工程监理的责任及责任风险管理江苏.ppt

工程监理 的法律责任与风险管理,王家远 深圳大学土木工程学院 深圳大学建设监理研究所,背景和意义,认识监理责任和责任风险意义重大 监理的责任界定存在了不少误区 监理的责任、权力和利益越来越不对等 监理承担不合理的风险将影响工程监理制的健康发展 国内外监理责任的性质不同 和国际惯例相比既有相同的内容又有自己鲜明的特色 国际国内都属于社会化的专业服务 国际上属于委托性质而国内带有法律强制性质 性质不同将导致监理的责任和义务有所不同 监理责任的内涵十分复杂 施工单位对建设工程的施工质量负责（质量条例26条） 监理单位对施工质量承担监理责任（质量条例36条） 施工单位和监理单位对施工质量承担连带责任？,工程监理的行业特征,强制性和委托性并存 依靠法律和行政手段在全国推行 监理的范围具有强制性 建设单位委托监理是根本属性 服务性和独立性并重 服务对象是建设单位，在授权范围内代表建设单位进行管理。 作为一个独立的专业公司受聘于业主去履行服务的一方 （FIDIC），监理工程师作为一名独立的专业人员进行工作 。 科学性和主观能动性决定工作成效 监理工作目标的实现需要以科学的管理和工作方法作保证 监理的工作具有较大的弹性 （职业道德 、对工作的热爱、业主的支持） 责任重大且成果体现合作性 工程项目投资巨大，并且和社会公众的切身利益密切相关 。 工程监理是一种需要多专业协调配合的技术和管理服务 。,监理责任的含义,从事监理服务的监理单位或监理工程师因违反了国家有关法律法规的规定而必须承担的法律责任以及因不履行或不适当履行委托监理合同从而给委托人或第三方造成损失而需要承担的合同责任的总称。 监理单位和监理工程师都可能成为监理责任的承担主体 ； 监理责任来自两个方面，一是法律的规定，也就是法定的责任；二是合同的约定，也就是合同责任。,责任的产生是因为一方对另一方负有义务，这种义务可以是法律要求也可以是合同约定；,监理责任的划分,行政责任 监理的当事人实施了法律、法规所禁止的行为而引起的行政上必须承担的法律后果 依据有关法律及行政法规进行行政处罚 刑事责任 犯罪主体因实施犯罪的行为而应承担的法律责任 由我国的刑法来加以界定 民事责任 民事主体履行自身义务所应承担的法律后果 按照民法的规定进行处理,法人承担行政责任,2003年10月8日，某隧道集团二处有限公司在北京地铁五号线崇文门车站施工中，地梁钢筋支架连同支架上已架设的钢筋倾覆倒塌，造成现场作业人员3人死亡、1人轻伤，直接经济损失29.7万元。 事故处理：北京市建委责令该隧道集团二处有限公司在安全管理上进行全面整顿，并暂停止其在北京建筑市场六个月的投标资格，并将此生产安全事故记入北京市建设行业信用系统。同时，提请建设部将该隧道集团二处有限公司的企业资质等级降低一级。 隧道集团二处有限公司的工作行为已经违反了有关安全生产的相关法规，而且行为后果严重，该公司是独立法人，具有行政法律责任能力，因此，必须承担相应的行政责任，降低企业资质等级就是承担行政责任的一种形式。,监理的行政责任 监理单位与建设单位或施工单位串通，弄虚作假、降低工程质量的；（建筑法、刑法） 工程监理单位转让监理业务的；（建筑法、质量条例） 监理单位超越其资质允许的范围承接工程的；（建筑法、质量条例） 监理单位将不合格的建设工程、建筑材料、建筑构配件及设备按照合格签字的；（质量条例） 监理单位与被监督工程的承包商或供应商有隶属关系或其它利害关系的； （质量条例） 监理工程师因自身过错造成工程质量事故的；（质量条例） 未对施工组织设计中的安全措施或专项施工方案进行审查的；（安全条例） 发现安全事故隐患未及时要求事故单位整改或暂停施工的；（安全条例） 施工单位据不整改时，未及时向有关主管部门报告的。（安全条例） 行政责任承担 监理单位和监理工程师都可能成为行政责任的承担者 由建设行政主管机关根据法律对其进行行政处罚 责令监理单位停业整顿、降低资质等级、没收非法所得、罚款或吊销资质证书等 监理工程师发生过错的，一般通过暂停执业、罚款或吊销执业证书等形式处罚。