银行电子商业汇票系统业务报文处理规则.doc

电电电电电电子子子子子子商商商商商商业业业业业业汇汇汇汇汇汇票票票票票票系系系系系系统统统统统统 业业业业业业务务务务务务报报报报报报文文文文文文处处处处处处理理理理理理 规规规规规规则则则则则则 文件编号：RDC-DED-ISF-ECDS-01-02 当前版本：V1.5 文件状态： 草稿 正式发布 正在修改 完成日期：年 1 月 18 日 银行清算总中心 支付系统开发中心 业务报文处理规则 中国人民银行清算总中心 第 2 页 文档修订记录 版本编号变化状态简要说明完成日期 V0.5A新建2009.3.12 V1.0M评审修改后定稿2009.3.25 V1.1M评审修改后定稿2009.5.27 V1.2M评审修改后定稿2009.7.16 V1.3M评审修改后定稿2009.8.31 V1.4M 根据推广需求修 改 .01.19 V1.5M 根据推广需求修 改 .04.22 注：变化状态：A增加，M修改，D删除 业务报文处理规则 中国人民银行清算总中心 第 3 页 目录目录 内容修改记录：内容修改记录：.6 1概述.11 2票据状态变更说明.11 3典型业务场景报文流程介绍.13 3.1出票业务场景：.13 3.2转贴现业务场景：.21 3.3追索业务场景：.23 3.4票据查验业务场景：.26 3.5电子合同建立业务场景：.26 3.6电子合同解除业务场景：.27 4证书绑定机制.27 4.1基本原则.27 4.2数字证书和系统参与者行号的新增绑定流程.28 4.3数字证书和系统参与者行号绑定解除流程.28 4.4数字证书行号绑定关系丢失的处理.28 5电子商业汇票系统报文处理规则.29 5.1出票类.29 5.1.1出票信息登记报文（001 CommercialDraftRegisterRequest）.29 5.1.2提示承兑报文（002 CommercialDraftAcceptanceRequest）29 5.1.3提示收票报文（003 CommercialDraftIssuanceRequest）.29 5.1.4撤票申请报文（004 CommercialDraftDestructionRequest）29 5.1.5出票信息登记确认报文（005 CommercialDraftRegisterConfirmation） 30 5.2票据流转类.30 5.2.1转让背书申请报文（010 CommercialDraftEndorsementRequest） .30 5.2.2贴现申请报文（011 CommercialDraftDiscountRequest）30 5.2.3回购式贴现赎回申请报文（012 CommercialDraftRepurchasedDiscountRequest） .31 5.2.4转贴现申请报文（013 CommercialDraftRediscountWithCommercialBankRequest） 31 5.2.5回购式转贴现赎回申请报文.31 5.2.6再贴现申请报文（015 CommercialDraftRediscountWithCentralBankRequest） 31 5.2.7回购式再贴现赎回申请报文.32 5.2.8央行卖出商业汇票申请报文（025 CommercialDraftCentralBankSellingDraftsRequest）.32 5.2.9保证申请报文（017 CommercialDraftGuaranteeRequest）32 5.2.10质押申请报文（018 CommercialDraftCollateralizationRequest）33 5.2.11质押解除申请报文（019 CommercialDraftRepurchasedCollateralizationRequest）.33 5.2.12提示付款申请报文（020 CommercialDraftPresentationRequest）.33 5.2.13逾期提示付款申请报文（021 CommercialDraftOverduePresentationRequest）.34 5.2.14追索通知报文（022 CommercialDraftRecourseNotification）.35 5.2.15追索同意清偿申请报文（023 CommercialDraftRecourseAgreementRequest）36 5.3信息类.36 5.3.1通用回复报文（031 CommercialDraftCommonSignUp）36 5.3.2通用撤销报文（032 CommercialDraftCancellationRequest）39 5.3.3通用确认报文（033 CommercialDraftCommonStatus）.39 业务报文处理规则 中国人民银行清算总中心 第 4 页 5.3.4通用票据转发报文（034 CommercialDraftCommonTransmission）.41 5.3.5清分失败回复报文（035 CommercialDraftExceptionNotification）42 5.3.6线上清算结果通知报文（036 CommercialDraftSettlementResultNotification）42 5.3.7支付信用信息查询报文（037 CommercialDraftCreditInfomationQueryRequest）.43 5.3.8支付信用信息查复报文（038 CommercialDraftCreditInfomationQueryResponse）44 5.3.9自由格式报文（039 CommercialDraftFreeFormatMessageRequest）44 5.3.10票据状态变更通知报文（040 