金融管理服务与管理-2019级-人才培养方案

金融服务与管理（530201）专业

2019级人才培养方案

（适用于高中毕业生及同等学历者）

2021年7月修订版

金融服务与管理专业2019级人才培养方案

一、专业名称（专业代码）

专业名称：金融服务与管理

专业代码：530201

二、入学要求

本专业招收高中毕业生及同等学历者。

三、基本修业年限

基本学制为3年。实行学分制，弹性学制为2-5年。

四、职业面向

项目名称

《普通高等学校高等职业教育（专科）专业目录（2021年）》：

所属专业大类（代码）

财经商贸大类（53）

《普通高等学校高等职业教育（专科）专业目录（2021年）》：

所属专业类（代码）

金融类（5302）

《国民经济行业分类标准》（GB/T4757—2017）：

货币金融服务（66）

对应行业（代码）资本市场服务（67）

保险业（68）

其他金融服务（69）

《中华人民共和国职业分类大典》（2015年版）：

银行服务人员4-05-01（GBM40501）

主要职业类别（代码）证券专业人员2-06-11（GBM20611）

保险服务人员4-05-04（GBM40504）

其他金融服务人员4-05-99（GBM40599）

银行柜员

大堂经理

客户经理

主要岗位群或技术领域举例

证券经纪人

投资顾问（助理）

保险专员

银行专业人员职业资格考试，中国银行业协会认证委员会颁发

积极参与“1+X”证书体系试

证券从业人员一般从业资格证，中国证券业协会颁发

点工作职业资格和职业技能

保险从业资格证，中国保险监督管理委员会颁发

等级证书举例

基金从业资格证，中国证券投资基金业协会颁发

“1+X”金融智能投顾职业技能等级证书

五、培养目标

（一）培养目标

1.目标定位

本专业以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持党的教育方针，落实立德

树人根本任务，适应区域经济建设和社会发展需要，面向银行业金融机构、证券业金融机

构、保险业金融机构、其他金融业机构培养具有德、智、体、美、劳全面发展的银行服务

人员、证券专业人员、保险服务人员等岗位群，具有守法、诚信、审慎、合作、公平的人

文素养、掌握金融业务规范和操作等知识，具备一线业务处理、金融产品营销与推广能力

的，从事银行柜员、大堂经理、客户经理、证券经纪人、投资顾问（助理）、保险专员等

工作，具有创新精神的“德技并修”的金融专门人才。

2.目标内容

素质目标Q1：坚决拥护中国共产党领导，在习近平新时代中国特色社会主义思想指

引下，践行社会主义核心价值观，具有深厚的爱国情感和中华民族自豪感；

素质目标Q2：崇尚宪法、遵守法律、遵规守纪、崇德向善、诚实守信、尊重生命、

热爱劳动，履行道德准则和行为规范，具有社会责任感和社会参与意识；

素质目标Q3：具有质量意识、环保意识、安全意识、信息素养、劳动精神、工匠精

神和创新思维；

素质目标Q4：具有敢于吃苦、勇于奋斗、乐观向上的积极心态，具有自我管理能力、

职业生涯规划的意识，爱岗敬业、有较强的团队意识和合作精神；

素质目标Q5：具有健康的体魄、心理和健全的人格，养成勤俭节约的生活习惯与良

好的健身和卫生习惯；

素质目标Q6：具有一定的信息、审美和人文素养；

知识目标K1：掌握正确的思想政治理论、科学文化基础知识和中华优秀传统文化知

识，养成劳动观念和习惯；

知识目标K2：具备法制意识，熟悉与本专业相关的法律法规、欺诈防范和知识产权

等相关知识；

知识目标K3：掌握经济金融相关基础理论知识；

知识目标K4：掌握商业银行各项柜面业务处理操作流程与操作规范；

知识目标K5：掌握金融机构信贷业务的基本知识、业务要求和操作流程；

知识目标K6：掌握金融机构理财业务基本规范与操作规程；

知识目标K7：掌握保险机构保险业务基本规范与操作流程；

