2019年合规风险考试题库

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多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 答案+Q1790003819答案+Q1790003819 商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。 检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）。 下列不属于合规负责人职责的是（） 以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（） 在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（ ） 在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。 银行（ ）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。 “不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”这一投资格言说明的风险管理策略是：（） 下列关于信用风险的表述，不正确的是：（） 下列会对银行造成损失，而不属于操作风险的是：（） 资金业务的最主要风险是：（） 下列不属于操作风险事件的是：（） 中国商业银行计算风险经济资本的方法有：（） 2003年2月，巴塞尔委员会提出了关于操作风险管理与监管的（） 项原则。 巴塞尔新资本协议根据风险发生的原因将操作风险分为（）类。 我国银行管理实践中，将操作风险分为（）类。 巴塞尔新资本协议为商业银行提供了（）种可供选择的风险经济资本计量方法。 直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响指（）。 （）是产生银行案件的主要根源。 银行案件风险属于（）的范畴。 （）是指银行员工违反职业道德，违法或违规、违章操作，单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产造成的损失。 操作风险的重要表现形式是（） 我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。 以下（）情况，不适用个人贷款管理暂行办法。 银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权，采取有效措施加强对个人金融信息的保护。对此，以下说法不正确的有（）。 银监会于2012年开展的不规范经营整治活动中，信贷行为“七不准”内容不包括（）。 银监会相关文件要求银行业金融机构应对特定服务对象减利让费，（）不属于特定对象范畴。 （）不属于农村中小金融机构于2012年开始实施的三大工程。 银监会关于推进农村中小金融机构流程银行建设的指导意见中规定，（）属于前台部门。 按照银监会关于推进农村中小金融机构流程银行建设的指导意见，（）不属于农村中小金融机构的经营理念。 国家支持保障房建设，对照国务院关于解决城市低收入家庭住房困难的若干意见，（）不属于保障房范畴。 银监会于2012年印发的农户贷款管理办法中规定，原则上（）以上贷款不得采用利随本清方式。 银监会在关于贷款“三个办法一个指引”中，贷款资金用于生产经营且金额不超过人民币（）的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。 展期贷款按五级分类形态划分，最高可列入（）。 根据政府融资平台自身现金流覆盖融资贷款的不同比例，贷款分为全覆盖、基本覆盖、半覆盖和无覆盖，按照此分类规定，60%属于（）。 新增政府融资平台贷款，借款主体资产负债率应低于（）。 根据2014年6月底银监会新出台调整存贷比计算口径的规定，（）对应贷款不可从分子中扣减。 银监会新制订的商业银行流动性风险管理办法，从（）开始施行。 银监会新制订的商业银行流动性风险管理办法规定，流动性覆盖率应于（）达到100%。 商业银行高级管理层应（）向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性。 我国商业银行法规定，农村商业银行注册资本为实缴资本，最低限额为（）万元人民币。 农村中小金融机构行政许可事项实施办法规定，职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。 某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请为其办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是（）。 关于推进农村中小金融机构流程银行建设的指导意见中明确要求，循序渐进推进流程银行建设的原则中不包括（）。 