某某某2014级函授工程管理.doc

江西理工大学继续教育学院毕业设计（论文）说明书 专业 工程管理 年级 2013 学习形式 函授 学号 13433000 姓名 题 目 浅谈工程项目风险管理 指导老师 职称 职称 摘 要工程项目风险是指在决策和实施过程中，造成实际结果与预期目标的差异性及其发生的概率。项目风险的差异性包括损失的不确定性和收益的不确定性。这里的工程项目风险是指损失的不确定性。项目管理人员必须充分重视工程项目的风险管理，将其纳入到工程项目管理之中。风险管理，是针对潜在的可能发生的意外损失进行风险识别、分析、评估，并据此采取应对措施和管理方法。而对工程项目进行风险管理是指通过风险识别、风险分析与评估去认识项目的风险，合理地使用各种风险应对策略、管理方法、技术和手段对项目的风险进行有效地控制，减少意外损失和避免不利后果，妥善处理风险事故所造成的不利结果，保证项目按照预定目标完成。关键词：工程项目风险；风险管理；风险识别；风险评估；风险策略abstractengineering project risk refers to the decision-making and implementation process, the causes of the differences between actual results and expected goal and its occurrence probability. the differences of project risk including the loss of uncertainty and income uncertainty. the engineering project risk refers to the uncertainty of loss. project managers must pay attention to the risk management of engineering projects, to include it in project management. risk management, it is against the possibility of accidental loss of the potential risk identification, analysis, evaluation, and accordingly take measures and management methods. for engineering project risk management is to point to through the risk identification, risk analysis and evaluation to realize the risk of the project, the reasonable use of all kinds of risk coping strategies, management methods, techniques and means to effectively control the risk of the project, reduce the accident loss and avoid the adverse consequences, properly handle the risk accident caused by the adverse result, guarantee the project completed in accordance with the intended target.keywords: engineering project risk; risk management; risk identification; risk assessment; risk strategy目 录第一章 概述1第二章 工程项目风险概念12.1工程项目风险的定义12.2工程项目风险的特点12.3工程项目风险的分类2第三章 工程项目风险管理及管理程序33.1 工程项目风险管理目标43.2工程项目风险管理体系43.3 工程项目风险识别53.4工程项目风险分析与评估63.5风险应对策略的决策83.6风险对策的实施103.7风险对策实施的监控10第四章 结论11参考文献11致谢12 第一章、概述中国现代化建设中各类风险时有发生，提升工程项目风险已成为中国工程建设行业面临的重要课题，并且伴随着现代经济的高速发展，工程项目涉及的种类以及数量都展现出了较大程度的提升；在工程项目管理的各个阶段中，风险的管理应贯彻始终。