrier) 填写第一个承运人的名称或iata两字代号。,12.to (by second carrier) 填写目的站机场或第二个转运点的iata三字代号。 13.by (second carrier) 填写第二个承运人的名称或iata两字代号。 14.to (by third carrier) 填写目的站机场或第三个转运点的iata三字代号。 15.by (third carrier) 填写第三个承运人的名称或iata两字代号。 16.目的港（airport of destination） 该栏填最后目的站机场的名称或三字代码，具体说来： 机场的三字代码按iata规范标准填报，如上海浦东国际机场填为“pvg”。 机场名称不明确时，可填城市名称，当城市名称有重名时，应加上国名。如悉尼，如是加拿大悉尼，填写为“syd,ca.”；当是澳大利亚悉尼时，则填写为“syd,au”。,17.航班日期（flight/date for carriers use only） 填写飞机航班号及实际起飞日期。 18财务说明(accounting information) 该栏填写运费缴付方式及其他财务说明事项，具体包括： 运费支付方式：freight prepaid 或freight collet 付款方式：现金（cash）、支票（check）或旅费证（mco）(用该证付款时，要填mco号码、旅客客票号码、航班及日期)等。 货物飞离后运费更改，将更改通知单号（cca no.）填在本栏内。 19货币(currency) 填入iso货币代码。 20收费代号(chgs code) 本栏一般不需填写，仅供电子传送货运单信息时用。 21运费及声明价值费(wt/val，weight charge/valuation charge) 此时可以有两种情况：预付(ppd，prepaid)或到付(coll collect)。如预付在14a中填入“*”，否则填在14b中。需要注意的是，航空货物运输中运费与声明价值费支付的方式必须一致，不能分别支付。 22其它费用(other)：也有预付和到付两种支付方式。 23运输声明价值(declared value for carriage) 此栏填写托运人向承运人办理货物声明价值的金额。 在此栏填入发货人要求的用于运输的声明价值。当托运人不办理货物声明价值时，此栏必须打上“nvd”（no value declaration）。 24海关声明价值(declared value for customs) 托运人向海关申报的货物价值，当托运人不办理此项声明，则填入“ncv(no customs valuation)”，表明没有声明价值。 25保险金额(amount of insurance) 只有在航空公司提供代保险业务而客户也有此需要时才填写。中国民航不代理国际货物运输保险，则该栏须打上“xxx”或“nil（nothing）”。,26操作信息(handling information) 一般填入承运人对货物处理的有关注意事项，具体填写如下： 当有2个收货人时，第二通知人相应信息填写在该栏。 货运单有随附文件的如“attached files including commercial invoice、packing list”，则显示文件的名称。如： 货物上的标志、号码、包装方法等。 如是危险品，有2种情况： 需要附托运人危险品申报单时，本栏一般打上“dangerous goods as per attached shippers declaration”。 不需要附托运人危险品申报单时，本栏则打上“shippers declaration not required”。 货物所需的特殊处理，如未完税交付“ddu”。 其他事项。 27.货物件数和运价组成点(no. of pieces rcp，rate combination point) 填入货物包装件数。如10包即填“10”。当需要组成比例运价或分段相加运价时，在此栏填入运价组成点机场的iata代码。 28.毛重(gross weight) 填入货物总毛重,以千克为单位时可保留小数后一位。 29.重量单位（kglb） 可选择公斤(kg)或磅(lb)。以千克为单位时代号为“k”，以磅为单位时其代号为“l”。,30.运价等级(rate class) 依航空公司的资料，按实际填写运价等级的代号，其代号如下：,32.计费重量(chargeable weight) 此栏填入航空公司据以计算运费的计费重量，该重量可以与货物毛重相同也可以不同。 当货物是重货时，可是货物的实际毛重。 当货物是轻泡货时，可是货物的体积重量。 可是较高重量较低运价的分界点的重量。 从这里我们发现，计费重量实际毛重（重货） 计费重量体积重量（轻泡货） 计费重量较高重量分界点重量 33.