知识目标K8：掌握金融机构服务礼仪的基本规范与金融营销的基本策略与技巧；

知识目标K9：掌握保险公司展业、承保、理赔、保全等业务的基本知识、业务规范

与操作；

知识目标K10：熟悉金融风险管理的相关规定与处理方法；

知识目标K11：掌握金融科技的新知识、新技术、新方法和新应用；

知识目标K12：掌握创新思维和创业的含义、类型与过程，掌握创业机会的寻找与评

估、创业环境分析、创业团队组建、创业融资渠道与方式、创业计划书撰写等相关知识，

包括创业市场评估、创业融资、创办企业流程与风险管理等；

知识目标K13：掌握证券投资与分析的基础知识；

知识目标K14：掌握国际金融业务的基本理论、相关业务要求和国际惯例和标准；

技能目标S1：具有探究学习、终身学习、分析问题和解决问题的能力；

技能目标S2：具有良好的语言、文字表达能力和沟通能力；

技能目标S3：掌握金融从业人员各项礼仪规范，能根据金融业务工作的需要，展示

规范礼仪服务过程；

技能目标S4：能准确快速进行手工点钞与机器点钞，准确鉴别假币及现金挑残，能

熟练进行数字键盘的传票录入，能熟练使用形码输入法录入信息；

技能目标S5：能进行银行重要凭证、印章的盘点与入库；能准确进行利息计算；

技能目标S6：能准确规范处理各类业务凭证的编制、审核、记账与账目核对，能熟

练规范进行银行网点存款、贷款、结算、代理等各类临柜业务的客户接待、业务引导与业

务处理；

技能目标S7：能正确填写与贷款相关的各种合同、凭证，规范撰写授信业务调查报

告，针对不同的有问题的贷款提出相应的处置措施；

技能目标S8：能开拓和维护客户，具有较好的银行产品营销能力；

技能目标S9：掌握个人理财业务的专业技能，能制定理财方案，具有理财产品销售

技巧及客户服务能力；

技能目标S10：能进行保险咨询、展业、承保、理赔等业务，能进行保险代理、保险

经纪等业务的管理；

技能目标S11：具有本专业需要的信息技术应用能力，能熟练使用软件进行数据处理，

能对信息资料进行综合分析与应用，能够运用现代信息技术检索资料，进行金融业务风险

的基本分析识别与防范；

技能目标S12

能准确分析创新创业的发展方向、目标、战略以及制定具体实施方案；

技能目标S13：能够为客户提供综合理财规划服务，具有熟练地制作理财规划书并进

行资产配置的能力；

技能目标S14：能够熟练运用证券买卖委托系统等投资分析软件，具有股票、债券、

基金、期货等证券买卖的实际操作能力；

技能目标S15：熟悉客户的保险状况、投资现状，并根据客户的需求，进行专业的保

险咨询、投资咨询；

技能目标S16：能根据业务规程，熟练使用外汇业务平台和国际结算业务平台办理业

务。

（二）培养规格

（1）毕业生素质要求

对应培养

素质名称内涵要求支撑课程或活动

目标代码

掌握马克思主义的科学世界观和方法论，运用

马克思主义的立场、观点、方法分析和认识现实问

Q1

题，逐步树立正确的世界观、人生观、价值观、道

德观和法治观。

通过学习中国特色社会主义理论，了解中国的

历史和国情，继承和发扬中华民族优秀传统文化和

中国共产党领导下的革命斗争传统，爱祖国，爱人思想政治理论课

思想道德

民，拥护党的基本路线方针政策，坚定社会主义理素质教育课及活动Q2

素质

想信念，为实现中国特色社会主义“两个一百年”综合教育活动

奋斗目标、实现中华民族伟大复兴的“中国梦”而

奋斗。

培育和践行社会主义核心价值观，学会做人、

学会做事、学会思维、学会与人共处，提高思想道Q3

德修养，具备良好的职业素质和较强的职业能力，Q4

实现德智体美全面发展。

能够应用语言文字，清晰地进行信息、思想、理论和实践课中融入人文

感情的传递、表达和交流；具有文学艺术美学修养；知识人文思维Q3

能够正确认识和分析当今时代有关问题，具备与金人文方法和人文精神Q6