商业银行应当综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素，至少（）对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行一次评估，必要时进行修订。 根据商业银行法规定，目前商业银行在中国境内可以从事（）。 农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作联社变更持有股本总额（）的单一股东（社员），由法人机构事前报告银监分局或所在城市银监局。 商业银行高级管理层应（）向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件。 关于商业银行分支机构设立的说法，正确的是（）。 我国农村中小金融机构行政许可事项实施办法规定，独立董事（理事）在同一家农村中小金融机构任职时间累积不得超过（）年。 农村中小金融机构董事（理事）长、行长（主任）、分支行行长、专营机构总经理、信用社主任缺位时，农村中小金融机构可以按照公司章程等规定指定符合相应任职资格条件的人员代为履职，但代为履职的时间不得超过（）。 根据流动性风险压力测试制度要求，合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于（）。 银监会商业银行资本管理办法（试行）（2013年1月1日实施）中指出，农村中小金融机构的资本充足率不低于（）。 根据流动性风险压力测试制度要求，压力测试频率应当与商业银行的规模、风险水平及市场影响力相适应常规压力测试应当至少（）进行一次。 新监管标准下，商业银行流动性风险监管指标不包括（）。 我国商业银行法规定，商业银行的流动性覆盖率应当不低于（）。 我国商业银行法规定，商业银行的存贷比应当不高于（）。 我国商业银行法规定，商业银行的流动性比例应当不低于（） 商业银行计算并表资本充足率，应当将商业银行直接或间接拥有（）以上表决权的被投资金融机构纳入并表范围。 按照商业银行法规定，商业银行总资本不包括（）。 商业银行超额贷款损失准备可计入（），但不得超过信用风险加权资产的1.25%。 信用卡电话营销或电话催收，必须留存清晰的录音资料，录音资料应当至少保存（）备查。 信用卡持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项，逾期天数（）天以内的应划为关注。 商业银行吸收的下列收入中，不属于应当全额划转人民银行的是（）。 借款人的义务不包括（） 白阳有限公司分立为阳春有限公司与白雪有限公司时，在对原债权人甲的关系上，下列哪一说法是错误的?（） 甲是汇票的出票人，乙、丙、丁为依次背书人，戊从丁处取得该汇票，为持票人。乙在背书时在票面记载“不得转让字样，丙是限制民事行为能力人。在戊提示付款遭到拒绝后，他可以采用的救济方法是下列哪项所述方法？（） 2003年12月14日甲与乙签订一份借款合同，约定借期为一年。后借期届满甲未归还借款，乙也未向甲催讨借款。根据规定，至2006年12月13日该借款合同的诉讼时效完成，但由于发生特殊情况可以依法延长。下列有关诉讼时效延长的说法，符合规定的是（）。 甲公司按照乙公司的要求向丙公司购买了一台起重机，然后租赁给乙公司使用。乙公司工作人员因操作不当。致使起重机砸伤了过路行人张某。根据合同法的规定，应当对张某承担损害赔偿责任的是（）。 甲、乙双方连续几年订有买卖“交流电机”的合同。有一次签订合同时，在“标的物”一栏只写了“电机”两字。当时正值交流电机热销，而甲方供不应求，故甲方就以直流电机交货。就民法的基本原则而言，甲方违反了（）。 某合伙组织起字号为“通过商场”（个人合伙），由甲、乙、丙合伙经营，其中甲出资40%，乙、丙各出资30%。甲被推选为负责人在与丁的诉讼中，甲放弃“通达商场”对丁的债权5万元。乙、丙知道后表示反对。甲的这一行为的效力如何？（） 合伙合同存续期间，合伙人以外的第三人要求入伙，正确做法是什么？（） 甲已满18周岁，在校大学生，无经济来源，在校期间向乙借款6万元，后无力返还，由谁来还此笔款（）。 依民法原理和现行民事法律，下列选项中，哪一表述是正确的？（） 根据民法通则的规定，法人的法定代表人是根据（）产生的。 下列民事行为中，哪些不属于意思表示不真实的民事行为？（） 在所附条件不成就时，附解除条件的民事法律行为（）。 下列选项中不能引起委托代理关系终止的原因是（） 在代理制度中，无行为能力的被代理人如果恢复了行为能力，将导致（）终止。 代理人与第三人串通，损害被代理人利益的，由代理人和第三人负什么样的责任？（） 无权代理人签订的合同（） 甲厂业务员张某开除后，为报复甲厂，用盖有甲厂公章的空白合同书与乙厂订立一份购销合同。乙厂并不知情，并按时将货送至甲厂所在地。甲厂拒绝引起纠纷。下列说法中，正确的是（）。 甲欠乙1万元，丙为甲的代理人。丙与乙约定2002年5月1日偿还乙1万元借款。但2002年6月1日，甲仍未还钱。于是乙向丙表示同意延期履行债务。