费率(rate/charge) 填入该货物适用的费率： 当使用最低运费时，填写与“m”相对应的最低运费。 当使用代号“n”、“q”、“c”运价代号时，填写相对应的运价。 当货物为特级货物时，填写与运价“s”、“r”对应的附加、附减后的运价。 34.运费总额(total)：,34.运费总额(total)： 此栏数值应为起码运费值或者是运价与计费重量两栏数值的乘积。 35.货物的品名、数量，含尺码或体积(nature and quantity of goods incldimensions or volume) 填写合同或信用证中规定的货物名称、数量及尺码时应注意： 当托运货物中含有危险货物时，应分别填写，并把危险货物列在第一项； 当托运货物为活动物时，应依照iata活动物运输规定填写； 对于集合货物，填写“consolidation as per attached list”； 货物的体积，表示为“长宽高”，如“dims:503020”； 当合同或信用证要求标明原产地国时，可在此栏标出货物的原产地国。 36.计费重量(weight charges)(prepaid/collet) 在对应的“预付”或“到付”栏内填入重量计算的运费额。其运费额与上述“运费总额”中的金额一致。 37.声明价值附加费(valuation) 如托运人对托运货物声明价值，则在对应的“预付”或“到付”栏内填入声明价值附加费金额，其公式为： 声明价值附加费金额（声明价值实际毛重最高赔偿额）0.5 38.税款(tax) 在对应的“预付”或“到付”栏内填入适当的税款,在对应的“预付”或“到付”栏内填入由代理人收取的其他费用，通常填“as arranged”。 40.由承运人收取的其他费用(total other charges due carrier) 在对应的“预付”或“到付”栏内填入由承运人收取的其他费用，通常填“as arranged”。 41.预付费用总额(total prepaid) 通常填“as arranged”。 42.到付费用总额(total collect) 通常填“as arranged”。 43.货币兑换比例(currency coversion rate) 填写目的站国家货币代号及兑换比率。 44.用目的站国家货币付费(cc charges in destination currency) 填写目的站国家货币到付的费用总额。 45.仅供承运人在目的站使用(for carriers use only at destination) 此栏一般不填。 46.在目的站的费用(charges at destination) 填写最后承运人在目的站发生的费用金额包括利息等。 47.到付费用总额(total collect charges) 填写到付费用总额。,48其它费用(other charges) 指除运费和声明价值附加费以外的其它费用。根据iata规则各项费用分别用三个英文字母表示。其中前两个字母是某项费用的代码，如运单费就表示为aw(air waybill fee)。第三个字母是c或a，分别表示费用应支付给承运人(carrier)或货运代理人(agent)。 49. 发货人或其代理人签名（signature of shipper on his agent） 签名后以示保证所托运的货物并非危险品。 50. 承运人或其代理人签字及签发运单日期、地点（executed on date at place，signature of issuing carrier or its agent） 签单以后正本航空运单方能生效。本栏所表示的日期为签发日期，也就是本批货物的装运日期。如果信用证规定运单必须注明实际起飞日期，则以该所注的实际起飞日期作为装运日期。本栏的日期不得晚于信用证规定的装运日期。 以代理人身份签章时，如同提单一样，需在签章处加注“as agents”；承运人签章则加注“as carrier”。,广州, 中国 (can) - 白云国际机场 桂林, 中国 (kwl) - 桂林两江机场,如上海浦东国际机场填为“pvg”,四、国际铁路运单,ucp600规定，铁路运单，无论其名称如何，必须标明承运人名称，并由承运人或其代理人签署，或者有承运人或其代理人的签字、印戳或批注表明货物收讫，并表明信用证规定的发运地和目的地，银行都能接受。,2、发货地和目的地 根据ucp600规定，铁路运单，必须表明信用证规定的发运地和目的地。 3、收货人 如果信用证没有特殊规定，这类单据必须制成记名抬头，不允许指示抬头或空白抬头。,4、转运条款 根据ucp600规定，只要全程运输由同一张运输单据涵盖，铁路运单可以注明货物将要或可能被转运。即使信用证禁止转运，注明将要或者可能发生转运的铁路运单仍可接受。 