融工作相关的文化素质。素质教育课及活动

文化素质通过学习中华优秀传统文化，具备以爱国主义

为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精Q1

神，形成对中华优秀传统文化的自主学习和探究能中国文化概论Q2

力，具备文化创新意识，提升传承弘扬中华优秀传Q6

统文化的责任感和使命感。

掌握经济金融相关的基本理论，熟悉我国金融

管理法律法规、国际惯例和规程；能适应各类金融专业发展指导

Q2

机构和类金融机构等临柜岗位或公司金融业务和个专业基础课

业务素质Q3

人金融业务的营销岗位工作；拥有利用数学统计、专业核心课及专业拓展课

Q4

计算机、英语等工具检索、收集、整理工作资料，等

进行有效沟通、学习和拓展的能力。

身心健康，人格健全，具有完整的生理、心理

体育训练

状态和较强的社会适应能力；交际交往合符规范礼

综合教育活动

仪；具有体育卫生和运动保健素养；树立自觉锻炼、

实用礼仪Q4

身心素质终生锻炼身体的意识；体魄良好，体能达到规定标

劳动教育Q5

准；引导学生弘扬劳动精神，具备劳动素养，掌握

大学美育

基本的劳动技能，养成劳动习惯，在实践中增长智

素质教育活动

慧才干，在艰苦奋斗中锤炼意志品质。

具备创新能力和“敢闯会创”的精神，在亲身

创新创业

参与中增强创新精神、创造意识和创业能力，提高创新创业教育Q3

素质

就业质量和创业竞争力。

2、毕业生知识要求

对应培

知识类别内涵要求支撑课程

养目标

掌握体育的基本理论知识，建立正确的体育

通

观念；

识体育训练Ⅰ

掌握科学锻炼身体的方法，具备终身体育锻

教体育知识体育训练ⅡK1

炼的意识和良好习惯；

育体育训练Ⅲ

具有集体主义的思想品德，正确的体育观及

知

勇敢顽强，团结进取、开拓创新的精神风貌。

识

具备英语实际运用与实际交际能力，在听力

专

和口语上具备一定的语感素养；实用英语Ⅰ

英语知识业K1

能够应用语言工具推广中国文化、了解世界实用英语Ⅱ

技

格局、科学评价能力。

术

计算机操具备必要的计算机应用、大数据、人工智能、

基

作与应用物联网等信息技术领域相关能力，以适应现代智大学生信息技术基础K1

础

知识慧生活、智慧职业的需要。

具备较高的思想道德素质、职业素质与知法律

素质，树立崇高的职业理想，具备良好的职识业道

德和较强的法纪意识，遵纪守法，品行端正，讲

道德，守纪律，吃苦耐劳，乐于奉献；

对中国基本国情有充分的认识，了解中国革

命、新中国建设和改革开放的历史，坚持走社会

主义道路，具有实现改革开放和社会主义现代化

思想道德修养与法律基础

建设宏伟目标的信心和社会责任感，具备良好的

毛泽东思想和中国特色社

思想素质和政治素质；

思想政治会主义理论体系概论

了解中国共产党执政新理念新思想新战略，K1

理论知识形势与政策

了解国内外大事、要事，具备较强的执行党的路

思想政治理论课实践教学

线、方针、政策的自觉性，具备较好的对社会发

金融文化素养

展趋势预测的能力，能够适应社会，持续发展，

实现自我；

能过够理解马克思辩证唯物主义的认识论

和矛盾分析法，具备追求真理、重视实践、务求

实效的马克思主义认识观和价值观；

能够深刻领悟中国红色金融所蕴含的崇高

信仰、艰苦奋斗、自主创新的人民智慧。

中文知

具备口语交际、阅读、表达和发布等语文应大学语文

识、应用K1

用能力，培养学生应用文写作能力。应用文写作

文技能

具备对中华优秀传统文化的自主学习和探

究能力，具备一定的文化创新意识，具有传承弘

中华优秀中国近现代史纲要

扬中华优秀传统文化的自豪感、责任感和使命

传统文化悦美教育K1

感；

知识金融文化素养

能深刻领悟中国儒商百折不挠、重信重义、

大商无算、汇通天下的商业精神和家国情怀。

专业发展指导

