天津银行业中级《法律法规》：风险绩效考核试题

天津银行业中级天津银行业中级法律法规法律法规：风险绩效考核试题：风险绩效考核试题 一、单项选择题一、单项选择题 1、下列关于贷审会的说法中，正确的是_。 A贷审会投票未通过的信贷事项，有权审批人不得审批同意 B行长可以担任贷审会的成员 C行长可指定两名副行长担任贷审会主任委员 D主任委员可以同时分管前台业务部门 2、同事之间分享专业知识和工作经验，符合_要求。 A团结合作 B尊重同事 C相互监督 D同业竞争 3、根据银行公司信贷产品的三层次理论，银行在与重点客户签订银行合作协议 时，为其提供包括票据贴现、贸易融资、项目贷款等在内的长、短期一揽子信 贷产品属于_。 A核心产品 B基础产品 C扩展产品 D延伸产品 4、股票有多种价值，投资者平时较为关心的是_。 A股权 B面值 C红利 D市值 5、根据物权法 、 担保法和及其司法解释的规定，下列关于留置权与抵押 权、质权的关系，说法正确的是_。 A同一财产抵押权与留置权并存时，抵押权人优先于留置权人受偿 B同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，质权人优先于抵押权人受偿 C同一动产上已设立质权，该动产又被留置的，留置权人优先受偿 D同一动产上已设立抵押权，该动产又被留置的，按比例同时受偿 6、投资者在购买期限较长的理财产品时，最经常面临的风险是_。 A市场风险 B法律风险 C信用风险 D再投资风险 7、对稳健投资者来说，比较适合的基金类型是_。 A收入型基金 B成长型基金 C债券型基金 D封闭型基金 8、监事会是我国商业银行所特有的监督部门，对_负责，从事商业银行内部尽 职监督、财务监督、内部控制监督等工作。 A股东大会 B董事会 C经理 D董事长 9、提前支取的定期储蓄存款支取部分按_计付利息。 A存入日挂牌公告的活期存款利率 B存入日挂牌公告的定期存款利率 C支取日挂牌公告的活期存款利率 D支取日挂牌公告的定期存款利率 10、下列关于即期净敞口头寸的说法，不正确的是_。 A指计入资产负债表内的业务所形成的敞口头寸 B等于表内的即期负债减去即期资产 C不包括变化较小的结构性资产或负债 D不包括未到交割日的现货合约 11、在我国实施巴塞尔新资本协议的安排中，中国银监会允许各家商业银 行实施巴塞尔新资本协议的时间先后有别，这遵循的是_。 A分类实施的原则 B分层推进的原则 C分步达标的原则 D决策独立的原则 12、在法人客户评级模型中，_通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和 相应的违约率。 AAltmanZ 计分模型 BRiskCalc 模型 CCredit Monitor 模型 D死亡率模型 13、 巴塞尔协议规定，商业银行的全部资本与风险资产的比重应达到_ A4%以上 B8%以上 C10%以上 D50%以上 14、目前，采用最为普遍的优惠利率是_。 A伦敦银行同业拆借利率 B上海银行同业拆借利率 C纽约银行同业拆借利率 D新加坡银行同业拆借利率 15、下列关于公积金个人住房贷款与商业银行自营性个人住房贷款的表述正确 的是_。 A承担风险的主体相同 B资金来源相同 C贷款利率不同 D贷款对象相同 16、在现金管理中，开设信用卡账户的功能是_。 A强制储蓄的功能 B方便还贷 C弥补临时性资金的不足 D方便购买投资产品 17、贷款项目评估中，税金审查的内容不包括_。 A税后利润的分配顺序是否正确 B计算税收的公式是否正确 C项目所涉及的税种是否都已计算 D所采用的税率是否符合现行规定 18、银行判断公司长期销售收入增长是否产生借款需求的方法中，如果实际销 售增长率明显_可持续增长率的话，长期销售收入增长将产生借款需求。 A低于 B高于 C等于 D低于或等于 19、我国基金法规定，基金份额持有人大会应当有代表_基金份额的持有 人参加，方可召开。 A30%以上 B70%以上 C10%以上 D50%以上 20、税法的基本原则不包括_。 A财政收入最大化原则 B社会政策原则 C税收效率原则 D税收法定原则 21、一房产价值 80 万元，耐用年限为 60 年，残值率为 10%。根据直线折旧法， 该房产的折旧率为_。 