中国石化加油ic卡系统运营管理暂行办法范本

- 1 - 目录目录 第一部分第一部分 中国石化加油卡章程中国石化加油卡章程3 第一章 总则 3 第二章 加油卡类型 3 第三章 开户和清户 3 第四章 使用规则 4 第五章 其他 5 第二部分第二部分 中国石化加油卡密钥管理系统章程中国石化加油卡密钥管理系统章程6 第一章 总则 6 第二章 工作职责 6 第三章 系统建设 7 第四章 操作管理 8 第五章 密钥申领 9 第六章 罚则 10 第七章 附则 10 第三部分第三部分 中国石化加油卡卡片管理办法中国石化加油卡卡片管理办法11 第一章 各级卡片管理部门的主要工作职责 11 第二章 制卡管理 12 第三章 领用和入库 12 第四章 保管与使用 14 第五章 失效卡、坏卡、废卡的管理 14 第四部分第四部分 中国石化加油卡系统运营管理办法中国石化加油卡系统运营管理办法16 第一章 总部加油卡运营管理职责 16 第二章 省、地市级管理部门运营管理职责 17 第三章 省级及地市管理部门业务操作规程 20 第四章 售卡网点管理规范 27 第五章 加油站管理规范 41 2 第五部分第五部分 中国石化加油卡客户服务中心管理规范中国石化加油卡客户服务中心管理规范54 第一章 客户服务中心组织结构 54 第二章 客户服务中心管理制度 56 第三章 客户服务中心内务制度 61 第四章 客户服务中心服务规范 63 第五章 客户服务中心工作流程 67 第六章 客户服务中心绩效考评办法 70 第七章 客户服务中心培训管理实施办法 73 第六部分第六部分 中国石化加油卡财务管理及核算办法中国石化加油卡财务管理及核算办法.- 77 - 第七部分第七部分 中国石化加油卡系统运行维护管理规定中国石化加油卡系统运行维护管理规定.- 85 - 第一章 系统运行维护管理工作管理原则- 85 - 第二章 系统运行维护执行工作规章- 88 - 第三章 系统运行维护的特定工作内容 113 第四章 系统运行维护工作执行工作表单范本汇编 114 3 第一部分第一部分 中国石化加油卡章程中国石化加油卡章程 第一章第一章 总则总则 第一条 中国石化加油卡（以下简称加油卡）由中国石油化工股份有限公司 （以下简称中国石化）统一发行，中国石化所属油品销售企业（以下简称售卡单 位）具体承办发行业务。 第二条 中国石化加油卡属行业专用卡,可反复充值，加油卡充值后可在中国 石化加油卡联网加油站消费，不可提取现金、不能透支、不计利息。 第三条 凡在中华人民共和国境内合法注册的企事业单位、机关、团体等 （以下统称单位）可根据需要申办单位加油卡；具有完全民事行为能力的境内外 居民（以下统称个人）可申办个人加油卡。 第四条 申办、使用加油卡的单位和个人，均须遵守本章程的各项规定。 第二章第二章 加油卡类型加油卡类型 第五条 加油卡分为记名加油卡和不记名加油卡。 第六条 记名加油卡（以下简称记名卡）系指需要登记客户信息的加油卡。 分为单用户卡和多用户卡，单用户卡指一户一卡，多用户卡包括一张主卡和若干 张副卡；主卡对副卡具有管理功能，同时也可用于消费，副卡只能在主卡授权范 围内使用。 第七条 不记名加油卡（以下简称不记名卡）系指不需要登记客户信息的加 油卡，可反复充值使用。 第八条 单位或个人客户可根据需要自行选择加油卡类型。 第三章第三章 开户和清户开户和清户 第九条 记名卡开户。单位或个人客户在售卡单位售卡网点申办记名卡开户 4 时，应按要求填写和提供开户所需的相关资料（单位用户卡开户需提供单位介绍 信、主卡人身份证件原件及复印件、经办人身份证件原件及复印件等；个人客户 开户需提供主卡人身份证件原件及复印件、经办人身份证件原件及复印件等）。 记名卡开户起存金额由售卡单位确定，记名卡需要设定密码，可以享受折扣、返 利、积分及其它增值服务。 第十条 不记名卡开户。单位或个人客户在售卡单位售卡网点申办不记名卡 开户时，不需填写客户资料，不能设置限制信息，不能设置密码，不能办理挂失、 清户及退款，不能享受折扣、返利、积分及其它增值服务。不记名卡开户起存金 额由售卡单位确定，不记名卡在补办记名卡开户手续后可转为记名卡。 第十一条 加油卡清户只限于记名卡客户。办理清户时，单位客户须提供单 位介绍信、开户时留存的相关资料原件、相关原始票据、主卡人身份证件原件及 复印件、经办人身份证件原件及复印件等；个人客户须由主卡人本人办理，须提 供开户时留存的相关资料原件、相关原始票据、主卡人身份证件原件及复印件等； 记名卡客户到指定售卡网点办理清户手续，交回本户内的所有加油卡（加油卡若 有遗失须先办理挂失手续）。售卡网点受理记名卡客户清户申请 15 个工作日后， 办理正式退款手续，退款金额以加油卡账户余额为准，返利、积分等优惠部分不 退。个人卡客户清户按照充值支付方式退款；单位卡客户清户只办理转账，不付 现金。 第四章第四章 使用规则使用规则 第十二条 加油卡有效期为办理开户之日起六年内有效。持卡人应在有效期 到期前，到指定售卡网点办理延期或换卡手续。超过有效期后，按照售卡单位的 有关规定办理。 第十三条 记名卡客户可以选择限制车牌号加油, 必须同时设置密码；可以 选择限制油品的具体油品号，限制非油品大类信息的功能。 第十四条 客户持卡加油时，结算价格以加油机显示油品价格为基准。 