职业规划

能够树立正确的就业观念，具备就业市场应职业生涯规划K1

与就业观

变的能力。专业发展指导K12

知识

就业指导

具备开展创业活动所需要的基本知识；

创新创业

具备必要的创业能力,帮助学生树立科学的创新创业教育K12

知识

创业观。

掌握科学锻炼身体的基本技能，具有良好的大学生安全教育

身体素质和基本运动技能，并达到国家体能标军事理论

健康教育

准；军训K1

知识

具备良好形体、仪态协调能力，具有健康的大学生心理健康教育

生理素质和心理素质。体育训练

金融基础

能过够掌握现代金融的基本理论；

金融科技应用K3

金融知识掌握金融科技的新知识、新技术、新方法和

金融大数据处理K11

新应用。

普惠金融实务

金融法律法规、证券市场基

本法律法规（考证）

掌握与金融行业相关的法律法规、欺诈防范

法律知识银行业法律法规和综合能K2

专和知识产权的知识。

力（考证）

业金融市场基础知识（考证）

掌握会计基本知识、企业会计核算的基础知会计基础、证券投资实务、K5

技

识、核算要求与操作流程；小额信贷实务K6

会计知识

术掌握财务管理的基础知识，熟悉财务报告信个人理财（考证）K13

息的内涵和相互关系。外汇交易实务K14

基

熟悉管理的四项基本职能；

础掌握管理学的基本概念及管理理论的发展

K2

管理知识与演变脉络；管理学基础

知K11

掌握管理活动的基本规律、管理学的一般原

识理以及管理技术和方法。

掌握经济学的基本概念、研究对象和研究方

法等；

经济学及掌握重要的数学概念、定理、公式、方法、经济学基础

K3

数学知识思想；经济数学

熟悉价格理论、消费者行为理论、国民收入

核算理论、宏观经济政策等内容。

掌握银行柜面业务、授信业务和理财业务的

相关知识；

掌握证券投资基本分析和技术分析的相关

内容；

K4

综掌握产品选择和时机选择的相关知识；商业银行产品与经营

K5

了解行业轮动的相关知识；小额信贷实务

合K6

业务处理掌握股票投资组合、债券投资组合与衍生工证券投资实务

K7

化能力具的相关知识；证券投资基金

K9

掌握保险业务基本规范和操作流程的相关保险理论与实务

专K13

知识；外汇交易实务

K14

业掌握保险公司展业、承保、理赔、保险等业

知务的基本知识、业务规范和操作；

掌握国际金融业务的基本理论、相关业务要

识求和国际惯例及标准。

金融营销掌握金融机构服务礼仪的基本规范；金融服务礼仪

与服务能具备金融产品营销的基本策略与技巧；金融服务营销K8

力具备客户维护管理与拓展的能力。普惠金融实务

理解风险管理的类别、识别方法、客户评级

风险管理方法、主要检测指标；金融大数据分析

K10

能力能对信贷业务、负债业务、资金、风险进行风险管理实务

有效管理；

具备获取求职信息的能力；

职业生涯规划

具备撰写求职自荐书的能力；

就业与创专业发展指导

具备求职答辩能力；K12

业能力就业指导

具备签订劳务合同的能力；

创新创业教育

具有创业能力。

3、毕业生能力要求

对应培

能力类别能力要素支撑课程

养目标

具备实用英语听说能力；

英语应用实用英语Ⅰ

具备实用英语阅读翻译能力；S2

能力实用英语Ⅱ

具备实用英语写作和自主学习能力。

具备熟练应用计算机操作系统的能力；

能够熟练使用计算机进行学习和工作；

信息技术

具有利用计算机网络搜集信息、处理信息的大学生信息技术基础S11

应用能力

能力；

通

具备大数据、物联网等技能应用能力。

用

具备较强的口语交际能力、阅读能力、书面

能语文应用大学语文

语言表达能力、视像能力和发布能力；S2

力能力应用文写作

能够使用常用应用文体进行写作。

具备创造性思维、创造性想象、独立性思维

和捕捉灵感的能力；

创新创业具备创新实践的能力,即在创新活动中完成

