金融机构及市场业务准入管理系统培训演讲稿

1、金融机构及市场业务准入管理系统培训演讲稿大家好，很高兴有机会能和大家在这里学习金融机构及市场业务准入系统，希望在这几天的共同学习、共同交流中，我们都能够有所收获。好，现在开始我们对金融机构及市场业务准入系统的学习。（一） 背景首先，我们大致了解一下我们将要熟悉的内容。我们这次培训的内容分为两大部分，第一部分是对系统的概述，在这部分内容里面，我们将会了解这个系统开发的背景以及准入系统的整体构架；第二部分内容将详细介绍整个系统各个模块实现的功能及其操作流程。接下来，我们首先看一下培训的第一部分内容系统概述，系统概述分为两点，第一点是介绍系统的开发背景。1. 2003年4月，中国银行业监管职能从人民

2、银行分离，成立了中国人民银行业监督管理委员会。2. 2003年11月4日，银监会召开主席办公会，研究建设中国银行业监督管理信息系统的建设问题。会议决定建设中国银行业监督管理信息系统（简称1104工程）；3. 1104工程（一期工程）按照系统功能可划分为机构管理系统、高级人员管理信息系统、非现场监管信息系统、数据采集系统和信息披露服务系统。（二）系统框架我们这个金融机构及市场业务准入系统就属于机构管理系统，更确切的说，我们这个机构准入系统，是由两部分组成，一部分是各位使用的通过web浏览器进行操作的构系统，另一部分是由全国金融机构操作的客户端。通过金融机构操作的客户端可以生成基础数据信息或是各类

3、型的申请材料的电子版文件进行上报，各地监管机构将使用业务准入系统，对金融机构上报的各电子材料进行收文、导入上报材料、对申请材料进行初审和审批。所以，我们接下来重点要介绍的是各位将使用的业务准入系统。了解完系统开发背景以及系统开发的必要性后，我们来了解一下系统的整体功能框架。1. 首先，我们看到，支撑系统的最底层的基础数据是从全国金融机构采集上来的基础信息，这些数据按照类型，可分为：法人机构基础数据、非法人机构基础数据、自助银行基础数据、境外机构基础数据、股东基本信息情况和各金融机构的投资情况。2. 当这些基础数据采集上来后，我们系统主要是在这些数据的基础上对其进行管理，管理分为维护和应用。对基

4、础数据进行维护，包括基础数据的增添、修改、查询和查看。3. 对基础数据的应用主要体现在业务准入管理这部分功能；通过这个架构图，我们可以大致了解到，业务准入管理能实现“收文管理”、“机构设立”“机构退出”“机构变更”“业务准入”“申请修改”“预警提示”和“基础信息维护”这8个功能模块。4. 在基础数据的支持下，准入系统实现的第二个功能是报表统计；报表统计功能可分为数据上报和统计两个模块。5. 从这个图形上看，一方面，基础数据给“业务准入”和“报表统计”以非常大的支持，另一方面，在应用“业务准入”功能的同时，也会相应的对基础数据进行管理和维护，数据的应用与维护相辅相成，做到数据应用的正确性，和保持

5、数据更新的及时性，同时，也是很大程度的提升在座各位工作的信息化程度，使大家的工作更便捷化更准确化。（三）系统功能模块简介通过系统总体功能架构图的演示，大家可能对系统的整体框架有所印象，那么接下来，我会向大家就刚才我们所提及的各个功能模块进行详细的阐述。现在大家看到的就是机构准入系统的系统功能图。系统按功能可划分为待办工作、收文管理、机构设立、机构变更、机构退出、业务准入、申请处理、预警提示、基础信息维护、数据上报与统计这10个主要模块；模块与模块之间是有紧密的业务联系的。接下来我给大家讲述各个模块的简要功能。1. 登录注销功能是进入系统的第一步，只有输入正确的用户名和密码才能进入系统，并且，不

6、同的用户名进入系统后，所拥有的权限是不一样的，那么这样也在一定程度的保持了系统的安全性；2. 待办工作：从模块命名上看来，可知是目前系统等待当前用户进行处理的各个工作任务，也就是说，只有属于当前用户处理的工作任务，在“待办工作”模块才显示，这些工作任务包括申请材料的导入，申请材料的初审和审批。3. 收文管理：该模块是进行收文处理的第一个驿站，在这个模块，可进行收文信息录入、收文处理、自动受理和收文信息删除。a) 收文信息录入是当金融机构上传的收文来函或是收到下级监管机构的收文的时候，需要在系统中填写收文信息；b) 在收文处理模块可对收文信息进行相应的处理，处理操作包括对收文信息进行查看、受理收