CommercialDraftStatusChangingNotification）.44 5.3.11通用业务通知报文（041 CommercialDraftCommonBusinessNotification）.44 5.3.12票据已结清通知报文（043 CommercialDraftSettledOrDestructedNotification） .45 5.3.13票据查验申请报文(042 CommercialDraftShowADraftRequest) .45 5.3.14票据查验详细信息报文(044 CommercialDraftDraftInformationNotification)45 5.3.15合同或发票已使用提示报文(045 CommercialDraftRiskDisclosureStatement).46 5.3.16纸票承兑登记报文(101 CommercialDraftAcceptanceRegister).46 5.3.17纸票贴现登记报文(102 CommercialDraftDiscountRegister).46 5.3.18纸票转贴现登记报文(103 CommercialDraftRediscountWithCommercialBankRegister).46 5.3.19纸票再贴现登记报文(104 CommercialDraftRediscountWithCentralBankRegister).46 5.3.20纸票质押登记报文(105 CommercialDraftCollateralizationRegister).47 5.3.21纸票质押解除登记报文(106 CommercialDraftRepurchasedCollateralizationRegister)47 5.3.22纸票委托收款登记报文（107 CommercialDraftCollectionRegister） .47 5.3.23纸票结清登记报文(108 CommercialDraftSettlementRegister)47 5.3.24纸票拒付登记报文(109 CommercialDraftPaymentRefusedRegister)47 5.3.25纸票挂失止付及公示催告登记报文.47 5.3.26纸票止付解除登记报文(111 CommercialDraftAnnulingSuspendingPaymentRegister)47 5.3.27纸票登记信息查询报文(121 CommercialDraftRegisterInformationQuery)48 5.3.28纸票登记信息查复报文(122 CommercialDraftRegisterInformationResponse).48 5.3.29转贴现报价发布报文(123 CommercialDraftQuotingRequest).48 5.3.30转贴现报价统计信息发布报文(124 CommercialDraftQuotingStatisticsNotification)48 5.3.31纸票挂失止付、公示催告及止付解除登记通知报文(126 CommercialDraftSuspendingOrAnnulingSuspendingNotification) .48 5.4系统管理类.49 5.4.1登录/退出申请报文（051 CommercialDraftLoginOrLogoutRequest）49 5.4.2登录/退出应答报文（052 CommercialDraftLoginOrLogoutResponse）49 5.4.3强制退出登录通知报文（053 CommercialDraftForceLogout）.49 5.4.4系统状态变更通知报文（054 CommercialDraftSystemStatusNotification） 49 5.4.5公共数据变更通知报文（055 CommercialDraftCommonDataNotification）49 5.4.6业务权限变更通知报文（056 CommercialDraftAuthorityNotification） 50 5.4.7参与者承接关系变更通知报文.50 5.4.8行名行号数据变更通知报文（059 CommercialDraftBankInformationNotification） 50 5.4.9线上清算功能开关通知报文（060 CommercialDraftSettlementOnLineNotification）.51 5.4.10接入点信息变更报文 （062 CommercialDraftAccessPointsInformation）.51 5.4.11接入点与辖内参与者对应关系报文.51 5.4.12和状态变更报文.51 5.4.13数字证书行号绑定关系变更申请报文.52 5.4.14数字证书行号绑定关系变更通知报文（066 CommercialDraftCertificateBindingNotification） 52 5.4.15系统通用开关通知报文（067 CommercialDraftSystemCommonSwitchNotification）52 业务报文处理规则 中国人民银行清算总中心 第 5 页 5.5业务核对类.53 5.5.1汇总信息报文（071 CommercialDraftSummaryInformation）.53 5.5.2汇总明细申请报文（072 CommercialDraftDetailsRequest）.53 5.5.3汇总详细回复报文（073 CommercialDraftDetailsInformation）.53 5.5.4明细申请报文（074 CommercialDraftMoreDetailsRequest） 