创新创业教育S12

能力创新任务的具体工作的能力；

具备决策能力、经营管理能力、专业技术能

力与组织、计划、协调、控制等能力。

收银与点

能准确快速进行手工点钞与机器点钞金融职业技能S4

钞技能

能通过调查问卷、面谈与电话沟通和互联网

专柜台业务综合实训S2

客户鉴别进行客户信息搜集和整理；

业金融服务礼仪S3

能力能辨认客户签名的准确性、分辨不同类型客

基财经文案实训S11

户并能进行有效沟通。

本

假币识别

技能准确鉴别假币及现金挑残；金融职业技能S4

技能

能

能准确进行帐薄的登记与账目核对；S5

会计核算会计基础实训

能进行重要凭证、印章的盘点与入库；S6

技能柜台业务综合实训

能准确计算存款、货款利息。S7

能够为客户提供综合理财规划服务，制定理

S1

财方案，并进行资产配置的能力；商业银行产品与经营

S7

能够运用证券买卖委托系统，提供证券投资小额信贷实务

S8

产品或投资组合的专业投资咨询建议；证券投资实务

金融企业S9

能够规范操作保险展业、承保、理赔、保险证券投资基金

一线业务S10

等保险业务；个人理财

操作技能S13

能够对保险规划、人生规划及投资规划提出保险理论与实务

S14

理财投资建议；外汇交易实务

S15

能够使用外汇业务平台和国际结算业务平投资理财综合实训

S16

台，熟练规范办理业务。

具备分析行业态势能力、科学评价能力等，S1

专

能够对金融市场进行基础分析；S8

业金融基础

能够运用风险管理基本知识进行项目信用S9

综金融市场风险管理实务

风险、市场风险、流动性风险的识别和管理；S10

合分析技能金融大数据分析

能运用现代信息检索技术，对金融市场及投S11

能投资数据可视化实训

资项目风险进行基本的分析、识别、可视化呈现S13

力

与防范。S14

S1

金融服务礼仪S3

金融客户能对目标客户进行有效分析，发掘和满足客金融服务营销S8

开拓和维户金融需求，建立有效客户信任；普惠金融实务S9

护能力具有较好的金融产品营销能力。投资理财综合实训S13

顶岗实习S14

S15

职业可持能正确分析行业发展趋势和职业发展动态；金融科技应用

S1

续发展能能通过不断学习紧跟金融科技发展前沿；金融大数据分析

S12

力具备在现代金融领域可持续发展的能力。投资数据可视化实训

（三）培养模式

本专业以学校“三个结合”（“第一课堂与第二课堂结合、学校教育与企业教育结合、

在校成长与在职成长结合”）为指导思想，实施企业学校双主体共同培养人才，建立中等

和高等职业教育衔接机制，以就业为先导、以能力为本位，以企业认知实践为起点，项目

化教学为中介，顶岗实习为检验，坚持岗位能力与职业素质并重，实施工学交替结合、“PSP

双向反馈式”人才培养模式。

（四）教学模式

本专业结合学校“六个合一”的教学模式，采用任务驱动、项目导向等多种形式的教

学模式：如《证券投资实务》采用理实一体，《金融服务营销》、《小额信贷实务》等课

程采用任务驱动教学模式，《商业银行产品与经营》等课程主要采用项目导向式教学模式，

另外还采用建构主义的支架式、抛锚式和随机进入式等教学模式进行教学；教师在教学过

程中以职业岗位能力培养为宗旨，进行教学模式和教学方法的改革，提高学生的职业素养

和职业岗位能力。

六、课程设置及学时安排

（一）公共基础课程名称、学时数及课程简介

设置公共基础课程19门，总学时748学时。在第1-6学期开设完成。公共基础课程

目标定位为提高大学生思想道德修养、人文素质、科学精神、宪法法治意识、国家安全意

识和认知能力，主要教学内容包括思想政治理论类、人文通识类、职业类。

1．思想道德修养与法律基础

学时：64学分：3

通过对思想道德教育与法律基础知识的学习，使学生具有强烈的社会责任感，明确的

职业理想和良好的职业道德和较强的法纪观念，遵纪守法，品行端正，讲公德，守纪律，

