中央银行(货币银行学-河北大学)

1、第七章 中央银行Central Bank河北大学金融系货 币 银 行 学经济学院 第七章 中央银行第一节 中央银行概述第二节 中央银行的性质、职能与作用第三节 中央银行与政府的关系第四节 中央银行的金融监管学习目的与要求中央银行的产生与发展；中央银行的职能；中央银行与政府的关系；中央银行的监督与管理。要求通过了解中央银行设立的客观必要性及其产生与发展的历程，明确中央银行的性质；要求全面掌握中央银行的职能，并分析中央银行在现代经济中的作用；理解中央银行与政府的关系，正确认识中央银行的相对独立性；要求掌握金融监管的主要内容，并对进一步提高我国金融监管水平展开具体的分析研究。货 币 银 行 学经济学

2、院 第七章 中央银行货 币 银 行 学经济学院 第七章 中央银行第一节 中央银行概述一、中央银行的产生与发展设立中央银行的客观必要性统一银行券发行的需要统一票据清算的需要稳定信用体系的需要金融监管的需要中央银行的产生和发展瑞典英国（英格兰银行）美国（联邦储备体系）中央银行制度发展阶段：一战后中央银行制度强化阶段：二战后中国的中央银行制度货 币 银 行 学经济学院 第一节 中央银行概述第七章 中央银行二、中央银行的类型中央银行制度的基本类型单一制中央银行一元式的中央银行二元式的中央银行复合式中央银行制度跨国中央银行制度准中央银行制度货 币 银 行 学经济学院 第一节 中央银行概述第七章 中央银行

3、货 币 银 行 学经济学院 第一节 中央银行概述中央银行的资本组成类型全部资本为国家所有的中央银行（国有化中央银行）资本为公司混合所有的中央银行（半国家性的中央银行）全部股份非国家所有的中央银行资本为多国共有的中央银行第七章 中央银行三、各国中央银行比较美国、英国、法国、日本的中央银行（单一式的银行制度）欧洲、非洲国家的中央银行（跨国中央银行制度）香港、新加坡的中央银行（准中央银行制度）货 币 银 行 学经济学院 第一节 中央银行概述第七章 中央银行第二节 中央银行的性质、职能与作用一、中央银行的性质中央银行是特殊的金融机构从经营目标来看：中央银行不以盈利为目的从服务对象来看：以政府和商业银行

4、等金融机构为服务对象从经营内容来看：独占货币发行权、制定和执行货币政策、接受银行等金融机构的准备金存款和政府财政性存款货 币 银 行 学经济学院 第七章 中央银行货 币 银 行 学经济学院第二节 中央银行的性质、职能与作用第七章 中央银行中央银行是管理金融事业的国家机关中央银行是全国金融事业的最高管理机构，代表国家管理金融事业部门中央银行代表国家制定和执行统一的货币政策，监督全国金融机构的业务活动中央银行的主要任务是代表国家运用货币政策对经济生活进行直接或间接的干预中央银行代表国家参加国际金融组织和国际金融活动货 币 银 行 学经济学院第二节 中央银行的性质、职能与作用第七章 中央银行二、中央

5、银行的职能1.中央银行是“发行的银行”2.中央银行是“银行的银行”3.中央银行是“国家的银行”三、中央银行的作用现代经济发展的推动机国家调节宏观经济的工具对外联系的重要纽带提高经济、金融运行效率的推进器社会经济和金融运行的稳定器货 币 银 行 学经济学院第二节 中央银行的性质、职能与作用第七章 中央银行第三节 中央银行与政府的关系一、中央银行与政府的一般关系中央银行与政府负有共同的使命政府对中央银行进行管理中央银行资本国有化政府拥有中央银行领导人的任命权或提名权政府派代表直接介入中央银行与财政部的关系货 币 银 行 学经济学院 第七章 中央银行货 币 银 行 学经济学院第三节 中央银行与政府的

