客户与银河德睿签订场外衍生品交易协议说明.docx

客户与银河德睿签订场外衍生品交易协议说明一、投资者分类公司对交易对手的信用评级分为六级（未经风险管理部 许可，不可与级别6类之外的交易对手开展任何交易）。对于客户的 信用评级至少每年需要重检一次，在交易对手情况发生变化时进行调整。（一） 专业投资者 I 类：经有关金融监管部门批准设立的 金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司。（二）专业投资者 II 类：上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。社会保障基金、企业年 金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）；经行业协会备案或者登记的私募基金管理人。（三） 专业投资者 III 类： 同时符合下列条件的法人或者其他组织：1. 最近 1 年末净资产不低于 2000 万元；（经审计後财务报表）2. 最近 1 年末金融资产不低于 1000 万元；（银行存款证明、证券对帐单或期货结算单）3. 具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。（签约日的2周年前的任一交易对帐单）（四） 普通投资者 I 类（适当性评级C3）：投资者适当性问卷（60-100 分）。（五） 普通投资者 II 类（适当性评级C2）：投资者适当性问卷（31-59 分）。 （六） 普通投资者 III 类（适当性评级C1）：投资者适当性问卷（0-30 分）。备注：1. 普通投资者开户需要双向录像,专业投资者不需双向录像；2. 经办人根据普通投资者客户在录像时填写普通投资者风险能力评估问卷的得分决定普通投资者的分类；3. 私募基金管理人若不能提供有效的产品合同,则必须以普通投资者身份进行开户。但若符合专业三类要求条件,可用专业三类开户；4. 自然人客户不能直接签订场外交易协议。二、产品或者服务风险等级以及客户匹配情况三、专业二类客户开户须注意事项l 场外衍生品主协议、补充协议、交易履约保障协议、远程交易协议、专业投资者告知确认书中，客户名称须填写机构全称代产品全称。例：上海虹口资产管理公司代创财富量化3号基金。l 若以产品为签约主体，则专业投资者告知确认书的身份证明文件号码需填写产品备案编码。例: SC0011。若以机构为签约主体，则填写统一社会信用代码；l 若以产品为签约主体，则特别指定事项信息确认书中的银行帐户（未来做交易时,打款的帐户）信息须填写产品的托管银行帐户信息；若以机构为签约主体，则填写机构银行信息；l 需要提供生效的基金合同（包含委托人用章,不能只有管理人用章）l 投资者基本信息表填写基金管理人的公司信息（若为银河期货有限公司管理的产品,则填写银河期货有限公司的信息）四、普通投资者开户录像流程以及注意事项*此文件仅供熟悉开户录像流程使用，录像时请使用对应的表格进行阅读*1. 客户现场完成普通投资者风险承受能力问卷，并阅读末尾黑体字部分：“本机构已经了解并愿意遵守国家有关期货市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本机构在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本机构提供的信息发生任何重大变化，本机构将及时书面通知贵公司。”完成后签字盖章。2. 经办人现场打分。a) 客户得分60及以上为C3类客户；b) 得分31-59分为C2类客户；c) 得分30及以下为C1类客户。3. 经办人勾选客户评级后，完整宣读普通投资者适当性匹配意见告知书中经营机构部分：尊敬的投资者（完整机构名称 +统一社会信用代码）：根据您提供的信息及风险承受能力问卷作答情况，本公司对您的风险承受能力进行了综合评估，评估结果及适当性匹配意见如下：您是C1风险承受能力投资者，适配R1、R2风险等级的产品或服务；or您是C2风险承受能力投资者，适配R1、R2、R3-1风险等级的产品或服务；or您是C3类风险承受能力投资者，适配R1、R2、R3-1、R3-2风险等级的产品或服务；您的适当性匹配意见不代表您符合相应准入条件，不表明本公司对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或保证。本公司履行投资者适当性职责不能取代您的投资判断，不会降低产品或者服务的固有风险，也不会影响您依法应当承担的投资风险、履约责任以及费用。请您审慎考察金融产品或服务的特征及风险，进行充分风险评估，自行做出投资决定。如您在审慎考虑后同意本公司的评估结果，请签字以示同意。4. 客户完整宣读普通投资者适当性匹配意见告知书中投资者部分：本机构确认已知晓贵公司对本机构的风险承受能力及适当性匹配意见的评估结果。本机构已审慎考察金融产品或服务的特征及风险，进行充分风险评估，自行做出投资决定并自主承担投资风险。若本机构提供的信息发生任何重大变化，本机构都会及时书面通知贵公司。以上内容系本机构独立、自主、真实的意思表示，特此确认。完成后签字盖章。5. 经办人完整宣读普通投资者购买高风险等级产品或者服务风险揭示书中经营机构部分：尊敬的投资者（完整机构名称 +统一社会信用代码）：您拟投资的金融产品或拟接受的金融服务属于高风险等级的产品或服务，为保护您的合法权益,我公司特向您进行如下的风险警示，请您认真阅读并签署：您拟投资的产品或接受的服务存在本金损失可能、波动性较大、流动性变现能力较差、结构复杂、不易估值、存在跨境因素等可能构成投资风险的因素。建议您审慎考虑，进行充分的风险评估，自行做出投资决定，由此产生的后果将由您自行承担。若您经审慎考虑后，仍坚持投资该产品，请签署下附投资者确认书。6. 客户完整阅读宣读普通投资者购买高风险等级产品或者服务风险揭示书中投资者部分：银河德睿资本管理有限公司：本机构已认真阅读了贵公司产品或服务的相关提示，充分知晓、完全理解并同意接受上述风险警示书所载明的全部内容，并已充分知悉该风险等级产品或服务的特征。本机构经审慎考虑后，仍坚持投资该项产品，并愿意承担该项投资可能引起的损失和其他后果。该决定系本机构独立、自主、真实的意思表示，与贵司及相关从业人员无关。完成后签字盖章。*若客户评级为C2或C1，则需双方完整宣读普通投资者购买高于自身风险承受能力产品或者服务风险揭示书，客户签字盖章；*若客户评级为C1，则需双方完整宣读风险承受能力最低类别的投资者劝诫书，客户签字盖章。7. 请签约人持证直面镜头，与经办人留影。后将镜头拉近，或请客户将证件靠近镜头，获得清晰的签约人证件画面。五、其他l 原则上公司不提供Word版本签约材料；l 为方便客户，经办人员可在与客户进行确认后，事先将客户信息填完，将所有文件打印出来后带给客户进行签