网上资金结算系统(NXPowerLite).doc

- 1 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 目录 系统综述：4 操作员身份说明4 注意事项：5 页面基本功能项5 一、一、资金管理系统安装、登陆使用说明资金管理系统安装、登陆使用说明6 1 安全产品安装流程说明 1.1Usbkey 驱动 1.2 执行批处理文件 2 安全证书的查看与管理 3 B/S 产品客户端设置 3.1安全站点设置 3.2 Internet的相关设置 4 登陆 二二网上领导查询系统网上领导查询系统 1 登陆 2 查询操作 2.1全集团各银行每日账户余额汇总表 2.2集团银行账户资金动向表 2.3集团银行账户资金变动表 2.4各银行账户资金变动表 2.5银行账户余额表 2.6大额资金预警表 三三网上资金结算系统网上资金结算系统 1、业务管理 1.1设置指令审批规则 1.2设置下属指令审批限额 1.3内部转帐、委托收款、委托付款指令的自动提交 1.4、编辑往来单位资料 2.业务流程 3、资金用款申请 3.1 录入用款指令 3.2 修改/删除用款指令 3.3 复核用款指令 3.4 查询用款指令 3.4.1 本单位用款指令查询 3.4.2 查询-本单位及下属单位用款指令查询 4、对外付款 4.1 录入对外付款指令 4.2 修改付款指令 4.3 复核付款指令 - 2 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 4.4 销复核结算指令 4.5 审批结算指令 4.6 提交结算指令 4.7 废弃结算指令 4.8 处理错误结算指令 5、内部转帐 5.1 录入内转指令 5.2修改/删除内转指令 5.3 复核结算指令 5.4销复核结算指令 5.5 审批结算指令 6、委托收款 6.1 录入委托收款指令 6.2 复核结算指令 6.3提交委托收款 6.4 托收确认/托收拒付 7、审批下级指令 7.1 审批用款指令 7.2 审批下属单位付款指令 7.3 托收仲裁 8、查询 8.1查询-本单位帐户及凭证打印 8.2查询-本单位及下属帐户 8.3查询-本单位银行帐户 8.4查询-下属单位银行帐户查询 8.5查询-银行账户汇总查询 8.6查询-按单位查询银行账户汇总情况 8.7查询-本单位指令查询 8.8查询-本单位所属单位指令查询 8.9查询-本单位用款指令查询 8.10查询-本单位委托收款指令查询 8.11查询-本单位被托收指令查询 8.12查询-本单位及下属单位委托收款指令查询 8.13 本单位所有帐户查询 8.14查询-票据、票据领用情况统计、票据收支登记统计 - 3 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 系统综述：系统综述： 中国中铁股份有限公司资金管理平台通过银企直连方式对集团网上银行账户数据进行 整合，集合而成对集团成员单位资金网络管理系统，主要分为五大子系统，即： 1、网上资金结算系统 网上资金结算系统的主要功能包括：成员单位网上对外付款、向上级结算中心提交资 金用款申请、成员单位之间的内部转帐和委托收款等业务。 2、bankportal_console bankportal_console 系统的主要功能包括：结算中心上收资金、根据资金用款申请向成 员单位下拨资金、银行账户信息查询等功能。 3、结算系统。 结算系统的主要功能包括：完成柜台业务，如录入、复核业务单据，计算利息，管理重要 空白凭证等。 4、领导查询系统。 各级领导可以查看本级及下级的银行存款情况和内部存款情况。 成员单位主要使用网上资金结算系统完成对外付款、用款指令（主动要求集团进行资 金下拨） 、内部转帐和委托收款并进行相应单据的查询打印等功能。 5、系统权限控制器。用于角色、用户管理。 操作员身份说明操作员身份说明 在中国中铁股份有限公司资金管理平台中，主要存在 2 大类操作身份，第一类用 户的人员：出纳、会计、主管、领导。第二类资金中心人员：结算记账、结算复核、 结算主管。 出纳出纳 在网上资金结算系统：在网上资金结算系统： 主要负责录入资金用款申请、对外付款、内部转帐、委托收款等指令，查询有关 银行账户信息，打印相关单据等。 会计或主管会计或主管 在网上资金结算系统：在网上资金结算系统： 主要负责对资金用款申请、对外付款指令的复核，或撤销复核，查询有关银行账 户信息等。 - 4 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 领导领导 主要负责在网上资金结算系统网上资金结算系统签发对外付款指令。 使用各系统的查询功能。 注意事项：注意事项： （1）为了方便使用，建议将网址收入收藏予以保存。）为了方便使用，建议将网址收入收藏予以保存。 （2）不能使用）不能使用 3721 上网助手，防止其将网站页面视为广告页面予以拦截。上网助手，防止其将网站页面视为广告页面予以拦截。 （3）屏幕的分辨率建议调成）屏幕的分辨率建议调成 1024768，以提高页面的清晰度。，以提高页面的清晰度。 页面基本功能项页面基本功能项 安全安全注销：注销： 点击页面上的注销 ，系统的页面就退回到“系统登录页面” ，用户可以重新进行登 陆。 