5、正本 根据ucp600规定，铁路运输单据必须看似为开给发货人或托运人的正本，或没有任何标记表明单据开给任何人，注明“第二联”的铁路单据将被作为正本接受。无论是否注明正本字样，铁路或内陆水运单据都被作为正本接受，如运输单据上未注明出具的正本数量，提交的份数即视为全套正本。,6、出具日期和发运日期 根据ucp600规定，铁路运单的出具日期将被视为发运日期，除非运输单据上盖有带日期的收货印戳，或注明了收货日期或发运日期。,五、国际公路运单,ucp600规定，公路运单，无论其名称如何，必须标明承运人名称，并由承运人或其代理人签署，或者有承运人或其代理人的签字、印戳或批注表明货物收讫，并表明信用证规定的发运地和目的地，银行都能接受。,2、发货地和目的地 根据ucp600规定，公路运单，必须表明信用证规定的发运地和目的地。 3、收货人 如果信用证没有特殊规定，这类单据必须制成记名抬头，不允许指示抬头或空白抬头。,4、转运条款 根据ucp600规定，只要全程运输由同一张运输单据涵盖，共路运单可以注明货物将要或可能被转运。即使信用证禁止转运，注明将要或者可能发生转运的铁路运单仍可接受。 5、正本 根据ucp600规定，公路运输单据必须看似为开给发货人或托运人的正本，或没有任何标记表明单据开给任何人，注明“第二联”的铁路单据将被作为正本接受。无论是否注明正本字样，铁路或内陆水运单据都被作为正本接受，如运输单据上未注明出具的正本数量，提交的份数即视为全套正本。,6、出具日期和发运日期 根据ucp600规定，公路运单的出具日期将被视为发运日期，除非运输单据上盖有带日期的收货印戳，或注明了收货日期或发运日期。,五、国际多式联运单据 international multimodal/combined/intermodal transport,（一）概念 国际多式联运在集装箱运输的基础上产生和发展起来的综合性连贯运输方式，一般是以集装箱为媒介，把海陆空各种传统的单一运输方式有机结合起来，组成一种国际间的连贯运输。 联合国国际货物多式联运公约定义：“国际多式联运是指按照多式联运合同，以至少两种不同的运输方式，由多式联运经营人把货物从一国境内接运货物的地点运至另一国境内指定交付货物的地点。”实现“门”到“门”到的运输。,（二）国际多式联运的特点,须有一个多式联运合同，约定经营人和托运人间的权利、义务、责任和豁免 须是国际间两种或两种以上不同运输方式的连贯运输 须使用一份包括全程的多式联运单据，并由多式联运经营人对全程负责 国际货运 全程单一运费率。,（三）多式联运经营人 multimodal transport operator,本人或通过其代表订立多式联运合同的任何人，他是事主而非发货人的代理或代表或参加多式联运的承运人的代理人或代表，并负有履行合同的责任，可以是实际承运人（办理全程或部分运输业务），也可是无船承运人（non-vessel operation common carrier/nvocc），即将全程运输交由各段实际承运人来执行。,（四）集装箱的规格,国际上通用的规格为： 20英尺（8820） 40英尺（8840） 不同型号的集装箱一般折算成teu 计算。 twentyfoot equivalent unit,(五)集装箱运输货物的交接,full container load/fcl整箱货container yard/cy集装箱堆场 less than container load/lcl拼箱货/零担container freight station/cfs集装箱货运站 cy-cy,cy-cfs, cfs-cfs, cfs-cy and door-to-door,（六）多式联运单据的含义和性质,1、含义 多式联运单据时涵盖至少两种不同运输方式，由多式联运经营人或其具名代理人签发，用于证明多式联运合同货物已由多式联运经营人接管并承运，以及多式联运经营人据以保证交付货物的运输单据。,2、性质,（1）可流通形式单据是指联运中至少有一程是海运的联运单据，并可凭此作为提货依据。在单据制成指示抬头或不记名抬头时，可作为物权凭证，经有效背书后可以转让，一般被称之为“国际多式联运提单”。 （2）不可流通形式单据是货物收据，也是运输合同契约证明，但是单据不能背书转让，不是物权凭证。,根据ucp600规定，多式联运单据，无论名称如何，必须表明承运人名称并由承运人或其具名代理人，或船长或其具名代理人的签署。 一般多是联运提单中承运人的责任是从接管货物起至交付货物止。,联运提单与国际多式联运单据的区别： 联 运 提 单 多 式 联 运 单 据 运输方式 与海运组合的联运 多种运输方式的联合 签发单据人 第一程承运人或其代理人 多式联运经营人或其代理人 承担风险责任 第一程运输 全程运输 单据类型 已装船提单 已装船提单或备运提单、 发货单,(七)国际铁路运单缮制要求,ucp600规定，涵盖至少两种不同运输方式的运输单据（多式或联合运输单据），无论其名称如何，表明承运人名称，并由承运人、船长或其具名代理人签署的，表明货物已被发送、接管或已装运的运输单据，都是多式联运单据。