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风险经理资格认证考试公共题题库注：单项选择题200题，多项选择题240题，判断题130题，案例和问答题10题一、单项选择题（共200题，其中前130道为风险管理基础知识题，后70道为法律知识题）（一）风险管理基础知识题1、中国农业银行全面风险管理体系建设纲要中规定，为统一归口管理，将流动性风险纳入（c）管理委员会予以管理。a.信用风险 b.操作风险c.市场风险 d.流动性风险2、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行不良贷款率2010年控制在（c）以内。a.2% b.3%c.4% d.5%3、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行“三农”不良贷款率长期控制在（d）以内。a.2% b.3%c.4% d.5%4、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行拨备覆盖率2010年达到（b）。a.75% b.90%c.100% d.125%5、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行三农”拨备覆盖率2010年以后逐步达到并长期维持在（d）以上。a.90% b.110%c.120% d.130%6、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行风险调整后的资本收益率2010年达到（a）。a.15% b.20%c.25% d.30%7、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行资本充足率将逐步达到并长期维持在（c）以上。a.8% b.10%c.12% d.15%8、按照“3510”规划，根据实际，初步拟定农业银行应确立（b）的风险管理战略。a.适度稳健型 b.稳健型c.适度激进型 d.激进型9、总行计划经过（b）左右的努力，基本建立相对垂直、独立的风险管理组织架构，构建职能明确、责任清晰、分工负责的风险管理组织体系，为全行的风险管理提供组织保障。a.二年 b.三年c.四年 d.五年10、总行事业部风险总监领导事业部内的风险管理团队，对主管风险管理的副行长负责，向（a）报告。a.主管风险管理工作的副行长和事业部负责人b.主管风险管理工作的副行长c.事业部负责人d.风险管理委员会11、总行将开发非零售敞口内部评级法初级法，抓紧进行设点并积极推广运用，力争到（b）底通过银监会监管合规评价。a.2010年 b.2011年c.2012年 d. 2013年12、总行将开发零售敞口和“三农”业务内部评级法建设，力争到（b）进行试点并逐步推广运用。a.2010年 b.2011年c.2012年 d. 2013年13、总行将广泛收集操作风险损失数据，力争（a）采用标准法计量操作风险。a.2010年 b.2011年c.2012年 d. 2013年14、总行拟至（b）底前建立起内容完整的内部资本充足性评估程序。a.2010年 b.2011年c.2012年 d. 2013年15、项俊波董事长指出，坚持业务发展与风险管理并重，最后的落脚点是（c）问题。a.风险控制 b.风险管理c.资本 d.利润创造16、2009年农总行风险管理工作的目标之一是资本充足率达到（d）以上。a.8% b.12%c.15% d.10%17、2009年农总行风险管理工作的目标之一是拨备覆盖率达到（c）以上。a.50% b.75%c.76% d.100%18、2009年农总行风险管理工作的目标之一是经济资本回报率达到（d）以上。a.8% b.12%c.15% d.10%19、2009年农总行风险管理工作的目标之一是不良贷款率控制在（b）以下。a.3% b.3.8c.8% d.10%20、（b）是风险管理的最高决策机构，负责制定全行风险管理战略及重大政策。a.股东大会 b. 董事会 c. 行长联席会议 d.风险管理委员会 21、（c）负责监督评价全行风险管理的有效性，监督董事会、董事、高管层在风险管理方面的履职情况。a.股东大会 b.风险管理委员会 c.监事会 d. 农行党委会22、我行内部评级法建设已取得实质性成果，下一阶段，要做好在山东、四川、宁波三家分行的试点，要在（b）全行全面推广。a.今年底b.明年年初c.明年上半年d.明年底23、各级行如果设立了风险管理部门，或派驻了风险主管或风险经理，（b）是本行风险管理的第一责任人，对本行风险状况与风险事件承担领导责任。a.分管行长 b.一把手行长 c.风险经理 d.风险总监24、省分行关于加强风险管理工作若干问题的会议纪要中要求，在6月底之前各级行风险管理部人员至少应按编制的（c）配置到位。