吃苦耐劳，乐于奉献。

2．毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论

学时：64学分：4

通过对毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观和习近平新时

代中国特色社会主义思想的学习，使学生具有坚定的政治方向，拥护中国共产党的领导，

坚持走社会主义道路，热爱社会主义祖国，具备良好的思想政治素质。

3．形势与政策

学时：64学分：1

通过对形势政策的学习，使学生了解国内外大事、要事，增强对社会发展趋势预测的

能力，更好地适应社会的发展和要求。

4.中国近现代史纲要

学时：16学分：1

通过对中国近现代史知识的学习，认识近现代中国社会发展和革命、建设、改革的历

史进程及其内在的规律性，了解国史、国情，深刻领会历史和人民的做出的“四个选择”。

5．体育训练

学时：98学分：5

通过学习掌握体育的基本理论知识，建立正确的体育观念，掌握科学锻炼身体的技能，

增强学生体质，增进健康，全面提高学生的体能和对环境的适应能力，促进身心的全面发

展。

6．实用英语

学时：128学分：6

通过学习本课程，培养学生较强的听、说、读、写的能力，使其能以英语为工具，获

取专业所需信息，具备一定的翻译基础。

7．大学生信息技术基础

学时：80学分：4

该课程是一门培养大学生信息技术的基本知识和技能的课程。通过对该课程的学习，

可以熟悉计算机相关的基本知识，掌握系统安装与维护、办公应用、信息检索、数字媒体

处理等能力，了解人工智能、大数据、云计算、物联网、程序设计、网络技术、信息安全

以及电子商务与共享经济等相关信息技术方法。

8．大学语文（含中国文化）

学时：64学分：3

本课程以文学理论为先导和基础，以分析和指导学习阅读文学作品为重点，弘扬民族

文化，培养学生高尚的情操，增长文史知识，提高学生鉴赏能力。通过学习中国优秀传统

文化，提高学生对中华优秀传统文化的自主学习和探究能力，培养学生的文化创新意识，

增强学生传承弘扬中华优秀传统文化的责任感和使命感。

9．应用文写作

学时：32学分：1.5

通过本课程的学习，学生能写作常用的应用文体，写作格式规范，得体。

10．职业生涯规划

学时：16学分：1

通过本课程学习，学生能够进行职业认知和提高自我认知，并在此基础上，结合自身

实际，明确职业目标,制定生涯规划,并细化执行步骤，确保目标的顺利实现。

11．就业指导

学时：14学分：1

通过本课程学习，学生能够进一步明确自身核心职业竞争力，把握就业关键环节，做

好充分就业准备，树立科学就业观，完成由“学生人”向“职业人”身份角色转变。

12.大学生安全教育（涵职场安全与健康）

学时：16学分：1

通过本门课程的学习，学生能够建立职场工作的健康和安全意识，了解国家职场工作

健康和安全的政策、法规，掌握职场工作的基本安全知识和技能，并能够应用于今后的工

作实践。保护自己和他人的安全，防止个人和集体财产遭受损失及重大的人员伤亡。

13.大学生心理健康教育

学时：32学分：1.5

通过本课程学习，使学生明确心理健康的标准及意义，增强自我心理保健意识和心理

危机预防意识，掌握并应用心理健康知识，培养自我认知能力、人际沟通能力、自我调节

能力，切实提高心理素质，促进学生全面发展。

14．创新创业教育

学时：28学分：1.5

将创新教育、创业教育及专利知识融入职业教育的教育活动过程中，提高学生的创新

能力，培养学生的创新精神，增强毕业生自主就业及创业能力，提高学生的就业质量和创

业竞争力。

15.专业发展指导

学时：16学分：1

本课程通过引导学生了解专业内涵特点、专业与社会经济发展的关系、专业涉及的主

要学科知识和课程体系、专业人才培养基本要求使学生掌握职场安全与健康知识与技能，