安全安全更改口令：更改口令： 您第一次登录本系统后，为了安全，最好在此处修改自己的密码。 用户设定的密码长度至少为 8 位，当密码长度小于 8 位，所设定的密码不被系统接受， 并且系统提示“密码长度不允许小于 8 位！” 。 密码由 A-Z，a-z，0-9 组成，至少包括一个数字和一个字母。并且不能够以 0-9 数字 开头。密码区分大小写。 后退：后退： 页面每次访问系统都有记忆功能，点击后退 ，页面返回到您上次访问的页面。访问 到第一个页面， 后退项将不起作用。 前进：前进： 页面每次访问系统都有记忆功能，点击前进 ，可查看到单击后退前，您要查看 的页面。访问到最后一页页面， 前进项将不起作用。 刷新：刷新： 如果收到页面无法显示的信息，或者您想重新显示当前的页面，对此页面上的数据进 行更新，请您点击刷新 。 - 5 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 一、一、资金管理系统安装、登陆使用说明资金管理系统安装、登陆使用说明 中铁资金管理项目使用的安全产品为中铁信安安全产品，使用时需安装 Usbkey 驱动，安装过程如下： 1 安全产品安装流程说明安全产品安装流程说明 （截图均以 Windows XP 操作系统下的程序安装为例） 1.1Usbkey 驱动驱动 在驱动文件夹中有三个文件： 点击如下图所示： - 6 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 点击“下一步” ，显示如图： 点击“安装” ，执行完后，显示如下界面： 点击“完成”即可。 - 7 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 1.2 执行批处理文件执行批处理文件 双击 文件，显示出如下界面，点击“确定” ，完 成安装。 安装执行完成后重新启动机器。 插入 usbkey 使用时,要求输入 PIN 码，目前初始设置为 1234。 插入 usbkey 时,会提示是否修改密码,点击“确定”进行密码修改，点击 “取消”则以原密码登陆。 2 安全证书的查看与管理安全证书的查看与管理 安装完上述的程序后，可以在开始菜单的程序组中看到如下的应用程序： - 8 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 注意：所有的证书都有口令，口令连续输错六次，该证书就会被锁死，不 能再使用，而在每次使用中铁工程集团有限公司资金管理平台系统时都必须持 usbkey 操作，因此，卡的口令即证书的口令应仔细牢记，并在每次输入或更改 口令时谨慎注意。如果出现证书被锁死的情况，请及时与结算中心联系！ 3 B/S 产品客户端设置产品客户端设置 访问 B/S 产品以 IE 浏览器方式登陆 web 服务器地址,使用前要 对 IE 设置进行相应修改。流程如下： 3.1 安全站点设置安全站点设置 双击击桌面 IE 浏览器图标，打开页面如图： - 9 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 点击“工具”“Internet 选项” ， 弹出如下界面： - 10 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 点击“安全” - 11 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 选中“受信任的站点” ，点击“站点” ，显示如下界面： - 12 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 输入要访问的站点的地址，点击“添加” ，目前站点为： 1、通用地址： 2、网通地址：99 3、联通地址：5 4、铁通地址：00 建议以上站点都添加上，地址若有变更，由总公司统一公布。 站点即被保存，点击“确定”即可。 - 13 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 点击“确定”即可。 3.2 Internet 的相关设置的相关设置 点击桌面 IE 浏览器图标，打开页面如图： - 14 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 点击“工具”“Internet 选项” ， 弹出如下界面： - 15 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 点击“安全” ，显示如图界面： - 16 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 在上图中选择“受信任的站点” ，然后点击“自定义级别” - 17 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 在弹出的界面中，将将 ActiveX 控件和插件的所有选项选为 “启用” ，点击“确定” ， - 18 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 选择“本地 Intranet” ，点击“自定义级别”： - 19 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 将将 ActiveX 控件和插件的所有选项选为“启用”即可。 