机构信用代码系统介绍.ppt

机构信用代码系统介绍,中国人民银行兰州中心支行征信管理处 2012年4月,2,目录,一、系统建设背景和目标 二、业务框架和系统功能 三、数据采集及接口规范 四、数据录入和代码证发放 五、用户管理和统计功能 六、系统访问方式和配置要求,系统建设背景,对于组织机构，“一个主体、多张面孔”的现象突出，给信息匹配带来了技术障碍 反洗钱法规要求金融机构识别客户身份，但实际操作存在困难,4,商业银行识别机构客户真实身份存在困难 核实成本高 与注册登记部门联网核查的渠道尚不顺畅 客户经理实地调查费时费力 实际控制人（实际受益人）识别难 缺少有效线索，认定有难度 持续识别（客户身份信息更新）难 多数情况被动依赖客户上门办理业务，缺乏其他手段,系统建设背景,5,将同一机构各种代码对应到该机构名下，为机构派发信用代码，扫除信息匹配的技术障碍 收集、整理金融行业内掌握的最新、最准的机构基本信息 在商业银行之间共享机构实际控制人、家族关联等信息，提高对机构实际控制人的了解 挖掘企业之间的关联关系，为商业银行风险管理服务,系统建设目标,6,目录,一、系统建设背景和目标 二、业务框架和系统功能 三、数据采集及接口规范 四、数据录入和代码证发放 五、用户管理和统计功能 六、系统访问方式和配置要求,业务框架图,业务框架,机构基本信息的采集以及机构信用代码证的发放主要依托商业银行进行。 对于2012年6月1日后新开立基本存款账户的机构，由开户行手工录入机构基本信息，开户行协助人民银行发放机构信用代码证。 对于2012年6月1日前的的存量机构，各行通过接口方式批量导入或手工录入信息，开户行发放代码证。,业务框架,代码系统的信息更新主要依托商业银行的对公客户信息管理系统实现。 全国推广阶段结束后，各行开发增量数据接口报送程序，解决已发码机构的后续信息更新问题。,业务框架,推广阶段，代码系统向商业银行提供机构代码信息查询。 查询条件 通过机构主要编码信息如 “机构信用代码”、“开户许可证核准号”、“登记注册号” 、“组织机构代码”、“纳税人识别号” 等多种查询条件中的一种 ，即可进行精确查询。 按照机构名称关键字模糊查询。 查询结果 机构信用代码全景图 推广结束后，逐步增加历史变化信息查询、主动警示及关联关系查询。,系统功能,11,12,目录,一、系统建设背景和目标 二、业务框架和系统功能 三、数据采集及接口规范 四、数据录入和代码证发放 五、用户管理和统计功能 六、系统访问方式和配置要求,13,数据采集,采集内容 机构标识信息 登记注册信息 股东信息 法人代表及高管信息 实际控制人信息 经营信息 联络信息 家族企业信息 上级机构（主管单位）信息,14,数据采集,采集频率 全国推广阶段，按照人民银行的整体工作安排采集存量数据。 推广完成后，要求增量数据实现T+1更新。,采集方式 接口方式 在线录入方式,15,接口规范,适用范围 商业银行向机构代码系统批量报送机构基本信息。,报送频率 存量：一次性报送 增量：T+1报送,16,接口规范,报文组织方式,17,接口规范,报文类型 客户信息采集报文 客户信息删除报文 反馈报文（征信中心端）,18,接口规范,客户信息采集报文 信息记录组成： 基础段（登记注册信息段）（其他属性段）（联络信息段）（股东信息段）（实际控制人段）（高管信息段）（家族企业信息段）+（上级机构/主管单位信息段）,19,接口规范,客户信息采集报文 基础段 客户号、组织机构代码、登记注册号类型、登记注册号码、纳税人识别号（国税）、纳税人识别号（地税）、开户许可证核准号、贷款卡编码、机构中文名称、机构英文名称、客户类型、信息更新日期 登记注册信息段 注册（登记）地址、国别、注册（登记）地行政区划、成立日期、证书到期日、经营（业务）范围、注册资本币种、注册资本（万元）、法定代表人（或负责人）姓名、证件类型、证件号码、信息更新日期,20,接口规范,客户信息采集报文 其他属性段 组织机构类型、经济行业分类、经济类型、企业规模、机构状态、基本户状态、信息更新日期 联络信息段 办公（生产、经营）地址、联系电话、财务部联系电话、信息更新日期 股东信息段 股东类型、名称（姓名）、证件类型、证件号码、组织机构代码、出资币种、出资金额、信息更新日期 实际控制人段 