7、文、不受理收文或是要求该收文进行材料补录，这些收文处理的操作流程，在接下来的培训中会详细介绍。c) 自动受理：是指自从录入收文信息入系统后，如果在5个工作日内没有对该收文信息进行处理，则系统自动将该收文信息的状态设为“已受理”，但是收文的受理信息系统不会自动填写，需要用户进行补录。d) 收文信息删除：就是将该收文信息删除掉。删除收文信息分为两种情况，一种情况是，若在该收文相应的申请材料没有导入系统，那么即使该收文已经受理，删除后，也不能导入该收文信息相应的申请材料；另一种情况是，如果该收文相应的申请材料已经导入系统，即使这时候将该收文删除，也不会影响该申请材料的初审和审批。4. 机构设立：这个

8、模块实现的功能是主要是导入机构设立的申请材料，机构设立类型包括法人机构筹建、法人机构开业、非法人机构筹建、非法人机构开业自助银行开业。5. 机构变更：实现的是导入机构变更的申请材料，机构变更申请材料类型包括：机构多项变更、机构临时停业、法人机构分立、法人机构吸收合并和法人机构新设合并。6. 机构退出：实现的是导入机构退出的申请材料，机构退出申请材料类型包括：机构解散、机构破产和非法人市场退出。7. 业务准入：实现的是导入业务准入的申请材料，业务准入申请材料类型包括：法人业务准入、非法人业务报告、延期准入和境外机构准入。8. 申请处理：该模块主要是提供对申请材料的各种的处理方法，包括申请材料初审

9、信息的录入、初审信息的修改、申请材料审批信息的录入、审批信息的修改、申请内容的修改、申请撤销、申请查询、审查期限的合理扣除、许可注销和机构许可查询等。值得提一下的是，用户进入申请处理模块，可见的是当前用户有权限看到的申请信息，并且上级监管机构可见下级机构的申请材料，但是下级机构就不可见上级机构的申请材料。a) 申请撤销：申请撤销是由申请机构提出，在该申请审批之前，若是二级受理，则由该申请指定的初审机构对申请进行撤销；若是一级受理，则由该申请指定的审批机构对申请进行撤销。b) 审查期限的合理扣除：是指在申请进行初审后审批以前，在一定权限的情况下，可以对申请的审批时间进行延期，但是，一个申请材料只

10、能延期一次，在系统中是有所控制的。c) 许可注销：是指在申请材料进行审批以后，由申请机构提出，该申请的审批机构得到一定的权限后，方可对该申请进行注销；申请注销后，该申请的审批结果做无效处理。d) 机构许可查询：是指针对某一个机构而言，将其在一定的时间范围内的所有类型的申请材料信息查询出来，便于查看和统计。同时，查看的申请材料的范围也是有限制的，当前用户只能看到用户权限管辖范围的机构的各类型的申请材料。9. 预警提示：系统的预警提示，是如果用户指在一定时间内没有对该受理的收文进行受理，没有在许可时间内对申请信息进行初审或审批则系统会自动给出预警信息。具体的预警提示时间是这样的：a) 对于收文信息

11、，收文三个工作日后第四个工作日没有对该收文进行受理，系统给予黄色预警提示；收文四个工作日后，第五个工作日没有对收文进行受理，系统给予红色预警提示。b) 对于申请材料，距离许可时间还有五个工作日，还没有对申请信息进行初审或审批则系统会给出黄色预警信息；距离许可时间还有三个工作日，还没有对申请信息进行初审或审批则系统会给出红色预警信息。10. 数据上报：该模块可实现各种报表模板的下载，报表数据的上传以及对各报表数据的统计。 11. 基础信息维护：该模块能够对法人机构、非法人机构、自助银行、境外机构、股东情况和投资情况等各种基础信息进行增添、修改、查询和查看。 （四）基础信息管理以上已经将金融机构及

12、市场业务准入系统的各个功能模块的基本功能简单的叙述了一遍，接下来，我要给大家讲解的是这次培训的第二部分内容系统功能的详细描述及其功能实现的操作流程。从以上对系统各个部分功能的简介，根据业务功能，机构准入系统可分为三部分功能，第一部分的功能是“金融机构基础数据的管理”第二部分功能是“金融机构及业务准入流程”，第三部分功能是“数据统计报表”。首先，我们来看一下第一部分的内容“金融机构基础数据的管理”，对金融机构基础数据的管理，可从数据的采集范围和数据的维护两方面来看。基础数据的采集范围包括对“法人机构信息”“非法人机构信息”“自助银行信息”“境外机构信息”“股东情况”“投资情况信息”，系统各功能的