此行为在法律上将产生下列哪种效果？（） 甲和乙约定，若甲的儿子考上大学，甲则把其子使用的一辆汽车卖给乙，并于其子入校后3个月内交付。若甲的儿子如愿考上大学，而甲未履行合同义务，时效期间应自（）时起算。 下列登记中，仅具有对抗效力的是下列哪项？（） 下列不适用证券法的是：（） 下列争议适用劳动法的是：（） 依照我国公司法的规定，股东的出资方式不包括（） 下列选项中，不属于破产债权范围的是（） 下列哪项不是担保的方法（）。 债权人为消灭债务关系，向债务人实施抛弃债权的意思表示，合同法理论称此为（） 合同约定由买受人在一定期限内试用标的物，并以买受人认可为合同生效的条件。合同法理论称这类合同为（） 借款合同是贷款人将一定数额的货币交付借款人使用，借款人到期归还同等数额货币，并支付利息的合同。借款合同是（） 下列具有从合同特征的是（） 以下协议中，适用合同法调整的是（） 下列适用2年诉讼时效期间的是（） 人民法院在受理债权人申请后，向债务人发出支付令的期间是（） 被代理人对无权代理享有追认权，此权利属于（） 下列对民事法律事实的表述正确的是（） 下列对再代理的表述正确的是（） 下列选项中，不属于企业法人的是（）。 （）是以法律和行政法规所允许出质的财产权利为债权设定担保，其设立法定手续有交付权利凭证和履行登记手续两类。 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息（） 职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，非法占有（）的行为。 中国银监会对金融机构业务范围进行审批，属于监管措施中的（）。 以下不属于公平竞争行为的有（）。 触犯刑法的行为是（）。 某汽车配件厂与某商贸公司签订供应汽车配件的合同，合同中约定货到后3日付款。正当该厂准备发货时，突然了解到该商贸公司已将全部资金转移，该厂向商贸公司说明情况，并决定暂不向其发货。该厂的行为属于（）。 某银行会计先后多次从无锡等地购回假人民币25万余元，并将其换取真币牟利，他的行为（）。 某普通合伙企业委托合伙人杨某执行合伙事务，根据合伙企业法的规定，下列关于杨某执行合伙事务的权利义务的表述中，正确的是（）。 甲公司在向乙银行申请贷款时以一张银行承兑汇票作质押担保。下列关于甲公司汇票质押生效要件的表述中，符合票据法律制度规定的是（）。 甲以自己一辆价值50万元的汽车作抵押先后向乙、丙借款40万元，均未办理抵押登记，现届期不能偿还，乙、丙均主张权利。下列说法正确的是（）。 下列关于银行业监督管理机构审慎性监督管理谈话的说法正确的是（）。 A公司委托B银行为代理人、为其客户提供服务，下列情形中，A公司不需要对此服务过程承担民事责任的是（）。 冒用他人信用卡，骗取财物数额较大的，构成（）。 下列关于存款合同的订立，说法错误的是（）。 关于非国家工作人员受贿罪，下列表述不正确的是（）。 关于抵押权的实现，下列说法不正确的是（）。 公司企业或者其他单位的非国家工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位的资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还的，构成（）。 某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。这一做法（）。 16周岁以上不满18周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，（）。 以下民事法律行为中，不适用代理的是（）。 甲乙签订的合同中约定由丙向甲履行乙所负债务。现丙不履行债务，（）应当向甲承担违约责任。（） 租赁合同中，租赁期限超过（）年的，超过部分租赁合同期限无效。 抵押设定后、抵押权实现之前，抵押物的归属以下正确的选项是（） 根据担保法规定，以专利权设定质押的，质押合同自（）之日起生效。 招标人对已发出的招标文件进行必要的澄清或修改的，应当在招标文件要求提交投标文件截止时间至少（）日前，以书面形式通知所有招标文件收受人。 根据商业银行法规定，不得担任商业银行的董事和高级管理人员的情形是（）。 汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人（）。 根据保险法规定，保险人自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料之日起（）内，对其赔偿或者给付保险金的数额不能确定的，应当根据已有证明和资料可以确定的最低数额先予支付。 依据我国行政诉讼法的规定，当事人有权对除（）以外的人员提出回避申请。 表见代理属于无权代理的一种，表见代理的法律效果由（）承担。 关于独立董事的选任，下列说法中正确的是（）。 下列协议中，可以适用合同法的是（）。 当事人对保证方式没有约定的，以下关于当事人责任的表述中正确的是（）。 在下列关于定金担保的表述中，正确的是（）。 