a.50% b.60% c.70% d.80%25、省分行关于加强风险管理工作若干问题的会议纪要中要求，在支行层面上，风险管理职能由支行（a）承担。a.信贷管理部 b.风险管理部c.资产处置部 d.办公室26、各级行要根据（d）配备风险经理，由人事部门按照规定对人员编制予以核定。a.省分行要求 b.业务规模c.业务发展的实际需求 d.业务规模和业务发展的实际需求27、各市分行、县级支行风险管理条线根据业务规模、风险状况等实际情况来配置风险经理。总资产700亿元（含）以上的市分行至少应配置风险经理（d）名。a.3b.4c.5d.628、各市分行、县级支行风险管理条线根据业务规模、风险状况等实际情况来配置风险经理。总资产200亿元（含）至700亿元的市分行至少应配置风险经理（c）名。a.3b.4c.5d.629、各市分行、县级支行风险管理条线根据业务规模、风险状况等实际情况来配置风险经理。总资产200亿元以下的市分行至少应配置风险经理（b）名。a.3b.4c.5d.630、各市分行、县级支行风险管理条线根据业务规模、风险状况等实际情况来配置风险经理。县级支行应配置（a）名风险经理。a.13b.14c.15d.1631、按照风险经理的工作能力和工作业绩，按从高到低顺序共设置（d）风险经理。a.三级 b.四级 c.五级 d.六级32、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，高级风险经理是指（c）风险经理。a.一级 b.二级 c.一、二级d.五、六级33、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，中级风险经理是指（d）风险经理。a. 一、二级 b.二级 c.二、三级 d.三、四级34、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，省分行风险经理设置为（d）。a.一至五级 b.二至六级c.三至六级 d.一至六级35、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，二级分行风险经理设置为（b）。a.一至五级 b.二至六级c.三至六级 d.一至六级36、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，县级支行风险经理设置为（c）。a.一至五级 b.二至六级c.三至六级 d.一至六级37、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，省分行（b）组织全行风险经理资格认证考试。a.风险管理部门 b.风险管理部门会同人事部门c.风险管理部门和信贷管理部门 d.人事部门38、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，全行风险经理资格认证考试一般（b）组织一次。a.每半年b.每一年c.每二年d.每三年39、通过风险经理资格认证考试人员，由（a）统一发放风险经理资格证书。a.省分行b.市分行c.支行d.所在行40、通过风险经理资格认证考试人员取得的风险经理资格证书有效期为（c）。a.一年b.二年c.三年d.四年41、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，风险经理实行（d）制度。a.分层认定b.多级认定c.等级认定d.分级认定42、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，省分行可认定（a）风险经理。a.一至六级b.二至六级c.一至五级d.一至四级43、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，二级分行可认定（b）风险经理。a.二至六级b.三至六级c.二至五级d.一至四级44、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，县支行可认定（d）风险经理。a.一至二级b.三至六级c.三至六级d.无认定权45、在风险经理分级认定程序中，属于本级行认定权限的风险经理，由本人申请，本级行（a）推荐。a.风险管理部门b.人事部门c.业务部门d.所在部门46、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，风险经理聘期一般不超过（c）年。a.一 b.二 c.三 d.四47、风险经理所在的部门负责对风险经理进行日常管理、考核，每年至少考核（a）。a.一次b.二次c.三次d.根据需要确定考核次数48、风险经理聘期到期前（b），所在行风险管理部门会同风险经理所在部门对风险经理进行续聘审核。a.一个月b.两个月c.三个月d.六个月 49、各级行（a）须建立风险经理信息库，将辖内风险经理的相关信息完整收集、及时更新。a.风险管理部门b.人事部门c.