13、操作都是基于这些信息的基础上。了解基础信息的采集范围后，我们进一步了解怎样对这些基础信息进行维护，基础信息的维护包括了对基础信息的采集、基础信息的查询、基础信息的修改和基础信息的查看四个方面。1. 基础信息的采集过程要经过客户端系统（各金融机构生成上报电子文件的系统）和业务准入系统（接下来要给在座各位讲解的系统）。2. 我们来看一下基础数据采集的流程图。a) 首先，有各金融机构在客户端填写基础信息，然后生成上报的电子版材料，并且将该电子版材料报上传给各地银监局（或银监分局）；b) 各地银监分局将其管辖的各金融机构上报的数据压缩报收集后，统一上报给银监会；c) 银监会统一将全国金融机构的基础数据

14、压缩包导入b/s结构web浏览系统，并且根据需要，可在特定的权限下对这些基础数据进行修改；d) 当这些基础数据导入系统后，机构准入系统就可在这些数据的基础上进行各功能的操作。3. 接下来，我们通过ppt看一下各金融机构生成基础数据包的具体界面流程（参考ppt）。a) 这个界面是金融机构填写基础信息的界面，各金融机构酌情填写好各项基础信息后，点击“保存”按钮，系统自动生成该基础数据压缩包，并且给予相应的提示。4. 当基础数据导入机构准入系统，若是要对某条基础数据信息进行查看，这就需要到基础数据的查询功能（参考ppt）。a) 从基础数据的查询界面上，我们可以看到系统提供了一系列的查询条件，用户可根

15、据当时的具体需要填写或是选择某些查询条件对系统中的基础数据进行查询，查询方法有这样几个：i. 若是各项查询条件值都为空的话，点击“查询”按钮后，查询结果为系统中所有的基础信息。ii. 若是对有下拉框的查询条件，可点击下拉框，在其中选择某一项作为查询条件；iii. 若查询条件对应的是输入框的话，则可在输入框输入一定的查询值，系统可对该查询值实现模糊查询，举个例子：例如在机构名称对应的输入框输入“无锡”字段，点击查询按钮后，系统会将机构名称包含“无锡”字段的所有基础信息查询出来；iv. 同时，系统还支持综合查询，也就是在多个查询条件的情况下，对系统基础信息进行查询，只有符合这多个条件的基础信息才会

16、显示出来。b) 在各查询条件下方显示的是各种条目的选择框，这些不是查询条件，而是在查询结果界面显示各数据信息的条目，例如：勾选了“英文名称”这个选择框，则在查询结果显示的条目上就会显示该机构的英文名称。c) 看完查询界面后，我们来看一下查询结果显示界面；i. 首先，查询结果显示界面的列表栏显示的是各个条目，这些条目也就是刚才提及的勾选框选择的条目，这是根据用户自己的习惯或是需要进行选择；ii. 查询结果列表的主要功能不仅是显示各个查询结果的简要信息，同时还可通过这个查询结果列表进入基本信息的修改和查看界面（接下来我们就会讲到的）；5. 基本信息维护的第三个维护功能是对基本信息的修改，通过基本信

17、息的查询后，可查找出要进行修改的基本信息，点击该条基本信息的修改按钮，即可进入该基本信息的修改界面（参考ppt）。6. 当基本信息导入系统后，在权限的许可下，就可查看其详细信息，操作步骤如下（参考ppt）。这样基本数据信息的管理的两个部分，四个小点就已经介绍完毕了，让我们回顾一下，其中两个部分是指基本信息的采集范围和基本信息的维护，四个小点是指基本信息维护中的基本信息采集、基本信息查询、基本信息修改和基本信息查看。（五）收文受理导入材料流程接下来，我们要讲的是系统要做的第二件事情，“金融机构及业务准入”，首先，我们来看一下业务准入的大概流程（ppt）。通过这个流程我们可以了解到，业务准入大致要