,监理的刑事责任 工程监理单位和建设单位或施工单位串通，弄虚作假、降低工程质量标准，造成重大安全事故，构成犯罪的。（刑法137条） 在生产、作业中违反有关安全管理的规定，因而发生重大伤亡事故或或造成其他严重后果的。（刑法134条） 刑事责任的承担 由法院依据刑法进行处理，责任的承担者是实施上述犯罪行为的直接责任人 即监理单位的法定代表人和直接造成上述犯罪行为的监理工程师。,【背景】某市轨道交通号线全长22公里，由一期工程、二期工程组成，穿越长江的两条隧道长约2公里，其中江中段440米，两条隧道均已贯通。发生事故的旁通道位于两条隧道之间，系与两条隧道正交的水平联络通道，长约4.8米，处在深30多米的第7层高承压水地层中，地质条件比较复杂，采用冻结法施工。 最终，施工人员冒险作业，拆除旁通道掘进面部分封板，致使险情加剧，孔洞出水，封堵无效后引发大量水和流砂从旁通道涌入隧道，虽经奋力救险，仍致200余米隧道损坏；并导致该工程所在区域地面出现裂缝、沉陷，最深达4米；导致周边的楼房倒塌及因倾斜被拆除；还导致河床严重扰动，汛墙倒塌和结构严重破坏等，造成特别重大的经济损失。,工程质量事故导致监理刑事责任,【责任分析】2004年，检察院向该市人民法院提起公诉，指控被告人李关作为该工程总监代表，违反国家建设工程监理规范和有关的规章制度，未严格实施旁通道施工现场巡视、检查、旁站等监理职责，构成重大责任事故罪。,【律师观点】辩护人认为，李的行为不构成重大责任事故罪： 李某的行为与事故发生之间无因果关系，事故发生的直接原因是旁通道冻结施工设计方案存在欠缺以及施工方在凌晨突然开凿孔洞，这是监理人员无法及时发现和制止的； 从犯罪构成的角度，李关某不构成重大责任事故罪。重大责任事故罪主体为特殊主体，是指工厂、矿山、林场、建筑企业或者其他企业、事业单位的职工，即直接从事生产、作业的人员和直接指挥生产、作业的人员。李关某是为其他单位的生产或作业进行监理的人员，不是生产性、作业性人员，不符合该罪的主体规定； 从罪刑法定的角度，对李关某追究刑事责任缺乏法律依据，因为没有任何立法和司法解释规定监理可以构成重大责任事故罪。此外，重大责任事故罪侵犯的客体是生产安全、施工安全，而没有相关法律规定监理应当承担施工安全责任。,【法院判决】被告人李关某作为建筑施工工程总监代表，虽然不是直接从事生产、作业的人员，但是是对生产、作业直接进行监督的管理人员，与生产、作业活动具有直接关系，符合重大责任事故罪的主体资格；在主观上具有疏忽大意的过失；在客观上具有违反规章制度、未尽监理义务的行为，表现为李关作为旁通道施工监理，本人未到旁通道施工现场检查，未及时发现事故隐患，失去了防止事故发生的机会，致使事故最终发生，造成严重后果，因此应以重大责任事故罪追究其刑事责任。,【本书观点】在本案例中，笔者认同辩护人关于李关某不符合安全责任事故的主体资格的说法，其原因是，工程监理和建设单位是一种特殊的代理关系，受建设单位委托，监理单位代表建设单位对工程建设的资金、进度和质量进行监督管理，这种监督和管理的本质是一种基于知识的技术和管理服务，工程监理本身并不从事具体的安全生产工作。因此，李关某的行为不应构成重大责任事故罪。 李关某违反国家的有关规定，未尽到监理的义务，其行为符合刑法一百三十七条的规定，即“建设单位、设计单位，施工单位、工程监理单位违反国家规定，降低工程质量标准，造成重大安全事故的，对直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；后果特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。”，也就是说李关某的行为构成重大安全事故罪，应依法追究其刑事责任。 