金融法规形考作业参考答案

1、.：.；金融法规形考作业参考答案第一章一、 B A C D D 二、 ABC ABD AB ABCD ACD 三、 第二章一、 A A B D A 二、 AB ABCD ABCD ABCD BCD三、 四、一、非法运用人民币图样的性质。、进犯著作权，要给以查封、销毁。二P实务指点书页第三章一、 A A CA B 二 、ABCD ABD ABCD AB ABD 三、 四、一P实务指点书页二P实务指点书页第四章、一、 B C D D B 二、 AB ABCD ABCD BD ABCD 三、 四、一P实务指点书页二P实务指点书页第五章、一、 C C B A C 二、 ABCD ABC BCD ABC

2、D CD 三、 四、P实务指点书页第六章一、 A B C C D 二、BCD ABC ABCD ABC ABCD三、 四、一按照第条的规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，该当按照规定拨付与其运营规模相顺应的营运资金。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超越总行资本金总额的。上述案例中的行为不符合本条的规定。无锡分支机构不能承当独立承当责任。按照的规定，商业银行分支机构不具有法人资历，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承当。但分支机构具有诉讼主体资历。二、首先，制止利用拆人资金发放房地产贷款或者投资，而Y银行却将拆人的资金用于发放房地产贷款。其次，制止商业银行向关系人发放

3、信誉贷款。由于A公司经理李某和Y银行行长王某是近亲属关系，因此李某以及李某担任经理的A公司都是Y银行的关系人，而Y银行给A公司发放信誉贷款显然违反了法律规定。第七章、一、 C D A D C A C B D C 二、 ABC ABCD BCD ABCD AD CD ABCD CD ABCD ABCD 三、 四、一、A银行不能拒付。理由是：根据票据法原理，票据行为具有无因性，票据一旦成立，就与其缘由关系相脱离，票据债务人不得以缘由关系无效为由对好心持票人主张抗辩，就本案而言，无论购销合同有效与否，都不会影响该汇票的有效成立和流通。此时A银行可以拒付。根据第条：“以欺诈、盗窃或者胁迫等手段获得票据

4、的，或者明知有前列情形，出于恶意获得票据的，不得享有票据权益，本案中，甲公司以欺诈手段获得票据属于手段违法，不享有合法的票据权益。()汇票贴现是一种票据转让方式，是指持票人在需求资金时，将其持有的未到期的商业汇票，经过背书转让给银行，并贴付利息，银行从票面金额中扣除贴现利息后，将余款支付给汇票持有人的票据行为。()B银行根据的是追索权，当汇票到期得不到付款时，好心持票人可行使该权益，一切的票据债务人对持票人承当连带责任，且这种追索不分先后顺序。二、票据的伪造指无权限人冒充他人或虚拟他人名义在票据上签章的行为。行为人变造他人留存在票据上的签章属于伪造票据的行为。 假设该汇票上银行承兑签章是伪造的

5、对此该银行应负举证责任，承兑银行不要负票据承兑责任，该银行以票据瑕疵抗辩拒付是合法的。 乙公司因对其签章被伪造存在忽略管理的过错，应向甲公司承当民事侵权责任。其业务员由于在伪造票据上并无个人的签章，故普通不负票据责任，但由于他伪造票据签章，应依票据法和刑法相关规定承当刑事责任，假设给其他票据当事人呵斥经济损失那么还要承当民事赔偿责任。 丙公司的背书行为有效。依票据行为的独立性，票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效能，故丙公司作为真实签章人应依票据文义负票据责任。第八章、一、 B C B A A B C C C C 二、 BCD ABCD ABCD ABCD AC ABCD

6、ABD ABC ABCD BD 三、 四、一、答：()B公司的回绝有法律根据。由于保证合同中商定B公司承当普通保证责任，因此，根据的规定，普通保证责任的保证人在主合同纠纷未经审问或者仲裁，并就债务人财富依法强迫执行仍不能履行债务前，可以对债务人回绝承当保证责任。()由于该笔贷款A公司以其价值万元的汽车设定了抵押，因此存在同一债务既有物的担保，又有人的保证的情况。根据的规定，B公司只对物的担保以外的债务承当保证责任。因此，B公司应承当万元的保证责任。二、答：有理。规定：抵押权因抵押物灭失而消灭。因灭失所得的赔偿金该当作为抵押财富。北鑫房地产开发公司理应将获赔的保险金作为抵押财富。或是提早归还建行