A1.5% B2% C1.8% D1% 二、多项选择题二、多项选择题 1、主观方面一定是故意的金融犯罪有（） 。 A集资诈骗罪 B非法出具金融票证罪 C违法票据承兑、付款、保证罪 D洗钱罪 E贷款诈骗罪 2、设立信托的书面文件应当载明的事项包括_。 A信托财产的范围 B信托受益人 C信托目的 D受益人取得信托利益的金额 E受益人固定收益 3、A 方案在三年中每年年初付款 100 元，B 方案在三年中每年年末付款 100 元， 若利率为 10%，则二者在第三年年末时的终值相差_元。 A33.1 B31.3 C133.1 D13.31 4、违反合同应当承担的民事责任方式包括_。 A继续履行 B采取补救措施 C损害赔偿 D支付违约金 E修理、重作、更换 5、在个人住房贷款中，借款人如需要申请调整借款期限，无须具备的前提条件 是_。 A贷款未到期 B无欠息 C无拖欠本金 D贷款未偿还余额低于贷款总本金的 20% 6、2003 年 12 月 27 日修订后的中国人民银行法规定的中国人民银行的职 能有_。 A维护金融稳定 B制定和执行财政政策 C防范和化解金融风险 D制定和执行货币政策 E监督管理银行业金融机构 7、根据公司法的规定，股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为 _。 A在公司登记机关登记的全体发起人认购的资本总额 B在公司登记机关登记的实收股本总额 C在公司登记机关登记的全体股东的货币出资额 D在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额 8、 民法通则规定父母为未成年子女的代理人是_。 A指定代理 B法定代理 C委托代理 D无权代理 9、重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的基金是_。 A收入型基金 B平衡型基金 C主动型基金 D成长型基金 10、中国银行业协会的日常办事机构为_。 A会员大会 B理事会 C监事会 D秘书处 11、在开展贷前调查工作时，应进行全面调查的方面不包括_。 A合法合规性 B安全性 C效益性 D借款人的资格 12、 汽车金融公司管理办法规定，经批准，汽车金融公司可以从事_业务。 A接受境内公众存款 B提供购车贷款 C发行金融债券 D代理政策性银行业务 E向金融机构借款 13、根据个人外汇管理办法 ，下列关于个人外汇账户管理的说法中，正确的 是（） 。 A外汇储蓄账户不能提供转账服务 B区分现钞和现汇账户管理 C不再区分境内个人账户和境外个人账户 D现钞和现汇执行相同的汇率，统一核算 14、商业银行常用的风险识别方法包括_。 A专家调查列举法 B资产财务状况分析法 C情景分析法 D分解分析法 E失误树分析法 15、在个人住房贷款业务中，担保公司的“担保放大倍数”是指_。 A担保公司对外提供担保的余额和自身实收资本的倍数 B担保公司向银行的贷款和自身实收资本的倍数 C担保公司提供给借款者的贷款和自身实收资本的倍数 D担保公司的营业收入和自身实收资本的倍数 16、商业银行的风险评估三原则包括由表及里、自下而上、从已知到未知。其 中由表及里识别操作风险因素包括_。 A基层机构和经营管理风险 B非流程的风险 C非系统性风险 D流程环节的风险 E控制派生风险 17、市场风险内部模型的主要优点包括_。 A可以将不同业务、不同类别的市场风险用一个确切的数值来表示 B能在不同业务和风险类别之间进行比较和汇总 C将隐性风险显性化之后，有利于进行风险的监测、管理和控制 D风险价值具有高度的概括性，简明易懂 E反映了资产组合的构成及其对价格波动的敏感性 18、下列关于综合评级的说法，不正确的是_。 A综合评级为全面深入评价一家银行经营管理状况提供规范统一的方法和标 准 B监管人员通过评级的整个过程，可以识别出银行机构经营管理中的薄弱环 节 C为保证银行公平竞争，综合评级结果不应影响存款保险或监管收费的费率 D监管当局可以根据银行的评级结果将监管资源合理地向风险较高的银行倾 斜 19、_是根据贷款风险分类结果，对不同类别的贷款根据其内在损失程度或历 史损失概率计提的贷款损失准备金。 A普通准备金 B专项准备金 C特别准备金 D责任准备金 20、下列关于个人抵押授信贷款要素的表述错误的是_。 A可采用等额本息、等额本