金融法规教学大纲

1、PAGE 1PAGE 14金融法规教教学大纲 金金融是市场场经济的核核心，金融融活动是否否正常而有有序运行，事事关国民经经济能否健健康发展。尤其是亚亚洲金融危危机以后，金金融法规在在防范金融融和经济危危机方面的的作用凸显显，学好和和用好金融融法规成为为防范风险险的基本背背景和有效效手段。 我我国适应市市场经济的的金融法规规是在近几几年才形成成基本框架架和不断发发展完善的的。有关金金融法规的的理论和实实务成为从从事金融活活动的高级级专门人才才所必须掌掌握的知识识领域。第一部分 大纲说明明课程性质与与任务 金金融法规是是广播电视视大学开放放教育金融融学专业（本本科）的一一门必修课课。课程以以各个金

2、融融子法为研研究对象，集集中讨论各各金融子法法的内容规规定及法学学原理，使使学生学会会熟练运用用金融法规规来规范金金融活动。 本本课程以现现代市场经经济条件下下各种金融融主体和金金融行为为为对象，立立足监管，深深入研究这这些主体和和行为的法法律规范，对对我国金融融法律体系系及其因此此而形成的的金融法律律制度进行行诠释和阐阐述。课程程将致力于于完整的金金融法体系系的建设，重重点研究中中国人民银银行法、货货币法、商商业银行法法、担保法法、票据法法、证券法法、投资基基金法、信信托法、保保险法、国国际金融法法律制度等等11个部分分。与相关课程程的衔接 金金融法规课课程是经济济法在金融融部门的深深化和具

3、体体化，既具具独立性，又又同其它课课程有逻辑辑和知识联联系。金融融法规的法法学先修课课程为经经济法概论论，金融融知识基础础课为货货币银行学学、中中央银行理理论与实务务、银银行管理学学、金金融市场学学等，因因此，在学学期编排上上，应尽量量安排在这这些课程之之后开设。课程教学的的基本要求求 11、应正确确认识课程程的性质、任务及研研究对象，在在此基础上上，力求对对课程的体体系、结构构及具体内内容有一个个总体把握握。 22、牢固掌掌握课程所所涉及的法法学和金融融概念，从从法学和金金融两个层层面掌握金金融法的具具体规定及及法学内涵涵，在此基基础上，熟熟练地运用用金融法。 33、学会理理论联系实实际，学

4、会会以法治理理金融的能能力，提高高案例分析析水平，提提高学生防防范金融风风险的能力力和自觉性性。教学方法与与教学形式式 11、通过基基本文字教教材的准确确叙述和音音像教材的的概要讲解解，使学生生对金融法法的基本内内容有深刻刻认识和全全面了解。 22、文字教教材的编写写要全面系系统、条理理清晰、深深入浅出、通俗易懂懂、便于自自学；音像像教材的制制作要形象象、活泼，结结合实际进进行案例分分析。 33、学生应应坚持课前前预习，课课后复习。 44、在教学学过程中，中中央电大将将利用杂志志、互联网网、电视直直播课堂、电话答疑疑、CAII课件等手手段进行教教学辅导或或发布教学学信息。 55、在可能能条件下

5、，教教学过程中中还应进行行必要的社社会调查。 66、教学过过程要统一一布置一定定的复习思思考题和做做4次左右的的作业。 77、本课程程课内学时时72，4学分，每每年秋季开开设。第二部分 编编写原则与与编写内容容 编写原则1、金融法法规是面向向广播电视视大学学生生编写的，所所以，必须须充分考虑虑到现代远远程教育的特点，要要适合学生生自学。考考虑到电大大学员的基基础知识层层度和不脱脱产学习的的具体条件件，要尽量量立足于帮帮助学生自自学和适应应考试。 22、考虑到到金融法的的内容极其其庞大，不不可能将金金融法规的的所有内容容和法律制制度都涵概概进去。所所以教材的的内容应当当注意突出出重点，也也就是突