特别需要指出的是，尽管李关某的行为同样构成犯罪，但犯罪的性质和直接从事安全生产的施工管理人员有本质的区别，其追究刑事责任的法律依据也是完全不同的。,民事责任：侵权责任和违约责任 侵权责任：根据民法通则由法院处理 侵权责任是指责任主体侵犯他人的财产权、名称权或人身权时所应承担的责任。 泄露业主的商业机密； 盗用他人名义发表文章；未经他人同意，实用他人的有关资料 对他人进行诽谤、中伤，诋毁他人名义。 违约责任：根据合同法、监理合同处理 监理不履行合同义务而应承担的责任，也可以理解为合同责任 对于监理来说，违约责任是重点。,监理的履约方式,建议 根据法律的规定、合同的授权； 向业主、承包商、设计人或其它有关各方提出自己的专业建议。 指令 （口头、书面） 根据业主的委托授权 对承包商发出有关工程目标、内容及要求的指令。 检查（抽查、平行检验、全面检查） 对原材料、构配件及设备使用前的查验； 对施工工序质量的检查； 对工程实体质量的检查等。 监督（巡视、旁站） 一般工序和部位的施工过程 工程施工完成后难于检查或出现问题后难于处理的关键工序和部位等 确认（审核、审批、签认、验收） 对技术文件的确认； 对施工过程中完成的分项工程、重要工序、隐蔽工程等的施工质量进行确认； 对施工完成的重要分部和最终的工程项目实体的确认。 协商（主持、参与） 有关各方的人、财、物、时间、地点的协调； 变更、索赔、争议等问题的解决,监理的违约方式,越权 以作为的方式违约 监理超出合同的授权的范围内为业主提供服务； 利用自身的影响力影响他人履行正常的义务。 失职 以不作为的方式违约； 不履行或不适当地履行合同义务； 未能为业主提供与其水平相应的咨询意见；（合同责任） 该检查验收的不检查验收或不按照规定检查验收；（法定责任、合同责任） 该审批的不审批或盲目审批；（合同责任） 该巡视的未巡视、该旁站的未进行旁站；（法定责任、合同责任） 不按规定签发指令和签发错误的指令；（合同责任） 该协调的不进行协调等。（合同责任）,监理责任的构成要件,行政责任的构成要件 监理是否发生了违反相关法律、法规的行为； 违法行为并不一定需要导致后果。 刑事责任的构成要件 各级人民法院依据刑法的规定对责任进行认定和处罚。 民事责任的构成要件 监理的侵权责任主要看其是否存在侵权的行为且该行为是否造成了被侵权一方事实上的损害。 发生违约行为并不一定要承担违约责任，不同归责原则所需要件不同 严格责任原则：不以违约人是否发生过错为要件 过错责任原则：以违约人是否有过错为要件，没有过错就不承担责任 委托合同适用过错责任原则,违约责任的认定,监理违约直接或间接造成业主损失 监理必须发生违反监理委托合同的行为，行为人是否违约是能不能追究民事责任的先决条件； 业主的损失是客观存在的，而且和监理的违约行为存在因果关系。 监理工程师必须有过错 按照过错责任原则，没有过错就不承担责任； 责任由双方造成，则根据双方各自过错的程度分别承担与过错相适应的违约责任。,【背景】某工程，监理单位承担了施工阶段的监理工作。在工程进行到二层模板施工时，监理人员发现底层混凝土梁有严重裂缝，对混凝土梁进行剥离检查后发现梁内受力钢筋少用1根，因此，必须对所有的底层混凝土梁进行返工处理，返工总费用需25万元。经调查，事故发生的原因是现场施工人员看错图纸，少放了一根受力钢筋，承包单位的自检也未发现该问题，而在承包单位申请对钢筋绑扎进行隐蔽工程验收的时候，专业监理工程师因故没有到场，只是通过电话表态可以浇筑，其后专业监理工程师补签了隐蔽工程验收报验单。 事故发生后，施工单位认为，监理工程师已经在隐蔽工程验收报验单上签字，表明监理工程师已经认可了钢筋绑扎没有问题，事故是由于监理工程师失职造成，因此，施工单位可以进行返工，但损失应由监理单位负责。而建设单位则认为，施工单位和监理单位都有过错，因此，应承担连带赔偿责任，返工费用应由施工单位和监理单位分摊。