6、关系第七章 中央银行二、中央银行与政府关系的各种模式独立性较强的中央银行独立性较弱的中央银行独立性剧种的中央银行三、我国中央银行与政府的关系中国人民银行与国务院的关系中国人民银行与财政部的关系中国人民银行与地方政府的关系四、中央银行独立性与经济稳定中央银行的独立性：指中央银行履行自身职责时法律赋予和实际拥有的权利、决策与行动的资助程度。中央银行与政府关系有两层含义:中央银行应对政府保持一定的独立性中央银行对政府的独立性是相对的从金融与经济社会的关系来看从中央银行承担的宏观调控指责看从中央银行履行自己的职责看货 币 银 行 学经济学院第三节 中央银行与政府的关系第七章 中央银行第四节 中央银行的

7、金融监管一、中央银行金融监管的一般内容金融监管的必要性金融监督管理：指一国的金融管理部门依照国家法律、行政法规的规定，对金融机构及其经营活动实行外部监督、稽核、检查和对其违法违规行为进行处罚，已达到稳定货币、维护金融业正常秩序等目的所实施的一系列行为。金融监管的具体表现：对金融业的监管是一个国家社会经济稳定发展的必然要求金融业是一个高风险的行业，监管可以保证金融安全运行为了维护金融秩序、保护公平竞争、提高金融效率货 币 银 行 学经济学院第七章 中央银行货 币 银 行 学经济学院第四节 中央银行的金融监管第七章 中央银行金融监管的一般内容市场准入的监管市场运作过程的监管市场退出的监管二、中央银

8、行与银行业国际监管巴塞尔协议巴塞尔协议的产生巴塞尔协议的主要内容巴塞尔协议的作用与影响有效银行监管的核心原则（1）有效银行监管的先决条件（2）发照和结构（3）审慎法规和要求（4）持续银行监管（5）信息要求（6）正式监管权力（7）跨国银行业货 币 银 行 学经济学院第四节 中央银行的金融监管第七章 中央银行第七章 中央银行结束河北大学金融系货 币 银 行 学经济学院第二节 中央银行的性质、职能与作用第七章 中央银行中央银行是“发行的银行”是国家唯一的货币发行机构是指中央银行必须以维护本国货币的正常流通于币值稳定为宗旨。货 币 银 行 学经济学院第二节 中央银行的性质、职能与作用第七章 中央银行中

9、央银行是“银行的银行”集中存款准备金充当商业银行等金融机构的“最后贷款人”全国资金清算中心货 币 银 行 学经济学院第二节 中央银行的性质、职能与作用第七章 中央银行中央银行是“国家的银行”代理国库代理政府债券的发行为政府融通资金、提供特定的信贷支持保管外汇和黄金储备，进行外汇、黄金的买卖和管理代表政府从事国际金融活动，并提供决策咨询对金融业实施金融监督管理市场准入的监管金融机构设立的程序金融机构设立的组织形式金融机构的章程资本金要求经营方针和营业场所法定代表人及主要负责人任职资格的审查申请设立金融机构的可行性报告许可证制度货 币 银 行 学经济学院第四节 中央银行的金融监管第七章 中央银行市

10、场运作过程的监管资本充足性监管流动性监管业务范围的监管贷款风险的监管外汇风险管理准备金管理存款保险管理货 币 银 行 学经济学院第四节 中央银行的金融监管第七章 中央银行市场退出的监管接管解散撤销破产货 币 银 行 学经济学院第四节 中央银行的金融监管第七章 中央银行巴塞尔协议的主要内容对银行资本的定义和分类即资本标准的规定风险权重的计算标准资本充足率的计算过渡期的安排等货 币 银 行 学经济学院第四节 中央银行的金融监管第七章 中央银行巴塞尔协议的作用与影响巴塞尔协议提出了资本充足性管理为核心的风险资产管理模式，从资本构成及资产风险权数来控制银行资产的风险，增强银行的稳定性，为国际银行统一监管提