中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书

-1--1--1--1-中国司法大数据研究院金融司法研究中心金融法治系列研究成果之中国金融机构从业人员犯罪问题

研究白皮书(2022)21世纪经済报道2W21世纪经済报道2WCINTUHY8UMNEMHfRAlDbJIJlJL/SouthernInstHuUofFinance.ndUw联合制作2023年3月免责声明本报告由中国司法大数据研究院、21世纪经济报道和南方财经法律研究院共同编写而成。本报告系采用自然语言识别等技术对中国栽判文书网已公开的裁判文书进行专项挖掘和深入分析而成。受当前技术条件和能力所限以及案件识别口径设置等多重因素影响，不排除符合研究范畴的部分文书未被提取到，也不排除基于大数据技术提取的结果与实际情况有差异等，故本报告相关统计数据结果并不代表相应年度全国各级人民法院实际受理的案件数量。不排除统计口径优化带来检索结果存在差异，统计口径最终解释权归中国司法大数据研究院、21世纪经济报道所有。本报告仅供从事金融机构从业人员犯罪问题研究的相关部门、机构或人员做参考，不应作为投资决策等依据。本报告参与编写人员名单如下：中国司法大数据研究院：李俊慧刘茜周佳徽21世纪经济报道：曹金良李玉敏杨希徐倩宜中国政法大学：夏伟I北京大学：马文博21中国政法大学刑事司法学院副教授，最高人民检察院企业合规检察研究基地研究员，主要从事金融犯罪、企业合规研究。2北京大学法学院博士研究生，主要从事金融犯罪理论和实务研究。摘要为了助力金融风险防范化解工作，做好金融机构从业人员犯罪问题态势研判和案件特征分析，中国司法大数据研究院、21世纪经济报道和南方财经法律研究院基于中国裁判文书网公开的裁判文书，依托法研灯塔实证分析平台，对2015年1月1日至2022年12月31日期间全国各级人民法院审结的金融机构从业人员犯罪案件进行了深度分析和挖掘。主要形成如下结论建议：2015年至2022年金融机构从业人员犯罪总体呈现波动下降趋势，但是在涉及罪名以及涉案金融机构两个方面体现出明显的“集中性”。非法吸收公众存款罪等业务关联性犯罪和受贿罪等职务关联性犯罪，仍然是金融机构从业人员犯罪的两大核心类型。少数金融机构从业人员犯罪行为更趋隐蔽，业务关联性犯罪业务“合法”与“非法”问题有所交织，职务关联性犯罪从“明腐败”进化为“暗腐败”“微腐败”与“同盟型腐败”，需引起关注。犯罪形态也呈现新特点，逐渐从核心犯罪扩展到关联犯罪，上游的侵犯公民个人信息罪成为案件数量最多的十大罪名之一，下游的洗钱等犯罪明显增长。金融机构从业人员犯罪新态势的形成，有金融机构及其从业人员自身因素，也有社会发展与监管不力等因素。自身层面，部分金融机构合规机制建设不完善，无法有效预防金融机构从业人员的违法犯罪行为，加上个别从业人员长期从事游走于违法犯罪边缘的灰色业务，原本轻微的违法行为经2-2-2-2-过长期累积质变为严重的犯罪行为。社会层面，互联网金融创新发展中也潜藏了一定的金融风险，个别金融机构从业人员假借或冒用“区块链”“金融创新"“互联网+"的名义实施违法犯罪，不仅损害了创新技术在金融领域的深化应用，也增加了公众辨识难度。监管层面，面对具有跨区域、涉众广及隐蔽性强披着互联网金融外衣的新型犯罪挑战，监管思路、方法和手段或需同步提升。有效治理金融机构从业人员犯罪，需要将科学的立法顶层设计逐步贯彻到金融机构体制机制运行与打击金融犯罪执法实践中。立法方面，应当将预防性思想融入金融领域立法，重点关注金融创新领域的风险预防，健全“预惩协同"的金融安全立法体系。体制机制方面，要健全预防市场风险、信用风险、操作风险等的金融合规体系，进一步促进金融机构形成常态化的合规文化，发挥合规机制的最优治理效能。执法联动方面，要加强行政执法与刑事司法的有序衔接，利用好大型私营企业的数据信息和技术优势，以“法律+技术”共同治理，扼住互联网金融犯罪的“命脉"。立法与执法等协力，将有助于充分释放治理效能，使金融管理从无序变得有序、金融业务从失范走向规范，实现良法善治。一一#生活纪律，构成严重职务违法并涉嫌犯罪，且在党的十八大后仍不收敛、不收手，甚至在党的十九大后仍不知止，性质严重，影响恶劣，应予严肃处理。依据《中国共产党纪律处分条例》《中华人民共和国监察法》《中华人民共和国公职人员政务处分法》等有关规定，经云南省纪委常委会会议研究并报云南省委批准，决定给予曹艳丽开除党籍处分；由云南省监委给予其开除公职处分；收缴其违纪违法所得；将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物一并移送。