理财产品营销方案范文

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第一篇：理财产品营销计划

我国的囫囵金融市场随着不断的进展长进变的越来越开放,商业银行实际经营的范围在逐渐的扩大,金融市场有关的产品也变的日新月异,这种状况对于目前进展迅猛的商业银行的有关理财产品来讲不但是一个十分大的机遇,同时也是一个极高的挑战。所以,就商业银行的本身来讲,制定一个完美的、高效的理财产品方面的相关营销策略,牢牢地掌握住时代制造的机遇,为其未来的转型做下一个良好的铺垫具有重要的意义。

一、创新在商业银行理财产品方面的营销模式的重要意义

在当前市场利率化迅速推动,还有金融业举行垄断破除的进度不断加快的有关背景之下,商业银行向来赖以生存的在存贷差方面的收入开头逐渐萎缩,这在客观方面要求了企业对于理财产品的相关销售工作举行不断的创新,把理财产品转变成银行的一个全新的利润增长点,为银行事业的稳定进展提供一定的基础。

(1)提升理财产品的总体销售额

商业银行的有关理财产品在其销售的方式上举行不断创新,能够有效的提升理财产品的整体销售额,理财产品的相关市场在当前来说是一种较为经典的买方市场,举行购买行为的客户在相关理财产品的挑选之中占有着十分强势的地位。在当前各种商业银行所提供的有关理财产品的差别不大,对于相关产品的详细销售策略也都是大同小异的状况之下,惟独在相关的销售策略方面能够做到推陈出新,出奇制胜的一些商业银行,才干够心得更大的客户量,进而整体提升银行在理财产品方面的效果。

(2)提升银行客户对于银行的惬意度

商业银行的有关理财产品惟独受到了客户的接受以及认可,才干够切实的得到更大的进展潜力,相反如果客户不惬意银行方面的理财产品,一定会对该银行产生负面的心情,不去购买该银行有关的理财产品。商业银行经过创新理财产品的相关营销策略,按照客户对于有关理财产品的实际需求举行营销,使营销策略能够妥当的满足不同客户的需要,最大限度的提高客户对于本银行的理财产品方面的惬意度,从而整体提升在理财产品上的购买忠诚度。

(3)提升银行的核心竞争能力

营销手段是银行在竞争力方面的核心以及十分重要的组成部分,商业银行假如能在理财产品的实际销售工作中举行不断的创新改进,对于银行本身的核心竞争能力的提升具有重大的贡献。当前商业银行对于理财产品方面的领域之中所产生的竞争在很大一部分上都是汇聚在了营销的层面,甚至可以说在当前市场中的商业银行在理财产品方面的有关领域,把握强大营销力气的银行占领着霸主的地位。商业银行经过在营销策略方面的创新,能够使该[:请记住我站域名/]行的理财产品的相关营销水平不断的提升,进而为囫囵银行的核心竞争能力的提升提供巨大的协助。

二、商业银行在理财产品的有关销售问题方面分析

(1)对于自身定位方面的不足

我国商业银行为囫囵客户群体所提供的产品大同小异的其中一个重要缘由就是对于自身在市场中的定位不够精确     ,不能满足具有不同需求的客户。这也说明白各种商业银行不具备明确的战略着力点用以理财产品的营销工作。而在国际方面,就美国来说商业银行的相关市场划分都非常的明确。而就某些大型的商业银行来讲,其凭借着本身的资金、人才还有设备等方面的优势把自身的战略确定在了一些比较富饶的大客户身上,而诸多中小型商业银行不断举行价格战,用越发优待的价格吸引一般的客户。

(2)营销理念的落后

一个优秀的营销理念是全部商业银行对于理财产品举行销售创新观念的根本基础,当前商业银行的整体理财营销理念相对来说比较落后,在实际举行理财产品的有关营销工作之中,传统的营销理念逐渐进展成为现代理财产品在举行营销创新方面的巨大阻力。商业银行在营销理念落后的方面大体表现是诸多商业银行的相关管理者都使理财产品的实际营销形式近似于广告,或者说是以广告的形式举行营销,应用诸多媒体来实现相关理财产品在销售推广方面的工作,这类的营销广告一旦打出去很快就会沉没在信息潮流之中,很难将其传达给相应的受众群体。

(3)缺乏相关的营销人才

当前我国的各种商业银行在理财产品的实际销售之中非常缺乏有关的专业人才,无法组建一支能力强以及高素养的营销队伍,从而使得商业银行在实际的理财产品销售工作之中效果不尽抱负也是理所固然的状况。造成这种状况的缘由一方面是商业银行对于相关营销人才的引进力度不足的缘由,另一方面就是商业银行对于内部销售人才在培养方面的投入还远远不够,从而使得理财产品的有关营销创新工作失去了人才层面的保证。