根据中国人民银行法的规定，下列各项中，属于中国人民银行的法定业务的是（）。 根据保险法的规定，除保险合同另有约定外，保险责任开始后，（）的投保人不得解除合同。 某合伙人拟以其在合伙企业中的财产份额出质。对此，该合伙企业的其他合伙人中的23同意，13反对。该出质行为（）。 下列属于普通合伙法定退伙事由的是（）。 下列可以作为普通合伙人的是（）。 甲运输公司在与客户乙公司签订运输合同时提供了一份格式合同，其中某款含义模糊不清。根据我国合同法，下列关于该合同的表述正确的是（）。 根据合同法的规定，债权人下落不明，债务人在难以履行债务的情况下，有权将标的物提存，标的物提存后因意外毁损、灭失的，应由（）。 根据担保法及相关司法解释的规定，下列组织能够作为保证人的是（）。 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）年内予以处分。 甲向乙背书转让面额为10万元的汇票作为购买房屋的价金，乙接受汇票后背书转让给丙。如果甲与乙之间的房屋买卖合同被解除，则甲可以（）。 法人因依法被撤销、解散或者依法宣告破产等进行清算期间，该法人（）。 甲公司以其生产设备作抵押向乙银行借款100万元。抵押期间，甲公司将该设备卖给丙公司，并告知丙公司该设备已经抵押。对此，下列表述中正确的是（）。 甲、乙、丙各出资2万元共同购买一辆汽车。之后，甲欲转让其对该车的份额。甲通知乙、丙后，乙、丙均表示愿出2万元买下甲的份额。下列表述中正确的是（）。 下列物权客体中，依照物权法的规定，既可以归国家所有也可以归集体组织所有的是（）。 甲公司向丙银行借款30万元，以其正在建造的办公楼作为抵押，丙银行取得抵押权的时间为（）。 下列公司中，属于典型的人合兼资合公司的是（）。 下列公司中董事、监事的人数和任期符合公司法规定的是（）。 某制药有限责任公司召开股东会，在审议董事会人选时，下列人员不能担任董事的是（）。 因下列事由而解散的公司，不需要进行清算的是（）。 下列社会保险险种中，不需要职工个人缴纳保险费的是（）。 根据失业保险条例及相关法规，城镇企业事业单位按照本单位工资总额的（）缴纳失业保险费。 人民法院在民事、行政诉讼过程中，对妨害诉讼的当事人违法采取强制措施造成损害，受害人请求赔偿的，适用（）程序。 2010年1月，甲委托乙预订房一间。乙接受委托后，因有急事而无法帮甲预订房间，遂经甲同意将此事再度委托给丙办理。关于甲、乙、丙之间法律关系的说法。正确的是（）。 甲公司向乙公司发出了一个购买一批钢材的要约，乙公司在承诺中对甲公司的要约内容进行了变更，下列变更中没有实质性更改要约内容的是（）。 甲公司和乙公司签订买卖合同，双方约定，甲公司先履行义务。在甲公司准备履行义务过程中，甲公司可以直接主张违约责任的情形是（）。 我国法律实践中，对法律适用的要求不包括（）。 关于最低生活保障的下列说法中，正确的是（）。 公民参与合伙关系，（）出资。 甲出差前将家中的一台彩电交由邻居乙保管。在甲出差期间，乙将彩电卖给丙，丙以为彩电为乙所有，便以合理价格购得。（） 关于有限责任公司股权转让限制的表述中错误的是（）。 乙公司欠债权人甲债务200万元，后乙公司分立为乙、丙两个公司，乙、丙两公司在分立时就对甲的债务达成协议：由乙公司承担150万元，丙公司承担50万元。但该协议并没有告知债权人甲。则此时200万元的债务（）承担。 商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之多少？（） 商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）个月未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。 商业银行应当于每一会计年度终了多长时间内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。（） A公司欠银行贷款200万元。现该公司将一部分资产分离出去，另成立B公司。在此情况下，银行的这笔贷款债权由谁承担？（） 商业银行业务职能部门和分支机构主要负责人离开现职时，必须要有上级部门做出的什么？（） 下列行为中，没有触犯刑法有关规定的是（） 商业银行的哪个委员会负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告。（） 甲将房屋一间做抵押向乙银行借款20万元，抵押期间，知情人丙向甲表示愿意以30万元购买甲的房屋，甲也想将抵押的房屋出卖，对此，下列哪一表述是正确的？（） 同一抵押财产上设定两个以上抵押权的，下列关于拍卖变卖抵押物所有的价款的顺序，不正确的是（） 非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法中规定，未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动，属于活动。（） 参与者因参与非法金融业务活动而遭受的损失，应该由承担。