鸿发销售导引.ppt

全能双动力 理财新智慧 1 热烈祝贺太平洋保险创新 保险理财产品“鸿发年年全 能定投理财计划”上市 3 现状：全球经济结构发生变化，通货膨胀、就 业压力、社会老龄化 、财富分配效应使贫富差距 越 来越大等面临的问题 “你不理财，财不理你” ，如何让手中的财富 保值已成为我们老百姓关注的焦点。 4 太平洋保险始终关注客户需求， 长期致力于产品研发并引领市场 ，为回馈广大新老客户，公司创 新推出新一代保险理财计划 鸿发年年全能定投理财计划。 5 该计划集合“年领取+年分红”和“附加万 能账户月结算”双重动力，在保证资产 安全的基础上，为客户获取更高收益， 同时该计划更人性化的设计和周全的服 务，将多方位带给客户全新的全能理财 体验。 “鸿发年年全能定投理财计划”（以下简称“鸿发年 年”）由“鸿发年年全能定投年金保险（分红型）” 和“附加财富管家年金保险（万能型）”组成。客 户通过一定交费期限内每年定额投入保费，即可 坐享“鸿发年年”终生专家理财的服务。 该计划在“即交即领”、“年年领取”、“年年分红” 、“一次返本”、“终生领取”的基础上，做到了更 早还本和还本年龄自选，并特别设计了附加财富 管家账户，突破性地实现了账户的“0初始费”和“0 管理费”，相当于给客户免费开设，使生存金和红 利均可自动进入账户参与投资结算，月月复利结 算，让资金见缝插针不断增值。 除了二次增值，客户还可以通过附加财富管家账 户预交保费，在一定情况下，可通过自动提取账 户价值支付交费，一方面可让客户预交的保费保 值，另一方面也让续期交费变得省心省力。附加 财富管家账户余额的领取方式上更是灵活随心， 可随时支取，也可转换年金。 “鸿发年年”旨在带给客户很智慧、 很放心、很灵活、很贴心的全能理 财体验。 双重动力，生财有道 “分红+万能，理财双引擎”。“鸿发年 年”拥有市场领先的两大生财动力，即 主险的“全能定投年动力”和附加险的“ 财富管家月动力”。 年动力”是指主险每份保费1万元，通过定期投入 保费，每年获得年金（即获每年基本保额9%的祝 福金）和红利金（即每年参与公司红利分配）。 首期年金在合同生效日对应日即可获得，收益即 享，无需等待。祝福金和红利可年年领取至终生 。此外，客户可选择在年满60、65、70、75或80 周岁一次性返本，即领取到一笔等于已交保费总 额的祝寿金，最早60岁即可一次还本。 “月动力”是指若客户同时投保“附加财富管家年金 保险（万能型）”，主险的祝福金、祝寿金和红利 均可自动进入附加财富管家账户，月月复利结算 ，让资金继续获得月结算的动能，二次增值，让 财富雪球越滚越大。双引擎驱动设计，加速财富 运作频率，让客户获得稳定的现金流的同时进一 步盘活手中的财富，坐享更高收益。 开“户”免费，省钱有方 该理财计划的“附加财富管家年金保险（万 能型）”突破性地做到了“0初始费”和“0管 理费”，相当于让客户不增加任何支出就可 获享附加财富管家账户带来的功能和利益 。在“开源”的同时，进一步帮助客户“节流 ”，锁住财富。 附加财富管家账户除了月复利结算功能外，还可 支持预交保费，尤其适合私营业主或有阶段性大 额收入流的客户来定投“鸿发年年”。此功能可把 他们用于分期定投的资金事先投入附加财富管家 账户，在附加财富管家账户价值足够的情况下， 公司会自动提取账户价值支付主险及其他附加险 的续期保费，使客户手中用于未来交纳保费的资 金一刻也不闲置，实现持续保值增值，进一步智 慧地帮客户不浪费手中的资金。 关注情感，呵护一生 太平洋保险长期以来秉承“人生四季，有保障，真 幸福”的产品理念，公司的产品不仅帮助客户打理 财务，更关注客户的情感和生活。 “鸿发年年”不仅是帮客户赚钱，更 是帮助他们悉心规划一生的财富保 障。 “鸿发年年”适合父母为子女投保，作为未来教育 金规划和作为财富传承的保障。把子女作为“鸿发 年年”的被保险人，保费较低，通过资金长期积累 增值，可轻松储备教育备用金。为孩子购买“鸿发 年年”，可避免财富被过早用尽，轻松为孩子创造 “一辈子的零用钱”。 “鸿发年年”也适合作为个人理财的工具，资金安 全的基础上长期坐享可观的收益，还可免征可能 产生的遗产税，让财富保值，永续一生。“鸿发年 年”理财计划早返本、领终生、月结算、巧理财的 设计，为客户创造长期而稳定的收益，是理想的 基础资产配置工具。 对于有退休规划需求的人士，“鸿发年年”是养老 储备的理想工具，它不但实现有目标的养老储备 ，还可抵御长寿风险，通过精算技术让养老收入 与生命等长，活得越久、领得越多、上不封顶。 通过“鸿发年年”实现财富规划和财富保障是其他 金融工具不可替代的优势。 周全服务，享你所想 “鸿发年年”带给客户的全能体验不仅是更高收益，也是 更自如的终生理财服务，它如同一位私人财富管家，随时 听候您的各种财务支取需求。这位“财富管家”可帮助您代 交代扣保费，免除了您每年定期交纳保费的后顾之忧。如 您需要提取资金，可选择随时到公司营业厅支取；对于有 养老收入规划或有定期定额给付需求的客户，还可选择将 万能账户的余额转换年金领取，身故受益人也可将“鸿发 年年”的身故保险金转换为年金领取。此外，“鸿发年年” 主险还拥有灵活的变现能力，合同有效期内，如您急需资 金周转，可通过保单贷款功能轻松获取一笔现金流，也可 通过保费自动垫交功能，缓解不期而遇的流动资金压力。 【产品特点】 年年定投，年年领取，年年 祝福尽享一生 主险每份保险费1万元，简单明了。自合同生效日 起，客户每年都可领到等于基本保险金额的9%的 祝福金，首期祝福金于合同生效后即可领取，返 还快、频率高，客户年年享有一笔稳定的现金流 直至终身，轻松满足客户长期理财规划和日常财 务安排的需要。 保费返还，灵活可选， 养老祝寿安心无忧 除年年领取祝福金之外，客户还可选择在年满60 、65、70、75或80周岁的某一年龄，领取到一笔 等于已交保费总额的祝寿金，同时特别提供年金 转换功能，既保证了客户的资金安全，又可以补 贴养老生活支出，提高晚年生活的品质。 附加万能，贴心设计，可望 更高账户收益 客户可以选择购买附加财富管家年金保险（万能 型）（以下简称“附加财富管家”），主险的祝福 金、祝寿金和红利均可“零扣费”自动进入附加万 能账户，月月复利结算，可望获得更高的账户收 益，附加财富管家账户价值足够的情况下更可自 动提取交纳主险及其他附加险的续期保费，免除 客户续期交费的后顾之忧。 身价保障，呵护终身，尽 显周到人性关怀 一旦投保，客户将拥有终身身价保障 ，在保障客户的资金收益安全之外， 还可做到身故风险的防范，彰显周到 全面的人性关怀。 红利复利，抵御通胀， 分享专业经营成果 本公司每年根据分红保险的业务经营 状况，确定红利分配方案，客户可以 每年分享公司专业经营的成果。红利 可留存在本公司的红利累积生息账户 或进入附加财富管家账户（若同时选 择附加财富管家），享受复利累积收 益，助客户抵御通货膨胀。 【投保示例】 陈先生，大型国企部门经理，为自己刚出生满30 天的儿子陈贝贝投保了2份“鸿发年年全能定投年 金保险（分红型）”和“附加财富管家年金保险（ 万能型）”，选择60周岁领取祝寿金，年交保费 20000元，10年交清，基本保险金额30730元，祝 福金、祝寿金和红利均进入附加险财富管家账户 参与投资结算。 保障利益 保单利益如下： 1.祝福金：自合同生效日起及 以后的每个合同生效日对应日，陈 贝贝每年可领取2766元，直至终 身。 2.祝寿金：陈贝贝60周岁时 可以领取一笔金额等于已支 付的保险费总和的祝寿金 200000元。 3.红利：保单有效期内，可参 与公司红利分配。红利分配是 不确定的。 4.上述祝福金、祝寿金和红利自动进入 附加险财富管家账户参与投资结算， 持续增值。账户价值预测数据例举如 下： 60周岁：高档红利水平、高档万能收益下为 3967315元；中档红利水平、中档万能收益下为 1644433元；低档红利水平、低档万能收益下为 490883元。 80周岁：高档红利水平、高档万能收益下为 13579580元；中档红利水平、中档万能收益下为 4588251元；低档红利水平、低档万能收益下为 1213352元。