4 登陆登陆 登陆中铁资金管理系统前将 usbkey 插入 usb 口,弹出如下界面: 初次使用建议修改 PIN 码，点击“确定”如下图： 输入当前 PIN 码，初次使用 key 默认为 1234，新的 PIN 码需要 输入两次，点击“确定”即可。 再次使用 key 时,如果不需要修改 PIN 码，在上一个界面直接点 击“取消” 。 - 20 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 双击点击桌面 IE 浏览器图标，打开页面如图： 在地址栏输入要访问的公网地址，以上添加站点的四个地址都 可以，建议根据您使用的网络运营商选择相应地址，电信的用户建 议使用铁通的地址进行登陆。 具体输入如 https：/99:端口号/webgate/,每个单位 登陆时要在地址后面要加上各自的端口号，集体公司的端口号： 8004。即登陆时要输入的完整地址为 https：/99:8004/webgate/ 四个地址完整的登陆地址为： 99:8004/webgate/ 网通 - 21 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 5:8004/webgate/ 联通 00:8004/webgate/ 铁通 :8004/webgate/ 负载均衡 如图: 系统自动弹出如下界面: 输入用户 PIN，点击“登陆” ， - 22 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 选择“是” ，弹出系统登陆界面： 输入用户名和口令，点击“登陆” ， - 23 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 选择“是” ，即可进入系统主界面： - 24 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 二二网上领导查询系统网上领导查询系统 1 登陆登陆 1.1 要进入到业务管理信息系统，用户首先要通过 IE 浏览器输入系统的网址或 IP 地址， 如“https:”等设定的网址（此网址由公司提供） ，进入主页面（如下图） ，输入相应的用 户名和口令，点击“登陆” 。 1.2 进入资金管理系统，在右边的下拉菜单中选择“网上领导查询系统” （如下图） ， 进行查询。 - 25 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 2 查询操作查询操作 2.1 全集团各银行每日账户余额汇总表全集团各银行每日账户余额汇总表 全集团各银行每日账户余额汇总表通过给出被查询日各个银行的余额及全部余额累计 来了解每日银行账户余额。 点击“日期”栏的日历标记出现日历，鼠标点击选择需要的日期，选完点“关闭” 。 - 26 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 （如下图） 点击“导出” （如上图） ，即出现以下对话框 点击“打开”则以 Excel 表格形式显示查询内容，点击“保存”则可以把该 Excel 表 格保存在电脑里。 - 27 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 点击“柱图” ，则把各单位余额以柱形图表现出来；同样点击“饼图”则把各单位余额 以饼形图表现出来 （如下图） - 28 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 （1）编号栏 点击带“+”号的编号能展开，出现该编号对应的单位及其下属成员单位（如下图） 。 （2）名称栏 点击带下划线的单位名称，会出现该单位下属成员单位银行余额的统计简表和饼形统 - 29 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 计图（如下图） （3）余额累计栏 点击“余额累计”栏带下划线的数字，能查询本单位及下属成员单位的银行帐户及余 额情况（如下图） ，通过限定“日期” “单位编号” “余额范围”等条件进行查询。 - 30 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 点击“选择” （如上图） ，再点击“查询” ，选择单位名称，对应出现单位编码（如下图） ，点击“刷新”即可查询该单位的银行账户余额。例如选择“中国中铁股份有限公司”出 现对应单位编码“10000000” ，同时出现单位在各个银行的银行账户及其余额（如下图） 。 点击“客户单位名称”一栏带下划线的公司名称或是“账户余额”栏带下划线的数字 金额，及可查询对应银行的账户和余额，其中“方向”一栏可限定资金流的方向是“支出” - 31 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 还是“收入” （如下图） ；如无显示，则表明该银行资金在当日没发生业务。 （4）各银行栏 点击“工行”一栏带下划线的数字金额即显示所有客户单位的工行帐户及其余额 - 32 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 2.2 集团银行账户资金动向表集团银行账户资金动向表 集团银行账户资金动向表通过给出资金的流向（“收入”或是“支出” ）并给出对方账 户来反映银行账户资金的动向。 通过限定“日期范围” “单位” “金额” “银行”等要素，选择单位时点击“选择” ，再 点击“查询” ，选中单位后，点击“刷新”进行资金流向的查询（如下图） - 33 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 2.3 集团银行账户资金变动表集团银行账户资金变动表 集团银行账户资金变动表展示集团及其下属成员单位银行账户的期初余额、期末余额、 本期收入和本期支出，用以反映资金的变动情况 点击“名称”栏带下划线的公司名称，即可查询该公司及其下属成员单位的各个银行 资金账户的资金变动情况（如下图） 。 - 34 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 点击“期末余额”栏带下划线的数字金额，可查询对应单位在各个银行的账户余额情 况（如下图） - 35 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 2.4 各银行账户资金变动表各银行账户资金变动表 各银行账户资金变动表（如下图）通过查看各银行账户的期初期末余额和资金流向来 反映资金变动情况，选定“日期范围”和“单位” ， 选择单位时点击“选择” ，再点击“查 询” ，选中单位后，点击“刷新”进行查询。 2.5 银行账户余额表银行账户余额表 银行账户余额表（如下图）反映某成员单位在各银行的资金余额，其操作在“全集团 各银行每日账户余额汇总表”已有所说明。 - 36 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 2.6 大额资金预警表大额资金预警表 通过设定“警戒金额”来对大额资金的流动进行监控，限定“警戒金额” “日期范围” “单位” “方向” “银行”等要素，点击“刷新”进行查询 - 37 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 三三网上资金结算系统网上资金结算系统 该系统主要用于集团成员单位办理网上对外付款、向上级结算中心提交用款申请，以 及对有关银行帐户信息查询等。 1、业务管理、业务管理 1.1 设置指令审批规则设置指令审批规则 集团公司各成员单位，根据自己单位的实际情况设置自己的审批规则，此模块的设置是各 项网上支付业务能够正常进行的前提，各单位务必需要进行设置。 1.设置指令审批规则：成员单位在向上一级结算中心发起委托付款指令（包括对外付款和 内部转帐指令）时，需要经过录入、复核、审批、提交（设置成自 动提交）几个步骤。在第一次录入指令前就要设置审批规则且至少 要设置一条默认审批规则。 2.点击业务管理-设置指令审批规则选项，系统进入如下的页面： - 38 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 3.页面要素项： 编号：审批规则的编号； 名称：审批规则的名称； 金额范围：指定该审批规则适用的指令支付金额范围；特点：指令支付金额（总 额）大于金额范围设定的最小金额值且小于等于最大金额值。该笔指 令才适用此规则审批。 限制项目：指定该审批规则适用的指令限制要素项，为下拉选项，包括：期望付 款日、指令类型、用途、收款帐号、收款人名称、收款地址（省、市） 、 预算号、ERP 序号。 关系符：指定该审批规则适用的指令限制要素的逻辑运算关系符号项，为下拉选 项，包括：等于严格等于、大于、小于、不等于、匹配like、非 not、属于-in。 值：限制项目和关系符进行逻辑运算的操作数；例如：限制项目选择“用途” ， 关系符选择“匹配-like” ， 值输入“贷款” ，定义了“用途中包含货款 字样的指令”条件。 逻辑运算之间的连接符：且AND、或OR； 4.提示： 审批支付指令的限制条件包括：支付指令的金额范围和指令的要素项，二者通过逻辑 连接符“或（or）”与“并（and）”连接；实现逻辑运算。 用户可增加新的或移去已有的指令要素逻辑运算； 5.审批规则中的审批人设置约定： 审批规则中的审批人次：是指令在生效前经历的最小审批次数，审批人次为 0 时， 表示满足该审批规则中指令条件的指令不需要审批。 审批规则中的审批人集合：指有权限审批适用范围内指令的本单位用户集合。 审批人之间无级别和次序的规定，但可指定某些用户为必审人； 只要任何一个必审人未完成审批动作，审批流程都不可结束； 用户可向审批人集合中增加新审批人或从审批人集合中移去已经存在的审批人； 用户可设置指令的审批规则是否启用，只有已经启用的规则才会生效； 同一个审批人对同一笔指令最多只能执行一次审批操作，各个审批人执行动作的 - 39 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 次序对审批结果无影响； 当用户保存审批规则时，若审批人集合中的人数小于审批人次，系统会提示出错， 不允许保存； 指令的审批规则可有多个，原则上每个规则属于不同的金额档次，但由于相同金 额档次还可设置不同的条件，系统并不阻止两条规则的金额档次交叉（重叠） 。 