,监理失职（违约、违法）需承担民事责任,【责任分析】建设工程施工合同的责任主体是由建设单位与施工单位，建设单位的合同义务是在约定的时间向施工单位支付相关的工程费用，施工单位的合同义务就是按照合同的技术要求完成工程的施工，监理单位代表建设单位对工程实施监督管理，监理单位本身并不是施工合同的责任主体，监理工程师的工作并不能代替或减少施工单位的合同义务，因此，不论监理工程师是否对该项目进行检查，施工单位都必须完成自己的合同义务，保证工程质量达到合同的要求。 本事故的直接原因是施工单位的现场施工人员看错图纸少放钢筋，或者说是施工单位履行合同不符合要求，因此，必须依据施工合同进行返工并承担损失费用25万元。 在本案例中，监理工程师没有履行自己的职责，对该检查的没有进行检查，没能避免的本应避免的事故，给建设单位造成了损失，既没有履行委托监理合同的义务又违反了建筑法的有关规定，因此，必须依据委托监理合同承担相应的责任，但监理单位的责任是独立对建设单位承担的，监理单位所承担的责任并不能减轻施工单位的责任，更不是和施工单位承担连带责任。,监理责任的竞合问题,数个法律责任的主体为同一法律主体 ，不同法律责任是由主体的同一个行为引起 ，且该行为同时符合两个或两个以上的法律责任构成要件 在具体的工程实践中，监理工程师的行为可能同时承担行政、刑事和民事责任,【背景】无承接建筑工程主体资格的包工头李某承接了某县东明公司兴建厂房建设工程。后来，李某找到原某建安集团公司副总经理、某建设工程有限公司总经理张某，商定将施工队挂靠张某所在的公司，并以该公司的名义与东邦公司签订了施工合同。签订合同后，李某即组织工人进场施工，并借用张某所在公司的资质及证照以该公司名义向有关部门申领了建筑工程施工许可证。期间，李某聘请没有任何建筑工程资格的刘某作为施工员，负责工地的施工质量、安全管理等工作。同时，东明公司也聘请了建设项目的工程监理单位，监理公司委派于某为该项目的现场监理工程师。,在建设该工程3号厂房过程中，李某为赶工期，指使施工员刘某安排工人违反施工程序，在未采取保证墙体稳定措施的情况下施工围护墙。施工员刘某没有专业知识，盲目执行包工头的工作指令，安排工人冒险作业。此时，作为监理工程师的于某未能履行监理职责，无视施工单位无证施工等行政违法行为，且现场监管不到位，对违反施工程序冒险作业的行为没有制止和上报。 施工期间，在建南面围墙突然倒塌，带动东西两面围护墙向内倒塌，造成5人死亡、1人重伤、19人轻伤的重大事故。经专家鉴定，事故的原因是施工单位在未完成厂房主体结构之前先施工围护墙，且未采取保证墙体稳定的措施，在风及重力二阶效应的作用下，导致墙体倒塌。 法院判决结果：李某、刘某、于某、张某等4人犯重大安全事故罪罪名成立，包工头李某被判有期徒刑3年半，施工员刘某被判处有期徒刑3年，现场监理于某被判有期徒刑3年，挂靠公司总经理张某被判处有期徒刑3年、缓刑3年。,【责任分析】在此案中，作为监理工程师的于某未能履行现场监理职责，未对施工组织设计中的安全技术措施或者专项施工方案进行审查；在李某尚未取得建设工程施工许可证却违规提前施工和指使施工员刘某安排工人违反施工程序赶工时，未及时要求施工单位对安全事故隐患进行整改或者暂时停止施工；这些行为违反了中华人民共和国刑法第一百三十七条的有关规定，造成重大安全事故，应该承担刑事责任；在行政责任方面，于某的监理工程师执业证书被吊销，监理公司的资质证书被暂扣；当然，建设单位也可向承包单位和监理单位提起相应的民事诉讼，但是，监理公司的经济赔偿能力较弱，按照目前国家颁布的委托监理合同的示范文本，监理公司的只需按照：赔偿金直接经济损失报酬比率（扣除税金）进行赔偿即可。,监理的责任及风险因素调查,调查历时3个多月，发放了问卷300余份，包括上海、杭州、武汉、深圳、广西、四川等省市的近80家监理单位的专业技术人员接收了调查。 共收回171份问卷，有效问卷85份，有效率为28.3。 受调查者中10年以上从业经验的人数比例高达79%，其中15年以上从业经验者比例达40，本科以上学历者占75。