高管信息段 家族企业信息段 上级机构（主管单位）信息段,21,接口规范,客户信息采集报文 实际控制人段 实际控制人类型、名称（姓名）、证件类型、证件号码、组织机构代码、信息更新日期 高管信息段 高管职务类型、姓名、证件类型、证件号码、信息更新日期,22,接口规范,客户信息采集报文 家族企业信息段 关联类型、家族成员姓名、证件类型、证件号码、家族关系、家族成员所在机构名称、登记注册号类型、登记注册号码、组织机构代码、信息更新日期 上级机构（主管单位）信息段 上级机构名称、登记注册号类型、登记注册号、组织机构代码、信息更新日期,23,目录,一、系统建设背景和目标 二、业务框架和系统功能 三、数据采集及接口规范 四、数据录入和代码证发放 五、用户管理和统计功能 六、系统访问方式和配置要求,24,1.登陆代码系统 2.输入机构主要标识查询 3.录入机构信息 4.更新机构信息 5.代码证发放,数据录入和代码证发放,1 .登陆代码系统(机构代码号与企业征信系统同步),25,数据录入和代码证发放,2 .输入机构主要标识查询,26,标识尽量输完整，系统会按照输入的信息进行匹配，判断库中是否已存在该机构,数据录入和代码证发放,3 .录入机构信息 机构登记信息 其他编码信息 主要股东信息 实际控制人 上级单位/主管单位 经营信息 联系信息,27,数据录入和代码证发放,3 .录入机构信息,28,*号表示必填项,点击此按钮， 添加股东信息,数据录入和代码证发放,3. 录入机构信息,29,点击该图标，弹出行业选择框，选到小类,数据录入和代码证发放,点击“提交”按钮，如界面填写不完整或校验有问题，会有以下提示，按要求填写方可成功提交!,30,成功提交后，可以直接点下图“发放”按钮进入发放界面；或者继续新增录入其他机构,数据录入和代码证发放,31,1、输入机构关键标识查询,3、点击“维护”，进入信息更新页面（与录入信息页面相似）,4、更新信息完成后，可以直接进行“发放”,4 .更新机构信息,数据录入和代码证发放,5 .代码证发放,32,填写申领人信息,先提交后打印,数据录入和代码证发放,5 .代码证发放,33,数据录入和代码证发放,34,目录,一、系统建设背景和目标 二、业务框架和系统功能 三、数据采集及接口规范 四、数据录入和代码证发放 五、用户管理和统计功能 六、系统访问方式和配置要求,用户管理和统计功能,用户管理 人行征信部门、人行反洗钱部门、商业银行三类用户各自垂直管理。 （以上三类用户 的顶级系统管理员由征信中心创建；系统管理员负责建本级普通用户和下级系统管理员） 用户所在机构信息将定期从企业征信系统中同步更新，代码系统不设置机构信息维护功能。,35,用户管理,36,三类用户管理模式,用户管理和统计功能,用户管理角色和权限,37,用户管理和统计功能,用户管理系统管理员权限 新增用户：用户所在机构如选择本级机构，则默认建的是本级普通用户；如选择下级机构，则默认建为下级系统管理员。 修改用户信息：可修改本级管理员建立的系统用户信息如部门、姓名等属性。 启用/停用用户：可启用/停用所建用户。 密码重置：重置用户密码。 辖内用户查询：可以查看本机构辖内所有用户。,38,用户管理和统计功能,39,新增用户操作,用户管理,用户管理和统计功能,40,用户管理和统计功能,新增用户操作,统计管理（发放统计以人民银行用户为例）,代码发放统计 商业银行用户查看所在机构及下级机构的代码发放情况 人行用户查看辖内代码发放情况 反洗钱查询统计 商业银行用户统计所在机构及下级机构的查询数量 人行用户统计辖内商业银行用户的查询数量,用户管理和统计功能,统计管理（发放统计以人民银行用户为例）,用户管理和统计功能,接上页，统计结果如下：,允许下钻，查看下级行查询情况,用户管理和统计功能,统计管理（查询统计以商业银行用户为例）,用户管理和统计功能,接上页，统计结果如下：,用户管理和统计功能,46,目录,一、系统建设背景和目标 二、业务框架和系统功能 三、数据采集及接口规范 四、数据录入和代码证发放 五、用户管理和统计功能 六、系统访问方式和配置要求,系统访问方式和配置要求,47,访问方式 人民银行登陆网址：:7001/eccs/ 商业银行登陆网址： 访问各行内映射的系统地址,系统访问方式和配置要