,2、发货地和目的地 根据ucp600规定，通过实现印就的文字，或者表明货物已经被发送、接管或装运日期的印戳或批注，都表明货物已经在信用证规定的地点发送、接管或已装运。因此，有时单据上的收货地或者目的地不同于装货港、启运机场、装货地点或卸货港、目的地机场，它是具体的地名。 根据ucp600规定，即使多式联运单据另外还载明了一个不同的发送、接管或发运地点或最终目的地，或者该运输单据载有“预期的”或类似的关于船只、装货港或卸货港的限定语，只要表明信用证规定的发送、接管或发运地点，以及最终目的地，银行仍可接受。,3、预期船只和预期港口,多式联运单据中允许载有“预期船只”、“预期装货港”或“预期卸货港”，或类似于关于船只、装货港或卸货港的限定语，只要表明信用证规定的发送、接管或发运地点，以及最终目的地，可接受。无需像海运提单那样再加上已装船批注和船名或港口名。,4、转运条款 根据ucp600规定，运输单据可以表明货物将要或可能被转运，只要全程运输由同一运输单据涵盖。即使信用证禁止转运，注明将要或者可能发生转运的运输单据仍可接受。 5、承运条款 根据ucp600规定，载有承运条款和条件，或提示承运条款和条件参见别处（简式/背面空白的运输单据），银行将不审核承运条款和条件的内容。,6、出具日期和发运日期 根据ucp600规定，多式联运单据的出具日期将被视为发送、接管或装运的日期，然而如单据上以印戳或或批注表明了发送、接管或运输单据，该日期将被视为发运日期。,第三节 保险单据,【教学内容】,【重点难点】,保险单的基本内容；保险单的缮制,1投保单的概念和作用； 2保险单的缮制； 3保险单的基本内容； 4货运保险的险别和保险条款。,一、货运保险的概念、种类和险别,提问,1.保险单的种类有哪些? 2.货运保险的作用是什么？,一、货运保险的概念,保险单（insurance policy）是保险人（insurer）根据投保人或称保险人（the assured/the insurer）的要求，表示已经承诺保险责任而出具的凭证，也是保险人与投保人之间的正式合同，其效力随着货物安全抵达目的地即告终止。 保险单是被保险人索赔的主要依据，也是保险公司理赔的主要依据。,二、保险单的种类,保险单可分为保险单（insurance certificate） 保险凭证（insurance certificate） 联合保险凭证（combined insurance rtificte） 预约保险单（open policy）等。,1.保险单（insurance policy），俗称“大保单”，它是一种独立的保险凭证，一旦货物受到损失，承保人和被保人都要按照保险条款和投保险别来分清货损，处理索赔。,2.保险凭证（insurance certificate），保险凭证俗称“小保单”，是一种简单的保险凭证，它不印刷保险条款，只印刷承保责任界限，以保险公司的保险条款为准。这种保险凭证格式简单，但其作用与保险单完全相同。,3.联合保险凭证（combined insurance certificate）：联合保险凭证利用商业发票在上面加盖保险章，注明保险编号、险别、金额、装载船名、开船日期等，以此作为保险凭证。它与保险单有同等效力，但不能转让。一般用于港澳地区中资银行开来的信用证项下业务。,4.预约保险单（open policy）：预约保险单是保险公司承保被保险人在一定时期内发运的、以cif价格条件成交的出口货物或以fob、cfr价格条件成交的进口货物的保险单。 预约保险单载明保险货物的范围、险别、保险费率、每批运输货物的最高保险金额能以及保险费的结付办法等。凡属于预约保险范围内的进出口货物，一经起运，即自动按预约保险单所列条件承保，但被保险人在获悉每批保险货物起运时，应立即以起运通知书或其他书面形式将该批货物的名称、数量、保险金额、运输工具的种类和名称、航程起讫地点、开航日期等情况通知保险公司。,5、保险批单,保险批单是指保险公司在保险单出立后，根据投保人的需要，对保险内容补充或变更，而出具的一种凭证。保险批单是保险单的组成部分。,三、最常见的货运保险险别和保险条款,在海运途中，船只和货物由于遭受暴风、巨浪、雷电、海啸、洪水等自然灾害，或由于船舶或驳运工具搁浅、触礁沉没、碰撞、失火、爆炸以及船长、船员不法行为等意外事故所造成的各种损失，都称为海上损害、简称“海损”（average）。,海损中，有全损（total loss），共同海损（general average），以及单独海损（particular average）三种不同的损害程度。