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附件32011年陕西省金融机构综合评价项目表（非银行类机构）评价大项评价部门评价子项评价内容和标准满分备注金融稳定类金融稳定处金融稳定信息报送（40分）按时、按要求向人民银行西安分行定期报送日常经营信息，并协助做好区域金融风险监测的其他工作。20相关要求详见关于印发陕西省金融机构开业报告和重大事项报告制度（试行）的通知（西银发2010245号）、关于加强稳定信息报送工作的通知（西银办20114号）等相关文件。如发生以下事项实施“一票否决”：金融机构就本单位、本系统发生的重大事件未能及时向人民银行报告，导致信息传递不畅和金融风险扩散，产生严重社会负面影响的。按照相关制度规定，及时、准确、全面地向人民银行西安分行报送重大事项或重大事件，不存在漏报、瞒报、迟报现象。10人民银行西安分行开展与金融稳定相关的临时性调研时，能够积极配合，并按要求提供具有较高质量的书面材料或相关数据。10金融风险防范与处置（30分）能够采取有效措施加强风险管控，资本充足率、资产质量、拨备覆盖率、流动性水平等重要指标处于较好水平或不断改善。5能够积极配合人民银行西安分行做好金融突发事件应急管理的各项工作，自身的应急预案体系健全完善，并有计划地开展演练和预案评估等工作。5自身或下级机构使用人民银行金融稳定再贷款的，能够做到专款专用、及时归还本息，并如实向人民银行报告相关情况。10发生金融突发事件时，在及时向有关方面报告的同时，能够采取积极稳妥的措施进行自救、同业救助，消除社会不良影响，避免风险扩散。10金融改革与发展（20分）能够按照国家金融方针政策，通过不断深化体制机制改革，增强市场竞争能力和抗风险能力。5能够有效应对和化解金融机构改革进程中出现的可能影响社会稳定的各类风险因素。10在加快业务发展的过程中没有被人民银行或金融监管部门通报的恶意竞争行为。5其他工作（10分）能够按要求参加人民银行西安分行组织的与金融管理与服务、金融稳定工作相关的各类会议，并认真贯彻落实会议精神。5积极配合人民银行西安分行履行维护金融稳定职责的其他相关工作。5反洗钱类反洗钱处内控制度建设与执行情况（20分）制度健全性。4相关要求详见中华人民共和国反洗钱法；金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006第1号）；金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）；金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法（中国人民银行令2007第1号）；金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行 银监会 证监会 保监会2007第2号）；中国人民银行关于印发反洗钱非现场监管办法（试行）的通知（银发2007254号）；中国人民银行关于印发反洗钱现场检查管理办法（试行）的通知（银发2007175号）；中国人民银行关于印发中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）的通知（银发2007158号）；关于印发人民银行西安分行反洗钱监管动态评价及风险预警实施办法的通知（西银发2009184号）等相关文件。内容合规性。4修订及时性。2执行严格性。6内部审计情况。4组织机构建设情况（20分）反洗钱部门与岗位职责明确性。6人员充分性。2人员稳定性。2履行职责有效性。5工作机制畅通性。5大额交易和可疑交易报告情况（20分）报告流程合规性。6人工分析主动性。8报告数量和质量。6客户身份识别和身份资料及交易记录保存情况（20分）身份识别措施有效性。8资料记录保存完整性。6风险等级划分合理性。6宣传培训开展情况（10分）宣传培训计划性。3宣传培训持续性。3宣传培训实效性。4报表资料报送情况（10分）报表报送及时性。3报表数据准确性。3法定备案资料完整性。2其他资料报送情况。2外汇管理类经常项目管理处经营业务资格申请外汇保险业务（20 分）1.保险公司分支机构应当按规定向外汇局申请经营外汇业务资格，获得经营外汇业务许可证后方可从事外汇保险业务。2.保险公司经营外汇业务许可证到期后继续经营外汇业务，应当在经营外汇业务许可证到期三个月前持有关文件和资料，向外汇局申请重新核准经营外汇业务资格。20相关要求详见关于发布施行保险业务外汇管理暂行规定的通知（汇发200295号）等相关文件。内控管理 （20分）1.保险公司外汇资金运用，应按规定向外汇局申请开立专门的外汇资金运用账户进行管理。2.保险公司外汇业务项下的财务管理，应当遵守国家有关财务管理制度，建立健全外汇业务内部控制制度、外汇资金管理制度和外汇财务制度，实行外币分账制。3.保险公司可以选择以人民币或外汇收取保费，但不得收取外币现钞。20报表报送及配合外汇局 （10分）1.保险公司应按国家外汇管理局关于报送保险外汇监管报表有关问题的通知（汇发200327 号）报送外汇保险业务统计表。2.配合外汇局进行事后核查工作。10违规经营（50分）1.保险公司不得未经核准擅自经营外汇业务。2.保险公司不得擅自超出核准的范围经营外汇业务。3.保险公司不得擅自对不符合条件的保险合同，以外币收取保险费、赔偿或给付保险金、进行保险合同结算。4.保险公司不得擅自将外汇再保险项下有关收入截留境外，或者伪造、变造或者用伪造、变造以及冒用、重复使用保险合同、支付清单等有效凭证和商业单据，进行逃汇、非法套汇或者骗购外汇。5.不得未经外汇局批准，擅自用人民币购买外汇资本金或者营运资金，或者将外汇资本金或者营运资金转换成人民币的，或未按规定将外汇净收益结汇。6.不得未按规定提取外汇保险各项准备金、或者其他违反保险公司偿付能力监管规定。7.保险经营机构、保险经纪公司或保险代理机构不得违反规定未经外汇局批