各业务部门d.风险管理部门和人事部门50、各级行风险管理部门和相关业务管理部门（c）至少应对风险经理进行一次培训，通过多种培训方式提高风险经理的业务技能和道德素养。a.每季b.每半年c.每年d.每二年51、在中华人民共和国境内设立的外国银行分行应当遵循（c)对操作风险进行管理。a.我国商业银行操作风险管理指引b.我国与其所在国签订的操作风险管理文件c.其总行制定的操作风险管理政策和程序d.我国人民银行的规定52、商业银行董事会应通过审批及检查有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，定期审阅提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况。（b）a.高级管理层风险管理部门b.高级管理层高级管理层c.风险管理部门风险管理部门d.风险管理部门高级管理层53、根据商业银行操作风险管理指引，商业银行董事会应制定与本行战略目标相一致且适用于全行的（c）a.操作风险管理战略 b.风险管理流程c.操作风险管理战略和总体政策 d.总体政策54、根据商业银行操作风险管理指引，商业银行董事会定期审阅（d）提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况。a.风险管理部门 b.操作风险管理委员会c.风险管理委员会 d.高级管理层55、根据商业银行操作风险管理指引，高级管理层负责制定、定期审查和监督执行（d）a.操作风险管理的政策和程序b.操作风险管理程序和具体的操作规程c.操作风险管理的操作规程d.操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程56、根据商业银行操作风险管理指引，（b）应定期向高级管理层提交操作风险报告。a.操作风险管理委员会b.商业银行专门负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门c.各业务部门d.商业银行的内审部门57、根据商业银行操作风险管理指引，重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（b）报告。a.董事会b.董事会、高级管理层和相关管理人员c.董事会和高级管理层d.高级管理层和相关管理人员58、根据商业银行操作风险管理指引，下列哪一事件应视为重大操作风险事件，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告：（c）a.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件，b.诈骗商业银行500万元以上的案件c.涉案金额1000万元以上的案件；d.涉及损失金额可能超过商业银行资本净额0.5的操作风险事件59、根据商业银行操作风险管理指引，商业银行的（c）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。a.监事会b.风险管理部门c.董事会d.高级管理层60、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行的（d）负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程。a.监事会b.风险管理部门c.董事会d.高级管理层61、商业银行（b）应当充分考虑业务中包含的各类市场风险，以实现经风险调整的收益率的最大化。a.负责市场风险管理的部门b.承担市场风险的业务经营部门c.董事会 d.高级管理层62、商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由（b）批准。a.股东会b.董事会c.高级管理层d.执行董事63、商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含的市场风险，建立相应的内部审批、操作和风险管理程序，并获得（b）的批准。a.董事会 b.董事会或其授权的专门部门c. 董事会授权的专门部门d.股东会64、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分（c），以采取相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。a.银行账户 b.交易账户c.银行账户和交易账户d.资金账户65、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行应当对银行账户和交易账户中不同类别的市场风险选择（d）计量方法。a.适当的b.统一的c.灵活的d.适当的、普遍接受的66、商业银行应当尽量对所计量的银行账户和交易账户中的市场风险在全行范围内进行加总，特别是（b），以便董事会和高级管理层了解本行的总体市场风险水平。