6、出出与市场金金融秩序有有密切关系系的金融法法律制度。编写内容编写内容主主要包括金金融法概述述、中国人人民银行法法、货币法法、商业银银行法、担担保法、票票据法、证券法法、投资基基金法、信信托法、保保险法、国国际金融法法律制度111大部分分。篇幅控控制在400万字以内内。第三部分 各章章节教学内内容和教学学要求第一章金金融法总论论第一部分 学习内容容学习目的与与要求 通通过学习金金融法总论论这章的内内容，学员员应当掌握握金融的概概念与特征征、金融市市场及其种种类、金融融工具、金金融法的体体系、金融融法的调整整对象、金金融犯罪的的构成及其其法律责任任等基本内内容。从总总体上掌握握金融法的的基本原理理

7、和体系。第一节金金融综述一、金融融的概念与与特征二、金融融机构第二节金金融市场一、金融融市场概述述二、货币币市场三、证券券市场四、基金金市场五、信托托市场六、期货货市场七、寿险险市场第三节金金融工具一、金融融工具的法法律特征二、金融融工具的种种类三、金融融工具的作作用第四节金金融法的概概念及其体体系一、金融融法的概念念二、金融融法的体系系三、金融融法的调整整对象第五节金金融犯罪及及其法律责责任一、金融融犯罪的构构成二、破坏坏金融管理理秩序罪及及其法律责责任三、金融融诈骗罪及及其法律责责任第二部分 学习回顾顾本章教学的的重点问题题：1、金融融的概念与与特征2、我国国金融市场场的构成3、金融融工具

8、的概概念及主要要种类4、金融融法及我国国金融法的的体系5、金融融法罪的构构成及金融融法罪的法法律责任本章教学难难点：1、金融融的法律特特征2、金融融与普通有有形财产和和无形财产产的关系3、金融融市场的法法律特征4、金融融法律关系系的构成5、金融融工具的法法律特征第二章中中国人民银银行法第一部分 学习内容容学习目的与与要求 通通过学习中中国人民银银行法这章章的内容，学学员应当掌掌握中央银银行的概念念与职能、中央银行行的货币政政策、我国国的货币政政策工具、中央银行行对商业银银行和其它它金融机构构的监管法法律制度等等内容。另另外，由于于政策性银银行虽然不不属于中央央银行的体体系，但是是由于本书书编写

9、体例例的原因，将将有关政策策性银行的的主要内容容放在中央央银行法律律制度中予予以简介，请请学员同志志们注意掌掌握。通过过本章的学学习从总体体上掌握中中国人民银银行法的基基本原理和和体系。第一节中中央银行综综述一、中国国银行的法法律地位二、中国国人民银行行的组织机机构三、中国国人民银行行的职能第二节货货币政策一、货币币政策概述述二、货币币政策的目目标三、货币币政策委员员会四、货币币政策工具具第三节信信贷资金管管理法律制制度一、信贷贷资金的管管理二、信贷贷资金总量量的控制第四节中中央银行的的金融监督督管理一、对商商业银行和和其它金融融机构的管管理二、违反反中国人民民银行法的的法律责任任第五节政政策

10、性银行行一、政策策性银行概概述二、政策策性银行业业务简介第二部分 学习回顾顾一、本章的的教学重点点：1、中国国人民银行行的法律地地位2、中国国人民银行行的货币政政策3、我国国中央银行行的货币政政策工具4、我国国中央银行行对商业银银行的监督督管理制度度二、本章的的教学难点点问题：1、中央央银行的职职能2、货币币政策与经经济发展的的关系3、中央央银行的信信贷资金总总量控制的的问题第三章货货币法第一部分 学习内容容学习目的与与要求 通通过学习货货币法这章章的内容，学学员应当掌掌握货币的的概念与特特征、人民民币资金拆拆借市场与与外汇市场场的主要内内容、我国国的现金管管理法律制制度、经常常项目外汇汇制度

