不良资产处置尽调报告模板

上海XXXX律师事务所法律尽职调查报告上海XXXX律师事务所关于项目法律尽职调查报告年月日第第页关于项目法律尽职调查报告沪道律尽调（2019）第号致：上海XXXX律师事务所是经中华人民共和国上海市司法局批准、依照中华人民共和国法律在上海注册成立的律师事务所，具有就开展法律尽职调查并出具尽职调查报告的资格。本所接受（以下简称“贵行/贵司”）之委托，就项目（以下简称“题述项目”），为贵行/贵司出具本法律尽职调查报告（以下简称“本报告”）。本所在详细审阅贵行提供的题述项目卷宗材料（扫描件）后，依据《中华人民共和国民法总则》（以下简称“《民法总则》”）、《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同法》”）、《中华人民共和国担保法》（以下简称“《担保法》”）、《中华人民共和国物权法》（以下简称“《物权法》＂）、《中华人民共和国民事诉讼法》（以下简称“《民事诉讼法》”）等相关法律、法规及司法解释之规定按照律师行业公认的业务标准、道德规范以及勤勉尽责的精神，就题述项目的法律尽职调查事宜，出具本报告。上海XXXX律师事务所年月日

第一部分前言一、尽职调查的范围和方法（一）尽职调查的范围本次尽职调查是基于【项目】的尽调目的和相关授权范围，在审查了贵行提交的相应《法律尽职调查清单》所确定的文件的基础上进行的。（二）尽职调查的方法在本次尽职调查过程中，我们的工作方法包括如下方面:1、书面审查贵行提供的全部文件资料;2、通过网络开展信息化尽调；3、对有关人员进行访谈;4、走访债务人、抵押物现场实地查看；5、通过人民法院调取相关法律文书;6、通过工商、税务、房产管理、土地管理等部门调取相关材料;7、开展市场调研，对债务人从事行业的周边市场进行市场分析。8、其他方法。二、出具本报告的重要声明1、本所根据本报告出具之日已经存在的事实以及中华人民共和国现行有效之法律、法规及司法解释的相关规定，就与题述项目相关的法律问题发表法律尽职调查分析意见。2、本报告出具的前提是假定贵行提供的书面材料、电子材料及其他材料均真实、准确，完整，相关书面文件中的全部签字，印章和戳记均真实、有效，所有文件的传真件及／或复印件均完整、真实，并且同原件完全一致，所提供资料无虚假内容，且无任何重大遗漏。3、对于出具本报告至关重要而又无法得到独立证据支持的事实，本公司依赖于政府有关主管部门、贵行或者其他有关机构出具的说明或文件或口头告知的信息。4、尽管对所调查收集的材料进行了全部复印、分析，由于调查范围、调查方式以及时间的限制、本所律师调查报告可能存在不完整、不完善之处，包含的信息可能并未涵盖不良债权涉及的所有重大事项，也可能并未涵盖全部可能影响贵行就不良债权做出决策的信息；同时鉴于各个法律从业者对特定事实的认定和对法律的理解不可避免存在差异，且法律理论与实践无法避免地存在冲突。因此，司法实践结果可能与本法律意见存在不一致。本所律师调查报告所认定的事实以及所得出的结论仅为本所律师做出的客观陈述及独立判断，不构成对有关事实、法律关系、法律效力的最终确认、保证或承诺。5、本报告不对涉及的会计、审计、工商登记等非法律事项进行评论。本报告涉及会计、审计、工商登记等事项时，均为严格引述有关部门/机构出具/提供的资料/报告，本报告对该内容的引述不表示对所引述内容与文字的真实性、合法性、完整性做出任何明示或默示保证或确认。6、本报告仅供贵行参考之用，未经本所书面同意，本报告不用于其他任何用途或向第三方披露。

