基于建筑节能外部性的激励契约设计.pdf

管理观察 Management Observer 总第 634 期 第 35 期 2016 年 12 月 中旬出版 43 基于建筑节能外部性的激励契约设计 曹卫星， 熊焕焕， 王晋宝 （浙江海洋大学土木工程系，浙江 舟山 3 1 6 0 2 2 ） 摘要：本文首先分析了建筑节能的外部经济特点，节能建筑给主体带来的个人收益小于其行为所带来的 社会效益，所以节能领域仅在市场机制调配下无法达到帕累托最优，因此考虑政府通过宏观调控手段予 以激励，从而有效引导市场机制发挥作用。其次对新建筑开发的节能工作进行探究，建立进化博弈模型， 分析政府与开发商间的决策行为，最后得出结论。文章认为，政府和开发商都应提高自身的理性水平， 避免短视，应以节能的长远利益为重，一方面，政府需加大力度推行节能政策；另一方面，开发商群体 应顺应国家政策，抓住市场时机发展绿色节能，增加自身经济效益。 关键词：建筑节能 外部经济 进化博弈 中图分类号：F 0 6 2 文献标识码：A 通讯作者： 曹卫星。 过去十几年来，我国大力发展经济，但同时加剧了 能源紧缺、环境污染等问题。这将在一定程度上制约我 国经济的未来发展，从而迫使能源可持续发展成为当前 我国突出需要解决的问题。 随着人口数量大规模的增长， 住宅能耗将进一步提升，因此，民用建筑节能化是实现 可持续发展的重要举措。 我国民用建筑节能工作一直发展缓慢。一方面，由 于建筑节能技术研发起步较晚， 技术应用研究环节薄弱， 技术推广动力不足；另一方面，节能更多的还是依靠政 府强制性制定限能标准以及业主和消费者的自发性行为 选择。 这种主要靠行政标准指令对市场行为主体的约束， 由于当前政策法令的整体体系不完善、 监督工作不到位， 导致强制规范约束市场的行为很难奏效。如何通过政府 激励来促进建筑节能产业的良性发展是本文的研究课题。 一、节能建筑具有正外部性 节能建筑具有较强的正外部性，体现在开发商在节 能建筑改造的行为过程中，除了个人能享受一定的效益 外，还使得拥有节能建筑以外的其他人也能享受其带来 的节能效益，如资源消耗的减少以及周边环境的改善。 这使得节能建筑的好处“外溢”到其他未向节能建筑付 费的受益者，即节能建筑具有公共物品的非排他性。 另外，由于建筑节能的市场失灵，节能建筑给主体 带来的个人收益小于其行为所带来的社会效益，所以不 可能完全依靠市场机制调配达到社会最优。换句话说， 节能建筑具有准公共物品属性制约了业主的自主供给量， 所以需由政府介入引导。在该环节链上，应该以市场机 制为主要手段进行建筑节能资源的供给配置，政府通过 采取有效的激励措施来实现社会资源的最优配置。通过 有效的激励政策这一重要手段来推进我国民用建筑节能 的发展。 建筑节能产业包括以下两部分：一是开发新节能建 筑，二是改造既有建筑。 首先建造新节能建筑对开发商而言将会导致成本的 增加，这增加的部分成本会通过房价的上涨最终由消费 者来承担。可作为理性的消费者会选择处于价格劣势的 节能建筑吗？这就意味着开发商存在一定的提价风险。 目前我国房地产处于困局当中， 市场格局分化现象严重， 一二线城市聚集过多资源， 集中需求上升导致供不应求， 使得房价日益上涨；三四线城市需求有限，存积量严重， 供过于求的现象导致不少城市出现房价下跌，使得三四 万方数据 44 工商管理与案例研究 线楼市面临较大风险。尤其在三四线城市，大部分开发 商更是不会轻易增加建筑成本，相应的，他们风险规避 度也高于一二线城市，这就使得政府相同的激励力度在 不同线城市将带来不同效益。另外，节能建筑相比非节 能建筑在价格上存在劣势，使其很难在市场上形成竞争 优势，导致节能市场上有效需求不足。