18、经过“收文受理”“导入申请材料”“对申请材料进行初审”最后进行“审批”这样四个步骤。这只是一个简略的业务准流程图，下面我们看一下详细业务流程图。在讲述这个详细业务准入流程图之前，我想我应该说明一下，就是我们现行的纸质的收文流程保持不变，那么在这样的基础上，我们系统业务准入流程是这样的。1. 首先，各金融机构将纸质的收文和电子版的申请材料上报给各地监管机构；2. 监管机构的人收到纸质收文和电子版申请材料后，在系统录入收文信息；3. 当收文信息录入系统后，系统自动将该信息转入收文处理，等待监管机构相关人员对该收文进行处理；4. 对收文进行处理的人员可通过系统查看各收文信息，并对其进行处理操作；a)

19、 若是顺利的情况，则对收文进行“受理”，填写受理信息，并打印受理通知书，发给申请机构；b) 若是认为该收文的申请机构不属于其的管辖范围，则准入处人员可对该收文进行“不受理”操作，填写不受理信息，并打印不受理通知书，发给申请机构；c) 若准入处人员认为该收文的纸质申请材料不够充分，或是申请材料不齐全，则可要求申请机构进行材料补录，填写材料补录信息，并打印材料补录通知书，发给申请机构；5. 现在我们以顺利的流程为例，当相关人员受理收文后，即可在系统中导入相应的申请材料，并在系统中指定该申请的初审机构或审批机构。这里需要插入一点的是，对申请材料的受理分为一级受理和二级受理两种情况；a) 若该申请材料

20、是一级受理，也就是只需要经过审批阶段，这种情况就只需要指定审批机构；b) 若是二级受理，也就是需要经过初审和审批两个阶段，那就要指定初审机构和审批机构；6. 在指定好初审机构或受理机构后，根据行政许可法的规定，指定相应的初审许可时间和审批许可时间；7. 这样，收文受理的流程就结束了。8. 回顾：a) 监管机构人员在系统里录入收文信息；b) 监管机构相关人员在系统做收文操作，或受理、或不受理、或要求材料补录，并打印通知书，发给申请机构；c) 对已受理的收文导入相应的申请材料；d) 根据受理情况，一级受理或是二级受理，给申请材料指定相应的初审机构和审批机构。（六）初审、审批流程1. 指定好初审机构

21、或审批机构后，系统自动将该申请材料信息转入初审或审批阶段，由于存在一级受理和二级受理两种情况。那么我们就分两个流程进行介绍。2. 我们先讲一级受理的审批流程。a) 当申请材料指定好审批机构后，系统将该申请信息转入该审批阶段；b) 这时，该审批机构人员会收到该申请信息的纸质材料，并且可通过系统看到该申请信息；c) 审批机构相关人员在系统中填写审批信息，经请示审批机构领导后，填写审批结果，同意或是不同意该申请；d) 这样就完成了一级受理的审批流程。3. 若是二级审批，在系统中的业务流程是这样的：a) 首先，系统将申请材料转入初审机构的权限范围，初审机构人员可在系统中查看该申请信息；b) 同时，初审

22、机构也会收到相应的纸质申请文档，则该申请的初审机构人员可通过系统对该申请录入初审信息，经请示领导后，填写初审结果，同意或是不同意，这时候，初审结束；c) 初审结束后，系统将申请材料转入审批阶段；d) 这时，审批机构则可在系统中再次填写收文信息；e) 审批机构通过系统对该收文进行受理；f) 这时，不需要再次导入电子版的申请材料，因为系统中已经存有申请材料信息；g) 系统自动将该申请信息转入审批信息录入阶段，审批机构人员填写审批信息，经请示领导后，填写审批信息。审批结束。4. 回顾a) 一级受理流程：i. 审批机构人员收到纸质文档，在系统中填写审批信息；ii. 经请示领导，在系统中填写审批意见，并

23、向申请机构发文；iii. 审批结束。b) 二级受理流程i. 初审机构收到纸质文档，在系统中填写初审信息；ii. 请示初审机构领导，填写初审意见，初审结束；iii. 系统将申请材料信息转入审批阶段；iv. 审批机构再次通过系统填写收文信息；v. 审批机构申请材料进行受理；vi. 但这时，不需要再次导入申请材料；vii. 审批机构填写审批信息；viii. 请示领导意见后，在系统中填写审批意见，并对申请机构发文，审批结束。（七）收文受理操作了解收文受理流程后，我们来看一下具体的收文操作。当收到纸质收文来函和申请材料后，在系统中的“收文信息记录”处录入收文信息。1. 录入内容包括“申请文书号”“收文时

