中荷人寿个险渠道的基本法利益的解读.ppt中荷人寿个险渠道的基本法利益的解读.ppt

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(2012年8月10日)1基本法的名词释义团队经营和组织利益福利保障业务行销、增员利益2基本法的名词释义一、报聘生效日(报聘生效月)新入司的业务人员,需通过甄选流程,经公司同意后予以聘任。其报聘相关文件每月10日(含)前送达个人寿险营销部,则当月1日为报聘生效日,当月为报聘生效月;每月10日后送达个人寿险营销部,则次月1日为报聘生效日,次月为报聘生效月。每月具体人事截止日,请参看每月个险行事历通知。本业务同仁手册中“报聘”为特指公司与业务人员签订保险代理合同,并在核心系统中生成相应的代理人编码。二、佣金发放日每月10日、25日为佣金的发放日,遇节假日顺延;10日发放直接佣金,代扣税款;25日发放直接佣金和间接佣金,代扣代缴税款。3基本法的名词释义三、承保APE指个人寿险(包含个人寿险附约)期缴保单第一保单年度实收保费的100,个人寿险趸缴保单实收保费的10,其他险种依相关规定调整。四、当月承保FYC统计月已生效的人力,其在本月月底前受理承保且在规定期限内已过犹豫期的保单,依各险种计算比例核算承保FYC,包括个人、直辖、营业部、体系FYC(如遇节假日等原因日期有调整,公司将另行通知)。不符合上述条件而致未能计入当月承保FYC的,均将计入以后相应月份的承保FYC中。4基本法的名词释义五、件数(一)个人寿险新单主约计1件;(二)人身意外险主约2件计1件;每单05件(三)团险一张保单计1件;(四)后开发上市的新险种,将按当时的具体规定计算。六、活动人力指当月在职且当月至少完成1件新单的人力。七、QNS合格人力指当月在职且当月承保FYC达1000以上的人力。5基本法的名词释义八、直辖组指业务主管本人加上所直辖LC九、直辖组FYC指业务主管本人承保FYC加上所直辖LC承保FYC十、体系指同一职场、同一营业部内发展出的业务组织,包括业务主管个人、直辖人力、辖下主管在同一营业部内所发展出的所有人力,不含跨营业部发展出来的业务组织。十一、犹豫期指投保人在签收保险合同次日零时起10个日历日内可向本公司提出撤销保险合同,此期间称为犹豫期。6基本法的名词释义十二、13个月继续率指13个月前承保生效的新契约保单在宽限期内实际收到的保费占13个月前承保生效的新契约保费的比率。分母为13个月前承保生效的新契约保费(去除犹豫期退保件、缴费期满件、保障期满件、理赔件、公司解约件),分子为该部分保单在宽限期内实际收到的保费。13个月继续率例2009年3月继续率80注1、如遇保全变更,则分母、分子保费均相应调整;2、如遇保费豁免件和生命末期件,分母、分子保费都计算。13个月前承保的新契约在宽限期内实收保费13个月前承保的新契约保费2008年1月新契约保费(10000元)2008年1月新契约保费(10000元)在2009年3月底全部实收保费(8000元)7业务人员归属异动与增员禁绝期规范一、寿险理财顾问(LC)的归属原则(一)LC增员者为业务主管时,LC归其增员者直辖;(二)LC增员者为LC或行销主管时,LC归其增员者的上阶业务主管直辖。二、当LC晋升为TM时(一)若增员的业务人员(含间接增员)仍为LC且与其为同一直辖组,则自动归属为其直辖。若已发生异动,即非同一直辖组,则不可归其直辖;(二)若所增员的业务人员(含间接增员)已先于此人晋升,则不属于其直辖;(三)若LC与被增员者同时晋升,则该LC与被增员者同时为原业务主管育成的第一代。三、业务主管异动(一)业务主管离职、改任LC或调离原营业部时,其直辖LC自动归属于原体系上一代业务主管直辖,并依次向上递补,直至营业部经理;(二)业务主管改任LC后,该员自动归为上一代业务主管直辖,并依次向上递补,直至营业部经理;(三)业务主管因改任LC,而后再晋升为业务主管时,不得将其改任前所直辖LC异动到其直辖之下。8业务人员归属异动与增员禁绝期规范四、行销管道和管理管道人员相互转换的具体规定(一)由行销管道转任管理管道的,均从TM职级开始,可带走其直接增员和间接增员的LC,并归属其直辖之下;(二)由管理管道转任行销管道,之后再次转任管理管道的,不得将转任前所直辖的LC异动到其直辖之下。五、“增员禁绝期”规范(一)被增员者填写增员选才程序表后,自该表送达所属营业部之日起算六个月内视为“增员禁绝期”,其它业务人员不得对该被增员者再从事任何增员活动;(二)被增员者持有代理人资格证书,但未到公司报聘者,自增员选才程序表等相关文件送达所属营业部之日起六个月内视为“增员禁绝期”;(三)被增员者终止合同或离职生效满半年且保留重聘资格者,自重聘资料含增员选才程序表送达所属营业部之日起六个月内视为“增员禁绝期”。
编号:201401011235371496    类型:共享资源    大小:210.00KB    格式:PPT    上传时间:2014-01-01
  
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zhaozilong上传于2014-01-01

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