了解专业职场需求和就业前景，树立正确的就业观念，做好职业生涯规划。

16.劳动教育

学时：32学分：1.5

本课程紧扣新时代劳动教育的要求，注重教育引导大学生对劳动的情感认同、理性认

知、知识传递和实践自觉，突出特色技艺传授和职业体验劳动技能锻炼，充分挖掘优势教

育资源，融合革命精神、工匠精神、劳模精神和通识劳动技能，着力提升大学生的劳动综

合素质和劳动发展能力，培养德智体美劳全面发展的社会主义建设者和接班人。

17.悦美教育

学时：32学分：1.5

本课程紧扣新时代学校美育工作要求，以社会主义核心价值观为引领，以提高学生审

美和人文素养为目标，弘扬中华美育精神，以美育人、以美化人、以美培元。将艺术课程

与专业课程有机结合，强化实践，开设体现职业教育特点的拓展性艺术教育和艺术实践。

（二）专业基础课程名称、学时数及课程简介

1.经济学基础

学时：32学分：1.5

该课程基于西方经济学，融合经济学原理和应用，通过对经济学的基本理论和基本分

析方法的学习，使学生具备运用所学经济学理论和分析方法来分析经济领域相关问题的能

力。该课程为学生学习后续课程打下坚实的理论基础，使学生更能适应会计、财务、金融

领域相关工作。培养学生的思辨和探索问题的意识和能力、观察经济现象和分析解决经济

问题的能力，提升遵循市场经济规律的素养、关注经济热点和难点问题、以及关注由经济

问题导致的相关社会问题的素养。

本课程属于理实一体化课，面对财经商贸专业大类大学一年级学生开设。

2.金融基础

学时：48学分：2

金融基础以货币、信用、金融机构、金融市场、国际金融活动为主线，阐述当今经济

金融相关基础理论和金融创新与发展的全部内容，通过学习本课程，学生可以比较全面地

掌握金融基本理论、基本知识和基本技能，具备分析和解决有关金融工作问题的能力，能

够运用基础的金融知识和技能解读现实的经济现象和金融现象，分析经济生活和工作的问

题，进一步为专业课学习打基础。培养具有正确的金钱观、价值观，具备法制精神、遵守

职业道德规范且谦虚上进有感恩之心的专业人才。

本课程属于理实一体化课，面对财经商贸专业大类大学一年级学生开设。

3．会计基础

学时：48学分：2

本课程通过学习科目、账簿、凭证、借贷记账法、报表等会计基础知识，使学生掌握

编制凭证、登记账簿、结账、更正错账、试算平衡等会计核算基本技能和报表编制技能，

提升财经素养、职业素养和社会责任感。

本课程属于理实一体化课，面对财经商贸专业大类大学一年级学生开设。

4.金融文化素养

学时：16学分：1

本课程通过学习中国货币文化的源起、中国铜钱文化、中国白银货币文化、中国黄金

货币文化、中国纸币文化、中国典当文化、中国钱庄文化、中国票号文化、中国银行文化、

中国保险文化以及中国证券文化等内容，把中国金融经典文化建设汇入中华文化复兴的洪

流，使学生能够从金融行业特性充分理解中华民族优秀传统文化，弘扬民族优秀传统文化，

以史为鉴，以提高学生的人文素养和家国情怀。

本课程属于理实一体化课，面对财经商贸专业大类大学一年级学生开设。

5.经济数学

学时：32学分：1.5

本课程通过学习微积分学、线性代数、概率统计等高等数学知识；使学生能够应用变

量数学的方法分析和研究经济现象中的数量关系；培养学生具有初步的抽象和概括问题的

能力、一定的逻辑推理能力、比较熟练的运算能力以及自学能力。

6.金融法律法规

学时：32学分：1.5

本课程让学生理解并应用专业知识的同时，学习必要的金融法律法规，使学生理解并

应用经济法律基础知识；增强法制观念并初步运用自己所学过的法律知识观察、分析、处

理有关实际问题的能力。该课程为学生从事金融行业一线工作以及考取国家职业资格证书

提供了必要的理论知识。使学生具备自由、平等、公正、法治等价值取向，树立一丝不苟、

严谨务实的职业意识，严谨、客观、公正的职业道德，客观公正、恪守标准等职业精神。