三、商业银行在理财产品方面的营销模式创新

对于商业银行在理财产品方面的营销模式创新是一种具有挑战性以及系统性的工作,按照商业银行在理财产品方面的不足以及将来的进展形势,本文给出了几点有关的建议。

(1)强化理财产品方面的创新

一个精确     的产品定位是相关产品创新的基础工作,所谓的产品定位也就是产品在有关的市场之中的位置挑选,企业依据各自产品的实际质量以及特点举行分析,并切实的考虑到市场竞争对手的具体产品定位以及消费者群体的详细需求,塑造一个与众不同的、越发精美的品牌形象,然后经过一个合理的方式传达给有需求的消费者,以期得到消费者认同的过程。商业银行一定要在举行精确市场定位的根本基础之上发挥最大的实力开展理财产品的创新,经过不断的创新改进,才可以切实做到在产品质量方面更具优势,提升产品本身的不行替代性。

(2)实时改进营销理念

对于营销理念的方面来说,商业银行在理财产品的相关销售人员但一定要彻底颠覆传统之中的老旧的销售观念,准时对于新观念举行学习,把握好理财产品在营销领域方面产生的不同的营销理念,切实让自身在理财产品的营销方面的理念做到与时代共同长进,培养网络营销以及大事营销的理念,在诸多新型营销理念的有关指导之下,更好、更快的推动理财产品在销售工作方面的进展。

其次篇：理财产品营销计划

一、背景资料

1、银行产品简介

动产质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为便利、快捷的金融服务。指客户以其合法全部且符合本行规定的动产或仓单质押，我行据此赋予授信用于满足其生产经营流淌资金需求。质押授信业务项下信用业务主要包括短期流淌资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。

经过分析得出，三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、创造、销售，是中国最大、全球第六的工程机械创造商。目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌，混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是全球最大的混凝土机械创造企业。因此对应的其所需要稳固市场份额，扩大销售量，那么就需要一项特地的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度，那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要，兴业银行推出的“动产押质受信”产品，则可以则正巧可以满足三一重工股份有限公司对于这一部分的要求，可以充分的满足其生产经营流淌资金需求。

2、竞争对手分析

SWOT分析：

二、营销目标

向外界推广“动产质押业务”，使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。以扩大业务规模和提升银行信誉为目的，注意产品的创新进展，牢牢掌握现有些客户，同时重视新客户的拓展，使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够爱好，对民生银行品牌的初步认可，催生出购买欲望，主动咨询客户占有相当比例。不仅如此，对于所需要营销的集团三一重工股份有限公司，这款产品对于公司可以使公司越发有效的举行资金的周转，通过银行资金，实现杠杆选购，削减应收账款，扶持经销商共同进展，扩大市场份额；密切与生产商和银行关系，通过生产商实力，易于获得银行融资支持，增加销售竞争优势。加快资金回笼，增强批量销售量，抢占市场份额。

三、营销方案

1、营销渠道：

普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处，要求银行的柜台人员对每位故意向的客户提供此类产品及服务。这是最直接、高效的营销形式，既节省相应的销售费用，又能很快的让客户熟知产品的特性。

专营性销售。通过在本行开户的相关企业的稳定的客户源，向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以利用电话拜访、登门访问等方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提升销售效率，又能增强产品的市场份额。

通过ATM、POS自助设备等银行的外部服务设备，利用在提取款项的过程中发布广告、提供产品信息、，从而提升该产品的知名度。

通过公交站牌和大、小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广告，做到产品良好的普及性。

挑选中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的人员，代表本银行到客户居所、工作地点等场所面向面地为客户分析保障需求、介绍产品特色，完成产品的销售，并为客户提供相关后续服务。

2、营销理念：

以客户为中心的，注意共性化、优质化、差异化、效率化服务。形成良好的售后询问服务联系群，便利解决客户的各种怀疑和要求，为他们提供全方位的银行服务。

以银行业务为主，品牌化、专业化营销。对外业务是全部商业银行的生存之本，既要满足大多数客户的需求，也要聚焦优质行业客户，拉动银行产品的进展。充分发挥自身优势，营销全国性行业大客户。

以产品为中心，形成全面的客户评价机制，第一时光了解客户的需求。在对外理财方面的卖点主要集中在现金管理、投资增值等方面，要突出银行产品的优势举行营销，使企业利用加强对流淌资金的规划，使银企双方实现双赢。

四、促销方案

1、促销策略：

通过在本行开户的相关企业的稳定的客户源，指派银行的工作人员向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以利用登门访问的方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提升销售效率，又能增强产品的市场份额。

向原有些老客户提供体悟式服务，将“动产质押业务”给客户免费体悟一段时光，让其亲手体味该产品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推广本产品。

采纳电话直销的方式以电话为主要交流手段，合理地通过原有客户资源，与客户取得直接联系，并完成保产品的推介、询问、报价、保单条件确认等主要营销过程的新型营销模式。这种方式简便，灵便，成本低。

实行让银行理财人员深化到各家规模公司去举行营销推广，先举行初步的交流，让各家公司的管理人员对于“动产质押业务”有一定的了解，再推举使用该产品。

广告方式。通过公交站牌和各大、小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广告，还可以利用各大媒体如新浪、搜狐、新华网等以按钮或通栏广告的形式向全体公众告诉“动产质押业务”的信息，做到产品良好的普及性。利用这种方式，可以越发广泛的宣扬