风险管理是工程项目管理不可缺少的一个部分。风险是由于从事某项特定活动过程中存在的不确定性而产生的经济或财务的损失，自然破坏或损伤的可能性。工程项目管理风险就是在项目管理活动或事件中消极的后果发生的潜在可能性。每一个工程项目都必然伴随着一定的风险。工程项目风险不仅包括在整个建筑工程项目施工的全过程中，自然灾害和各种意外事故的发生而造成的人身伤亡和财产失的不确定性，而且也包括技术性、管理性问题引起的经济损失的不确定性。风险管理是一项综合性的管理工作，它是根据工程风险环境和设定的目标对工程风险分析和处置进行决策的过程。第二章 工程项目风险概念2.1 工程项目风险的定义工程风险管理专家对工程项目的风险定义为：工程项目风险是所有影响工程项目目标实现的不确定因素的集合。工程项目在其寿命周期中的风险，即工程项目在决策、勘察设计、施工以及竣工后投入使用各阶段，造成实际结果与预期目标的差异性及其发生的概率。项目风险的差异性包括损失的不确定性和收益的不确定性，工程项目风险管理通常研究的是损失的不确定性。2.2 工程项目风险的特点2.2.1、风险存在的客观性和普遍性。作为损失发生的不确定性，风险是不以人的意志为转换的客观实在，而且在项目的全生命周期内，风险是无处不在、无时没有的。只能降低风险发生的概率和减少风险造成的损失，而不能从根本上完全消除风险;2.2.2、风险的影响常常不是局部的，某一段时间或某一个方面的，而是全局的。例如，反常的气候条件造成工程的停滞，会影响整个后期计划，影响后期所有参加者的工作;2.2.3、不同的主体对同样风险的承受能力是不同的。人们的承受能力受收益的大小、投入的大小、项目活动的主体的地位和拥有的资源有关;2.2.4、工程项目的风险一般是很大的，其变化是复杂的。工程项目的设计与建设是一个既有确定因素，又含有随机因素、模糊因素和未确知因素的复杂系统，风险的性质、造成的后果在工程建设中极有可能发生变化。2.3 工程项目风险的分类工程项目的风险因素有很多，可以从不同的角度进行分类。2.3.1、按照风险来源进行划分：风险因素包括自然风险、社会风险、经济风险、法律风险和政治风险。(1) 自然风险。如地震，风暴，异常恶劣的雨、雪、冰冻天气等；未能预测到的特殊地质条件，如泥石流、河塘、流砂、泉眼等；恶劣的施工现场条件等。(2) 社会风险。包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者的文化素质、社会风气等。(3) 经济风险。包括国家经济政策的变化，产业结构的调整，银根紧缩；项目的产品市场变化；工程承包市场、材料供应市场、劳动力市场的变动；工资的提髙、物价上涨、通货膨胀速度加快；金融风险、外汇汇率的变化等。(4) 法律风险。如法律不健全，有法不依、执法不严，相关法律内容发生变化；可能对相关法律未能全面、正确理解；环境保护法规的限制等。(5) 政治风险。通常表现为政局的不稳定性，战争、动乱、政变的可能性，国家的对外关系，政府信用和政府廉洁程度，政策及政策的稳定性，经济的开放程度，国有化的可能性、国内的民族矛盾、保护主义倾向等。2.3.2、按照风险涉及的当事人划分：包括建设单位的风险和承包单位的风险。(1) 建设单位的风险。建设单位遇到的风险通常可以归纳为三类，即人为风险、经济风险和自然风险。a） 人为风险。包括政府或主管部门的专制行为，管理体制、法规不健全，资金筹措不力，不可预见事件，合同条款不严谨，承包单位缺乏合作诚意以及履约不力或违约，材料供应商履约不力或违约，设计有错误，监理工程师失职等。b） 经济风险。包括宏观经济形势不利，s资环境恶劣，通货膨胀幅度过大，投资回收期长，基础设施落后，资金筹措困难等。c） 自然风险。主要是指恶劣的自然条件，恶劣的气候与环境，恶劣的现场条件以及不利的地理环境等。(2) 承包单位的风险。承包单位作为工程承包合同的一方当事人，所面临的风险并不比建设单位的小。承包单位遇到的风险也可以归纳为三类，即决策错误风险、缔约和履约风险、责任风险。a） 决策错误风险。