（） 取缔非法证券机构和非法证券业务活动可以参照非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法执行，由（）负责实施，并可以根据本办法的原则制定具体实施办法。 下面哪种行为不属于非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法取缔的范畴。（） 依照我国担保法的规定，下列财产中，可以抵押的是（） 汇票持票人甲公司在汇票到期后请求承兑人乙银行付款，乙银行明知该汇票的出票人丙公司已被法院宣告破产仍予以付款，下列哪一表述是错误的（） 商业银行在会计报表附注中披露的重大关联方交易情况是指交易金额在（）万元以上或占商业银行净资产总额1%以上的关联方交易。 甲乙双方于6月1日签订一购销合同，购销合同款为30万元，内有定金条款，约定甲给付乙10万元，则下列说法正确的是（） 根据相关法律规定，用人单位支付劳动者经济补偿的月工资标准是指（） 由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用（） 存款机构收妥存款资金人账，并向存款客户出具存单或进账单是（） 人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（） 甲向乙银行借款10万元，乙银行要求提供担保。甲自己没有财产可供抵押或出质，遂找到丁，丁也没有相应的财产，便将丙在其家中寄存的笔记本电脑6台交给乙银行用作质押，并且以丁的名义与银行订立了质押合同。现甲到期不能归还贷款，乙银行欲实现质权，则（） 银监会可以对违法经营经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的的行政强制措施。（） 关于银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施，下列表述不正确的是（）。 根据公司法的规定，下列各项中，不属于有限责任公司监事会职权的是（）。 两个以上的人民法院都有管辖权的诉讼，原告向两个以上有管辖权的人民法院起诉的，该案应由（） 因房屋所有权发生争议的诉讼，属于（） 基于当事人授权而享有诉讼代理权的人是（） 原告增加诉讼请求、被告提起反诉、第三人提出与本案有关的诉讼请求，（）合并审理。 根据我国民事诉讼法的规定，下列不可以作为证人的是（） 公司在经营活动中可以以自己的财产为他人提供担保。根据公司法律制度的规定，下列关于担保的表述中，正确的是( )。 根据我国民事诉讼法，第二审人民法院对上诉的案件经过审理，认为原判决适用法律错误的，应该（） 在特别程序审理过程中，如发现所受理的案件属于一般民事权益争议，人民法院应当（） 在督促程序中，支付令送达（）内，债务人既未提出异议也未履行义务的，支付令即为生效。 王大伟不想让自己的名字出现在公司股东名册上，在未告知其弟王小伟的情况下，直接持王小伟的身份证等证件，将王小伟登记为公司股东。下列哪一表述是正确的？（） 甲打伤王某，打算将王某送往医院抢救。旁观的路人乙极力劝阻甲，导致王某流血过多而死亡。下列哪一说法是正确的？（） 银行对拟招聘的同业人员，在进行职业操守、从业诚信的背景调查时，除应调查是否存在法律、法规、规章等相关规定以及行业系统内部规定不得招聘的情形外，以下可以不关注的是（）。 发生信用危机的银行，银监会的接管期限最长为（）。 国家行政机关任命的人员违反行政纪律的行为给予的行政处分是（）。 暂扣或者吊销执照属于（）。 涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户银行监督管理机构查询必须经（）批准。 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（）批准，可以申请司法机关予以冻结。 监管人员为了解银行等金融机构的经营状况、风险状况等而与其（）进行的谈话是指监管谈话。 商业银行侵害了存款人合法权益的行为是（）。 银行对于重复办理的日常业务出具的合同一般采用（）。 借款人借款所需手续及遵循义务不包括（）。 贷款人向借款人发放贷款的手续及相关权利不包括（）。 贷款人有合理理由怀疑借款人无法及时归还借款的，借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保的，贷款人可以解除合同，（）对此负通知义务和举证责任。 债权人行使撤销权的必要费用，由（）承担。 冻结存款的说法正确的是（）。 借款人发生逾期贷款时，银行依法享有的权利不包括（）。 根据商业银行法的规定商业银行破产财产的分配顺序是（）。 下列选项中，不属于法人的是（）。 张某受王某之委托与李某签订了合同。对于该合同的签订，（）。 在破产过程中，可以申请和解的主体是（）。 企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，可以向人民法院提出的申请不包括（）。 汇票的（）必须与付款人具有真实的委托付款关系。 