《公司有关职责制度》word版.doc

担保业务程序1、企业提出担保申请。2、公司担保业务部依据企业条件受理申请，要求企业提供相关文件。3、公司担保业务部对企业基本情况进行初步分析后，决定是否受理。4、公司担保业务部对受理的企业进行评审，并提出部门意见。5、担保项目评审委员会进行最后审核，集体决定担保与否和担保金额、期限及费率等。6、经委员会审核同意的担保项目，由投资担保公司与贷款银行和申请担保人办理相关手续。7、公司担保业务部与贷款银行联合对在保企业进行监管。8、企业按期还款，担保责任解除。公司总经理职责 1、全面主持公司的经营管理工作，组织实施县政府会议决议；2、拟定公司经营方针和发展规划；3、拟定公司投资方案、公司年度经营计划、增加或减少资本金及公司财产变动方案；4、制订公司的财务预算、决算和分配方案；5、拟定公司内部管理机构的设置及调整方案；6、拟定公司的基本管理制度；7、 提请聘任或者解聘公司副总经理等高级管理人员； 8、 聘任或者解聘除由县政府或其授权人认命以外的公司其他人员;9、向出资人报告工作并接受质询; 10、代表公司签署或授权他人签署合同、文件；11、签发公司日常业务和行政文件；12、公司章程拟授权的其他职权。 监事会职责 1、审查公司财务报告，监督、评价公司经营效益和公司资产保值增值状况；2、对总经理及经营班子成员执行公司职务时违反法律、法规或者公司章程的行为进行监督；3、 当总经理及经营班子成员的行为损害公司的利益时，要求其予以纠正；4、根据工作需要，查阅公司的财务账目和有关资料，对总经理和有关人员提出询问；4、 向出资人报告工作，对公司的经营行为及经营业绩给予评价。综合管理部职责1、负责内部行政管理和财务管理，做好文件资料收发、档案管理、工作考勤、学习培训、财务核算、印章管理、工作计划等工作；2、负责担保资本的筹集工作，做好担保费等资金收入收缴工作，保管他项权利证明；3、根据担保业务需要调度使用资金，办理资金结算，控制费用支出；4、负责内部综合业务工作，做好担保业务统计、综合业务计划等工作；5、负责内部分工和分配工作，做好用工合同管理、工资奖金发放、社会保障基金计算和缴纳等工作；6、监督各项规章制度的执行，负责内部考核工作；7、做好公司的来人来访工作；8、负责总经理交办的其他事项。担保业务部职责1、负责对申保企业进行资信调查和评估，对担保项目进行审查，整理项目审查工作底稿，确定项目风险等级；2、根据客户的资信程度和反担保条件，审核担保贷款的用途、数量和期限，确定反担保措施，提出贷款担保意向，填写贷款担保审批表；3、负责与金融机构的联系工作，经常与金融机构交流信息，提出完善修订担保业务操作的意见，指导申保企业办理相关手续；4、负责与司法机关、合同登记机关的合作联系工作；5、负责担保业务风险防范和风险准备金的管理使用；6、负责到期担保贷款的提前通知和催收工作；7、负责逾期担保贷款的催收和追偿工作；8、负责担保公司的诉讼活动；9、负责对受保企业的保中检查工作，保中检查时必须有综合管理部门人员参加，并共同签署检查意见；10、负责选择绩优企业，积累完整、详实的评估资料，为今后的项目评估建立可靠的信息基础；11、负责总经理交办的其他事项。财务管理制度1、 公司依照法律、法规的相关规定建立公司的财务、会计制度。2、 公司依照会计法和企业会计准则实行会计核算。3、 公司实行财务预、决算制度，在每一会计年度终了时制作财务会计报告，并依法经审查验证。4、 公司的税后利润按照公司法及有关法律、法规规定的比例提取、使用法定公积金、法定公益金、任意公积金。公司依照法律、法规的规定提取各项准备。项目责任人制度1、项目责任人分工根据首问负责制原则执行，或根据总经理指派接受项目任务，负责客户全过程服务，围绕特定担保业务，对公司承担责任；2、认真做好客户全面情况工作底稿，并与资信评估、项目审查、反担保控制等专项情况工作底稿相互复核，对记录和资料的客观性提出鉴定意见，整理后存入客户档案；3、负责客户咨询、登记工作，发放客户须知资料，收集客户信息资料，对照担保条件和金融机构意向，决定是否上报立项审查，被否定的应在贷款担保申请审批表中签署基本理由；4、立项批准后，负责牵头对客户进行实地调查，整理调查工作底稿，并提交担保业务部签署复核意见，会同担保业务部核实担保贷款额和期限，与客户初步洽谈委托保证合同和反担保措施方案，表达担保意向；5、负责牵头协调担保业务部依法核实反担保措施方案，整理核实工作底稿，并提交签署复核意见；6、在贷款担保申请审批表中签署意见，报公司总经理审批后，负责委托保证合同和有关反担保合同文件的完善和草签工作，加盖合同专用章；7、落实执行委托保证合同，协调担保业务部和金融机构落实保证合同条款，报公司总经理批准签字后加盖合同专用章，出具保证合同；8、负责做好保后贷款使用的事中控制，按照公司规定履行各项工作职责，做好担保贷款的催收和追回协调工作；9、提供相关资料，对造成代偿的客户进行依法追偿，力争追回全部损失；10、负责管理在客户全程服务中形成的各种文件合同底稿等资料，直至解除担保责任或追回代偿损失为止，结束后全部资料移交综合管理部存档。 出资人职责1、了解公司经营状况和财务状况；2、对公司的国有资产保值、增值实施监督和考核；3、委派和更换公司经营成员；4、审议公司总经理的报告；5、审议、决定公司的合并、分立、变更公司形式，解散、增减注册资本的方案；6、审批公司资产转让和办理财产权转移手续；7、按照国家规定行使国有资产受益权；8、批准公司章程。劳动、人事、分配制度1、 公司遵循“以人为本”的原则，构建文明和谐的企业文化，依法保护全体职工的合法权益，贯彻落实国