第二部分正文一、借款基本情况根据贵行提供的资料，年月日，与贵行签订了《》（编号：）。主要约定如下：合同编号签署日期贷款金额利率贷款期限还款期限担保方式贷款用途贵行于年月日向发放了全部贷款。截至本报告出具之日，尚欠贵行借款本金元，利息元未偿还。二、还款及清收情况（一）还款情况根据贵行提供的《还款单》及判决书显示，截至年月日，债务人的还款情况如下：序号还款时间还款金额贷款余额12（二）清收情况根据贵行提供的《清收情况说明》，截至年月日，贵行共向债务人清收次，具体情况为：序号清收时间清收方式清收结果12三、债务人基本情况3.1经查询国家企业信用信息公示系统，截至本报告出具之日，债务人基本工商登记信息如下：公司名称统一社会信用代码住所法定代表人公司类型注册资本实收资本经营范围营业期限登记机关经营状态3.2经查询企查查网站，百度、搜狗前十页以及现场走访情况，截至本报告出具之日，债务人登记股权结构如下：序号名称认缴出资（万元）实缴出资（万元）股权比例现居所联系方式123.3经查询国家企业信用信息公示系统，截至本报告出具之日，债务人股权被冻结信息如下：序号被执行人股权数额执行法院执行通知书文号冻结期限3.4经查询中国裁判文书网，截至本报告出具之日，债务人涉诉信息如下：案由案号对方当事人裁判法院裁判时间涉案标的3.5经查询中国执行信息公开网，截至本报告出具之日，债务人被列为被执行人次。详情如下：立案日期案号执行法院执行标的额履行状态执行依据文号3.6经查询中国执行信息公开网，截至本报告出具之日，查询到债务人被列为失信被执行人次。详情如下：案号执行法院立案时间履行情况失信行为执行标的3.7经查询国家企业信用信息公示系统及企查查网站，截至本报告出具之日，查询到债务人对外投资信息如下：序号名称持股比例股权状态123.8根据贵行提供的年月日的《审计报告》，截至年月日，债务人的资产情况如下：序号流动资产非流动资产资产合计123债务人的负债情况如下：序号流动负责长期负债负债合计1233.9根据企查查、天眼查、启信宝、百度、搜狗前十页、百度贴吧、信用中国等查询，债务人的经营现状为：四、保证人基本情况4.1保证人（公司）4.1.1经查询国家企业信用信息公示系统，截至本报告出具之日，保证人基本工商登记信息如下：：公司名称统一社会信用代码住所法定代表人公司类型注册资本实收资本经营范围营业期限登记机关经营状态4.1.2经查询中国裁判文书网，截至本报告出具之日，保证人涉诉信息如下：案由案号对方当事人裁判法院裁判时间涉案标的4.1.3经查询中国执行信息公开网，截至本报告出具之日，查询到保证人被列为失信被执行人次。详情如下：案号执行法院立案时间履行情况失信行为执行标的4.2保证人（自然人）4.2.1根据贵司提供的资料，截止本报告出具之日，保证人基本情况如下：，，出生日期年月日，身份证号码，住址，联系方式。4.2.2经查询中国裁判文书网，截至本报告出具之日，保证人涉诉信息如下：案由案号对方当事人裁判法院裁判时间涉案标的4.2.3经查询中国执行信息公开网，截至本报告出具之日，查询到保证人被列为失信被执行人次。详情如下：案号执行法院立案时间履行情况失信行为执行标的五、抵押情况年月日，与签订了《》（编号：），约定将其名下所有的位于的房产向提供抵押担保。根据《抵押合同》、与抵押有关的权证及评估公司出具的《房地产抵押评估报告》（编号：）等文件内容，抵押物的基本情况如下：序号抵押物房地产证号他权利证号他权利种类担保债权金额面积抵押日期担保范围抵押顺位1见抵押物清单2见抵押物清单根据贵行提供的资料，抵押物清单如下：序号产权证号抵押物面积12六、抵押物估值情况以房产为例。经阿里司法拍卖网、京东司法拍卖查询，抵押物同区同类司法拍卖价格为每平方米元，抵押物共平方米，故抵押物司法拍卖处置价约为元。七、其他财产财产线索根据企查查、天眼查、启信宝、中国裁判文书网、Alpha网站,百度、搜狗前十页查询及现场走访显示，除本案抵押物外，债务人尚有其他财产如下：序号财产名称所处位置价值是否可处置12保证人尚有其他财产如下：序号财产名称所处位置价值是否可处置12八、处置方案、风险及建议（一）处置方案及风险1、恢复执行程序，推动抵押物拍卖受偿。2、以强制执行措施为抓手，与债务人达成和解。3、挖掘抵押物价值，通过债权转让受偿。4、提起破产重整程序，通过破产程序受偿。5、深查刑事犯罪线索，通过刑事控告追偿。（二）处置建议上述方案各有优劣，建议方案从优到