主要包括信息取舍失误或信息失真风险、中介与代理风险、保标与买标风险、报价失误风险等。b） 缔约和履约风险。在缔约时，合同条款中存在不平等条款、合同中的定义不准确、合同条款有遗漏；在合同履行过程中，协调工作不力，管理手段落后，既缺乏索赔技巧，又不善于运用价格调值办法。c） 责任风险。主要包括职业责任风险、法律责任风险、替代责任风险。2.3.3、按风险可否管理划分：可管理风险和不可管理风险。(1) 可管理风险。是指用人的智慧、知识等可以预测、可以控制的风险。(2) 不可管理风险。是指用人的智慧、知识等无法预测和无法控制的风险。风险可否管理不仅取决于风险自身的特点，还取决于所收集资料的多少和掌握管理技术的水平。2.3.4、按风险影响范围划分(1) 局部风险。是指由于某个特定因素导致的风险，其损失的影响范围较小。(2) 总体风险。总体风险影响的范围大，其风险因素往往无法加以控制，如经济、政治等因素。第三章工程项目风险管理及管理程序工程项目的风险管理就是对工程项目中的风险进行管理，以降低工程项目中风险发生的可能性，减轻或消除风险的影响，用最低成本取得工程项目保障的满意结果。而项目风险管理程序是指对项目风险进行管理的一个系统的、循环的工作流程。工程项目风险管理一般包括以下内容：工程项目风险识别、风险分析与评估、确定风险管理策略、制定风险管理实施计划以及工程项目风险的实施监控。在工程项目风险管理中依据工程项目的特别及其总体目标，通过程序化的决策，全面识别和衡量工程项目潜在的损失，从而制定一个与工程项目总体目标相一致的风险管理防范措施体系，是最大限度降低工程项目风险的最佳对策。3.1 工程项目风险管理目标把风险管理和项目管理目标（包括成本、质量、工期目标）有机的结合起来，才能使项目管理目标尽可能地实现。3.2 建立工程项目风险管理体系建设项目风险管理体系的目的是为了配合整个项目的管理计划，制定风险管理的有关制度、方法、明确风险管理人员和相关人员的职责，有计划地安排各项风险管理活动，同时保证风险管理活动具有充足的资源和时间，保证工程项目顺利进行。工程项目风险管理计划并没有固定的模式，通常应结合工程项目的特点，可以考虑以下几个方面来指导构思风险管理计划的内容：3.2.1、工程基本情况主要包括项目实施的目标、总要求、应达到的技术特性和使用特性、总进度要求、项目实施应遵守的行业规范、政策和法规。3.2.2、工程风险管理过程和途径主要包括与项目有关的管理风险、政策风险、技术风险以及不可抗力风险等风险的确切定义、特性、判定方法以及对这些风险进行处理的合适方法。3.2.3、工程项目风险管理实施的准备包括对项目风险进行识别、评价的具体程序和过程，以及处理这些项目风险的具体措施，并做好项目风险管理的成本预算。3.2.4、工程项目风险管理实施后的总结对工程项目风险管理实施后的总结并做好相关信息和资料的记录、档案管理工作。风险管理计划一般由项目负责人组织，全体风险管理人员参加讨论制定。风险管理计划的主要内容还应包括：风险管理的总体目标、风险管理所采用的专门技术和方法、风险管理人员的任务分工和职责、风险管理的成本预算、基于项目生命周期的风险管理时间表、风险评价准则、风险处理措施等。3.3 工程项目风险识别风险识别是风险管理中的首要步骤，是指通过一定的方式，系统而全面地识别影响项目目标实现的风险事件并加以适当归类，并记录每个风险因素所具有的特点的过程。必要时，还需对风险事件的后果进行定性估计。风险识别的主要内容是：识别引起风险的主要因素，识别风险的性质，识别风险可能引起的后果。3.3.1、风险识别方法(1) 专家调查法。专家调查法主要包括头脑风暴法、德尔菲法和访谈法。(2) 财务报表法。财务报表有助于确定一个特定企业或特定的项目可能遭受哪些损失以及在何种情况下遭受这些损失。通过分析资产负债表、现金流量表、损益表及有关补充资料，可以识别企业当前的所有资产、负债、责任及人身损失风险。将这些报表与财务预测、预算结合起来，可以发现企业或项目未来的风险。(3) 初始风险清单法。初始风险清单法是指有关人员利用他们所掌握的丰富知识设计而成的初始风险清单表，尽可能详细地列举项目所有的风险类别，按照系统化、规范化的要求去识别风险。(4) 流程图法。流程图是将项目实施的全过程，按其内在的逻辑关系制成流程图，针对流程图中的关键环节和薄弱环节进行调查和分析，找出风险存在的原因，从中发现潜在的风险威胁，分析风险发生后可能造成的损失和对项目全过程造成的影响有多大。 (5) 风险调査法。由工程项目的特殊性可知，两个不同的项目不可能有完全一致的项目风险。因此，在项目风险识别过程中，花费人力、物力、财力进行风险调查是必不可少的，这既是一项非常重要的工作，也是项目风险识别的重要方法。风险调查应当从分析具体项目的特点人手，一方面对通过其他方法已识别出的风险(如初始风险清单所列出的风险）进行鉴别和确认；另一方面，通过风险调査有可能发现此前尚未识别出的重要的项目风险。通常，风险调査可以从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面分析拟建工程项目的特点以及相应的潜在风险。3.3.2、风险识别的成果风险识别的成果是进行风险分析与评估的重要基础。风险识别的最主要成果是风险清单。风险清单是记录和控制风险管理过程的一种方法，并且在作出决策时具有不可替代的作用。风险清单最简单的作用是描述存在的风险并记录可能减轻风险的行为。3.4 工程项目风险分析与评估风险分析是指应用各种风险分析技术，用定性、定量或两者相结合的方式处理不确定性的过程，其目的是评价风险的可能影响。风险分析和评估是风险识别的纽带，是决策的基础。风险评估是对工程项目风险的量化过程。它是指采取科学方法将辨别出来并经过分类的风险按照其权重大小给予排序，综合考虑风险事件发生的概率和引起损失的后果。对于不同权重的风险，管理者应该给予不同程度的重视。风险评估可以采用综合评价法，ahp层次分析法，模糊评价法和等风险图法。3.4.1、综合评价方法综合评价方法基于风险管理和风险决策的理论和思想，引鉴模糊数学和层次分析理论的分析方法，先从影响风险的各具体因素入手，分别评估各类因素的可能风险水平及其概率，再根据各因素的相互影响和重要性确定各因素的权重向量，最后选择和确定综合的且具最大隶属度的风险估计水平。、3.4.2、ahp层次分析法1） 构建层次模型根据具体问题一般可分为目标层、准则层和措施层。复杂问题可分为总目标层、子目标层、准则层(或制约因素层)、方案措施层或分为层次更多的结构。2） 确定评价指标体系根据被评项目的具体情况,经过调查、咨询,讨论确定评价各层次的准则因素,建立评价指标体系。这些准则是作为某一具体项目选择最优化项目管理模式时的评价依据,并不是一成不变的,不同的工程项目选择的准则因素会依项目的具体情况而有所不同。3） 构造判断矩阵，确定权重：在决策问题中,设置元素的权重，见下表 重要程度定义词语描述1同等重要同等重要两个元素作用相同3稍强稍强一个元素比另一个元素作用稍强5强强一个元素明显强于另一个元素7很强很强一个元素强于另一个元素的幅度很大9绝对强绝对强一个元素强于另一个元素可控制的最大可能2468以上那些标度的中间值4）判断一致性ahp法是基于人的主观判断进行的,而两两比较的主观判断常常会导致成对判断矩阵的不一致。在一个决策问题中,了解判断的一致性程度是非常重要的一条。因为不想把决策建立在可能导致错误的极不一致的判断之上。而另一方面,想要追求完美的一致性也是不切实际的。ahp通过计算一致性比值(c.r.)这一手段来测量总体的一致性程度,这个比值不应超过10%,如果超过了10%的话,就意味着判断具有某种程度的随意性。此时,调整的方法就是:在第一轮所得的排序基础上,重新调整各个元素的排列。然后根据意识中重新排列的概念,寻出第二个成对比较矩阵,这样下去,一致性应该会越来越好5） 总体排序若经过一致性的判断得出的排序向量符合要求,用这一排序向量乘以相应的准则权重,再将各个向量相加就得到最终的总体排序。3.4.3、模糊评价法模糊评价法又称模糊判断，是在建立各级数学模型的基础上，运用扎德法则作模糊矩阵乘法，根据“最大隶属度原则”给出综合评价结论。该综合评价法根据模糊数学的隶属度理论把定性评价转化为定量评价，即用模糊数学对受到多种因素制约的事物或对象做出一个总体的评价。它具有结果清晰,系统性强的特点,能较好地解决模糊的、难以量化的问题,适合各种非确定性问题的解决。模糊集合理论(fuzzysets)的概念于1965年由美国自动控制专家查德（lazadeh）教授提出，用以表达事物的不确定性。模糊综合判断可分为以下4步。第一:给出评价的因素集f=f1，f2，fn；第二:给出评语集e=e1，e2，en；第三:根据评语集给出评估表，获取模糊信息，建立模糊矩阵；第四:得出评定结果3.4.4、等风险图法等风险图法包括两个因素：失败的概率和失败的后果。