第十五条 不记名卡可在中国石化加油卡联网的便利店消费；个人单用户卡 客户默认开通便利店消费业务，可自愿选择关闭；单位用户卡和个人多用户卡默 认关闭便利店消费业务，可自愿选择开通。 5 第十六条 加油卡应由持卡人本人使用和保管。持卡人因转借或转让他人而 发生的一切费用及损失由持卡人承担。 第十七条 持卡人资料发生变化时，应及时持有效证明到指定售卡网点办理 变更手续。持卡人未办理变更手续前，将继续按原客户资料提供服务。客户未及 时变更持卡人信息造成的损失,由客户自行承担。 第十八条 记名卡客户办理增加副卡、密码重置等业务，应到指定售卡网点 办理，并按要求填写和提供所需的相关资料（单位用户卡需提供单位介绍信、主 卡、主卡人身份证件原件及复印件、经办人身份证件原件及复印件等；个人客户 卡需提供主卡、主卡人身份证件原件及复印件、经办人身份证件原件及复印件等） 。 第十九条 多用户卡客户到售卡网点办理预分配业务，须提供主卡及经办人 有效身份证件原件，在指定售卡网点进行办理。 第二十条 记名卡客户如遗失加油卡，持卡人应按原售卡单位有关规定，及 时办理挂失业务。办理挂失手续后 24 小时内发生的加油及其他消费损失由持卡 人本人承担，24 小时后发生的加油及其他消费损失由中国石化承担。客户挂失后 不能办理止挂业务。 第五章第五章 其他其他 二十一条 本章程自二一一年三月一日起施行，原二九年十月一日起 施行的中国石化加油卡章程同时废止。 二十二条 本章程解释权归中国石油化工股份有限公司。 二十三条 中国石油化工股份有限公司所属省级油品销售企业可根据本章程 制定具体细则，并履行告之义务。 6 第二部分第二部分 中国石化加油卡密钥管理系统章程中国石化加油卡密钥管理系统章程 （试行）（试行） 第一章第一章 总则总则 一、为了加强对中国石化加油卡工程密钥系统的安全管理，防范加油卡业务 风险，特制订本章程。 二、中国石化加油卡工程的密钥系统采用二级密钥管理体制：总部密钥管理 系统和省级密钥管理系统。 三、总部密钥管理系统和省级密钥管理系统设在中国石化加油卡总部密钥管 理总中心内。 四、总部密钥管理系统和省级密钥管理系统统一由中国石化密钥管理总中心 负责管理。 第二章第二章 工作职责工作职责 一、密钥管理总中心是中国石化加油卡消费密钥和通讯密钥管理的具体承担 机构。它的主要职责是： 1一次产生多组总部加油消费主密钥（GMPK）和通讯密钥（GMCK） ，安全保 存在主控母卡中； 2利用主控母卡，产生省级消费密钥（MPK）和省级通讯密钥（MCK） ，安全 保存在专有主控母卡中； 3统一实施对 PSAM 卡、用户卡、内部卡的制卡操作,以及密钥一体机、加 密机、密码键盘、EPS 安全模块密钥灌装操作的监控; 4统一实施对损坏 PSAM 卡、用户卡、内部卡、密钥一体机、加密机、密码 键盘、EPS 安全模块和过期密钥设备的回收和销毁操作的监控； 5进行密钥管理系统的维护、升级； 7 6制订、贯彻、检查密钥安全操作的实施细则； 7对系统安全进行评估，发现问题，及时通知相关机构和有关部门； 8中国石化赋予的其它职责。 二、密钥管理省中心是各省实施发卡管理的具体承担机构，职责是： 1对所辖地区发放或回收的 PSAM 卡、用户卡、内部卡、密码键盘、EPS 安 全模块进行使用注册登记和监控管理； 2对所辖地区发放的用户卡完成个人化操作管理； 3对所辖地区的联机交易、清算等业务系统涉及的密钥认证服务系统进行 维护与升级管理； 3对相关人员进行安全操作培训； 4省石油分公司赋予的其它职责。 三、所有涉及中国石化加油卡密钥系统的单位和个人应当接受安全部门的安 全监督、检查和指导，如实向安全部门提供有关安全保护的信息、资料和数据文 件，协助安全部门查处有关违法犯罪行为。 四、若发现某些密钥可能存在安全问题，应及时向上级业务机构和相关部门 汇报。在其使用范围内，停止使用该密钥，进行调换。 第三章第三章 系统建设系统建设 一、中国石化油品销售事业部信息管理部门暨加油 IC 卡建设办公室负责系 统的建设，遵循中国石化加油集成电路（IC）卡应用规范 ，建立一套符合中 国石化加油卡应用现状的密钥管理系统。 二、密钥管理系统应确保密钥二级管理的可操作性，保证密钥的装载、存放 和分散必须在安全的环境下完成，任何中间结果不可以被内部操作人员和外界获 得。 三、通过密钥管理一体机产生的根密钥和省级专用密钥，必须存放在安全的 媒介中，如硬件加密机或具有安全保护的密钥母卡中。 8 四、密钥管理系统必须与其它业务处理系统分开，所有开发调试必须采用测 试密钥，不允许在已上正式密钥的业务系统上再做任何调试操作。 五、为防止直接操作相关密钥设备和系统的内部人员攻击密钥系统，所有涉 及密钥安全的设备或卡（密钥一体机、加密机、加密卡、PSAM 卡、用户卡、内部 卡、密码键盘、EPS 安全模块）严格限定在安全监控的管辖范围之内安装和使用。 六、保存 AB 码单和主控母卡和母卡认证卡的机要室，应能够防御各种自然 灾害的破坏和抵御各种人为恶意攻击。 七、对密钥管理一体机、制卡机、加密机等的使用与存放环境，既要满足安 全管理的特殊需求，也要满足常规使用环境需求。 八、各级相关机构和部门应定期检查下级单位安装和使用密钥相关设备的安 全保障措施的落实情况。