下列关于汇票背书的说法不正确的是（）。 下列关于各种票据行为的表述，不正确的是（）。 下列不属于票据法中所指的票据的是（）。 商业银行在贷款业务中，（）。 银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法施行时间为（）。 如中小金融机构发生特大案件，若处置不当就有可能发生金融挤兑事件，表现的是突发事件的（）特征。 银行业金融机构案件问责方式中纪律处分包括（）。 银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法中规定，涉案金额等值人民币（）以上（含）的属于重大、恶性案件。 根据商业银行法的规定，下列有关商业银行办理业务的规定正确的是（）。 某银行从业人员在得知一位重要客户的女儿就读于音乐学院后，便赞助其女儿出国参加维也纳新年音乐会的全程费用。这种做法（）。 下列关于内幕信息、内幕交易的说法错误的是（）。 银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法规定的损失金额是指涉案金额中确定已无法追回的（）。 银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法规定的发生涉案金额等值人民币（）以上案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务。 银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构（） 银行业金融机构原则上应当在连之日起（）对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。 银监会监管的银行业金融机构由（）评价。 银监会及其派出机构依据银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）开展监管评价，应当按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查。 银行业金融机构应当在接到监管评价初评结果（）个工作日内向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。 银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构监管评级和现查检查的（）。 监管评价等级评为“绿牌”的，可以在监管评级（）。 监管评价等级评为“黄牌”的，应当给予（）。 监管评价等级评为“红牌”的，可以在监管评级（）。 根据银监会金融机构案防工作评估办法的通知规定，综合评分（）为“红牌”。 银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法所称案件问责是指（）。 ( )对审计项目的管理负直接责任。 ( )负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。 ( )为形成审计报告提供依据。 （ ）被应用于干部考核制度中，是一种具有中国特色的审计。 ( )对内部审计督导工作负主要责任。 （ ）是审计的本质特征，也是保证审计工作顺利进行的必要条件。 （ ）是审计人员在执行审计业务中必须遵守的准则，也是衡量审计工作质量的权威性标准。 （ ）与逆查法相结合，通常提高审计工作效率。 （ )包括控制环境、风险管理、控制活动、信息与沟通、监督等五个要素。 （ ）法是一种能够对总体的数量余额做出估计的统计抽样方法。 （ ）是审计机关通知被审计单位接受审计的书面文件，是审计组执行审计任务、进行审计取证的依据。 （ ）是指以审查经营者应负经济为主要目的的审计。 （ ）性审计是指以最低的支出和耗费开展经营活动，尽量节约，避免浪费。 内部审计具体准则的实施时间是( ) CIA是（ ）的简称 CPA是（ ）的简称 按照商业银行个人理财业务风险管理指引的规定，保证收益理财计划的起点金额，人民币应在（ ）以上。 按照审计法规的规定和要求，通知被审单位将应该审计的全部资料，如期报送到审计部门进行审计，属于（ ） 按照省联社规定，审计部门人员应按员工总人数的（ ）配备。 按照我国银监会的规定,下列( )不包括在附属资本中。 按照我国银监会的规定,下列( )不包括在核心资本中。 把审计分为政府审计、内部审计和社会审计是按照审计的（ ）划分的 保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系是（ ）的责任。 被审计单位不配合内部审计工作、拒绝审计或者提供资料、提供虚假资料、拒不执行审计结论或者报复陷害内部审计人员的，( )应当及时予以处理;构成犯罪的，移交司法机关追究刑事责任。 被审计单位或个人可以自收到审计报告之日起( ) 工作日内提出审计复审申请。 充分的审计证据应该是（ ） 抽样方法运用于对内部控制的符合性测试称为（ ） 存款可分为( )和派生存款不同两类。 