a.汇率风险b.利率风险c.股票风险d.商品风险67、商业银行应当对市场风险计量系统的假设前提和参数定期进行评估，制定修改假设前提和参数的内部程序。重大的假设前提和参数修改应当由（c）审批。a.股东会b.董事会c.高级管理层d.风险管理部门68、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行应当对交易账户头寸按市值（a）至少重估一次价值。a.每日b.每二日c.每三日d.每周69、风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的（a）。a.潜在最大损失b.潜在最小损失c.最大损失 d.最小损失70、采用内部模型的商业银行应当恰当理解和运用市场风险内部模型的计算结果，并充分认识到内部模型的局限性，运用（d）和其他非统计类计量方法对内部模型方法进行补充。a.模拟测试b.限额管理c.风险报告d.压力测试71、根据商业银行市场风险管理指引，（d）应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善压力测试程序。a.董事会 b.高级管理层c.风险管理部门d.董事会和高级管理层72、向高级管理层和其他管理人员提交的市场风险报告通常包括按（b）、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别分解后的详细信息。a.时间b.地区c.业务量d.损失程度73、商业银行的内部审计部门应当至少（d）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。a.每月一次 b.每季一次c.每半年一次d.每年一次74、商业银行的内部审计部门应当定期对市场风险管理体系进行独立的审查和评价，内部审计报告应当直接提交给（b ）。a.股东大会 b.董事会c.高级管理层d.分管审计的高级管理层75、商业银行应当按照银监会关于信息披露的有关规定，披露其市场风险状况的（d）a.所有信息b.定量信息c.定性信息d.定量和定性信息76、国有商业银行和股份制商业银行最迟应于（c）底前达到商业银行市场风险管理指引要求。a.2005年b.2006年c.2007年d.2008年77、重新定价风险也称为（a），是最主要和最常见的利率风险形式。a.期限错配风险b.期权性风险c.基准风险 d.期权性风险78、商业银行总的市场风险限额以及限额的种类、结构应当由（b）批准。a.股东大会 b.董事会c.高级管理层d.风险管理部门79、商业银行资本充足率管理办法中的资本充足率，是指商业银行持有的、符合本办法规定的（a）与商业银行风险加权资产之间的比率。a.资本 b.核心资本c.加权资本d.加权核心资本80、商业银行的核心资本充足率，是指商业银行持有的符合本办法规定的核心资本与商业银行（a）之间的比率。a.风险加权资产b.平均加权资产c.风险资产 d.加权资产81、商业银行资本充足率管理办法中规定，商业银行资本应抵御（d）。a.操作风险 b.信用风险c.流动性风险 d.信用风险和市场风险82、商业银行资本充足率管理办法中规定，商业银行应同时计算未并表的资本充足率和并表后的（d）。a.核心资本充足率b.附属资本充足率c.核心资本 d.资本充足率83、商业银行资本充足率管理办法中规定，商业银行资本充足率不得低于（c）a.百分之四b.百分之六c.百分之八 d.百分之十84、商业银行资本充足率管理办法中规定，商业银行核心资本充足率不得低于（a）a.百分之四b.百分之六 c.百分之八 d.百分之十85、商业银行计算并表后的资本充足率时，应将商业银行与其（c）共同拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构纳入并表范围。a.子公司b.分公司c.全资子公司d.控股子公司86、决定在（d）之内售出而短期持有其过半数以上权益性资本的金融机构，可以不纳入商业银行计算并表后资本充足率的并表范围。a.半年b.二年c.三个月d.一年87、商业银行资本充足率管理办法中规定，商业银行资本充足率的计算公式为:资本充足率=（资本扣除项）/（a）+12.5倍的市场风险资本）。a.风险加权资产b.风险资产c.平均风险资产d.平均加权资产88、商业银行资本充足率管理办法中规定，核心资本充足率=（b）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）a.核心资本 b.核心资本核心资本扣除项c.核心加权资本d.核心资本核心资本附属项89、对计入所有者权益的可供出售债券公允价值正变动可计入附属资本，计入部分不得超过正变动的（c）。a.20%b.25%c.50%d.75%90、商业银行资本充足率管理办法中规定，商业银行的附属资本不得超过核心资本的（a）。