对安全检查中发现的问题，应当提出改进意见，作出详 细记录，存档备查。 第四章第四章 操作管理操作管理 一、所涉及的每一项密钥管理业务都需要由总部、省级密钥主管分别负责管 理，以避免出现问题时互相扯皮推诿。 二、密钥管理业务的任何操作都需要指定 2 人以上进行，彼此通过各自掌握 的密钥母卡 PIN 进行操作。 三、各级密钥管理中心的密钥，需要指定专门的机要部门保管，其中分别存 放密钥母卡和母卡认证卡的保险柜密码锁至少需要 2 人才能同时打开。 四、密钥管理业务的每一次密钥母卡操作都需填写工作日志，详细记录密钥 生成、分发、更新、废除等现场操作的内容及人员情况，记载密钥系统的配置情 况，并安排专人定期检查工作日志，发现问题，及时报告。 五、所有关键业务的工作人员，应在上岗之前接受相关的安全及操作培训。 六、在紧急情况下，操作人员应关闭核心系统对外的网络通道，隔绝可能的 9 破坏，并报警及通知有关人员，清点设备，妥善保管敏感信息和核心设备，保留 审计信息。事后，管理人员应分析情况，追查原因，做出书面报告。 第五章第五章 密钥申领密钥申领 一、各级 AB 码单必须按 A 码单和 B 码单两种密码信封形式分别存放在指定 机要室部门的保险柜内封存，除非主控母卡和母卡认证卡、或专有主控母卡和母 卡认证卡出现意外损坏的极特殊情况下，才允许再一次启用 AB 码单，并尽可能 安排原码单操作人重复 AB 码单的操作过程，其他任何组织或个人都无权擅自打 开查看。 二、总中心主控母卡和认证卡为配套卡需分开保存在指定机要室不同的保险 柜内封存（并且要双备份） ，除非要重新下载总中心加密机密钥、或增加 PSAM 洗 卡母卡和发卡母卡、或增加下级密钥卡（省中心主控母卡、省中心通讯密钥母卡、 省中心母卡认证卡、省中心 PSAM 洗卡母卡）时，才允许再次使用，严禁一个人 同时得到配套卡。密钥母卡和相应认证卡为配套卡需分开保管；PSAM 一次发卡母 卡和洗卡母卡（根据发卡速度要求，备份若干套）为配套卡需分开保管。 三、各省中心专有主控母卡和认证卡为配套卡需分开保存在指定机要室不同 的保险柜内封存，除非要重新下载省中心加密机密钥、或重新制作加油卡发卡母 卡、洗卡母卡、PSAM 发卡母卡、密码键盘密码信封、EPS 安全模块密码信封、银 行洗卡母卡、下级通讯密钥母卡和认证卡时，才允许再次使用，严禁一个人同时 得到配套卡或密码信封对（分别存放不同的密钥分量） 。密钥母卡和相应认证卡 为配套卡需分开保管；发卡母卡和洗卡母卡（用户卡和 PSAM 卡）为配套卡（根 据发卡速度要求，备份若干套）需分开保管，密码信封对需分开保管。 四、因业务需求，密钥主管需要使用密钥母卡时应向上级业务机构提出书面 申请，申领临时使用相应的密钥母卡。 五、上级业务机构应切实了解业务情况，在得到下级业务机构的需求确认后， 作出书面批复，确认是否批准临时领取和使用相应的密钥母卡或密码信封。 六、在收到上级业务机构同意领取密钥母卡或密码信封的书面批复 2 周以内， 2 位密钥主管需同时到指定的机要室 10 领取密钥母卡和配套的认证母卡或密码信封对。若 2 周内未领取，应重新申请报 批。 七、在领取或退还密钥母卡或密码信封时，应由 2 位密钥主管持上级业务机 构的批复原件、现场操作的详细记录、个人工作证及身份证件，填写备案表，办 理密钥申领或退还手续。上级业务机构负责销毁退回的密码信封。 八、一个密钥主管只能接收某一类的密钥信息。任何情况下，不允许一个密 钥主管同时接收相配套的另外一类密钥信息的载体。 九、密钥主管在组织实施制卡操作，以及密码键盘和 EPS 安全模块的密钥灌 装时，必须保证在传输和使用过程中密钥载体受到 24 小时的密切监控，做到人 不离开操作现场，才能保证密钥不会被截获。 十、指定机要室部门应当掌握密钥申领和使用时间的备案情况，建立备案档 案，进行备案统计，并同时上报上级业务机构。 第六章第六章 罚则罚则 一、未按照按本章程规定内容严格实施的，主管部门应当责令改正，并给予 通报批评。 二、内部管理混乱，造成密钥泄漏的，主管部门应对相关机构和有关责任人 进行处罚，情节严重者应提交司法部门处理。 第七章第七章 附则附则 一、本章程解释权归中国石化油品销售事业部。 二、本章程从发布之日起开始生效。 11 第三部分第三部分 中国石化加油卡卡片管理办法中国石化加油卡卡片管理办法 中国石化加油IC卡卡片种类主要分为系统用卡（密钥卡、PSAM卡、员工卡、 维修卡、验泵卡）和客户用卡（加油卡） ，为了加强各类卡片的管理，保证空白 卡订购、制卡、入库、领用、保管以及废坏卡处理等工作的顺利开展，规范工作 流程，分清相关责任，特制订本管理办法。 第一章第一章 各级卡片管理部门的主要工作职责各级卡片管理部门的主要工作职责 中国石化加油 IC 卡卡片的管理涉及总部卡片管理部门、省级卡片管理部门、 地（市）级卡片管理部门、发卡网点、IC 卡联网加油站。其各自工作职责如下： 1总部卡片管理部门：负责制订中国石化加油 IC 卡卡片的管理办法 ， 监督检查各级卡片管理部门的落实情况；根据各省级卡片管理部门上报的卡片需 求，做好空白卡的代订购，高效、有序、及时地做好系统用卡和客户用卡的制作 与分发。 