11、、资资本项目外外汇制度的的主要内容容、违反货货币法的法法律责任等等基本内容容。从总体体上掌握货货币法的基基本原理和和体系。第一节货货币法综述述一、货币币法律制度度概述二、货币币与经济发发展的关系系第二节人人民币一、人民民币概述二、人民民币的发行行管理三、我国国的现金管管理法律制制度第三节外外汇管理法法律制度一、外汇汇概述二、国际际收支平衡衡表三、经常常项目外汇汇四、资本本项目外汇汇第四节违违反货币法法的法律责责任一、制造造、贩卖、运输假币币的法律责责任二、逃汇汇的法律责责任三、套汇汇的法律责责任第二部分 学习回顾顾本章的教学学重点：1、人民民币管理制制度的基本本内容2、我国国的外汇管管理制度的

12、的基本内容容3、我国国外汇管理理法中的资资本项目本章教学难难点问题：1、人民民币现金管管理制度由由哪些内容容？2、我国国的外汇管管理制度的的内容由哪哪些？3、经常常项目的外外汇收支制制度有哪些些内容？第四章商商业银行法法第一部分 学习内容容学习目的与与要求 通通过学习商商业银行法法这章的内内容，学员员应当掌握握商业银行行的概念、商业银行行的设立、变更的条条件和程序序、商业银银行的主要要职能、商商业银行的的资产负债债管理、资资产负债比比例管理法法律制度、贷款法律律制度的主主要内容、商业银行行的接管、与清算、破产的主主要条件与与程序等基基本内容。从总体上上掌握商业业银行法的的基本原理理和体系。第一

13、节商商业银行组组织法一、商业业银行的组组织二、商业业银行的设设立三、商业业银行的职职能第二节商商业银行的的业务一、商业业银行的资资产业务二、商业业银行的负负债业务三、商业业银行的中中间业务四、信用用卡业务五、商业业银行的国国际业务第三节商商业银行的的管理一、商业业银行的资资产负债管管理二、资产产负债比例例管理制度度三、商业业银行的资资产风险管管理第四节贷贷款法律制制度一、贷款款概述二、贷款款法律关系系三、贷款款合同四、贷款款流程第五节商商业银行的的接管、清清算、终止止一、商业业银行的接接管二、商业业银行的清清算三、商业业银行的破破产四、违反反商业银行行法的法律律责任第二部分 学习回顾顾本章的教

14、学学重点：1、商业业银行的设设立2、商业业银行的职职能3、商业业银行的资资产负债管管理制度4、贷款款法律制度度的主要内内容本章难点问问题：1、商业业银行的信信用中介职职能2、商业业银行的资资产负债比比例管理制制度3、商业业银行的信信贷管理制制度的主要要内容4、商业业银行的接接管法律制制度的主要要内容第五章票票据法第一部分 学习内容容学习目的与与要求 通通过学习票票据法这章章的内容，学学员应当掌掌握票据的的概念与特特征、种类类、票据法法律关系、票据权利利、票据的的抗辩及补补救、汇票票的出票、转让、承承兑、票据据的追索法法律制度、本票和支支票的基本本内容、涉涉外票据的的法律适用用等基本内内容，从总

15、总体上掌握握票法的基基本原理和和主要实务务。第一节票票据概述一、票据据概述二、票据据法概述第二节票票据法律关关系及票据据行为一、票据据法律关系系二、票据据行为第三节票票据权利一、票据据权利概述述二、票据据权利的取取得三、票据据权利的行行使第四节票票据权利的的抗辩及权权利补救一、票据据的伪造、变造二、票据据抗辩三、票丧丧失的补救救第五节汇汇票一、汇票票概述二、汇票票的出票三、汇票票转让四、汇票票承兑五、票据据保证六、付款款七、汇票票追索第六节本本票与支票票一、本票票概述二、支票票概述第七节涉涉外票据的的法律适用用一、涉外外票据的概概念和特征征二、涉外外票据的法法律适用第二部分 学习回顾顾本章的教