系统不考虑审批动作的撤销操作。 6.点击【新增】按钮，在页面右侧输入编号、名称、金额范围；选择限制项目、关系符， 输入逻辑运算操作数，组成一组指令要素限制逻辑项，并点选逻辑关系连接符，点击 【添加】按钮，系统将金额范围和指令要素限制逻辑项添加到限制条件下，形成一 条指令审批的限制条件记录。 7.然后，点击【添加审批人】按钮，系统弹出当前登录单位的用户列表对话框，如下图所 示： 8.逐个用鼠标点击用户记录行，系统会将点击的用户添加到审批规则设置页面中。 9.对添加的用户确定必审人，将必审人的用户记录后的必审复选框挑勾，如果去除添 加的用户，直接点击该记录前的“删”按钮，系统将去除添加的用户。 10.在“添加审批人”按钮后的输入框中输入此审批规则要参与的人数，注意，该人数不 能超过添加的用户记录数。点击【应用】按钮，系统将审批人次组合确认下来。 11.点击页面右侧上方的【保存】按钮，设置的审批规则被系统保存并确定下来。同时， 页面右侧被刷新清空，页面左侧自动添加了该审批规则记录行。 12.将该记录行后的“启用”复选框挑勾，点击【启用】按钮，该设置的审批规则才可以 在支付时使用，如果设置的审批规则保存后，未做启用的操作，委托付款支付时，就不 会加载此审批规则。 13.被启用的审批规则系统允许随时停用，将审批规则名称记录后的“启用”复选框挑勾 去掉，点击【启用】按钮，停用设置成功。同时，被停用的审批规则也允许随时重新启 用。 14.已经被系统采用的审批规则，原则上系统不允许修改，但是可以在启用前，允许删除， 鼠标点击页面左侧的审批规则名称，在页面右侧显示了该审批规则设置的内容，点击 【删除】按钮，系统弹出删除确认对话框，确认后，审批规则被系统成功删除。 - 40 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 1.2 设置下属指令审批限额设置下属指令审批限额 1.设置下属指令审批限额：设置下属单位审批限额处目前可以完成两个功能，功能一为设 置下属单位的审批限额，即超过该额度需要进行上级审批，低 于该额度不需要审批。功能二为指定审批上级，默认情况下为功能二为指定审批上级，默认情况下为 该单位的直属上级，系统中直属上级是根据级别码判定的该单位的直属上级，系统中直属上级是根据级别码判定的。当 然，根据具体需要也可以将审批单位指定为局集团内的其他单也可以将审批单位指定为局集团内的其他单 位，位，但是值得注意的是：设置为非直属上级审批时，只有上级 审批中的动作是由非直属上级完成的，至于其他步骤仍然需要 在其开户资金中心完成。 2.提示： 下属单位是指当前登录用户所属单位的直接下级（子公司），不包括孙公司； 指令限额必须大于 0； 修改指令限额后，已经进入审批流程的指令不受影响。 设置下属指令审批限额内容，为上级对下级进行限额设置，设置内容在系统中共享，不 需要每个单位都对此功能模块进行操作。只需要上级单位操作即可。 3.点击业务管理-设置下属指令审批限额选项，系统进入如下的页面： - 41 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 4.各单位“指令限额”栏默认为空，空相当于指令限额为 0，代表各单位的委托付款指 令金额只要大于 0，都必须由用户在集团-审批下属单位付款指令模块中手 工操作审批动作，该审批步骤不能跳过。 5.在“指令限额”栏中输入金额值，点击【保存】按钮，成功设置了一家单位的自动 审批指令限额值，代表该单位的支付指令，支付金额小于等于此设置值，系统自动对 支付指令执行“审批下属单位付款指令”操作。支付指令审批流程到了该步骤就自动 跳过。 6.在“单位编号”和“单位名称”栏中输入内容，点击【刷新】按钮，页面将按照输 入内容过滤各单位，并将符合内容的单位显示出来。 1.3 内部转帐、委托收款、委托付款指令的自动提交内部转帐、委托收款、委托付款指令的自动提交 该步骤可以设置为自动提交，设置的方法是：成员单位自己打开“网上结算管理系统” ，在业务管理-设置业务参数下进行设置。 - 42 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 1.4、编辑往来单位资料、编辑往来单位资料 该功能由各成员单位完成。对于内部转帐、对外付款、委托收款都要编辑往来单位 （或者在录入时保存为往来单位） ，该功能在在网上结算系统中的业务管理-编辑往 来单位资料下进行设置，如下图： - 43 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 打开后，点“新增”按钮，就可以编辑一条往来单位了，首先输入编号，编号由本单 位自己决定，可以是一个大流水号，也可以为区分内部单位和外部单位设置不同的编号。 名称写往来单位名称。 “内部”只有是内部单位时才勾选。然后就点后面的“设置”按钮进 行银行帐号或者内部帐号的编辑了。