2省级卡片管理部门：按规定向总部卡片管理部门上报本省所需卡片的品 种、数量，并及时到总部卡片管理部门领取成品卡；结合本省的实际情况做好各 类卡片的领用、保管和对下级管理部门的监督和管理，并制订具体管理办法。 3地（市）级卡片管理部门：向上级卡片管理部门上报本地区所需卡片的 品种、数量，并及时前往领用。结合本地区的实际情况做好各类卡片的领用、保 管和对下级发卡网点和加油站的监督和管理，并制订具体管理办法。 4发卡网点：向上级卡片管理部门上报本地区所需客户用卡的数量，并及 时前往领取，结合本网点的实际情况做好客户用卡的领用、保管和对外销售工作。 5IC 卡联网加油站：负责对安装在本站的 PSAM 卡的跟踪管理和本站领用的 员工卡、维修卡、验泵卡的保管、使用，提供客户持卡加油服务。 12 第二章第二章 制卡管理制卡管理 各省卡片管理部门根据总部卡片管理部门的要求，按时提出制卡需求，总部 卡片管理部门根据各省需求及时安排各类空白卡片的代订购和制作。 一、卡片需求数量的确定一、卡片需求数量的确定 1系统用卡：包括 PSAM 卡、员工卡、维修卡、验泵卡，由各省级卡片管理 部门根据本省加油站现有数量和计划发展数量，充分考虑实际使用中的备用卡数 量来确定所需卡片品种、数量。 2客户用卡：由各省级卡片管理部门根据本省预计客户需求和制卡工作的 时间跨度估算确定。 3各省级卡片管理部门在上报制卡需求计划表的同时，应将本省实际 库存一并上报，由总部卡片管理部门按照轻重缓急，统一安排卡片的制作。 二、计划和制作二、计划和制作 1上报计划程序：各省级卡片管理部门认真填写总部卡片管理部门下发的 制卡需求计划表的内容，注明需求卡片的品种、数量、计划领取时间（计划 领取时间为上报时间后延两个月） ，上报总部卡片管理部门。 2上报申请时间：原则上每年一月份和七月份两次上报常规制卡计划。对 于其它时间确实由于特殊原因要求制卡的情况，各省级卡片管理部门需书面提出 申请，报总部卡片管理部门审批同意后，再填写制卡需求计划表 。 3制卡工作时间：按照规定，一年安排两次常规制卡，开始时间分别为三 月初和九月初。特殊情况需要另行制卡的，经批准后另行安排。 4制卡工作要求：总部卡片管理部门按照各省级卡片管理部门上报的制 卡需求计划表编制总体制卡计划，要求省级卡片管理部门指派制卡密钥持有人 按规定时间到制卡场所协助制卡。 第三章第三章 领用和入库领用和入库 各类卡片经总部卡片管理部门统一制作后，逐级领用至各级卡片管理部门， 并最终领用到各发卡网点和加油站。 13 一、省级卡片管理部门卡片领用入库一、省级卡片管理部门卡片领用入库 1省级卡片管理部门领卡人员（必须两人以上）到总部卡片管理部门领取 预制的加油卡时，应出示单位证明、个人身份证件。 2领卡人员根据总部卡片管理部门在加油卡系统的卡库管理中制作的出库 清单，对所领卡片（PSAM 卡、员工卡、验泵卡、维修卡、用户卡）的品种、数量 核对无误后，填写领卡凭单，双方经办人员签字确认，总部卡片管理部门和省级 卡片管理部门各执一份。 3省级卡片管理部门根据系统中的领回加油卡分品种、数量及卡号进行核 对，并将加油卡入库妥善保管。 二、地（市）级卡片管理部门卡片领用及出库二、地（市）级卡片管理部门卡片领用及出库 1地（市）级卡片管理部门领卡人员（必须两人以上）到上级卡片管理部 门办理领卡手续时，应出示本单位证明、个人身份证件。 2领卡人员根据省级卡片管理部门在加油卡系统的卡库管理中制作的出库 清单，对所领卡片的品种、数量核对无误后，填写领卡凭单，双方经办人员签字 确认，双方各执一份。 3地（市）级卡片管理部门根据领回的加油卡分品种、数量及卡号分类记 入加油卡领用登记簿，在将加油卡入库妥善保管的同时在本级卡片管理部门的加 油卡系统的卡库管理里查询所领卡卡号是否和实际卡号相符。 三、加油站卡片的领用三、加油站卡片的领用 1加油站领用的卡片仅限于系统用卡（PSAM 卡、员工卡、维修卡、验泵卡） 2加油站领卡时应将用卡单位、品种、数量事先通知上级卡片管理部门做 好准备工作（除 PSAM 卡外的其它系统用卡都需要预先做内部卡充值） 。领卡人员 到上级卡片管理部门办理领卡手续时，应出示本加油站证明、个人身份证件。 3领卡人员根据上级卡片管理部门在加油卡系统的卡库管理中制作的出库 清单，对所领卡片的品种、数量核对无误后，填写领卡凭单，双方经办人员签字 确认，双方各执一份。 14 四、发卡网点卡片的领用四、发卡网点卡片的领用 1发卡网点领用的卡片仅限于客户用卡（加油卡） ，领取数量限制与否由上 级卡片管理部门根据实际情况决定。 2发卡网点领卡人员到上级卡片管理部门办理领卡手续时，必须出示发卡 网点的证明、个人身份证件。 3领卡人员根据上级卡片管理部门在加油卡系统的卡库管理中制作的出库 清单，对所领卡片的数量核对无误后，填写领卡凭单，双方经办人员签字确认， 双方各执一份。 4发卡网点领卡人员必须及时在加油卡系统的卡库管理里查询所领卡卡号 是否和实际卡号相符。 第四章第四章 保管与使用保管与使用 一、各类卡片的保管与使用要求： 1密钥卡必须存放在专用的保险箱内，密钥卡使用密码由专人持有。 1PSAM 卡安装在加油站后，各加油站必须建立 PSAM 卡档案，书面记录 每张 PSAM 卡卡号和对应安装的油枪或移动 POS 机，同时进行动态跟踪，一旦 变化及时修改。 