53 5.5.5明细回复报文（075 CommercialDraftMoreDetailsInformation）53 5.5.6每月票据信息汇总申请报文（076 CommercialDraftMonthlySummaryRequest）.54 5.5.7每月票据信息汇总回复报文（077 CommercialDraftMonthlySummaryInformation）.54 5.5.8每月票据信息明细申请报文（078 CommercialDraftMonthlyDetailsRequest） .54 5.5.9每月票据信息明细回复报文（079 CommercialDraftMonthlyDetailsInformation）.54 5.6扣费类.54 5.6.1扣费通知报文（081 CommercialDraftChargeNotification） 54 5.7电子合同业务类报文.55 5.7.1电子合同要约报文（201 ContractOfferRequest）55 5.7.2电子合同要约登记确认报文（202 ContractOfferConfirm）56 5.7.3电子合同要约转发报文（203 ContractOfferTransfer）56 5.7.4电子合同清分失败回复报文（204 ContractOfferExceptionNotification）56 5.7.5电子合同通用回复报文（205 ContractCommonResponse）56 5.7.6电子合同通用撤销报文（206 ContractCommonCancellation）.56 5.7.7电子合同协商解除或通知解除报文（207 ContractRescissionRequest）57 5.8电子合同业务核对类报文.57 5.8.1每月合同信息汇总申请报文（221 ContractMonthlySummaryRequest）57 5.8.2每月合同信息汇总回复报文（222 ContractMonthlySummaryInformation） .57 5.8.3每月合同信息明细申请报文（223 ContractMonthlyDetailsRequest）57 5.8.4每月合同信息明细回复报文（224 ContractInformation）.58 6直联前置机与行内系统间报文交互的 JMS 头转换说明.58 6.1概述.58 6.1.1TongLINK/Q 方式行内系统去掉 JMS 头58 7附录.62 7.1附录一：日期顺延说明.62 7.2附录二：如何判断通用票据转发报文是何种业务申请.62 7.3附录三：电子合同合同状态图.63 业务报文处理规则 中国人民银行清算总中心 第 6 页 内容修改内容修改记录记录： ： 修改日期 简单描述 2009-05-12 M-将“提示付款在到期日前已拒付”改为“提示 付款已拒付（不可拒付追索）”，将“提示付款在提 示付款期内已拒付”改为“提示付款已拒付（可拒 付追索，可追所有人）”。 M-文章中,将“已至赎回截止日”改为“已逾赎回截 至日” ，将“已逾赎回开放日”改为“已至赎回开放日”。 M-修改了 3 典型业务场景图的部分； A-增加了小节 6 直联前置机与行内系统间报文交互的 JMS 头转换说明； 2009-05-13 D-删除 5.4.14 数字证书行号绑定关系变更通知报文中 “数字证书行号绑定关系变更通知报文的变更类型：3 变更，修改记录状态的为“变更” ； A- 5.2.14 追索通知报文，2、票据在以下状态时可对 该票据发起追索通知中，拒付追索：加入 6)拒付追索 待清偿；非拒付追索：加入 20) 非拒付追索待清偿 A- 5.3.5清分失败回复报文，加入该报文的发起及处理 规则 2009-05-14 A- 018 质押申请报文，2、票据在以下状态时可对该 票据发起质押请求：加入：13) 央行卖票已签收 A- 5.2.14 追索通知报文，2、票据在以下状态时可对 该票据发起追索通知中，非拒付追索：加入 16)回购 式再贴现已至赎回开放日，17) 回购式再贴现已逾赎回 截止日，18) 央行卖票已签收，21) 质押已至票据到期 日，22) 提示付款已拒付（不可进行拒付追索） M- 031 通用回复报文，2、票据在以下状态时可对该 票据发起通用回复请求：22 的部分有修改，请参看修 改部分。 D- 041 通用业务通知报文，去掉“3)在提示付款、逾 期提示付款应答（含同意和拒绝）后向出票人通知；” 内部资 料 注意保密 业务报文处理规则 中国人民银行清算总中心 第 7 页 2009-05-21 M- 2 票据状态变更说明，表格内容根据最新需求变更 改变。 2009-05-23 A-新增 126 纸票挂失止付、公示催告及止付解除登记 通知报文 2009-05-27 M-版本修订为 1.1 2009-06-10 M- 037 支付信用信息查询报文，描述“查询票据的承 兑人，承兑保证人，持票人，持票人的保证人的商业汇 票支付信用信息”改为“查询票据的承兑人，持票人的 商业汇票支付信用信息” 。 