我们从上面的图片中可以看出是在编辑一个内部单位， 因为开户行和开户行名称选择的都是“财务公司/资金中心” 。对于银行户帐户处应该输入 银行户，其他信息自行填写。 2.业务流程业务流程 业务业务 种类种类 岗位角色岗位角色工作工作菜单菜单功能说明功能说明系统处系统处 理说明理说明 1、成员单位录入人录入用款指令 业务操作-用款指令-录入 用款指令 复核前可以修改、 删除 2、成员单位复核人复核用款指令 业务操作-用款指令-复核 用款指令 浏览复核,无驳 回功能 3、上级单位审批 审批成员单位的 用款指令 上级审批-审批用款指令 可以驳回,可以 填写驳回理由 资金用 款申请 4、资金中心受理业 - 44 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 务 1、成员单位录入人录入付款指令 业务操作-委托付款-录入 付款指令 复核前可以修改、 删除 2、成员单位复核人复核付款指令 业务操作-委托付款-复核 结算指令 录入复核，可以 驳回，可以填写 驳回理由 需要签名 3、成员单位审批人审批付款指令 业务操作-委托付款-审批 结算指令 可以驳回，可以 填写驳回理由 需要签名 4、上级单位 审批成员单位的 付款指令 上级审批-审批下属单位付 款指令 可以驳回，可以 填写驳回理由 需要签名 对外付 款（包 括有外 部户和 无外部 户的） 5、资金中心受理业 务 1、成员单位录入人录入内转指令 业务操作-委托付款-录入 内转指令 复核前可以修改、 删除 2、成员单位复核人复核付款指令 业务操作-委托付款-复核 结算指令 录入复核，可以 驳回，可以填写 驳回理由 需要签名 内部转 账 3、成员单位审批人审批付款指令 业务操作-委托付款-审批 结算指令 可以驳回，可以 填写驳回理由 需要签名 1、成员单位录入人 录入委托收款指 令 业务操作-委托收款-录入 委托收款指令 复核前可以修改、 删除 2、成员单位复核人 复核委托收款指 令 业务操作-委托收款-复核 委托收款指令 录入复核，可以 驳回，可以填写 驳回理由 需要签名 委托收 款 3、付款方人员 托收确认/托收拒 付 业务操作-委托收款-付方 确认 可以驳回，可以 填写驳回理由 需要签名 3、资金用款申请资金用款申请 用款指令是资金下拨的一种方式，与普通资金下拨指令不同的是用款指令是由成员单 位主动发起的，而普通资金下拨是由资金中心主动发起的。当成员单位的银行户头寸不足 而内部户上有资金时，就可以通过用款指令将存在资金中心内部户上的资金下拨到成员单 位某个实体的银行户上。具体下拨到哪个银行户上由成员单位在录入指令时自己决定。该 业务成功后，将在该成员单位的开户结算中心做帐。做帐时，借方为该成员单位的内部户， 贷方为结算中心的实体银行户对应的内部户。即业务完成后，成员单位的实体银行户头寸 增加，成员单位的内部户头寸减少，结算中心的同行的实体银行户头寸减少。 该业务在流程上成员单位需要完成两步：第一步，业务员录入用款指令 。第二步，业 务主管复核用款指令。值得注意的是，两个步骤必须由两个人完成。即便是一个人同时授 - 45 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 了录入和复核的权限也不能单独走完流程。 3.13.1 录入录入用款指令用款指令 点击业务操作-用款指令-录入用款指令选项，系统进入如下的页面： 点击进入： 页面要素项： 结算帐号：下拉选项，内容为当前登录用户所在成员单位在结算中心开设的结算 户，发起用款指令时，在此列表中选择开户的结算帐号； 银行帐号：下拉选项，内容为当前登录用户所在成员单位在各银行开设的银行帐 户；发起用款指令时，选择需要拨款的银行帐户（实际银行户） 。 期望用款日：格式：YYYY-MM-DD，系统处理用款指令生成下拨银行指令的日 期；默认为当前服务器时间，正常情况下也就是当前日期；注意： 期望用款日不能早于当前操作的服务器时间，也就是说成员单位期 望的用款日只能是当前日期及以后的某一天。 用款金额：需要拨付的用款金额数； 用途：用款指令的摘要内容。 - 46 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 在页面中选择“银行帐号” ，输入或选择“期望用款日” ，输入用款金额和用途，点 击【保存】按钮，一笔用款指令发起成功。 3.23.2 修改修改/ /删除用款指令删除用款指令 发起成功的用款指令，在未复核之前，可以由发起人修改和删除操作； 点击业务操作-用款指令-录入用款指令选项，系统进入发起用款指令 页面，在该页面中，点击【修改用款指令】按钮，系统进入修改用款指令记录列表 页 面： 页面中默认列出所有本人发起后，未复核的用款指令记录，如果页面显示记录过多， 可以通过页面上方的记录筛选条件对记录进行过滤显示；筛选过滤条件：录入日期、 用款金额、期望用款日；各过滤条件默认内容为空，代表全部。 点击记录前的“流水号”字体，系统转入该记录的修改/删除页面，如下图所示： - 47 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 对记录的“结算帐号” 、 “银行帐号” 、 “期望用款日” 、 “用款金额”和“用途”内容 修改，点击【保存】按钮，修改内容成功。 