16、学学重点：1、票据据的概念和和特征2、票据据权利的主主要内容及及票据权利利取得的方方法3、票据据抗辩法律律制度的主主要内容4、票据据转让法律律制度的主主要内容5、汇票票法律制度度的主要内内容本章教学难难点问题：1、票据据法律关系系2、票据据行为3、票据据的伪造与与变造4、票据据的承兑5、票据据的追索第六章担担保法：第一部分 学习内容容学习目的与与要求 通过学习习担保法这这章的内容容，学员应应当掌握担担保的概念念与特征、担保的法法律性质及及种类、反反担保法律律制度、保保证责任及及保证合同同的基本内内容、抵押押合同及抵抵押登记的的效力、动动产质押与与权利质押押法律制度度、留置和和定金的主主要内容、

17、境内机构构对外担保保法律制度度等基本内内容。从总总体上掌握握担保法的的基本原理理和主要实实务。第一节担担保法律制制度概述一、担保保法律制度度概述二、担保保的种类三、担保保的原则四、反担担保法律制制度第二节保保证一、保证证概述二、保证证合同三、保证证责任第三节抵抵押一、抵押押概述二、抵押押合同三、抵押押物登记四、抵押押的效力五、抵押押权的实现现第四节质质押一、动产产质押二、权利利质押三、质押押合同第五节留留置一、留置置概述二、实现现留置权的的程序第六节定定金一、定金金概述二、定金金权利的实实现第七节境境内机构对对外担保一、对外外担保概述述二、对外外担保的程程序三、国际际融资信用用担保第二部分 学

18、习回顾顾本章的教学学重点：1、保证证的法律性性质2、抵押押法律制度度的主要内内容3、质押押法律制度度的基本内内容4、留置置法律制度度的主要内内容5、定金金法律制度度的主要内内容本章教学难难点问题1、反担担保法律制制度的意义义2、连带带责任保证证担保与一一般保证担担保的异同同3、抵押押登记的法法律意义4、权利利质押法律律制度的主主要内容5、当事事人行使留留置权的法法定条件第七章信信托法第一部分 学习内容容学习目的与与要求 通通过学习信信托法这章章的内容，学学员应当掌掌握信托的的概念与特特征、信托托的法律性性质及种类类、信托公公司的设立立、变更、解散、信信托法律关关系、信托托财产、受受托人的法法律

19、责任、信托业务务的种类等等基本内容容。从总体体上掌握信信托法的基基本原理和和主要实务务。第一节信信托法律制制度概述一、信托托概述二、信托托的种类第二节信信托公司一、信托托公司的设设立、变更更、解散二、信托托公司的经经营规则三、对信信托公司的的监督第三节信信托法律关关系一、信托托方式二、信托托财产三、信托托主体四、信托托的变更与与终止五、受托托人的法律律责任第四节信信托业务一、资金金信托二、证券券信托三、公益益信托四、土地地与其它不不动产信托托五、动产产信托六、遗嘱嘱信托本章的教学学重点：1、信托托制度的特特征2、信托托的法律关关系的形成成3、信托托合同的主主要内容4、土地地信托和其其它不动产产

20、信托的法法律关系本章教学难难点问题：1、信托托的构成2、信托托的方式3、公益益信托与基基金信托4、信托托公司的经经营规则第八章证证券法第一部分 学习内容容学习目的与与要求 通过过学习证券券法这章的的内容，学学员应当掌掌握证券的的概念与特特征、证券券的法律性性质及种类类、证券市市场及其种种类、证券券的发行、证券的承承销、证券券的上市、证券的交交易、信息息公开法律律制度、禁禁止交易行行为、上市市公司的收收购、可转转让公司债债券等基本本内容。从从总体上掌掌握证券法法的基本原原理和主要要实务。第一节证证券与证券券市场一、证券券概述二、证券券市场概述述三、证券券监督管理理机构四、证券券中介机构构五、证券