24、间”“收文类型”“申请机构名称”“申请机构许可证号”以及“申请说明”。2. 点击“保存”后，系统自动保持该收文信息。3. 注意：当各监管机构收文的时候，若是对金融机构收文，则收文类型选择“金融机构收文”；若是对下级监管机构收文，则收文类型选择“下级监管机构收文”。录入收文信息后，在系统中的“收文信息处理”界面执行对该申请的操作；1. “收文信息处理”界面可对收文进行“查询”“查看”、受理、不受理或是材料补录操作；2. 若是受理该收文，则点击“受理”图标按钮，进入受理信息录入界面，录入受理信息包括：受理通知书时间、受理通知书文号和受理通知书内容，并且可在该界面打印受理通知书，发给申请机构； 3.

25、 若是不受理该收文，则点击“不受理”图标按钮，进入不受理信息录入界面，录入不受理信息，包括：不受理通知书时间、不受理通知书文号和受理通知书内容，并且可在该界面打印不受理通知书；4. 补录处理业务流程：a) 当发现该申请的材料不充分，要求该申请机构补录申请材料，则在系统中录入补录备注，并且打印补录通知书，发给该申请机构；b) 这时系统将该申请状态设为“材料补录”状态；c) 当金融机构将补录的材料上报后，相关人员在系统中确认其补录完毕；d) 这时，系统将该申请状态设为“补录完毕”，可重新对该申请进行处理，或“受理”“不受理”或“材料补录”。5. 材料补录的具体操作步骤：a) 点击“材料补录”图标按

26、钮，进入材料补录信息界面：b) 录入补录备注，并打印“补录通知书”发给申请机构，这时，该申请材料处于“材料补录”状态；c) 当金融机构将补录的材料上报后，相关人员再次点击该收文的“材料补录”图标进入补录信息界面，确认补录；d) 这时，该申请材料处于“补录完毕”，可重新对该申请进行处理，或“受理”“不受理”或“材料补录”。（八）导入申请材料好，以上介绍的是收文过程中的涉及的各种系统的操作，那么我们将按照顺利的流程，收文后将电子申请材料导入系统。向系统导入申请材料有两种方法：1. 第一种方法是在“待办工作”界面，点击该条收文对应的“导入”动态链接，进入申请材料导入界面；2. 第二中方法是在各类型申

27、请材料导入界面直接导入申请材料；3. 具体步骤操作参考ppt。这样导入电子申请材料的操作步骤就完成了，下面我们介绍对申请材料进行初审和审批的操作流程。（九）初审、审批操作由于存在一级受理和二级受理的情况，一级受理只是经过审批一个阶段，二级受理要经过初审和审批两个步骤，现在我们以二级受理的流程来对讲述初审和审批的操作步骤：首先，那么当导入的申请材料指定好初审机构后，系统自动将该申请材料信息转入初审机构的权限范围，只有初审机构可对其进行初审。初审的操作步骤如下：1. 初审机构人员进入“初审信息录入”界面；2. 录入初审信息，包括：初审时间、初审文书号、上报上级机构初审以及日期、备注说明、初审意见和

28、初审结果，初审结果可经上级领导同意后才填写。同样，只有申请材料指定的审批机构才可对其进行审批。审批操作步骤如下：1. 审批机构人员收到下级监管机构上报的纸质材料后，进入“收文信息录入”界面，填写收文信息，包括：“初审信息文号”“收文时间”“收文类型”“申请机构名称”“申请机构许可证号”以及“申请说明”。这时，收文类型应选择“下级监管机构收文”。2. 点击“保存”后，系统自动保存该收文信息；3. 审批机构人员进入“收文处理”界面，点击收文对应的“受理”图标；4. 审批机构人员进入审批信息录入界面填写审批信息，包括：审批时间、审批文书号、收到下级机构初审意见日期、备注说明和审批意见。5. 点击“保存”后，系统自动保存该审批信息；审批结束。接下来，我们了解一下在初审、审批过程中可能涉及的其它一些功能（参考ppt）。好，业务准入流程所涉及的各个功能及其操作流程我们都一一做了介绍，现在让我们回顾一下。1. 首先我们操作的是业务准入流程，以二级受理为例：1) 金融机构的申请来函，在系统中填写收文信息2) 收文进行受理，打印受理通知书发给申请机构；3) 导入电子版的申请材料，填写初审机构和审批机构4) 填写初审信息5) 上级审批机构收到下级监管机构来函，再次填写收文信息；6) 上级审批机构受理申请7) 上级审批机构填写审批信息。2. 业务