在修改页面中直接点击【删除】按钮，系统弹出删除确认对话框，确认删除后，该 用款指令记录被从系统彻底删除。 3.33.3 复核用款指令复核用款指令 复核用款指令：对发起后的用款指令实现本单位领导的指令再确认复核操作，复核 后的指令，不能再进行修改或者删除。而是等待上级单位的审批操作。 点击业务操作-用款指令-复核用款指令选项，系统进入如下的页面： - 48 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 页面默认列出当前所有要复核的本单位用款指令记录，如果页面显示记录过多，使 用记录查询筛选条件：期望用款日、用款金额，对记录进行筛选，将所查询的记录 显示出来。筛选条件默认为空，代表全部。 将要复核记录前的复选框挑勾，点击【执行】按钮完成操作。 成员单位在经过录入用款指令、复核用款指令后其操作流程就结束了，接下来的工 作由结算中心完成。 3.43.4 查询用款指令查询用款指令 .1 本单位用款指令查询本单位用款指令查询 指对当前登录用户所在单位发起的用款指令记录实现查询和统计。 点击查询-本单位用款指令查询选项，系统进入如下的页面： - 49 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 查询条件录入规则： 序号输入项规则默认值 1银行账户字符空 2期望用款日格式：YYYY-MM-DD系统当前操作服务器时间 3用款金额数字和小数点，2 位小数0.00 到空 用款指令记录的查询方式有两种： 模糊查询：查询出数据库中符合“期望用款日”的任意用款指令记录； 方法：在“期望用款日”中输入查询的指令用款时间范围，其它条件项采用系统默认值， 点击【查询】按钮，系统显示出“期望用款日”时间范围内的所有用款指令记录。 按组合条件查询：将各项输入项和选择项进行组合，按照具体输入的查询条件， - 50 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 查询数据库中符合要求的用款指令记录。 方法：例如：期望用款日：2006-02-07至2006-02-07；单位编号为：北京九恒 星科技有限责任公司；银行帐号为：空；用款金额为 0 至 6000：点击【查询】 按钮，查询结果如下图所示 查询结果页面中会对显示的用款指令记录进行笔数和金额合计的统计，并以文字的形 式显示在页面左上方。 点击用款指令记录的流水号字体链接，系统弹出该记录的详情对话框，如下图所示： 用户可以在详情中浏览指令发起时录入内容，以及指令的操作步骤。 .2 查询查询- -本单位及下属单位用款指令查询本单位及下属单位用款指令查询 本单位及下属单位用款指令查询：指对当前登录用户所在单位及其下属单位发起的用 款指令 记录进行查询和统计。 点击查询-本单位及下属单位用款指令查询选项，系统进入如下的页面： - 51 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 查询条件录入规则： 序号输入项规则默认值 1单位编号列表选项，内容：1、全部 2、具体单位 名称 全部 2银行账号字符空 3期望用款日格式：YYYY-MM-DD系统当前操作服务器时 间 4用款金额数字和小数点，2 位小数0.00 到空 用款指令记录的查询方式有两种： 模糊查询：查询出数据库中符合“期望用款日”的任意用款指令记录； 方法：在“期望用款日”中输入查询的指令用款时间范围，其它条件项采用系统 默认值，点击【查询】按钮，系统显示出“期望用款日”时间范围内的所 - 52 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 有用款指令记录。 按组合条件查询：将各项输入项和选择项进行组合，按照具体输入的查询条件， 查询数据库中符合要求的用款指令记录。 方法：例如：期望用款日：2006-02-07至2006-02-07；单位编号为： 北京九恒星科技有限责任公司；银行帐号为：空；用款金额为 0 至 6000：点击【查询】按钮，查询结果如下图所示 查询结果页面中会对显示的用款指令记录进行笔数和金额合计的统计，并以文字的形式显 示在页面左上方。 点击用款指令记录的流水号字体链接，系统弹出该记录的详情对话框，如下图所示： 4、对外付款对外付款 对外付款是集团成员单位除资金集中上划下拨外，实际发生资金支付行为，即引起银 行实际头寸的变动。具体操作在委托付款菜单中完成。该业务主要流程包括：录入付 款指令、复核付款指令、审批付款指令。同用款指令一样，对外付款的三个主要步骤也不 能为同一个人完成，即三个步骤中至少要由两个以上的人员完成。 - 53 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 对外付款有以下几种情况：成员单位有自己的银行户，对外付款时成员单位用自己的 银行户上资金进行付款。这种情况下，资金中心不为自己的成员单位做帐。因为该种对外 付款不涉及成员单位内部户或者结算中心帐户头寸的变动。另外一种情况是成员单位没有 自己的银行户，只有开在结算中心的内部户。此时也可以发起对外付款，同时在本级结算 中心有相应的帐务处理，即借成员单位内部户，贷资金中心实体银行户对应的内部户。 