,按照国际常见的保险险别有： 1.基本险，又可分为： 平安险（free from particular average，简称fpa），其责任范围是： 由于海上自然灾害所造成的货物全损；在装载、转运或装卸过程中，一件或数件的完全灭失；共同海损及救助费用的分担；由于船舶或驳运工具的搁浅、触礁、沉没、焚毁、碰撞、出轨、失火和爆炸或在遇难港卸载所造成货物的全损或部分损失。,水渍险（with particular average，wpa或wa），又称单独海损赔偿险。其责任范围是：平安险责任范围的全部责任；由于自然灾害或意外事故所造成的货物部分损失。 水渍险对单独海损予以赔偿，但有免赔率条款（franchise clause）的规定，如鱼类、盐、水果、种籽、谷物等不予赔偿，对糖、烟叶、麻、毛皮等，损失未达到保额价值的5%以上不予赔偿。但可以加保不受免赔率限制条款（irrespective of percentage简称iop），则单独海损，不论损失大小，一律照赔。,附加险（additional risk），又可以分为一般附加险与特殊附加险两种。 一般附加险，如偷窃提货着险（tdnd）、渗漏险、破碎险、钩损险、淡水雨淋险、短量险、浸淤险、串味险、锈损险、包装破裂险、碰撞险、腐烂变质险、舱面险以及进口关税险等等。 特殊附加险，有战争险和罢工、民变、暴动险等（srcc）等。,一切险（all risks），除包括上述平安险和水渍险范围的责任条款外，包括货物在运输过程中，由于外来灾害所造成的部分或全部损失。 一切险还包括上述11种一般附加险。 一切险是保险范围最广的一种险别，费用也较高，但并非包括所有一切风险，仍有一些是不包括在承保范围之内的，这点要特别注意。,国际上，保险条款一向以伦敦学会条款为主，内容是英国劳合社保险单（llogdsg policy）为蓝本。17世纪英国国会把它列为英国海洋保险单标准格式，称为“伦敦保险学会条款”（london institute clause），1982年1月1日该学会又实行新条款，称为abc条款，但实质未变。中国人民保险公司也制定有海洋运输货物保险条款，与上述伦敦学会保险条款相差不多，即主要包括有平安险、水渍险及一切险等。,二、 保险单的填写,（一）保险单的内容,（1）保险公司名称 此栏应根据信用证和合同要求相应的保险公司去办理保险单。 （2）保险单据名称 此栏应根据信用证和合同填写。,（3）发票号码（invoice number），此处填写发票号码。 （4）保险单号码（policy number），填写保险公司指定号码。,（5）被保险人（insured），如信用证无特别规定，保险单的被保险人应是信用证的受益人。如信用证规定保险单为to order of xxx bank或 in favour of xxx bank，即应在被保险人处填写“xxx出口公司+held to order of xxx bank（或 in favour of xxx bank）。,（6）保险货物项目（description of goods），填写货物名称，此栏允许填写货物总称。 （7）唛头（marks and nos），保险单唛头应与发票、提单等一致，也可只填“as per invoice no。xxx”。,（8）包装及数量（quantity），如以包装件数计价者，则将最大包装的总件数填入；如以毛重或净重计价，可填件数及毛重或净重，如果是裸装货物，则表示其件数即可；散装货物则表示其重量，并在其后注明in bulk字样。,（9）保险金额（amount insured），一般按照发票总金额的110%投保。信用证项下的保险单必须按信用证规定办理。此栏保险金额使用的货币应与信用证使用的货币相一致，大小写保持一致。,（10）总保险金额（total amount insured），即保险金额的大写数字，以英文表示，末尾应加“only”，以防涂改。 （11）保费（premium）一般已由保险公司印就“as arranged”（如约定）字样。除非信用证另有规定，每笔保费及费率可以不具体表示。,（12）开航日期（date of commencement），一般填写提单的签发日期，也可填写提单签发日前后各五天之内任何一天的日期，或填“as per b/l date”。,（13）装载工具（per conveyance），填写装载船的船名。当运输由两程运输完成时，应分别填写一程船名和二程船名。如再转运到内陆加other conveyance。如空运，则填“by air”或“by aeroplance”；如陆运，则填“by train”、“by wagon no。xxx；如以邮包寄送，写“by parcel post”，若采用海陆联运方式，则填“by s.s xxx and thence b