a.100%b.75%c.50%d.25%91、计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的（c）。a.100%b.75%c.50%d.25%92、商业银行资本充足率管理办法中规定，商业银行计算各项贷款的风险加权资产时，应首先从贷款账面价值中扣除（b）。a.一般准备b.专项准备c.特别准备d.正常贷款价值93、商业银行资本充足率管理办法中规定，商业银行境外债权的风险权重，以相应国家或地区的（d）为基准。a.内部信用评级结果b.评估公司信用评级结果c.信用评级结果 d.外部信用评级结果94、商业银行资本充足率管理办法中规定，不同评级公司对同一国家或地区的评级结果不一致时，选择（b）的评级结果。a.较高 b.较低c.最高d.平均95、商业银行资本充足率管理办法中规定，对其他国家或地区政府的债权，该国家或地区的评级为a.a.-以上（含a.a.-）的，风险权重为（d）。a.20% b. 75% c.50% d.0%96、商业银行资本充足率管理办法中规定，对其他国家或地区政府的债权，该国家或地区的评级为a.a.-以下的，风险权重为（d）。a.20% b. 75% c.50% d.100%97、商业银行资本充足率管理办法中规定，对境外商业银行、证券公司的债权，注册地所在国或地区的评级为a.a.-以上（含a.a.-）的，风险权重为（a）。a.20% b. 75% c.50% d.0%98、商业银行资本充足率管理办法中规定，对境外商业银行、证券公司的债权，注册地所在国或地区的评级为a.a.-以下的，风险权重为（d）。a.20% b. 75% c.50% d.0%99、商业银行资本充足率管理办法中规定，对其他国家或地区政府投资的公用企业的债权，所在国家或地区的评级为a.a.-以上（含a.a.-）的，风险权重为（c ）。a.20% b. 75% c.50% d.0%100、对其他国家或地区政府投资的公用企业的债权，所在国家或地区的评级为a.a.-以下的，风险权重为（d）。a.20% b. 75% c.50% d.0%101、商业银行资本充足率管理办法中规定，商业银行对多边开发银行债权的风险权重为（d）。a.20% b. 75% c.50% d.0%102、商业银行资本充足率管理办法中规定，商业银行对我国中央政府投资的公用企业债权的风险权重为（c） 。a.20% b. 75% c.50% d.0%103、商业银行资本充足率管理办法中规定，商业银行持有我国其他商业银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为（b）。 a.20% b.100% c.50% d.75%104、商业银行资本充足率管理办法中规定，个人住房抵押贷款的风险权重为（c）。a.20% b.100% c.50% d.75%105、商业银行应将表外项目的名义本金额乘以（d）,获得等同于表内项目的风险资产。a.转换系数 b.名义信用转换系数c.表外转换系数d.信用转换系数106、商业银行资本充足率管理办法中规定，对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用（a）计算。a.现期风险暴露法b.即期风险暴露法c.远期风险暴露法d.风险暴露法107、按照商业银行资本充足率管理办法不须计提市场风险资本的商业银行，必须（b）向银监会报告市场风险头寸。a.每月b.每季c.每半年d.每年108、经银监会审查批准，商业银行可以使用（d）计算市场风险资本。a.高级计量法b.内部评级法c.标准法 d. 内部模型法109、商业银行（b）承担本银行资本充足率管理的最终责任。a.股东大会 b.董事会c.高级管理层d.风险管理部门110、商业银行（b）负责确定资本充足率管理目标，审定风险承受能力，制定并监督实施资本规划。a.股东大会 b.董事会c.高级管理层d.风险管理部门111、商业银行应向银监会报告（b）的资本充足率。a.资产负债表上b.未并表和并表后c.未并表 d.并表后112、商业银行资本充足率管理办法中规定，并表后的资本充足率（c）向银监会报送一次。a.每月b.每季c.每半年d.每年113、根据资本充足率的状况，银监会将商业银行分为三类，其中资本充足的商业银行是指：（d）a.资本充足率不低于百分之八；b.核心资本充足率不低于百分之四；c.资本充足率不低于百分之八或核心资本充足率不低于百分之四；d.资本充足率不低于百分之八，核心资本充足率不低于百分之四；114、商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露，未设立董事会的，由（d）负责。a.执行董事 b.董事会指定人员c.行长或行长授权人员d.行长115、商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度终了后的（b）内。a.六个月b.