4.14.1 录入对外付款指令录入对外付款指令 对外付款业务：各单位在网上结算管理系统发起的对集团外其它单位的支出业务。 点击业务操作-委托付款-录入付款指令选项，系统进入如下的页面： - 54 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 页面要素录入规则： 付款帐号：系统默认当前登陆用户所在单位的结算帐号和单位名称； 期望付款日：集团内各单位向集团外付款期望自身帐户余额实际减少的日期；不 能早于当前操作日期； 付款银行帐号：系统当前登录用户所在单位在银行开户的银行存款账号；该要素 项的使用必须结合系统管理-设置网上结算业务规则模块中的“对外支付 付款行确认方式”选项内容来使用。如果选项内容为“录入指令时指定” ，则录入 对外付款指令时，页面中会显示出该付款银行帐号要素项，否则，该要素项不显 示。并且，付款银行帐号在指令录入时指定与否，直接影响到后续的银行指令的 系统处理方式。 收款人帐号：集团外收款单位的银行开户帐号，可接受键盘输入。如果业务管 理-编辑往来单位资料模块中系统保存了收款单位的资料，则可以使用选 择功能，从系统中的往来单位资料中选择。 收款人名称：集团外收款单位的银行开户名称，可接受键盘输入。也可以在系统 中选择。 收款人地址：只接受选择； 收款人开户行：字符、文字输入收款人开户行名称；最长不超过 256 个字符； 如果“收款人帐号”为选择输入，则“收款人名称” 、 “收款人地址” 、 “开户行” 处会自动显示出对应收款人帐号的收款人名称、收款人地址和开户行名称； 付款金额：数字输入，金额必须大于 0； 用途：字符、文字输入；最长不超过 30 个汉字；不能为空； ERP 序号：字符、文字输入；最长不超过 18 位字符，可以为空 预算号：进行预算额度管理时需要在指令中指出付款占用的预算额度编号，该处 可接受键盘输入，也可接受自动选择。 汇划方式：对外付款业务系统计算手续费的核算方式； 点击收款人帐号后的【选择】按钮，系统弹出往来单位信息对话框，该对话框用于对 收款人的帐号、名称、开户行、收款地址等信息进行选择。 - 55 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 输入或选择“期望付款日” 、 “收款人帐号” 、 “收款人地址” 、 “开户行” 、选择“付款银 行帐号” 、 “预算号” 、 “汇划方式” ，输入“付款金额” 、 “用途” 、 “ERP 序号”项，点击 【保存】按钮，对外支付指令发起成功，如果该笔对外付款指令使用识别码，则系统转入 指令详情和识别码打印页面，如下图所示： 点击【打印】按钮，页面显示内容直接传送到打印设备上；点击【继续录入指令】按 钮，系统返回到“对外付款指令录入”页面，继续录入操作。 请务必打印页面显示内容，记牢请务必打印页面显示内容，记牢“识别码识别码” ，因为如果付款指令一旦采用了识别码，则，因为如果付款指令一旦采用了识别码，则 该笔指令进入系统审批流程后，各审批步骤都需要验证此识别码。该笔指令进入系统审批流程后，各审批步骤都需要验证此识别码。 4.24.2 修改付款指令修改付款指令 发起成功后的付款指令，在进入审批流前，即审批流中复核操作之前，可以由指令 发起人本人进行修改或者删除。 进入审批流的付款指令，如果审批流中对该指令执行了一驳到底的驳回操作，那么 被驳回的指令，也可以由发起人本人进行修改或者删除。 点击业务操作-委托付款-录入付款指令选项，系统进入发起付款指令 页面，在此页面中，点击【修改对外付款指令】按钮，系统进入待修改列表页面 - 56 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 - 57 - 北京九恒星科技有限责任公司版权所有，敬请保密。 页面默认显示所有本人发起的可修改对外付款指令记录，如果记录显示过多，通过 页面上方的“录入日期” 、 “付款金额” 、 “期望付款日”筛选项，点击【刷新】按钮，将 符合条件的记录查询显示。页面中有的付款指令记录的“银行帐号”栏为空，代表该付 款指令在发起时，没有指定付款银行帐号。 点击记录流水号字体（如上图红箭头所示） ，系统进入该笔付款指令的修改页面，如 下图所示： 对记录的“付款帐号” 、 “期望付款日” 、 “付款银行帐号” 、 “收款人帐号” 、 “收款人 名称” 、 “开户行” 、 “付款金额”和“用途” 、 “ERP 序号” 、 “汇划方式”及“预算号” 内容修改，点击【保存】按钮，修改内容成功。 在页面中直接点击【删除】按钮，系统弹出删除确认对话框，确认删除后，该笔付 款指令记录被从系统中彻底删除。 期望付款日：系统默认为当前服务器时间，可以输入期望日期。 付款帐号：系统默认当前登陆用户所在单位的结算帐号和单位名称； 预算号：“资金预算监管系统”中已经审批生效的，系统按照预算号规则自动生 成的预 算号，该处可键盘输入，也可接受自动选择； 收款人帐号：收款单位的银行开户帐号可键盘输入；如果曾经在系统中录入过向 该收款人转帐的支付指令，在“选择”中进行选择输入。 收款人名称：收款单位的银行开户名称，可键盘输入；如果“收款人账号”为选 择输入，则“收款人名称”处会自动显示出对