7、的债务。 或是交双方商定的第三人提存。获赔保险金是万元，债务是万元，超越部分仍归北鑫房地产开发公司。可以。可以。第四十八条规定：抵押人将已出租的财富抵押的，该当书面告知承租人，原租赁合同继续有效。因此，租赁权对一个已出租的财富上设立的抵押继续有效，所以承租人可以对抗房屋新的一切人-建行的要求。第九章、一、 C D C C B B B C A B 二、ABD ABD ABD AD ABC AC AB ABC AB BD 三、 四、答：按照的规定，设立抵押权时，抵押人与抵押权人在抵押合同中商定，债务到达清偿期而未受清偿，抵押物的一切权就转为抵押权人一切，这种抵押合同称为绝押合同。国的制止绝押合同。

8、我国第条规定：订立抵押合同时，抵押权人和抵押人在合同中不得商定在债务履行期届满抵押权人未受清偿时，抵押物的一切权转移为债务人一切。 所以，该抵押合同中的绝押条款不受法律的维护，某银行无权按商定获得抵押房产的一切权和地产的运用权。 根据第四十一条四十二条的规定，以城市房地产或者乡(镇)村企业的厂房等建筑物抵押的，该当办理抵押登记，抵押合同自登记之日起生效。本案中，A公司和某银行虽签署了抵押合同，但未按法律规定办理抵押登记，因此，抵押合同不产生法律效能。第十章、一、 D B A B B B B C D C 二、 ABCD ABDE AD AC ACD ABC ACD BD AB BD 三、 四、一

9、、答：A公司存在违规行为。A公司持有B公司的股份时，该当在该现实发生后的个任务日内，向中国证监会和证券买卖所作出书面报告，通知B公司，并予以公告。在上述期限内，A公司不得再行买卖B公司的股票。而现实上，A公司并没有这样做。当A公司持有B公司的股份时，该当依法向B公司一切股东发出收买要约，但经中国证监会免除发出要约的除外。二、答：张某不可以。规定：国家机关任务人员不得在证券公司中兼任职务。李某不可以。规定：因违纪行为被撤销资历的注册会计师，自被撤销资历之日起未逾年，不得担任证券公司的董事。吕某也不可以。规定：证券公司的董事、监事、经理和业务人员不得在其他证券公司中兼任职务。证券经纪业务；证券自营

10、业务；证券承销业务。构成了欺诈客户的行为。A甲证券在营业中违背客户真实意思，擅自挪用客户保证金炒作，为本人牟取利益，损害了客户的利益。违反了有关综合类证券公司必需将其经纪类业务和自营业务分兴办，业务人员、财务账户均应分开，不得混合操作的规定。注册资本最低限额为人民币亿元；主要管理人员和业务人员必需具备证券从业资历；有固定的运营场所和合格的买卖设备；有健全的管理制度和规范的自营业务与经纪业务分业管理的体系。第十一章一、 D A D B A C D A B D 二、 A BCD BD BCD AC ABD AC AD AB BD BC 三、 四、一、保险利益是指投保人对保险标的具有法律上成认的利益

11、。该笔保险合同的保险利益是指投保人甲和被保险人乙基于双方是同一家庭成员，具有亲属关系这一前提下所产生的利益挂他，即被保险人乙的伤残、疾病、死亡会引起投保人直接或间接的经济损失与精神损失。该笔保险合同的主体合格，客体合法，意思表示真实，是有效的。保险合同订立后，只需投保人履行交纳保险费等义务，保险合同就有效。甲为其公公投保后，虽然中途婚姻关系有变，但她能继续按月交纳保险费，至被保险人病故，从未延续，甲有权领取这笔保险金。二、)包括财富损失保险合同、责任保险合同和保证保险合同。本案涉及到财富损失保险合同和责任保险合同。)按照责任保险合同，投保人依约向保险人支付保险费，在被保险人该当向第三人承当赔偿责任时，保险人按照商定向被保险人给付保险金。)正确。被保险人或其允许的驾驶人员在运用车辆过程中发生的不测事故，呵斥