M- 038 支付信用信息查复报文，描述“内容包括指定 票据的承兑人，承兑保证人，持票人，持票人的保证人 的支付信用信息”改为“内容包括指定票据的承兑人， 持票人的支付信用信息” 2009-6-16 M- 所有“票据已结清或已作废通知报文”修改名称 为“票据已结清通知报文” M-修改 040 票据状态变更通知报文的通知规则 M-修改 041 通用业务通知报文的通知规则 M-修改 043 票据已结清通知报文的通知规则 2009-6-29 M-032 通用撤回报文，名称改为“通用撤销报文” M-票据状态“结束已结清”改为“票据已结清” M-票据状态“结束已作废”改为“票据已作废” 2009-6-30 M-修改了 2 票据状态变更说明中，票据状态变更通知 报文（040）表格的内容 2009-7-10 D-去掉报文 067 参与者承接关系申请报文 业务报文处理规则 中国人民银行清算总中心 第 8 页 2009-7-16 M-版本修订为 1.2 2009-7-21 D-去掉附件一：承接关系建立规则 2009-7-31 A-063 接入点与辖内参与者对应关系报文，加入规则 描述 M-012 回购式贴现赎回申请报文，014 回购式转贴现 赎回申请报文，016 回购式再贴现赎回申请报文，描述 有变动 2009-8-5 M-037 支付信用信息查询报文， “票据在以下状态可 以发起支付信用信息查询报文”中加入拒付追索同意清 偿待签收、非拒付追索同意清偿待签收 2009/08/19 M-“背书转让”改名为“转让背书” 2009/08/21 M-2 票据状态变更说明，更新了表格里的内容。 2009/08/28 A-081 扣分通知报文，加入计费报文及计费公式的描 述。 M-版本修订为 1.3 2009/09/01 M-081 扣分通知报文，对计费报文描述进行修改。 业务报文处理规则 中国人民银行清算总中心 第 9 页 2009-12-25 A-新增报文，清单如下， 042 票据查验申请报文 044 票据查验详细信息报文 201 电子合同要约报文 202 电子合同要约登记确认报文 203 电子合同要约转发报文 204 电子合同清分失败回复报文 205 电子合同通用回复报文 206 电子合同通用撤销报文 207 电子合同协商解除或通知解除报文 221 每月合同信息汇总申请报文 222 每月合同信息汇总回复报文 223 每月合同信息明细申请报文 224 每月合同信息明细回复报文 2009-12-26 M-修改 033 通用确认报文描述，追加合同业务流程的 处理规则。 2009-12-31 M-修改 081 计费描述 -1-15A-新增报文，清单如下， 045 合同或发票已使用提示报文 067 系统通用开关通知报文 A-新增典型业务场景报文流程 3.4 票据查验业务场景 3.5 电子合同建立业务场景 3.6 电子合同解除业务场景 A- 063 接入点与辖内参与者对应关系报文，加入描 述。 A-加入附录：电子合同合同状态图 A- 056 业务权限变更通知报文，加入撤销参与者权 限规则 M-修改 031 通用回复报文中第 38 小点的内容。 -1-18M-版本修订为 1.4 业务报文处理规则 中国人民银行清算总中心 第 10 页 -2-24A-039 自由格式报文，加入业务规则。 -3-22M-063 接入点与辖内参与者对应关系报文，修改了报 文处理规则描述，去掉了直参与间参的关系说明。 -4-1M-041 通用业务通知报文，通知规则第 2 条中的“非 拒付追索同意清偿待签收”改成“非拒付追索同意清偿 已签收” M-204 电子合同清分失败回复报文， “系统参与者接 收到清分失败回复(035)报文后” ，改为“系统参与 者接收到电子合同清分失败回复报文(204)报文后 ” -4-22M-版本修订为 1.5 说明：C-创建；M-修改；A-增加；D-删除； 业务报文处理规则 中国人民银行清算总中心 第 11 页 1概述概述 本文档主要介绍电子商业汇票系统业务报文的处理流程，同时也介绍了系统参与者收 到报文后应该进行的处理以及人行电子商业汇票系统对票据的干预处理。报文处理流程在 2-5 小节中介绍，内容如下： (1) 2 票据状态变更说明：指导系统参与者内部应用系统如何对票据状态进行维护； (2) 3 典型业务场景报文流程介绍：通过业务场景流程图，介绍不同的业务场景通过哪 些报文组合来完成业务处理，指导系统参与者将业务需求书中的业务流程与报文 格式标准中具体报文关联起来，正确理解并进行业务处理； (3) 4 证书绑定机制： 介绍数字证书与系统参与者的绑定机制； (4) 5 电子商业汇票系统报文处理规则：介绍电子商业汇票系统中各个报文的处理要求、 出现场景等，指导系统参与者正确理解与处理各个报文。 2票据状态变更说明票据状态变更说明 电子商业汇票系统会根据具体的业务报文对相应的票据做票据状态变更操作，其中业 务报文包括出票类、票据流转类和信息类相应报文。系统参与者在日间进行业务处理时收 到以下报文后可能需要根据情况修改相应的票据状态，详细规则请参考“5 电子商业汇票 系统报文处理规则”： 追索同意清偿申请报文（023 CommercialDraftRecourseAgreementRequest） 通用回复报文（031 CommercialDraftCommonSignUp） 通用撤销报文（032 CommercialDraftCancellationRequest） 通用确认报文（033 CommercialDraftCommonStatus） 通用票据转发报文（034 CommercialDraftCommonTransmission） 清分失败回复报文（035 CommercialDraftExceptionNotification） 线上清算结果通知报文（036 CommercialDraftSettlementResultNotification） 票据状态变更通知报文（040 CommercialDraftStatusChangingNotification） 通用业务通知报文（041 CommercialDraftCommonBusinessNotification） 票据已结清通知报文（043 CommercialDraftSettledOrDestructedNotification） 另外，在以下两种情况下，电子商业汇票系统会修改票据状态并通过报文下发通知。 (1) 系统将到达日期的票据的“票据状态”根据规则修改为新状态，以便做进一步的 业务处