2员工卡、验泵卡、维修卡相关的使用人必须妥善保管所持卡片，小心使用， 不要随意弯曲、避免油污、受潮。如果由于保管、使用不当造成卡片严重磨损甚 至损坏，由保管人负责赔偿。 二、各级卡片管理部门的发卡员及库存保管员名单要报上级卡片管理部门心 备案，发生变动及时上报。 三、省级卡片和地（市）级卡片管理部门必须设立专门的保险库房用以存放 加油卡，卡片的出库、入库必须双人负责。 四、各级卡片管理部门必须根据实际情况指定相应的加油卡的保管制度，确 保加油卡在各环节的安全流转。 15 第五章第五章 失效卡、坏卡、废卡的管理失效卡、坏卡、废卡的管理 一、失效卡、坏卡、废卡的认定一、失效卡、坏卡、废卡的认定 1失效卡指超过发卡公司规定的有效期的加油卡。 2坏卡指发卡网点无法开户的卡（只产生于开户发卡阶段） 。 3废卡： （1）总部卡片管理部门在制卡过程中由于操作不当造成的坏卡或卡片本身质 量问题无法制卡的坏卡（只产生在制卡阶段） 。 （2）在日常使用过程中卡芯片损坏、脱落、遗失的卡；发生的故障无法解除， 不能继续使用的卡；办理挂失手续后又找到的卡；办理销户手续后的卡。 二、失效卡、坏卡、废卡的处理二、失效卡、坏卡、废卡的处理 1失效卡由各发卡网点上缴上级卡片管理部门，上级卡片管理部门分类登记， 汇总、上缴总部加油站管理部门统一销毁。 2坏卡由各发卡网点上缴上级卡片管理部门，经上级卡片管理部门统一分类 登记后上缴省级卡片管理部门。省级卡片管理部门将坏卡数量列入本省用卡计划 上报制卡部门。 3制卡过程中产生的废卡的损失由总部卡片管理部门根据产生原因分别向卡 片供应商索赔或责任人赔偿；日常使用过程中产生的废卡各管理部门统一登记、 汇总、上缴总部加油站管理部门统一销毁销毁。 16 第四部分第四部分 中国石化加油卡系统运营管理办法中国石化加油卡系统运营管理办法 第一章第一章 总部加油卡运营管理职责总部加油卡运营管理职责 一、零售管理部门加油卡运营职责一、零售管理部门加油卡运营职责 1负责中国石化加油卡运营相关管理制度的制定、发布和监督实施。 2对各省（市）石油分公司中国石化加油卡的日常运行、管理工作进行检 查、指导和监督。 3总体策划全国中国石化加油卡的市场营销活动，管理、指导各省市中国 石化加油卡的市场营销活动。 4组建客户服务全国总中心，制定加油卡客户服务（中心）管理制度，对 各省（市）客户服务中心日常工作实施监督和管理；提供业务咨询，及时处理跨 省、跨地区的咨询和投诉。 5负责督促省（市）公司加油卡数据（及时）上传，保证数据上传率。 6负责分析总部加油卡系统运营相关业务数据，会同财务部门一起做好加 油卡分析工作。 7负责汇总、审核省市公司上报的新增加油卡改造项目（包括自营、联营、 特许、参股加油站） ，与发展规划处、市场信息处、财务处等相关部门一起做好 新增加油卡改造项目审批、组织建设工作。 8、负责审定加油卡系统零售管理相关的业务功能及业务需求。 二、财务部门加油卡运营职责二、财务部门加油卡运营职责 1制定并实施中国石化加油卡业务会计核算及财务管理制度。 2汇总、分析加油卡异地交易数据，负责与各省（市）石油分公司核对加 油卡的异地交易数据。 3负责监督、管理中国石化各省（市）石油分公司之间异地加油消费的票 17 据交换和资金结算等工作。 4与零售管理处等相关部门一起做好新增加油卡改造项目的审批工作。 三、信息部门加油卡运营职责三、信息部门加油卡运营职责 1制定发布中国石化加油卡系统运行维护管理办法及相应的工作流程，监 督、检查执行情况。 2负责加油卡系统相关的技术管理工作。组织和管理以总集成商为技术核 心，各省（市）系统运行维护单位，各系统软件和硬件设备供应商为技术支持的 运行维护队伍，对中国石化加油卡系统的核心软件、系统软件和系统硬件进行系 统级的维护、优化和升级，以及功能拓展工作。 3组织并监督总集成商做好中国石化加油卡系统全国总中心的运行维护工 作，保障软硬设备的正常运行，协调并监督相关通讯网络的维护工作，保证加油 卡数据传输的安全与通畅。 4负责对各省（市）石油分公司信息部门加油卡的日常运行维护管理工作 进行检查、指导和监督，确保数据传输的准确性、安全性和完整性。 5负责中国石化加油卡制卡中心、密钥中心的管理工作，按照省市公司的 制卡需求，组织制卡工作，并建立制卡、下发、库存管理台账。 6与零售管理处、发展规划处、财务处等相关部门一起做好新增加油卡改 造项目的审批、组织建设工作。 第二章第二章 省、地市级管理部门运营管理省、地市级管理部门运营管理职责职责 一、零售管理管部门加油卡运营职责一、零售管理管部门加油卡运营职责 （一）省公司零管部门 1负责全省加油卡运行管理实施细则的制定、发布和的实施。 2负责全省加油卡管理，建立卡片领、发、存台账。 3对地市分公司零管部门加油卡的日常运行管理工作进行检查、指导和考 核。 4制定、管理、实施全省加油卡的营销工作。 18 6统一管理、指导全省加油卡加油站的价格调节工作。 7汇总加油卡经营数据，做好市场分析工作。 8、建立、健全加油卡培训制度。 9、负责汇总地市公司上报的新增加油卡项目，会同基建发展、信息等相关 部门做好项目审核工作，之后上报总部。 （二）地市公司零管部门 1负责本区域中国石化加油卡的申领、保管、销售与充值的管理工作，建 立卡片领、发、存台账。 