欧阳先生家庭保险需求诊断案例讲解课件

欧阳先生家庭保险需求诊断案例讲解,保险需求诊断系列培训教材之五,授 课 目 的, 掌握需要收集的具体客户信息 正确填写保险需求诊断书 进行完整家庭保险需求诊断计算,课 程 内 容,1、 欧阳先生家庭情况介绍,2、 如何把信息正确填入保险需求诊断书中,3、如何根据数据进行计算,4、 如何正确填写计算结果,课 前 准 备,你手头是否有三样必备法宝？,卡片：保险需求诊断建议书,彩页：让爱没有缺口,手册：保险需求诊断DIY,课 程 提 纲,欧阳先生家庭情况介绍,如何把信息正确填入保险需求诊断书中,如何根据数据进行计算,如何正确填写计算结果,欧阳先生家庭情况介绍,先生 太太 儿子 收入 支出 ,课 程 提 纲,欧阳先生家庭情况介绍,如何把信息正确填入保险需求诊断书中,如何根据数据进行计算,如何正确填写计算结果,如何把信息正确填入 保险需求诊断书中,先生的年龄 太太的年龄 儿子的年龄,年龄是最重要的信息,客户基本资料,费用（先生、太太、子女） 收入（工资收入、退休后社保收入） 已经购买的商业寿险,客户寿险规划,生活费用保障年数,如何把信息正确填入 保险需求诊断书中,住院每日保险需求 一次性重大疾病保险需求,客户健康险规划,社保报销额度,如何把信息正确填入 保险需求诊断书中,退休后支出（先生、太太） 退休后社保收入 退休后其他收入,客户养老保障规划,因人而异,注：中国社科院研究报告指出，未来20年中国通货膨胀率将保持在3%-4%的水平,如何把信息正确填入 保险需求诊断书中,课 程 提 纲,欧阳先生家庭情况介绍,如何把信息正确填入保险需求诊断建议书中,如何根据数据进行计算,如何正确填写计算结果,如何根据数据进行计算,欧阳先生、太太寿险规划,先生的寿险保障需求=太太的（年生活费用*保障年数）+子女的（年生活费用*保障年数）+房屋费用+子女教育费+其他费用,寿险规划的最重要假设就是万一一方身故，对整个家庭的影响，因而需考虑配偶的状况,如何根据数据进行计算,欧阳先生、太太以及儿子的健康险规划,健康险需求,客户根据自己家庭的经济状况估计自己需求额度,缺口=总需求-社保报销额度-已购买的商业保险,如何根据数据进行计算,欧阳先生、太太的养老规划,估计家庭退休后消费支出时应该提醒客户，考虑通货膨胀因素！,注：中国社科院研究报告指出，未来20年中国通货膨胀率将保持在3%-4%的水平,课 程 提 纲,欧阳先生家庭情况介绍,如何把信息正确填入保险需求诊断建议书中,如何根据数据进行计算,如何正确填写计算结果,如何正确填写计算结果,欧阳先生、太太的寿险规划展示结果,先生寿险保险缺口,太太寿险保险缺口,20%,60%,80%,100%,0%,40%,20%,60%,80%,100%,0%,40%,如何正确填写计算结果,欧阳先生一家三口健康险规划展示结果,先生每日保险缺口,先生重大疾病保障缺口,太太每日保险缺口,太太重大疾病保障缺口,20%,60%,80%,100%,0%,40%,20%,60%,80% 100,0%,40%,0%,20%,60%,80% 100,40%,20%,60%,80%,100%,0%,40%,如何正确填写计算结果,欧阳先生一家三口健康险规划展示结果,孩子每日保险缺口,孩子重大疾病保障缺口,20%,60%,80%,0%,40%,100%,20%,60%,80%,100%,0%,40%,如何正确填写计算结果,欧阳先生家庭养老规划展示结果,家庭养老保障缺口,20%,60%,80%,0%,40%,100%,谢 谢！,以专业的人，用专业的心，为顾客提供专业的服务。,