四个月c.二个月d.一个月116、商业银行资本充足率信息因特殊原因不能按时披露的，应至少提前（d）个工作日向银监会申请延迟。a.三十b.五c.十d.十五117、按照商业银行资本充足率管理办法的规定，商业银行应在（d）公布本办法要求披露的信息内容，并确保股东及相关利益人能及时获得。a.主要报刊媒体 b.注册所在地营业场所c.法定住所营业场所d.主要营业场所118、根据总行风险报告制度办法对操作风险的定义，操作风险包括以下的（c）。a.声誉风险b.策略风险c.法律风险d.偏差风险119、根据总行风险报告制度办法，县级支行业务管理部门和县级支行所辖分支机构发生操作风险事件的，以（ a ）为单位进行报告。a. 以县级支行为单位 b. 业务管理部门c. 支行所辖分支机构 d. 二级分行120、根据总行风险报告制度办法，操作风险事件发现时间不包括：（ d）a.操作风险内部事件自行暴露的日期b.外部事件的发生日期c.内外部审计、内外部检查工作底稿上的确认日期。d.外部事件的发现日期121、总行按影响程度对操作风险进行分级，其中影响程度达到（b ）标准的操作风险事件为重大操作风险事件。a. 三级、四级、五级b.一级、二级、三级c.四级、五级、六级d.四级、五级122、根据总行风险报告制度办法，操作风险事件按影响程度由高到低分为（c）。a.一级、二级、三级、四级、五级、六级b.六级、五级、四级、三级、二级、一级c.一级、二级、三级、四级、五级d.五级、四级、三级、二级、一级123、根据总行风险报告制度办法，重大操作风险事件发现后，从事件发现到报告至总行的时间不得超过（c）工作日。a. 1个b. 2个c.个d. 4个124、根据总行风险报告制度办法，（d）要按季度分析本条线操作风险状况，撰写操作风险分析报告，a.省行业务管理部门 b.省行操作风险管理部门c.各级行操作风险管理部门d.各级行业务管理部门125、根据总行风险报告制度办法，以下事件不属于操作风险事件范畴的是：（ c ）a. 汶川大地震造成营业用房倒塌和设备毁坏b. 我行交易系统受黑客攻击导致无法正常运行达3个小时c. 某行新产生3000万不良贷款，经查主要是因为客户不能针对市场变化及时调整经营战略导致偿债能力下降d. 某银行工作人员为顺利发放贷款协助客户伪造不真实资料126、根据总行风险报告制度办法，全面风险分析报告的报告主体是（d）。a.省、市分行 b.各级行c.各级行风险管理委员会 d.各级行风险管理部门127、风险管理委员会主任委员由（a）担任。a.行长b.分管风险管理业务的副行长c.风险管理部负责人128、风险管理委员会建立风险分析例会制度，原则上（b）召开一次例会。a.每月度b.每季度c.每半年d.每年129、风险管理委员会参会人员须有（d）的应到委员出席方为有效。a.四分之三以上 b.四分之三以上（不含本数）c.三分之二以上 d.三分之二以上（不含本数）130、风险管理委员会投票结果按以下标准认定：（d）以上票数同意的审议事项为同意，否则为不同意。a.应到参会人员四分之三以上b.参会人员四分之三以上（不含本数）c.应到参会人员三分之二以上d.参会人员三分之二以上（不含本数）（二）法律知识题1、商业银行法规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（ ）予以处分。a.二年内； b.一年内；c.半年内； d.三年内。答案：a2、商业银行法第5条规定，商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ ）的原则。a.平等、自愿、公平和诚实信用；b.存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密；c.安全；d.审慎。答案：a3、企业破产法适用于：（ ）a.合伙企业； b.个人独资企业;c.自然人； d.企业法人。答案：d4、下列可以为保证人的是：（ ）a.具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民；b.国家机关，但经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外；c.学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体；d.企业法人的分支机构、职能部门。答案：a5、无民事行为能力人是指( ).不满8周岁的未成年人和弱智者；.不满10周岁的未成年人和精神病人；.不满12周岁的未成年人和白痴；.不能辨认自己行为的精神病人和不满10周岁的未成年人。答案：d6、根据民法通则的规定，第三人知道行为人没有代理权还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，（ ）a.由第三人负责； b.由第三人或行为人负责；c.由行为人负责； d.