2组织、管理本区域的加油卡的日常营销业务。 3每日向财务部门提供加油卡充值销售日报。检查各发卡网点数据的准确 性，确保月末数据一致。 4建立本区域加油卡客户档案；向持卡人提供业务咨询、资料查询、受理 投诉等服务。 5负责监控发卡网点、加油站日常销售及加油日报表的数据上传情况；抽 查加油机机械泵码与电子泵码的一致性，并对加油站上报的销售报表进行核对。 6负责新增加油卡改造项目的选点上报工作。 7组织员工进行加油卡业务知识培训。 二、财务部门加油卡运营职责二、财务部门加油卡运营职责 （一）省公司财务部门 1根据总部加油卡财务制度制定并实施本省加油卡业务会计核算及财务管 理实施细则。 2负责全省加油卡充值、资金汇划、资金结算（含跨省业务的结算）与回 笼、票据传递的管理。 3负责省内加油卡销售、加油等业务核算的管理。 4负责与省公司零管部门核对加油卡相关交易数据。 19 5负责各市分公司以及控股、联营等独立核算单位加油站的账目核对。 6与零售部门一起做好新增加油卡改造项目申请的审核工作。 （二）地市公司财务部门 1每日从加油卡系统查询加油卡充值销售日报，核对所属的各加油卡发卡 充值网点的销售款到账情况. 2按资金管理要求，每日将加油卡充值预售款上划至省公司财务部门。 3根据地市分公司零管部门提供的销售日报表，确认销售并作相应的财务 账务处理。 4负责办理与上下级之间的资金汇划、财务核对、票据传递等业务。 三、信息部门加油卡运营职责三、信息部门加油卡运营职责 （一） 、省公司信息部门 1制定并落实本省加油卡系统维护工作流程及相应的管理办法。 2负责组织管理本省（市）加油卡系统的日常升级、维护工作。 3依据加油卡维护合同文件，组织并监督加油卡系统运行维护单位，做好 系统的日常运行、维护工作。保证加油卡系统相关的省数据中心、地区前置、各 级客户服务中心、加油卡加油站和发卡网点软硬件设备的正常运行。 4协调并监督相关通讯网络的维护工作，保证加油卡数据传输的安全与通 畅。 5与零管部门一起做好新增加油卡改造项目申请的审核工作。 6负责实施总部批准的新增加油卡改造项目。 （二） 、地市公司信息部门 1结合本地区具体情况，细化、落实加油卡管理系统使用、维护等方面的 管理制度和操作规程。 2对本区域的加油卡系统进行日常管理和维护，管理、协调运行维护单位， 对相关的工作人员进行技术指导和培训。 20 3向财务、业务、零管等有关管理部门提供信息和技术支持。 第三章第三章 省级及地市管理部门业务操作规程省级及地市管理部门业务操作规程 第一节第一节 卡片管理卡片管理 一、卡片领用申请一、卡片领用申请 1发卡网点 加油卡领用计划的制定应考虑到用户卡到期更换、坏卡更换、新卡用户、基 本库存等多方面因素。发卡网点一般应以一个月或更长的时间作为一个领用周期， 向所在的上级公司加油卡保管部门提出加油卡领用申请。 2加油站 加油站在加油卡系统安装完成后都分配了一定数量的系统用卡（包括 PSAM 卡、员工卡、验泵卡和维修卡） 。在系统运行过程中，若丢失或损坏系统用卡， 以及油机设备调整，需要增加或更换系统用卡时，应及时向所在的上级公司加油 卡保管部门提出系统用卡领用申请。油机设备在调离油站时，油站站长应提前取 回油机中的 PSAM 卡，并进行妥善处理。 3省级及地市公司零售管理部门暨加油卡管理中心 省级及地市公司卡管员根据卡片库存以及所属网点的卡片领用申请，每月向 上级公司加油卡保管部门上报加油卡卡片月度使用计划。 二、卡片领用二、卡片领用 各网点领卡人员须持领用网点负责人签字的加油卡卡片申请表（内容包括： 领用网点的编号、领用人员的名称编号、申请领用卡片的类型、数量等）前往所 属公司加油卡保管部门领卡。 省级及地市公司卡管员审核无误后，登录加油卡系统，在卡库管理模块中， 进行卡片出库领用操作，打印出库单出领用报表，并在卡片登记簿上手工记录， 由领用人在卡片登记簿及出库单上签字确认后方可发放卡片。 具体操作步骤： 21 1）登录“卡管子系统” ，选择 “卡片管理”子模块，菜单： 卡片管理 卡领用 2）选择网点类型： 此处为卡片领用单位的类型，如果是地市公司、县级公 司，则选择“管理中心” ，如果是直属发卡网点，选择“发卡网点” ，如果是直属 加油站，选择“加油站” 3）填写领用石化网点编码（由领用申请表提供） 4）选择卡片类型： 用户卡下发给发卡网点 员工卡、验泵卡、维修卡下发给加油站 5）填写领用人编码（由领用申请表提供） 6）填写领用起始卡号和本次领用数量 7）点击 查询 ，屏幕右方出现领用单位与分配的卡号，如果核对发现有错 误，点击 取消 重新输入。如核对无误则点击 领用 按钮，系统弹出提示信息： 成功领用。并询问“是否打印卡片领用报表” ，点击 是 ，则打印出领用报表。 8）点击 退出 ，退出“卡片管理”模块。 三、卡片保管三、卡片保管 加油卡领回后必须妥善保管，如损坏、遗失、被盗要追究保管人责任。 卡管员必须每旬定期查询卡库存台账信息、并打印出报表，与手工登记的卡 片登记簿和实际卡片库存进行核对，确保无差错后存档保存。 1 1卡库存查询卡库存查询 1）登录“卡管子系统” ，选择 “卡片管理”子模块，菜单： 卡查询卡库 存查询 2）选择网点类型、卡类型，填写领用石化网点编码 3）点击 打印 按钮，打印出卡片库存表，用于核对存档。 