检察机关指控：被告人曹艳丽利用担任昆明市商业银行副行长、富滇银行股份有限公司副行长等职务便利，为他人谋取利益，非法收受他人财物，数额特别巨大；在担任富滇银行股份有限公司副行长、信用审批委员会主任委员期间，滥用职权，违规干预贷款授信审批，致使国家利益遭受特别重大损失，依法应当以受贿罪、国有公司人员滥用职权罪追究其刑事责任。典型意义经查，曹艳丽党性原则丧失，宗旨意识全无，伪造、转移证据，对抗组织审查，参加迷信活动；违规收受礼品礼金,违规出入私人会所，公车私用，违规接受旅游安排；隐瞒不报个人事项，在组织进行谈话、函询时不如实说明问题；违规获取董事经费，徇私情而忘公义，搞权色、钱色交易；与他人发生不正当性关系；擅权妄为，违规干预贷款发放，造成富滇银行巨额资金损失；将公权力当作攫取私利的工具，利用职务便利，为他人在贷款审批发放等方面谋取利益，收受巨额财物。4.专家点评地方金融是我国金融监管的薄弱点，地方金融机构高管腐败形势依然严峻。地方金融机构高管在手握本机构“重权”的同时，其权力行使具有较强的灵活性，加之强力监管难以触及，容易为腐败滋生留下口子。本案在云南纪委监委的强力调查下才得以侦破，中央纪委国家监委官网公布本案时对曹艳丽措腐败行为定性的辞极其严厉，“原则丧失，宗旨意识全无”，其违法犯罪事项包括为他人审核贷款时、违法发放贷款、违规收礼等诸多方面，涉及金额巨大，造成富滇银行巨额资金损失，足见其违法犯罪的持续性。曹艳丽在被调查时不如实说明情况，甚至伪造、转移证据，足见其也非常自信违法犯罪手段的“隐蔽性"。本案的启示意义在于，我国当前对地方金融的监管力度有待强化，对地方金融机构高管的监管不力，容易长期累积形成较为严重的腐败犯罪，最终受害的仍然是地方金融机构本身，完善地方金融监管机制迫在眉睫。（六）案例六：安徽省信用担保集团有限公司原党委书记、董事长吴学民案涉案金额：非法收受他人财物，数额特别巨大案件进程2023年1月5日，安徽省信用担保集团有限公司原党委书记、董事长吴学民涉嫌受贿罪、国有公司人员滥用职权罪一案，经安徽省人民检察院指定管辖，由安庆市人民检察院依法向安庆市中级人民法院提起公诉。案情简介吴学民，男,1968年2月出生，硕士研究生学历。曾任中国建设银行报社理论部副主任，中国银联股份有限公司办公室副主任、安徽分公司总经理、战略发展与法律合规部总经理。2017年11月至2021年4月，吴学民担任徽商银行党委书记、董事长。2021年4月，调任安徽省信用担保集团有限公司党委书记、董事长。2022年3月18日，安徽纪检监察网发布的消息显示，安徽省信用担保集团有限公司党委书记、董事长吴学民涉嫌严重违纪违法，目前正在接受纪律审查和监察调查。吴学民严重违反党的政治纪律、中央八项规定精神、组织纪律、廉洁纪律、生活纪律，构成严重职务违法并涉嫌受贿犯罪、国有公司人员滥用职权犯罪，且在党的十八大后不收敛、不收手，性质严重、影响恶劣。依据《中国共产党纪律处分条例》《中华人民共和国监察法》《中华人民共和国公职人员政务处分法》等有关规定，经中共安徽省纪委常委会会议研究并报安徽省委批准，决定给予吴学民开除党籍处分；由安徽省监委给予其开除公职处分；收缴其违纪违法所得；将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物一并移送。2023年1月5日，该案经安徽省人民检察院指定管辖，由安庆市人民检察院依法向安庆市中级人民法院提起公诉。检察机关指控：被告人吴学民身为国家工作人员，利用职务上的便利，为他人谋取利益，或利用本人职权地位形成的便利条件，通过其他国家工作人员职务上的行为，为请托人谋取不正当利益，非法收受他人财物，数额特别巨大；身为国有公司工作人员，滥用职权，造成国有公司严重损失，致使国家利益遭受特别重大损失，依法应当以受贿罪、国有公司人员滥用职权罪追究其刑事责任。典型意义经查，吴学民身为长期从事金融工作的党员领导干部，丧失理想信念，背弃初心使命，三观极度扭曲，贪欲极度膨胀，置管党治党主体责任及金融安全于不顾，肆无忌惮，恣意妄为；靠金融吃金融，公然利用融资贷款审批权、组织人事权，大搞权钱交易，甚至损公肥私，造成国有资产特别重大损失；热衷觥筹交错，自我放纵，严重毒化其长期任职单位的政治生态。专家点评高管是金融机构的“关键少数”，权力越大滥权的风险也越大，因而需要更加强有力的监督。2022年10月党的二十大通过修改后的《中国共产党章程》，其中，“一体推进不敢腐、不能腐、不想腐”备受瞩目。随着国家监察体制改革的持续深化以及金融系统反腐的持续开展，“一体推进三不腐”的体制机制初步健全。然而，在中央三令五申重拳治腐的背景下，仍然有金融机