所以开发商的投 资决策更倾向于在能使其更快进行资金周转回收上的非 节能建筑上，而对于节能建筑却缺乏一定的投资动力。 作为购房需求者，由于节能意识缺乏，节能建筑的 需求富有弹性， 需求量会随建筑价格上升而大幅度下降。 因为多花成本购买节能建筑带来的效用，对他们而言低 于现有情况下购买非节能建筑带来的效用，使得他们更 多的还是选择替代作用强的非节能建筑。这反作用于开 发商身上，就会在节能建筑决策上采取保守的行为来降 低风险，所以依靠市场机制进行调解的节能开发缺乏自 觉性。 二、新建节能建筑的博弈分析 目前，我国在节能建筑上仍处于初期阶段，消费者 群体节能意识薄弱的现象普遍存在，意味着对消费者经 济激励将耗费很大成本，所以现阶段应把开发商作为主 要激励对象，对消费者以施行宣传教育加强节能意识为 主。下面建立进化博弈模型来分析政府与开发商间的决 策行为。 （一）基本假设 假设一：市场上只有节能和非节能建筑，政府和开 发商只能在两种建筑里选择。 假设二：政府与开发商是作为个人与群体的博弈问 题，且对开发商群体不做详细区分 . 假设三：政府和开发商群体都是有限理性决策主 体，通过重复学习试错来调整到更好的策略。 （二）进化博弈模型的建立与分析 根据上述假设，博弈双方对应两种选择，其阶段博 弈支付矩阵如下： 其中 a1、a2分别为开发商选择开发非节能建筑和节 能建筑所获得的销售利润，a3为开发商选择开发节能建 筑所带来的自身社会效益如品牌效益的提高；a4为开发 商选择开发节能建筑却未得到政府支持补贴所带来的负 效益；a5为开发商在政府提倡节能政策时未达到节能标 准带来的税收增加等负收益；b1、b2分别为政府选择持 续现状和采取激励政策所获得经济收益；b3为政府采取 经济激励带来的社会长期效益；b4为开发商开发节能建 筑而政府未采取激励政策时所得的额外效益；u 为政府 采取的激励力度大小，x、y 分别为开发商群体中选择开 发节能建筑的比例以及政府采取激励政策的概率。 作为有限理性的决策主体，需要经过重复博弈使结 果好于平均水平的策略被博弈方采用接受，以此来改变 博弈群体中采用各种策略的比例，从而达到进化均衡。 接下来用模拟动态方程模拟双方的博弈过程。其中开发 商群体作为博弈方 1，政府作为博弈方 2。 首先分析博弈方 1： 选择开发节能建筑的期望得益 () + + = y y auaa aauaa E 1 01 151 4132 1 1 ， （1） 选择开发非节能建筑的期望得益 () + + = y y auaa aauaa E 1 10 151 4132 21 ， （2） 博弈方 1 群体的平均收益为 () + + = y y auaa aauaa E 1 x-1x 151 4132 1 ， （3） 记 dtdxyxF=),( ， 可得博弈方1的复制动态方程为： )(), x(1 _ 1 1 EExyF= 。 因此代入上式可得 )(1 ()( 413211 aayuaayE+= ，15121 )1 ()(ayuaayE+= 211 11 )1 (xExEE+= 有 )(1 ()(1 (), x( 4154321211 ayaaaaaxxEExxyF+= 令 0),=yxF（可得0x1= ，1x2= ， )/(y 154324 aaaaaa+= 。进一步可得 )(21 (), x( 415432 ayaaaaaxyF+= 当 )/(y 154324 aaaaaa+= 时，),( yxF始终为 0，此时 对博弈方 1 而言，开发节能建筑的任何选择比例 x 都处 于稳定状态，此时政府经济策略并没起到激励效果。 