2 2卡库存台账查询卡库存台账查询 22 1）登录“卡管子系统” ，选择 “卡片管理”子模块，菜单：卡查询卡库 存台账查询 2）选择报表类型：库存台账、领用报表、回收报表，输入查询条件：卡类 型、起始时间、终止时间等，系统将显示对应的库存台账、领用报表及回收报表。 3）点查询、 打印 按钮，打印出各种台账报表，用于核对存档。 四、卡片回收四、卡片回收 加油站、发卡网点应定期将所收挂失卡、坏卡、失效卡上交上级公司加油卡 保管部门。 省级及地市公司卡管员必须如实填写卡片回收登记表（内容包括：回收卡片 的类型、卡号、数量、卡状态） ，并在卡片登记簿上手工记录。根据以上信息进 行卡片回收操作。操作完成，将卡片回收登记表交由卡片上交人签字确认，将回 收卡片妥善保管、汇总后统一上缴总部加油卡管理部门。 卡片回收的操作步骤： 1）登录“卡管子系统” ，选择 “卡片管理”子模块，菜单： 卡片管理 卡回收 2）选择网点类型、回收卡类型、卡号、卡状态 3）点击 增加、 回收 ，操作完成。 五、内部卡充值五、内部卡充值 省级及地市公司加油卡保管部门领用到新的员工卡、验泵卡、维修卡后，需 要给卡片充值，之后才能分配给加油站。 内部卡片充值基本操作： 1）登录“卡管子系统” ，选择 “卡片管理”子模块，菜单:卡充值 内部 卡充值 2）将未充值的员工卡或验泵卡、维修卡插入读卡器，点击 充值 按钮，系 统开始对插入的卡充值，并显示结果。 23 3）点击 打印 按钮，打印出内部卡充值报表。 五、卡片盘点五、卡片盘点 各级卡片管理员每月对卡片进行实物盘点，将盘点结果录入系统，由系统根 据账面库存自动计算卡片盘盈盘亏情况。 各级卡片管理员要对盘盈盘亏情况进行认真调查。将由于卡片发放错误造成 的盘亏卡片退回到上级部门，上级部门将下级盘盈部分重新下发到下级部门；将 由于被盗等原因造成盘亏的卡片注明原因，由上级部门进行核销。 第二节第二节 零售业务管理零售业务管理 一、油站上送报表查询与核对一、油站上送报表查询与核对 油站每日在站级系统中进行班结日结操作、上传各种数据至加油卡系统管理 中心，省公司零管人员通过加油卡系统查询油站各项报表，主要包括销售日报表、 付油日报表、交接班报表、进油核对单、商品盘点月报表、油品分罐保管登记账、 库存商品明细分类账等。 零管部门加油卡业务管理人员应每日将系统查询到的油站报表与加油站手工 报送的报表进行核对，如果出现数据不一致应及时与油站联系，了解油站班结日 结情况，属于系统故障应及时向信息部门提交故障单。 1 1油站报表上传信息查询油站报表上传信息查询 登录“零管子系统” ，菜单： 业务报表 油站报表上传信息查询 ，选择 日期，点击 已上传加油站 即可查询出已经通讯的加油站。此处需要注意的是， 某些油站虽查询出为已上传数据的加油站，但其上传记录数为 0，表示已经与中 心通讯过，但未能成功上传记录数据。其原因：1操作员未做结账或已做班结 但未做日结，造成数据无法上传；2由于中途出现通讯故障，虽已与数据中心 联通，但不能正常上传记录。因此如果有此种情况，须及时通知加油站进行正常 结账和数据再通讯。 2 2油站报表查询、核对油站报表查询、核对 24 登录“零管子系统” ，菜单： 业务报表 业务报表查询，选定“起始日期” 与“结束日期” ，指定要查询报表类型，点击查询。屏幕右方显示查询到的油站 报表，双击指定报表即可查看到具体内容。 二、油品调价二、油品调价 1 1油品调价要求油品调价要求 1）由省公司零管部门先在零管零售系统中创建一个新的油价版本，在油价 版本中应指定下列内容：油价发布时间、油价生效时间、调价的加油站、 调价的油品、油品零售价和上浮下浮范围。进行油价下发操作应由双岗位人 确认后下发。 2）在指定的油价发布时间之前，由地市公司零管部门根据当地实际情况在 浮动范围之内修改并下发油价。 2）原则上，新油价版本的发布时间应在油站日常通讯时间之前，使油站在 日常通讯后能自动取得油价数据。但紧急调价情况下，在指定的油价发布时间之 后，应电话通知每一加油站，由站长通过站级系统拨号至省中心进行数据通讯， 取得新下发的油价版本。 3）在指定的生效时间，调价涉及到的油机应自动变价。加油工抬枪，油机 显示屏上显示新油价，加油工抄泵码，按新油价结算。 2 2具体操作步骤具体操作步骤 1）创建油价版本 登录“零管子系统” ，菜单：信息管理 油品油价油密度管理 油品价 格管理 油价版本下发/管理，单击 创建新版本 ，弹出油价版本时间设置窗 口，指定版本名称、发布时间、生效时间。点击创建。 2）为新油价版本添加范围 当创建一个新的油价版本后，需要添加变价油品、油站、油品价格等明细信 息。点击增加范围 按钮，指定油价下发的范围，变价油品，油品价格（零售价、 油票结算价、配送结算价、加油卡结算价均填写同一价格） 。由双人确认无误后 点击 保存(S) 按钮。 25 如果统一调整全市油站的油价，而其中某些油站的价格不同，为了便于操作， 可对全市创建一个油价版本，定义它的上下浮动额度，使所有加油站可能的油价 都在这个油价版本范围之内。再点击增加油价明细按钮，针对某些不同油价的加 油站定义具体价格（在油价范围之内） 。 