由第三人和行为人负连带责任。答案：d7、债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知，该转让对债务人（ ）。a.不发生效力; b.效力待定；c.无效； d.效力待定或无效。答案：a8、下列关于委托合同的表述错误的是：（ ）a.委托合同是委托人和受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同；b.委托人可以特别委托受托人处理一项或者数项事务，也可以概括委托受托人处理一切事务；c.委托人应当预付处理委托事务的费用。受托人为处理委托事务垫付的必要费用，由受托人自己承担；d.受托人应当按照委托人的指示处理委托事务。答案：c9、合同法第108条规定：当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行合同义务的，对方可以（ ）a.在履行期限届满之后要求其承担违约责任；b.在履行期限届满之时要求其承担违约责任；c.在履行期限届满之前或之后要求其承担违约责任；d.在履行期限届满之前要求其承担违约责任。答案：d10、保证合同没有约定保证范围或者约定不明确的，保证人如何承担责任？以下表述中正确的是( )。a.推定为保证人不承担责任；b.推定为保证人对部分债务承担保证责任；c.推定为保证人对全部主债务承担保证责任；d.推定为对债务的一半承担保证责任。答案：c11、下列有关“保证担保的范围”的表述，正确的是：( )。a.必须是全部债务；b.主债务确认无效，保证仍然有效；c.保证范围随主债的增加而增加、减少而减少；d.保证担保范围可以小于主债务的范围。答案：d12、根据合同法的规定，下列有关合同债务的法定抵销，对双方债务的表述错误的是：（ ）。a.数额相同； b.种类相同；c.债务均到期； d.债权均须合法。答案：a13、合同法第114条第2款规定，约定的违约金过分高于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以适当减少。根据司法解释，当事人约定的违约金超过造成损失的（ ）的，一般可以认定为“过分高于造成的损失”。a.百分之十； b.百分之二十；c.百分之三十； d.百分之四十。答案：c14、根据企业破产法的规定，下列关于重整期间的说法错误的是哪个？（ ）a.自人民法院裁定债务人重整之日起至重整程序终止，为重整期间;b.在重整期间，债务人或者管理人为继续营业而借款的，不能为该借款设定担保；c.在重整期间，对债务人的特定财产享有的担保权暂停行使。但是，担保物有损坏或者价值明显减少的可能，足以危害担保权人权利的，担保权人可以向人民法院请求恢复行使担保权;d.在重整期间，债务人的经营状况和财产状况继续恶化，缺乏挽救的可能性的，经管理人或者利害关系人请求，人民法院应当裁定终止重整程序，并宣告债务人破产。答案：b15、根据企业破产法的规定，债务人或者管理人应当自人民法院裁定债务人重整之日起（ ）内，同时向人民法院和债权人会议提交重整计划草案。期限届满，经债务人或者管理人请求，有正当理由的，人民法院可以裁定延期（ ）。a.六个月, 三个月； b.三个月, 两个月；c.六个月, 两个月； d.三个月, 三个月。答案：a16、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为（ ）a.主债务开始履行之日起6个月；b.主债务开始履行之日起3个月；c.主债务履行期届满之日起3个月；d.主债务履行期届满之日起6个月。答案：d17、下列哪一项是不动产物权归属和内容的根据：（ ）a.不动产登记簿； b.产权证书；c.买卖合同； d.不动产过户登记。答案：a18、下列可以担任破产管理人的是（ ）a.破产企业的债权人代表；b.破产企业的经营管理人员；c.依法设立的律师事务所；d.曾被吊销注册会计师证书的会计师。答案：c19、当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或合同另有约定外，自何时生效：（ ）a.合同成立； b.不动产过户登记；c.产权证书交付； d.实际交付。答案：a20、机动车所有权的转让，自何时生效：（）a.买卖合同成立； b.车管所登记；c.行驶证交付； d.实际交付占有。答案：d21、债权转让是指( )。a.债的内容变更； b.债权人变更；c.债务人变更； d.债权人和债务人均变更。答案：b22、根据合同法规定，撤销权自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起一年内行使。自债务人的行为发生之日起（ ）内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。a.二年； b.三年；c.五年； d.十年。