督导人员应根据内部审计人员的知识和技能以及审计项目的复杂性，( )进行督导工作。 督导人员应确保审计人员明确( )，并具有完成审计项目所必需的知识和技能。 督导是指内部审计机构负责人和审计项目负责人对( )进行的监督与指导。 对被审计单位或其人员正在进行的违纪、违规行为，审计部门及其审计人员应即刻报告( )并予以制止。 对被审计单位提出的异议，审计人员应进行核实、复查，并( )。 对被审计单位违反审计法规定的行为，审计机关对其处理时应当出具的审计文书是( )。 对单位主要负责人的任期经济责任审计是（ ）的一项重要工作 对金融机构的一般事务及会计事务进行监督，是商业银行的监督机构( )，对股东大会应负的责任。 对经济业务发生以后所进行的审计，通常称为（ ） 对认真履行职责、忠于职守、坚持原则、做出显著成绩的内部审计人员，由( )给予精神或者物质奖励. 对收入和费用的审计较多地运用到的方法是( )。 对银行设备进行全面审计时，一般采用( )法。 对于肯定式函证和否定式函证，以下说法不正确的是（ ） 对于塑造企业文化、提供纪律约束机制和影响员工控制意识有重要作用，是内部控制组成要素基础的是（） 对于责令回避的，应当由审计组或审计部门提出书面报告，报请( )审查决定。 对于重大或敏感的审计问题，( )应直接进行督导。 发行金融债券的目的是为了筹措( ) 风险管理的核心在于 ( )。 风险管理的目标在于( ). 根据审计法的规定，国务院设立审计署，在( )领导下，主管全国的审计工作。 根据审计法的规定，审计机关查询被审计单位在金融机构的存款时，应当持( )签发的查询通知书，并负有保密义务。 根据审计署关于内部审计工作的规定，内部审计机构履行职责所必需的经费,采取以下方式筹集( ) 根据中华人民共和国刑法的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金；造成重大损失的，处（ ）以上有期徒刑，并处（ ）罚金。 根据内部审计基本准则，内部审计定义为( ) 根据票据法的规定，汇票的持票人没有在规定期限内提示付款的，其法律后果是（ ）。 根据票据法律制度的规定，下列选项中，不构成票据质押的是（ ）。 根据商业银行风险的( )，可分为信用风险、市场风险、操作风险等。 根据审计内容，通知被审计单位按时报送有关资料、报表等，并对所报资料进行审计监督的审计方式称为( ) 。 根据审计事项和工作方案，派出审计组到被审计单位实施现场检查的活动叫做( )。 根据相关规定，（ ）应设立独立的内部审计机构。 公司治理在狭义上主要指公司股东大会、董事会和( )及高级管理层等组织机构设立与运作的机制制度。 关于ATM机的描述不符合规定的是( )。 关于内部审计的目的表述不正确的是：( ) 关于审计风险和审计证据的关系描述，不正确的是（ ）。 关于审计工作底稿的作用，下列说法不正确的是（ ） 关于审计准则的不正确的说法是（ ） 关于详查法的说法不正确的是（ ）。 国际上最早的审计准则在( )出现 函证法有积极式函证和消极式函证两种，下列( )适用于积极式函证法。 函证是通过向有关单位发函了解情况取得证据的一种方法，这种方法一般用于（ ）的查证。 后续审计是对( )中要求被审计单位进行整改的事项继续跟进监督。 黄金价格变动造成的风险属于( ) 汇票的出票，由于承兑人是主债务人，出票人负有( )和付款的责任。 获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性属于( ) 积极函证方式不适用于（ ） 甲、乙签订买卖合同后，甲向乙背书转让3万元的汇票作为价款。后乙有将该汇票背书转让给丙。如果在乙履行合同前，甲、乙协议解除合同。甲的下列行为中，符合票据法律制度规定的是（ ）。 建立在对审计风险识别、评估基础上的审计取证模式是（ ） 江苏省农村商业银行（信用联社）审计工作由（ ）分管 将审计报告分为简式审计报告和详式审计报告两种，是按（ ）标准划分的 将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于( )的风险管理方式。 金融机构的资金拆借一律要通过( )账户进行清算资金。 金融审计不同于其它审计的特点是（ ） 金融市场分为现货市场与期货市场是按( )来划分的 金融市场最主要、最基本的功能是( ) 经济效益审计也被称作“3E”审计，（ ）不包括在“3E”之内。 经营决策错误、决策执行不当或对行业变化束手无策，对银行的收益或资本形成现实和长远的影响属于( )。 可以接受的审计风险水平( )，所需证据的数量就( ) 描述内部控制的方法通常有文字表述法、调查表法和（ ） 某人投资某债券买入价格为100元，一年后卖出价格为110元，期间获得利息收入10元。则该投资的持有期收益率为（ ）。 某项认定发生了重大错报，而该错报未被单位的内部控制及时预防、发现和纠正的可能性，审计上称作（ ） 某些信息不适合向所有的报告接受者披露，因为是它是特许的、专有的或与不正当、非法的行为相关。如果被报告的信息涉及某高级经理的