本课程属于理实一体化课，面对财经商贸专业大类大学一年级学生开设。

7.管理学基础

学时：32学分：1.5

本课程是系统研究管理活动基本规律和一般方法的交叉学科，是一门培养学生综合素

质的基础性课程。本课程目标定位是培养基层管理者的综合管理技能与素质。通过本课程

学习，使学生具备四大关键能力，即计划与决策的能力、组织与人事的能力、领导与沟通

的能力和控制与评价能力。

本课程属于理实一体化课，面对财经商贸专业大类大学一年级学生开设。

（三）专业核心课程名称、学时数及课程简介

1．商业银行产品与经营

学时：64学分：3.5

本课程属于理论课+实践课的技能型课程。通过学习商业银行存款、贷款、银行卡、

国际业务等知识内容；掌握商业银行经营管理的基本理论；熟悉商业银行的各项业务及管

理策略；掌握银行从业的职业道德规范；把握商业银行的最新发展趋势，能综合分析商业

银行管理中的问题。

考核方式：以试卷形式，结合平时表现进行考试。

2．小额信贷实务

学时：64学分：3.5

通过本课程学习，学生能正确模拟小额贷款业务的操作流程，明确各流程的风险控制

点；能够正确搜集客户资料信息，并对其基本情况、财务因素、非财务因素、担保情况等

进行正确分析；熟悉银行授信业务法律与法规，并能运用于授信业务；能正确填写与贷款

相关的各种法律文件、凭证及撰写贷款调查报告；能针对不同的有问题的贷款提出相应的

处置措施；具备良好的客户沟通的能力。

考核方式：以试卷形式，结合平时表现进行考试。

3．保险理论与实务

学时：64学分：3.5

本课程属于理实一体化课程，对学习金融专业知识起到了桥梁作用，也是学习金融营

销课程的奠基石。通过本课程学习，使学生对保险的基础知识、保险基本业务以及保险市

场基本运行方式有较全面的认识和了解，培养学生应用相关保险理论与方法分析、解决保

险领域实际问题的能力，使学生具备从事保险销售、承保与理赔、保险客户服务等的相关

能力，并为后续工学交替、顶岗实习夯实基础。同时，在专业教学中，培养学生的职业认

同感，使其树立正确的职业态度、形成良好的职业素养，提高综合素质，增强道德观念，

为将来走向工作岗位奠定坚实的理论与实务基础。

4．证券投资实务

参赛课程

学时：60学分：3

本课程通过学习证券市场及证券投资分析的基础知识和理论、掌握证券投资品种选

择、投资组合与证券投资规划建议等证券投资咨询相关技能，能正确进行投资决策、向客

户提供科学的证券投资咨询建议。本课程主要对接证券经纪人、证券投资顾问（助理）、

证券分析师、证券合规与风控等工作岗位，为学生以后学习证券投资分析、投资运作与管

理工作打下坚实的业务基础，使学生的岗位适应能力与操作技能达到本专业上岗标准。

本课程属于理实一体化课程，并采用过程式能力鉴定方式进行考核。

5．证券投资基金

学时：60学分：3

本课程属于理论与实践相结合的课程。通过本课程的学习，使学生能了解和掌握证券

投资基金产品的基本概念和基本理论，并能够对各种基金产品进行价值分析；能熟练运用

各种理论对市场上的各种基金产品进行组合分析，并对其价格进行定量分析。

本课程属于理实一体化课程。该门课程采用过程式能力鉴定方式进行考核。

6．金融科技应用

学时：60学分：3

本课程属于理实一体化技能型课程。通过本课程的学习，掌握金融科技的前世今生和

本质；掌握金融科技的模式，包括第三方支付、网络借贷、互联网众筹、互联网理财、大

数据金融、供应链金融、区块链金融、智慧金融、数字货币等；掌握金融科技的风险及监

管。通过本课程的学习，使学生能够运用金融科技的相关知识分析现实生活中的金融现象

和问题，为学生将来从事金融科技相关工作提供必要的知识储备，引领其深入探索金融科

技的未来，采用过程式能力鉴定方式进行考核。

7．金融大数据处理

学时：45学分：2.5

本课程通过学习大数据分析的