21、券法概述六、证券券制度的基基本原则第二节证证券的发行行一、证券券发行的条条件二、证券券发行的程程序三、发行行公告四、新股股的发行五、证券券的承销第三节证证券的交易易一、证券券的上市二、证券券交易的原原则三、证券券交易的程程序第四节禁禁止交易行行为一、内幕幕交易二、操纵纵市场三、欺诈诈客户四、虚假假陈述第五节上上市公司收收购一、上市市公司二、上市市公司收购购的条件三、上市市公司收购购的程序四、上市市公司收购购的法律后后果第六节可可转换公司司债券本章的教学学重点：1、证券券与证券市市场的功能能2、证券券发行的条条件和程序序3、证券券交易的条条件与程序序4、上市市公司的条条件法律分分析5、证券券交易

22、欺诈诈及其法律律责任第二部分 学习回顾顾本章教学难难点问题：1、证券券及其法律律特征2、证券券发行和交交易的原则则3、公司司债券发行行和上市交交易的条件件4、信息息公开法律律制度的主主要内容5、上市市公司收购购法律制度度的主要内内容第九章投投资基金法法第一部分 学习内容容学习目的与与要求 通过过学习投资资基金法这这章的内容容，学员应应当掌握基基金的概念念与特征、基金的法法律性质及及种类、投投资基金法法的基本原原则、基金金的设立、终止和清清算、基金金管理人和和基金托管管人的法律律制度、基基金契约和和基金章程程的主要内内容、基金金持有人大大会及其职职权、违反反投资基金金管理法的的法律责任任等基本内

23、内容。从总总体上掌握握投资基金金法的基本本原理和主主要实务。第一节 投资基金金法概述一、投资基基金的概念念二、投资基基金的特征征三、投资基基金的分类类四、投资基基金法的概概念和内容容第二节 投资基金金的设立、交易与终终止一、投资基基金设立的的一般条件件二、投资基基金设立的的一般程序序三、投资基基金的交易易四、投资基基金的终止止第三节 基金管理理人和基金金托管人一、基金管管理人二、基金托托管人三、基金管管理人和基基金托管人人的关系第四节 基金持有有人的权利利与义务一、基金持持有人大会会二、基金持持有人的权权利三、基金持持有人的义义务第五节 投资基金金监管一、监管的的必要性二、监管机机构三、监管的

24、的主要内容容第二部分 学习回顾顾本章的重点点问题：1、投资基基金的概念念与特征2、投资基基金法的概概念3、投资基基金设立的的一般条件件和程序 4、基基金管理人人的条件 5、基金托管管人的条件件 6、基金持有有人的权利利和义务 7、投资基金金监管的机机构本章的难点点问题： 1、投资资基金的分分类及其各各种基金种种类的特征征 2、投资资基金的终终止及其相相关的法律律问题 3、基金金管理人和和基金托管管人的关系系第十章保保险法第一部分 学习内容容学习目的与与要求 通通过学习保保险法这章章的内容，学学员应当掌掌握保险的的概念与特特征、保险险的法律性性质及种类类、保险法法的基本原原则、保险险公司的设设立

25、、变更更和清算、保险公司司的业务范范围、保险险代理人法法律制度、保险合同同的主要内内容、无效效保险合同同、索赔和和理赔、保保险欺诈及及其法律责责任、财产产保险的基基本内容、人身保险险法律制度度等基本内内容。从总总体上掌握握保险法的的基本原理理和主要实实务。第一节保保险法律制制度概述一、保险险概述二、保险险法律制度度三、保险险受益于其其它收益的的法律比较较四、保险险法概述第二节保保险公司组组织法一、保险险公司的设设立二、保险险公司的组组织机构三、保险险公司的变变更、清算算四、对保保险公司的的监督管理理第三节保保险公司的的业务一、保险险公司的业业务范围二、保险险公司的业业务划分三、保险险公司的资资金运用第四节保保险代理一、保险险代理人二、专业业代理人三、兼业业代理人和和个人代理理人四、保