,工程监理的主要责任风险因素,风险类别1：法律监督环境尚不完善,法律法规对监理地位的确立不明确（强调施工阶段不利于建筑业协调发展） 法律法规对监理质量责任的界定不明确（导致施工和监理形成责任共同体） 法律法规对监理安全责任的界定不明确（责任范围不清析，操作困难） 执法部门执法效果有待提升（提升执法人员的水平）,风险类别2：监理自身行为不规范,监理对行政责任的不作为 明知建设单位的行为违法，包括转包或违法分包而未向相关部门报告； 79.22%的被调查人员认为是顾及与建设单位的利害关系，反映了监理就建筑市场的普遍现象的无奈心理。 监理单位对监理机构的投入不足 市场不规范导致恶性竞争，监理单位以减少投入来不合理地压缩成本，以牺牲服务质量来换取成本的降低。从而导致监理机构的人力资源投入不足，专业不配套。 项目监理机构的人员不稳定 监理单位人员储备不足 ，人才流失严重，监理责任风险增大，责权利严重失衡，打击了该行业从业人员的积极性，成为了导致人员流失的一项原因。 监理人员整体素质偏低 高端人才缺乏，67.09%的人认为，总监理工程师能力不足，缺乏实践经验和管理知识，在监理工作中难以有效地发挥组织、协调作用，54.43%更认为监理人员素质略低于其他建筑行业的人员。 法律法规对监理服务层次定位的降低是导致人才整体层次的下降重要原因之一 。,监理责任风险的管理,加强合同管理,强化监理人员合同管理意识：合同管理是风险管理的核心、合同是分配分析的手段 严格的履行合同、规范自身行为是防范监理责任风险的有效方法 培养具有合同管理能力的监理人才：要从合同角度去定位监理思维，没有人才谈不上合同管理。,2004年9月，作为深圳某快速路项目的施工监理单位，海南某监理发现安徽某预应力工程有限公司提供的锚具产品，对钢绞线有刮伤情况。为慎重起见，海南某监理于9月7日、14日和10月9日，分别组织有关单位参加锚具张拉对比试验，认定预应力公司的产品“适用性差，与钢绞线配套使用性能差，且夹片有明显的损伤”，并于9月13日和10月初分别向有关单位发出暂停使用预应力公司锚具产品的通知。 2004年10月27日预应力公司以“海南某监理公司无视合同生效履行事实，滥用监理职权，指令施工单位停止使用其产品，侵害其合法权益，使其与施工单位的生效合同不能履行，造成其经营信誉严重受损”为由，向深圳宝安区法院提起侵权诉讼，要求法院“判令被告立即停止侵害，书面赔礼道歉，赔偿其经济损失68万元，并承担全部诉讼费用。”,严格履行监理合同能避免法律纠纷和降低风险,【一审判决】海南某监理的行为是其在履行法律及合同赋予的对建筑工程质量监督管理职责的表现，合法、正当，不构成对原告的侵权，预应力公司的诉讼请求被驳回。预应力公司不服一审判决，上诉至深圳中院。 【二审判决】监理依法履行监理职责，严格按照建设单位授予的权力行使职权，没有虚构事实，也未使用侮辱、诽谤性的言词，其行为并未超出监理职责相关规定范围，不构成对预应力公司的侵权。结果是驳回上诉，维持原判。,【点评】只要监理严格依照法规、合同来执业，认真完成了法规、合同规定的义务，不管出了什么事故，都不应当再承担责任。因此，严格的履行合同是减少违法违约事件的发生，降低监理责任风险的重要方式。,完善监理行业制约机制,监理行业的制约机制涉及到政府、行业协会和监理单位等，必须进行综合性的考虑。 加强对上岗监理人员的审查考核 合理有效地发挥政府部门的职能作用 加强政府监督管理的规范化建设 加强执法人员的素质的建设 建立监理市场的信用机制,提高监理人员专业技能,加强监理工程师培训与培养 知识社会，学习的观念必须转变（终生学习，方式多样化） 学习法律、法规和合同知识 学习交流和沟通技巧 组织协调能力的锻炼和培养 责任心和团队协作精神的培养 规范监理工程师的现场管理 规范现场管理制度 加强监理指令的管理 强化工程质量验收程序 规范监理资料的整理,强化监理人员的职业道德约束,健全监理机构的监督机制 强化监理企业的内部监督机制 充分发挥监理协会和社会监督作用 加强媒体的宣传和监督作用 完善职业道德制度建设,何某，36岁，是某市一桥梁施工总监理工程师，负责对工程施工全过程的检查、监督和管理，主持驻地组的一切监理业务工作，由于监理单位和项目监理机构之间的监督机制不健全，监理单位队项目总监只有授权，没有监督，现场的监理工作，基本上是由何某一人说了算。 