风险管理是如何进行的

风险管理是如何进行的?风险管理的基本程序分为风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和评估风险管理效果五个环节。(-)风险识别风险识别是对企业、家庭或个人正面临的和潜在的风险加以判断、归类和对风险性质进行鉴定的过程。即对尚未发生的、潜在的和客观存在的各种风险系统地、连续地进行识别和归类，并分析产生风险事故的原因。风险识别主要包括感知风险和分析风险两方面内容。存在于企业、家庭或个人周围的风险多种多样、错综复杂，有潜在的，也有实际存在的;有静态的，也有动态的；有内部的，也有外部的。所有这些风险在一定未预测到的风险所造成损失的承担方式;有计划的自己保险是指已预测到的风险所造成损失的承担方式，如提取坏账准备金等形式。⑸转移风险策略经济单位为了避免自己在承担风险后对其经济活动的妨害和不利，可以对风险采用各种不同的转移方式，如进行保险或非保险形式转移。现代保险制度是转移风险的最理想方式。如单位进行财产、医疗等方面保险,把风险损失转移给保险公司。此外，单位还可以通过合同条款规定，把部分风险转移给对方。时期和某一特定条件下是否客观存在，存在的条件是什么，以及损害发生的可能性等，都是风险识别阶段应解决的问题。（二）风险估测风险估测是在风险识别的基础上，通过对所收集的大量资料进行分析,利用概率统计理论，估计和预测风险发生的概率和损失程度。风险估测不仅使风险管理建立在科学的基础上，而且使风险分析定量化，为风险管理者进行风险决策、选择风险管理技术提供了科学依据。（三）风险评价风险评价是指在风险识别和风险估测的基础上，对风险发生的概率、损失程度，结合其他因素进行全面考虑，评估发生风险的可能性及其危害程度，并与公认的安全指标相比较，以衡量风险的程度，并决定是否需要采取相应的措施。处理风险，需要一定费用，费用与风险损失之间的比例关系直接影响风险管理的效益。通过对风险的定性、定量分析和比较处理风险所支出的费用，来确定风险是否需要处理和处理的程度，以判定为处理风险所支出的费用是否有效益。（四）选择风险管理技术根据风险评价的结果，为实现风险管理的目标，选择最佳的风险管理技术是风险管理中最为重要的环节。风险管理技术分为控制型和财务型两大类。前者的目的是降低损失频率和缩小损失范围，重点在于改变引起意外事故和扩大损失的各种条件；后者的目的是以提供基金的方式，对无法控制的风险做财务上的安排。（五）评估风险管理效果评估风险管理的效果是指对风险管理技术之适用性及收益性情况的分析、检查、修正和评估。风险管理效益的大小，取决于是否能以最小风险成本取得最大安全保障，同时，在实务中还要考虑风险管理与整体管理目标是否一致，是否具有具体实施的可行性、可操作性和有效性。风险处理对策是否最佳，可通过评估风险管理的效益来判断。交易玩的是概率，概率分为胜率、赔率、爆仓率、回撤率。交易系统就是一套高概率的交易规则，包括技术分析子系统和资金管理子系统。技术分析子系统：解决的是胜率和赔率的问题亦即锚定相对确定性，以高胜率、高赔率为目标。资金管理子系统：解决的是爆仓率和回撤率的问题亦即处理不确定性,以零爆仓率、20%之内的回撤率为目标。技术分析再牛逼，胜率赔率再高，都会有失手的可能，若无资金管理去控制爆仓率回撤率，那照样是死。回撤率的高低决定一个交易员的水平，因为过高的回撤说明冒险过大，冒险过大就是赌。这就牵扯到风险控制的问题：一、概率风险及风险控制因为概率，所以风险是客观存在的，不可避免的，这叫概率风险。盈亏同源，不冒风险就没有利润，我们不用害怕客观的概率风险，既然无可避免，害怕有何用，通过交易系统（技术分析和资金管理）去控制这种客观风险就行了，即：执行交易系统就能控制概率风险。二、人性风险及风险控制然而，有另外一种风险，危险系数远大于客观的概率风险，这种风险就是主观的人性风险。理论上，你只要技术分析尚可，资金管理过关，就能控制住客观概率风险，从而在概率上占优势，盈利不是问题。然而，人的主观情绪会波动，主观破坏上述高概率的交易系统，使交易杂乱无章，这就是主观人性风险。克服主观风险比控制客观风控难多了，客观风险的控制靠资金管理就能做到，而主观风险的克服是反人性的是要靠为道日损的道来克服的，或者叫知行合一。只有克服了主观风险，交易才能大成。离盘等待避免主观干预从而不变形的执行交易系统，就能控制人性风险。三、博弈风险及风险控制概率风险是市场客观风险，人性风险是自我主观风险。此外还有一种风险是对手盘风险，即主力庄家跟你斗智斗勇，主力建仓之后拉升之前，会反复拉据诱导你下车，比如二次探底（顶）、中途调整洗筹、出货时反复拉局）。