这种方法把已识别的风险分为高、中、低三类。低风险是指对项目目标仅有轻微不利的影响，发生概率也小（一般小于0.3）；中等风险是指发生概率较大（一般在0.3到0.7之间），且影响项目目标实现的风险；高风险指发生概率很大（一般大于0.7），对于项目目标实现有非常不利影响的风险。3.5 风险应对策略的决策风险应对策略的决策是确定项目风险事件最佳对策组合的过程。一般来说，风险管理中所运用的对策有以下四种：风险回避、风险控制、风险转移和风险自留。这些风险对策的适用对象各不相同，需要根据风险评价的结果，对不同的风险事件选择最适宜的风险对策，从而形成最佳的风险对策组合。3.5.1、风险回避风险回避是指在完成项目风险分析与评价后，如果发现项目风险发生的概率很高，而且可能的损失也很大，又没有其他有效的对策来降低风险时，应采取放弃项目、放弃原有计划或改变目标等方法，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。通常，当遇到下列情形时，应考虑风险回避的策略：(1)风险事件发生概率很大且后果损失也很大的项目；(2)发生损失的概率并不大，但当风险事件发生后产生的损失是灾难性的、无法弥补的。3.5.2、风险控制风险控制是经营风险防范的重要基石，是企业综合管理的重要内容。其控制手段具体如下：一、注重投标前期业主风险评价；二、严格合同条款，避免盲目签约；三、避免合同履约过程中盲目签认，授人以柄四加强签证索赔管理，避免权利丧失；五、注重过程结算，避免结算拖延，帐期过长；六、重视工期资料管理，减少工期违约。3.5.3、风险转移风险转移是进行风险管理的一个十分重要的手段，当有些风险无法回避、必须直接面对，而以自身的承受能力又无法有效地承担时，风险转移就是一种十分有效的选择。必须注意的是，风险转移是通过某种方式将某些风险的后果连同对风险应对的权力和责任转移给他人。转移的本身并不能消除风险，只是将风险管理的责任和可能从该风险管理中所能获得的利益移交给了他人，项目管理者不再直接地面对被转移的风险。风险转移的方法有很多，主要包括非保险转移和保险转移两大类。(1)非保险转移。非保险转移又称为合同转移，因为这种风险转移一般是通过签订合同的方式将项目风险转移给非保险人的对方当事人。(2)保险转移。保险转移通常直接称为工程保险。通过购买保险，建设单位或承包单位作为投保人将本应由自己承担的项目风险（包括第三方责任）转移给保险公司，从而使自己免受风险损失。3.5.4、风险自留风险自留是指项目风险保留在风险管理主体内部，通过采取内部控制措施等来化解风险。(1)风险自留的类型。风险自留可分为非计划性风险自留和计划性风险自留两种。1)非计划性风险自留。由于风险管理人员没有意识到项目某些风险的存在，或者不曾有意识地采取有效措施，以致风险发生后只好保留在风险管理主体内部。这样的风险自留就是非计划性的和被动的。导致非计划性风险自留的主要原因有：缺乏风险意识、风险识别失误、风险分析与评价失误、风险决策延误、风险决策实施延误等。2)计划性风险自留。计划性风险自留是主动的、有意识的、有计划的选择，是风险管理人员在经过正确的风险识别和风险评价后制定的风险应对策略。风险自留绝不可能单独运用，而应与其他风险对策结合使用。在实行风险自留时，应保证重大和较大的项目风险已经进行了工程保险或实施了损失控制计划。(2)风险控制措施。风险控制是一种主动、积极的风险对策。风险控制工作可分为预防损失和减少损失两个方面。预防损失措施的主要作用在于降低或消除（通常只能做到降低）损失发生的概率，而减少损失措施的作用在于降低损失的严重性或通制损失的进一步发展，使损失最小化。一般来说，风险控制方案都应当是预防损失措施和减少损失措施的有机结合。在采用风险控制对策时，所制定的风险控制措施应当形成一个周密的、完整的损失控制计划系统。该计划系统一般应由预防计划、灾难计划和应急计划三部分组成。3.6 风险对策的实施对风险应对策略所作出的决策还需要进一步落实到具体的计划和措施。例如，在决定进行风险控制时，要制定预防计划、灾难计划、应急计划等；在决定购买工程保险时，要选择保险公司，确定恰当的保险险种、保险范围、免赔额、保险费等。这些都是实施风险对策决策的重要内容。3.7 风险对策实施的监控在项目实施过程中，要不断