三、加油卡加油款校验与结算三、加油卡加油款校验与结算 1 1本省加油站加油卡加油款校验与结算本省加油站加油卡加油款校验与结算 地市公司零管部门加油卡业务管理人员每日应通过零管加油卡系统的账务平 衡检查功能校验所属油站加油卡加油明细与报表的一致性，并做记录。如果出现 不一致情形应及时查明原因，上报省公司零管部门。在核对无误的基础上，每月 定期由省公司零管部门加油卡业务管理人员进行本省加油站加油卡加油款的校验 与结算操作，由此生成省内加油卡结算报表。 具体操作步骤： 1）账户平衡校验：登录“零管子系统” ，菜单：清分清算 账务平衡检查， 对上一日的本省卡本地交易匹配情况、卡账卡钱包匹配情况、加油站交易明细汇 总匹配情况进行检查 2）独立核算单位日账结算：登录“零管子系统” ，菜单：清分清算 独立 核算单位日账结算，指定日期从本月 1 日至月末最后一天，点击 校验 、结算 按钮。 2 2异地加油卡充值款结算异地加油卡充值款结算 省公司零管部门 IC 卡业务管理人员在本省 IC 卡充值款结算后的每月末最后 一天日进行与其它省中心的异地充值结算。由此生成异地 IC 卡充值结算报表。 3 3异地加油卡加油款结算异地加油卡加油款结算 省公司零管部门 IC 卡业务管理人员在本省 IC 卡加油款结算后的每月末最后 一天日进行与其它省中心的异地交易结算。由此生成异地 IC 卡结算报表。 具体操作步骤： 登录“零管子系统” ，菜单：清分清算 省异地交易结算，指定日期从本月 26 1 日至月末最后一天，指定账款类型（应收账款、应付账款）和异地省份，点击 查询、结算 按钮。 四、核销油品损溢四、核销油品损溢 地市公司零管部门人员应定期对所属油站上报的商品盘点信息中成品油损溢 情况进行核销。 具体操作步骤： 登录“零管子系统” ，菜单：库存管理 核销损溢，指定起始与截止时间， 指定油站，点击 查询，待审核无误后点击 核销 按钮。 第三节第三节 财务核算管理财务核算管理 财务部门对于 IC 卡的具体核算参照中国石化加油卡业务财务管理及会计 核算办法执行。 一、发卡网点一、发卡网点 ICIC 卡预收款核算卡预收款核算 1 1本省本省 ICIC 卡预收款核算卡预收款核算 地市公司财务部门 IC 卡核算人员通过加油卡管系统查看所属发卡网点日结 报表，并审核发卡网点所提供的报表、单据，核对无误后据以入账。 2 2异地异地 ICIC 卡预收款核算卡预收款核算 每月最后一天，省公司财务部门根据零管部门校验、结算后生成的异地省 IC 卡预收款报表（异地充值月末的汇总表、日交易明细表、日结账明细表）核算与 其它省的 IC 卡预收款。 具体操作步骤： 登录“卡管子系统” ，选择“账务管理”模块，菜单：账务查询 下级发卡 网点业务查询 ，指定查询时间，点击 查询 按钮。 二、二、ICIC 卡加油款核算卡加油款核算 1 1本省本省 ICIC 卡加油款核算卡加油款核算 27 每月最后一天，省公司财务部门根据零管部门校验、结算后生成的本省独立 核算单位所属加油站的 IC 卡加油款报表（本地月末汇总表、本地月末汇总表 （分油品） 、本地日交易明细表、本地日结账明细表）与本省各独立核算单位进 行 IC 卡账务结算。 具体操作步骤： 登录“零管系统” ，菜单：清分清算 结算报表 ，指定结账日期为本月最 后一天，指定报表类型，点击查询、打印。 2 2异地异地 ICIC 卡加油款核算卡加油款核算 每月最后一天，省公司财务部门根据零管部门校验、结算后生成的异地省 IC 卡加油款报表（异地加油月末的汇总表、异地加油月末的汇总表（分油品） 、日 交易明细表、日结账明细表）核算与其它省的 IC 卡加油款。 具体操作步骤： 登录“零管子系统” ，菜单：清分清算 异地结算报表 ，选定各种报表类 型进行查询打印。 第四章第四章 售卡网点管理规范售卡网点管理规范 第一节第一节 售卡网点岗位职责售卡网点岗位职责 本岗位职责描述仅根据正常业务需求设定，各售卡网点可根据实际业务量具 体安排人员承担其中一个或几个岗位。 一、售卡网点负责人岗位职责一、售卡网点负责人岗位职责 1全面协调售卡网点各岗位工作。 2接受客户的投诉，协调解决客户的异议。 3负责向营业员提供加油卡开户、发卡、充值、挂失、换卡、密码解锁、重 装、清户等相关业务内容的咨询，并负责将工作中发现的问题向有关部门反映。 4负责售卡网点设备登记，及售卡网点设备安全管理、日常维护、故障报修 28 等。 5. 负责为特殊业务如补卡、大额充值等进行授权。 二、售卡网点营业员岗位职责二、售卡网点营业员岗位职责 1负责受理开户、发卡、充值、挂失、换卡、密码解锁、重装、清户等业务。 2负责建立客户档案并录入加油卡系统。 3严格按照开票规程填开发票。 4负责本人经手的现金、单据的安全存放。 5营业终了，按时进行操作员班结，并核对本日所经手的现金、单据，按规 定移交账务员。 6负责向客户提供加油卡开户、发卡、挂失、换卡、清户等相关内容的咨询。 7根据客户需求为其提供加油卡台账对账单。 三、售卡网点账务员岗位职责三、售卡网点账务员岗位职责 1营业终了，按时进行网点日结操作，负责审核营业员交来的现金、单据、 发票，并与日结报表核对，保证账款相符后登记网点日结账。 2负责将网点营业现金收入缴存指定的银行账户。 3负责保管网点留存的各种账簿、凭证、单据。 4负责将财务记账所需的单据、报表按时送交公司财务部门。