开发商 政府 激励性政策（y）持续现状（1-y） 开发节能建筑（x） uaa+ 32 ， ubb+ 32 41 aa ， 41 bb+ 开发非节能建筑 （1-x） ua + 51 a 31 bb 1 a ， 1 b 表 3 . 1 非对称博弈模型 万方数据 45 工商管理与案例研究 当 yy时，0), 1 ( yF，根据稳定性定 理可知1x2= 是 ESS。此时政府激励政策和开发商群体 选择节能决策形成良性互动，开发商会进一步增加节能 建筑的开发达到帕累托最优； 当 yF，0), 0( xx 时，0) 1 , x( G，根据稳定性定理 可知1y2= 是 ESS。此时政府激励政策和开发商群体选择 节能决策形成良性互动，政府会进一步推进节能政策达 到帕累托最优。 当 G，0)0 , x( G，根据稳定性定理 可知 0y1= 是 ESS。即多数开发商抵触节能开发时，政府 放弃节能经济决策流于现状。 通过以上对两个博弈方的进化策略分析， 可知有 （0， 0）、（1，1）两个进化稳定策略，而最终收敛在哪个策 略在于系统的初始状态。所以应降低 x、 y进化特性的 阈值，使系统更易达到（1，1）策略。 政府决策方采取激励政策时应增强宣传力度，刺激 消费者产生节能需求从而增加 a2、a3；适当增大激励力度 u，让开发商更多看到节能开发商机，从而选择投资节能 建筑；另外，应注重提高政府的理性程度，避免短视只 看到当前效益，增大对 b3的期望值，降低对 b4的期望 值，加大力度推进节能政策。对开发商群体而言，应提 高自身的理性水平，认识到长远发展节能的必要，抓住 市场时机在政府激励力度下积极响应来扩大长远品牌效 益 a3，从而增加自身经济效益 a2。 以上通过激励开发商群体开发新建建筑来达到节能 目的，其次可通过对既有建筑进行节能改造，政府委托 开发商来进行节能改造活动。在政府和开发商间建立一 个合理的激励合同，相当于政府向业主支付一笔无利息 贷款，来降低业主改造既有建筑的成本，使其获得一定 收益，但政府提供的激励成本应小于其节能改造带来的 社会效益。这个激励合同便作为约束双方行为的协调机 制。但由于政府和业主这种委托代理关系间存在着信息 不对称。政府作为节能改造的委托人，在节能改造上处 于获取信息劣势地位， 所以增加了政府的监督审计成本。 当业主有意隐藏行为时，政府很难充分了解既有建筑业 主所付出的努力水平，这使得建筑业主和政府之间存在 隐藏行动的道德风险。因此对于政府而言，应选择成本 系数小、绝对风险规避度低的业主进行改造，因为随着 开发商风险厌恶增大，改造成本也将增大，这就意味着 同样的激励力度带来更低收益回报。此外，提高业主努 力水平最重要的还是适当加大经济激励力度，来诱使开 发商提高建筑能效。 三、结束语 由于建筑节能领域具有正外部性特点，所以不能仅 依靠市场机制进行调节，而需通过政府宏观调控予以激 励，通过建立进化博弈模型，分析政府与开发商间的决 策行为，得出政府和开发商都应提高自身的理性水平， 以节能的社会长远利益为重，政府需落实贯彻推行节能 政策，开发商应加大投资获得更高的品牌效益，从而扩 大自身节能效益。最后简述了在建筑改造节能工作上存 在改进的缺陷，应适度加大激励力度，诱发业主提高建 筑能效，并对政府激励对象进行有效区分来使得同样激 励力度下成效最大。 参考文献： 1 向晌，任健 . 西方经济学界外部性理论研究介评 J . 经济 （下转第 4 8 页） 万方数据 48 工商管理与案例研究 （二）探索养老资产证券化，推出独立个人养老金账户 养老相关的综合服务及医疗等项目占用资金较多， 期限也较长。商业银行可通过结构重组和信用增级，利 用资产证券化手段分散非系统性风险、增强资金运用效 率，社会资金也找到了适宜的投资渠道，从而实现了整 体帕累托改进。 