何某认为自己从高等学府走出来的工程师，一年下来的工资还抵不上包工头赚的零头，心理失衡。朱某，49岁，农民，小学文化，凭着精明而又善于钻营的头脑干起了工程承包的营生。,2003年初，朱某结识了何某，得知何某掌握着工程监理的大权，朱某使出杀手锏：以钱买方便。工程开工后，公路水运工程监理咨询公司对施工中遇到的一大塘进行测量时，朱某向该公司总监理师何某提出“客气点”。言下之意是希望测量时降低底部高标，以增加土方量，提高工程款。何某心领神会予以默认，操作时他违反监理规定让朱某自己测量，多少由朱说了算。工程完成30%后，朱某向何某奉上5万元。 在后来的工程中，何、朱二人故伎重演，一个提供方便虚增工程款，一个送钱送物中饱私囊，两人互惠互利侵占国家的财产。仅2003年10月至2004年5、6月间，何某就利用职务之便先后非法收受他人贿赂7次，合计人民币33万。2004年8月，检察院收到举报。2004年9月，何某即被该市检察院反贪局立案侦查。2005年初，监理工程师何某与朱某分别以受贿罪和行贿罪被该市一区人民法院判处有期徒刑11年，并处没收财产3万元和有期徒刑3年缓刑5年。,工程监理的安全责任管理,观点一：监理单位不应该承担安全责任 建设单位作为建设产品的购买方，已经在工程价款中支付了包括保证产品进行安全生产的相关费用，建设单位有权接受一个合格的建设工程产品而不必承担该产品在生产过程中的安全义务，监理单位是代表建设单位对建设工程实体的质量、投资和进度进行管理的，自然也不应承担安全生产的责任。 观点二：监理单位应该承担一定的安全责任 工程监理带有政府的强制性，从强制监理的角度来看，国家对监理单位赋予了一定的社会责任，监理单位是工程建设的直接参与者，要求监理单位承担一定的安全生产责任，有利于减少和控制安全事故。,2006年、2007年建筑施工事故起数比较,2006年、2007年建筑施工事故死亡人数比较,2006年、2007年全国建筑施工事故起数比较,2006年、2007年全国建筑施工事故死亡人数比较,监理安全责任的概念和性质,“监理的安全责任”及“安全监理的责任” 施工单位有制订和实施施工组织设计的权力，是安全生产的直接责任主体。 监理单位对安全生产需要承担一定的监理责任，主要体现在审查施工组织设计中的安全技术措施是否符合国家建设安全的强制性标准，同时在施工过程中监督施工单位按照施工组织设计组织施工。 安全责任的性质不同 对施工单位来说，保证施工安全既是法定义务，也是合同义务。 监理单位的安全责任来源于法规的规定，所履行的是一种法定的社会义务。 监理承担的社会义务可以使工程的施工安全更加有保障。但这种义务并不减少、分担或解除施工单位作为施工组织设计编制单位和实施单位的任何安全责任。,监理安全责任的范围与内容,监理安全责任的范围 监理单位需要承担对建设单位委托的义务，以合同管理为核心来规范施工单位的建设行为以达到约定的质量进度和造价目标，避免工程实体质量存在缺陷而导致安全事故。 监理单位所能承担的建设工程监理安全责任的范围，应限于施工组织设计和专项施工方案所针对的永久性工程的工程实体质量形成过程中的安全监督。 监理安全责任的内容 审查施工组织设计或专项施工方案中是否符合工程建设有关安全生产的强制性标准。 审查应达到应有的专业深度，不能流于形式或心存侥幸。 可以采取不批准施工单位开工作为手段对施工单位的行为进行控制，也就是说把好开工审批关既是监理单位履行安全义务的一个基本环节，也是一种控制的手段。 