主力在建仓阶段团结队友杀对手，拉抬阶段反复分批地杀不坚定的队友,出货阶段反复诱惑接盘侠和过于坚定的队友。做单格局一定要高，盯着日、周、月，否则怎么死都不知道。另，一次波澜壮阔的趋势，往往有着基本面的配合。这就是对手盘博弈风险，处理方法其实在创建交易系统时就应包含在里面，处理原则是既要保住筹码又要控制回撤，三个风险中博弈风险最难控制，很容易失控而导致人性风险发生作用，进而破坏交易系统。排除主力诱惑，坚定执行交易系统，就能控制博弈风险。说一千道一万，一致性不变形地执行高概率交易系统，就能控制这三层风险。补充：许多人搞不清什么是回撤。回撤分为交割回撤、浮动回撤，前者是报表中显示的交割之后的结果状态，后者是未交割时的浮动状态。哪一种重要？当然是浮动回撤重要，要控制的正是浮动回撤，报表中的交割回撤并不能反映真实情况。

浮动回撤又分为浮亏回撤、浮盈回撤。浮亏回撤是亏损到本金的百分比,浮盈回撤是盈利之后从最高点回撤下来的百分比。浮亏回撤要控制10%以内，浮盈回撤可适当放大。风险管理的I!1!风险管理的I!1!种方法五种策略风险管理有四种基本方法，分别是：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。简单的风险回避是一种消极的风险处理办法，因为投资者在放弃风险行为的同时，往往也放弃了潜在的目标收益。所以，一般只有在以下情况下才会采用这种方法：一是投资主体对风险极端厌恶。二是存在可实现同样目标的其他方案，其风险更低。三是投资主体无能力消除或转移风险。四是投资主体无能力承担该风险，或承担风险后得不到足够的补偿。损失控制损失控制不是放弃风险，而是要制定计划和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失。控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段。事前控制的目的主要是为了降低损失的概率，事中和事后的控制主要是为了减少实际发生的损失。风险转移风险转移是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。通过风险转移有时可大大降低经济主体的风险程度。风险转移的主要形式是合同和保险。通过签订合同，可以将部分或全部风险转移给一个或多个其他参与者。而保险也是使用最为广泛的风险转移方式之一O风险保留风险保留，即风险承担。也就是说，如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。风险保留包括无计划自留、有计划自我保险。无计划自留是指风险损失发生后从收入中支付，即不是在损失前做出资金安排。当经济主体没有意识到风险并认为损失不会发生时，或将意识到的与风险有关的最大可能损失显著低估时，就会采用无计划保留方式承担风险。一般来说，无资金保留应当谨慎使用，因为如果实际总损失远远大于预计损失，将引起资金周转困难。有计划自我保险是指在可能的损失发生前，通过做出各种资金安排来确保损失出现后能及时获来实现。企业风险管理的几种策略每个企业在生产经营中都有可能发生风险，但如何化解和减少风险是企业经营者必须进行研究的，企业的风险管理是一项重要的工作，由于风险的结果可能威胁到企业的生存，因此企业必须采取适当的风险管理策略进行风险管理。(1)避免风险策略任何经济单位对待风险的策略，首先考虑到的是避免风险。凡风险所造成的损失不能由该项目可能获得利润予以抵消时，避免风险是最可行的简单方法。例如不进行某项投资，就可以避免该项投资所带来的风险。但避免风险的方法具有很大的局限性，一是只有在风险可以避免的情况下，避免风险才有效果;二是有些风险无法避免;三是有些风险可能避免但成本过大;四是企业消极地避免风险，会使企业安于现状，不求进取。(2)控制风险策略经济单位在风险不能避免或在从事某项经济活动势必面临某些风险时,首先想到的是如何控制风险发生、减少风险发生，或如何减少风险发生后所造成的损失，即为控制风险。控制风险主要有两方面意思：一是控制风险因素，减少风险的发生;二是控制风险发生的频率和降低风险损害程度。要控制风险发生的频率就要进行准确的预测，要降低风险损害程度就要果断地采取有效措施。控制风险要受到各种条件的限制，人类的知识及技术虽然已高度发展，但是依然存在诸多困难无法突破，因而无法达到完全控制风险和充分减少损失的目的。(3)分散与中和风险策略分散风险，主要指经济单位采取多角经营、多方投资、多方