此外， 可借鉴美国的个人退休账户 （IRA） 国际经验， 按照“账目明晰、风险管理、功能多样化”的原则，通 过大数据分析，对个人养老需求信息进行风险匹配，进 而根据每个人的风险偏好选择投资，建立独立透明的个 人养老金账户，满足个人基础的养老储备，以及在医疗 保健、出境旅游等诸多方面发挥作用，保证个人养老金 的保值增值。 （三）探索养老管家一站式服务，着力自身特色化平台 建设 养老社会化是社会发展的必然趋势，已被越来越多 的人所接受。在生活方面，商业银行可为老年客户提供 免费的公交、手机充值业务，协助提供代购代买、家政 等各项服务，积极推广互联网金融模式下的代收代付业 务。在理财方面，商业银行可向老年客户提供以储蓄为 核心，联手保险、证券等其他金融机构共同打造公益的 养老金融品牌。 在大数据时代，金融机构还应发挥金融电子化的科 技优势，未来的养老产业不应局限于吸收、运作养老金， 还应提供居家养老及退休消费规划等增值金融服务，满 足老年客户的理财需求和生活需求，促成整个完整的养 老产业链。 （四）以“互联网 + ”思维拓展养老金融服务，做好产 品定位与场景创新 以“互联网金融 +”模式服务好实体经济发展与养 老金融服务需求，抓住新的发展机遇，拓展养老金融的 移动支付应用场景。如针对公交、医院、物业、菜场等 单一功能场景提供小额快捷支付通道，解决公交支付、 医院挂号、物业缴费等便民支付环境问题；与电子商务 商户合作，提供优惠便利的支付渠道；通过借助自身平 台紧密贴合各类生活场景，推出简单且易于老年客户理 解的产品，着力为其提供一系列简单、便利的服务流程。 （五）加强养老金融人才队伍建设，健全完善管理机制 商业银行须尽快培养一大批掌握养老精算、税务筹 划、投资理财等专业技能的复合型养老金融人才队伍， 建立熟悉养老产业营销推广规律和技巧的销售团队和客 服体系。此外，还要建立健全中间业务相关的管理制度 和与之相匹配的绩效考核机制，搭建相应的风险识别与 预防体系， 进而确保养老金融业务得以切实有效的发展。 （六）降低养老金融服务准入门槛，激发各类市场主体 的参与热情 与养老产业相关的财税政策、金融政策和产业政策 要相互协调、衔接，惠及各类参与主体，为繁荣养老市 场发挥应有的政策引领作用。各类市场主体既要担负应 有的社会责任，也要加大产品研发力度，长远布局，在 和谐共赢中拓展养老金融领域可持续的商业模式。 评论，2 0 0 2 （3 ）：5 8 - 6 2 . 2 Ma r i o Me n e g a t t i ， F i l i p p o Re b e s s i . On t h e s u b s t i t u t i o n b e t w e e n s a v i n g a n d p r e v e n t i o n J . Ma t h e ma t i c a l S o c i a l S c i e n c e s ，2 0 1 1 ，6 2 （3 ）. 3 J i n p i n g T i a n ， Ha n S h i ， X i n g L i e t a l . . Me a s u r e s a n d p o t e n t i a l s o f e n e r g y - s a v i n g i n a C h i n e s e f i n e c h e mi c a l i n d u s t r i a l p a r k J . E n e r g y ， 2 0 1 2 ，4 6 （1 ）. 4 Y u a n d a C h e n g ， J i a n l e i Ni u ， Na i p i n g G a o . S t r