在实施监理过程中，发现存在安全事故隐患时，应当采取相应的措施（停工、整改、报告）。 要求施工单位停止施工并进行整改，这既是监理单位的义务也是避免承担安全责任的主要手段。,工程监理的职业责任保险,监理对自身所需承担的职业责任进行投保，一旦由于监理职业疏忽或过失导致了业主或其他第三者的损失，其赔偿将由保险公司来承担，赔偿的处理过程也由保险公司来负责。其实质是把监理需要承担的部分责任风险转移给保险公司的一种机制。 保险责任 保险只针对监理在提供监理服务时由于疏忽或过失而造成业主或依赖于这种服务的其他第三方的损失，这种行为是无意的，且仅仅限于监理专业范围内的疏忽行为，而不负责和专业范围无关的疏忽行为而造成的损失。 保险公司对监理责任保险承担的赔偿责任包括两个方面，一是在上述损失额的赔偿金；二是法律诉讼费用，这笔费用一般都在金额之外，如果赔款总额超出了上述赔偿限额，法律诉讼费用也可以按比例由投保人及保险公司分摊。,监理的职业责任,监理在委托监理合同授权的范围内、由于自身的疏忽或过失未履行或未适当履行委托监理合同所规定的监理义务，造成委托人（即业主）或其他第三方的人身伤害或财产损失，依法应由监理承担的赔偿责任。 未能为业主提供与其水平相应的咨询意见（合同责任）； 该检查验收的不检查验收或不按照规定检查验收（法定责任，合同责任） 该审批的不审批或盲目审批（合同责任）； 巡视的未巡视、该旁站的未进行旁站（法定责任）； 不按规定签发指令和签发错误的指令（合同责任）。 刑事责任不属于职业责任范畴，但职业责任有可能导致刑事责任。 行政责任均存在主观上的故意，并且也不一定造成业主的损失，因此不属于职业责任范畴。 侵权责任同样涉及主观故意，因此不属于职业责任范畴。 违约责任中的越权行为，是由于监理超出授权的范围，以作为的方式违约，可以说和职业疏忽无关，因此也不属于职业责任的范畴。,被保险人：以注册监理工程师或监理单位，以监理单位为宜。 我国现行的法律不允许注册监理工程师以个人的名义执业，监理工程师必须加入一个监理单位才可以从事监理服务； 我国目前的现状，监理单位是委托监理合同的当事人，当事人是民事责任的承担主体，责任主体当然应该成为责任保险的被保险人； 我国的法律法规对总监负责制相关规定还不太健全，实际上，绝大多数的情况下，实行的还不是实在意义上的总监负责制，总监对现场监理机构的责、权、利还未得到充分的体现，总监还不能成为民事赔偿责任的责任主体； 监理工程师在工程现场的专业行为事实上都是代表单位的职务行为，而现场监理机构的人员组成复杂，以监理单位的名义购买职业责任保险更有利于对当事人双方利益的保护，不论现场监理机构什么人员发生失职行为，都应该视为监理单位的失职行为。,以损失为基础的承保方式（期内发生式） 即在保单有效期内，以损失发生为基础，只要在保单有效期内发生由监理职业责任而造成的损失，保险公司都需承担责任； 这种以损失为基础的承保方式，使保险公司的责任期延长到了保险合同有效期之后，为了防止责任期太长而使保险人增加过大的风险，通常都会规定一个宽限期。 以索赔为基础的承保方式（期内索赔式） 即只要索赔是在保单的有效期内提出，对过去的疏忽或过失造成的损失就由保险公司承担赔偿责任； 这种承保方式实际上使保险的有效期提前到保险合同的有效期之前，考虑到工程事故发生的滞后性，通常都对这种索赔设置一个追溯期，在监理单位第一次投保时，追溯期可设置为零，其后相应延长。 项目责任保险（单个项目保险） 针对具体的项目来购买监理职业责任保险，比较灵活。 保险单内的资金仅限用于投保的项目，而不得用于监理单位由于其他项目引起的索赔或赔偿； 保险费用相对较高，只能设宽限期。,责任保险的承保方式,责任保险的除外责任,职业责任保险的除外责任 不可抗力 故意行为 文件灭失 监理职业责任保险的除外责任 监理违约中断监理合同的履行，从而给业主造成损失； 监理超越委托权限，指令承包商作业，导致工程质量达不到要求、或工期延误、或费用增加，造成业主经济