答案：c23、当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，则其保证( )。a.为一般保证； b.为连带保证；c.为无效保证； d.由当事人选择保证方式。答案：b24、物权法实施后，担保法关于保证和定金的规定依然适用，但保证部分关于物的担保与人的担保并存时的规定，由于涉及物的担保内容，而物权法对此作出了不同的规定，因此（ ）。a.担保法的相关规定继续适用；b.担保法的相关规定可选择适用；c.担保法的相关规定不再适用；d.担保法的相关规定有条件适用。答案：c25、担任破产清算的企业的厂长，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾（ ），不得担任公司的董事、监事、高级管理人员。a.五年; b.三年；c.十年； d.八年。答案：b26、下列哪类不动产所有权可以不登记：（ ）a.属于国家机关所有的房屋；b.属于国家所有的自然资源；c.属于集体所有的房屋；d.属于集体所有的自然资源。答案：b27、根据物权法的规定，登记机构在履行不动产登记职责时，无权做出下列哪项行为：（ ）a.要求申请人补充有关情况材料；b.询问申请人有关登记事项；c.要求对不动产进行评估；d.到实地查看不动产。答案：c28、不动产物权的设立、变更、转让和消灭，依照法律规定应当登记的，自何时发生物权效力：（ ）a.自向登记机关申请日；b.自记载于不动产登记簿时；c.自记载于不动产权属证书时；d.自取得有关不动产权属证书时。答案：b29、利害关系人申请不动产异议登记，登记机构予以异议登记的，申请人在异议登记之日（ ）不起诉的，异议登记失效。a.十五日内； b.三十日内；c.三个月内； d.六个月内。答案：a30、根据物权法规定：“担保法与物权法的规定不一致的，适用（ ）。a.物权法; b.担保法；c.合同法； d.宪法。答案：a31、下列哪项财产不能作为抵押物：（ ）a.建设用地使用权； b.机器设备；c.汽车、船舶； d.学校教学楼。答案：d32、物权法关于动产物权生效的规定，错误的是：（ ）a.动产物权的设立和转让，自交付时发生效力，但法律另有规定的除外；b.船舶、航空器、和机动车等物权的设立和转让，自交付并向有关部门办理登记时设立；c.动产物权设立和转让前，权利人已经依法占有该动产的，物权自法律行为生效时发生效力；d.动产物权转让时，双方约定由出让人继续占有该动产的，物权自该约定生效时发生效力。答案：b33、上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额百分之三十的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的（ ）以上通过。a.三分之二； b.二分之一；c.四分之三； d.五分之四。答案：a34、当事人申请预告登记后，自能够进行不动产登记之日起多少期限内未申请登记的，预告登记失效：（ ）a.十五日内； b.三十日内；c.三个月内； d.六个月内。答案：c35、新公司法废除了有关知识产权出资不超过20%的规定，规定全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的（ ），意味着股东出资的无形资产的最大比例可达（ ）。a. 30%，70； b. 20%，70；c. 30%，80； d. 20%，80。答案：a36、下面有关新公司法注册资本最低限额的表述错误的是：（ ） a.坚持了按公司经营内容区分最低注册资本额的规定；b.一人公司最低注册资本最低限额为10万元;c.其他有限责任公司注册资本最低限额降至人民币3万元;d.股份有限公司注册资本最低限额降至人民币500万元 。答案：a37、下列抵押登记部门是工商行政管理部门的是：（ ）a.建筑物和正在建造中的建筑物； b.林木；c.建设用地使用权； d.设定浮动抵押的动产。答案：d38、当事人签订抵押合同时，下列哪项约定无效：（ ）a.抵押合同约定未经抵押权人书面同意，抵押人不得转让抵押物；b.抵押合同约定债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人所有；c.抵押合同约定抵押物价值明显减少，抵押人未能按照抵押权人要求增加抵押物或另行提供担保的，抵押权人有权提前行使抵押权；d.抵押合同约定抵押财产保险的第一受益人为抵押权人。答案：b39、根据物权法规定，耕地的承包期限为：（ ）a.十年； b.二十年；c.三十年； d.五十年。答案：c40、物权法对下列哪项财产抵押登记部门进行了明确规定：（ ）a.建筑物和正在建造中的建筑物； b.船舶；c.浮动抵押财产； d.建设用地使用权。答案：c41、物权法关于抵押物出租的表述，正确的是：（ ）a.财产出租在前、抵押在后的，原租赁关系不受抵押权的影响；b.财产抵押后未经抵押权人同意，不得将抵押财产出租；c.财产抵押后抵押人仍有权将抵押财产出租，且租赁关