高管类法律知识考试附加题库.doc

高管类法律知识考试附加题库高管类考试除应掌握普及类题库，还应掌握以下题目：一、单选题1.某县级农村信用合作联社欲改制为农村商业银行，需实缴注册资本最低限额为多少人民币（ ）。A.3000万元 B.5000万元C.10000万元 D.20000万元答案：B出处：农村中小金融机构行政许可事项实施办法第6条规定，设立农村商业银行，注册资本为实缴资本，最低限额为5000万元人民币。2.农村商业银行职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（ ）。A.15% B.20%C.50% D.25%答案：B出处：农村中小金融机构行政许可事项实施办法第10条规定，单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的2%。职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的20%。3.农村商业银行发起人单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的( )。A.5% B.10%C.20% D.30%答案：B出处：农村中小金融机构行政许可事项实施办法第12条规定，单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的10%。但因并购重组或特殊原因的除外。4.下面哪种情形不属于农村中小金融机构法人机构变更？（ ）A.修改章程 B.临时停业 C.变更股权 D.变更营业时间答案：D出处：农村中小金融机构行政许可事项实施办法第57条规定，法人机构变更包括：变更名称，变更住所，变更组织形式，变更股权，变更注册资本，修改章程，分立，合并和临时停业等。5.商业银行董事会应当承担流动性风险管理的（ ） 责任。A.主要 B.最终 C.连带 D.基本答案：B出处：商业银行流动性风险管理办法第8条规定，商业银行董事会应当承担流动性风险管理的最终责任。6.根据劳务派遣暂行规定的规定，用工单位使用派遣劳动者数量不能超过用工总量的（ ）。A.5% B.8% C.10% D.15%答案：C出处：劳务派遣暂行规定第4条规定，用人单位使用的被派遣劳动者数量不得超过其用工总量的10%。7.赵某是某银行的派遣员工，一日在上班途中遭遇车祸，请问对于赵某的工伤赔偿，以下说法正确的是（ ）。A.由某银行承担 B.劳务派遣单位承担C.银行与劳务派遣单位各承担一半责任 D.赵某自己承担答案：B出处：劳务派遣暂行规定第10条规定，被派遣劳动者在用工单位因工作遭受事故伤害的，劳务派遣单位承担工伤保险责任，但可以与用工单位约定补偿办法。8.劳务派遣单位( )依法与被派遣劳动者约定试用期。劳务派遣单位与同一被派遣劳动者只能约定一次试用期。A. 可以 B.不可以 C.应当 D.不应当答案：A出处：劳务派遣暂行规定第6条规定，劳务派遣单位可以依法与被派遣劳动者约定试用期。劳务派遣单位与同一被派遣劳动者只能约定一次试用期。9.招标人在招标文件中要求投标人提交投标保证金的，投标保证金不得超过招标项目估算价的（ ）。A.1% B.2% C.10% D.5%答案：B出处：招标投标法实施条例第26条规定，投标保证金不得超过招标项目估算价的2%。10.中标通知书对哪些主体具有法律效力？（ ）A.招标人和投标人 B.招标人 C.投标人 D.没有约束力答案：A出处：招标投标法实施条例第45条规定，中标通知书对招标人和中标人具有法律效力。11.某招标人于2007年4月1日向中标人发出了中标通知书。根据相关法律规定，招标人和中标人应在（ ）前订立书面合同。 A.2007年4月15日 B.2007年5月1日 C.2007年5月15日 D.2007年6月1日答案： B出处：招标投标法实施条例第46条规定，招标人和中标人应当自中标通知书发出之日起30日内，按照招标文件和中标人的投标文件订立书面合同。12.下列关于招标项目标底的说法正确的是：（） A.必须有备选 B.可以有两个 C.只能有一个 D.可以有几个答案：C出处：招标投标法实施条例第27条规定，一个招标项目只能有一个标底，标底必须保密。13.甲公司作为招标人，下列投标有效的是（ ）A.与甲公司存在利害关系的乙公司进行投标B.与甲公司负责人为同一人的丙公司进行投标C.由甲公司控股的丁公司进行投标 D.与甲公司不存在利害关系的个人进行投标答案：D出处：招标投标法实施条例第34条14.中标人下列行为正确的是（ ）A.中标人可以修改合同约定主要义务B.中标人可以向他人转让中标项目C.中标人可以将中标项目肢解后分别向他人转让D.中标人经招标人同意，可以将中标项目的部分非主体、非关键性工作分包给他人答案：D出处：招标投标法第48条规定，中标人不得向他人转让中标项目，也不得将中标项目肢解后分别向他人转让。中标人按照合同约定或者经招标人同意，可以将中标项目的部分非主体、非关键性工作分包给他人完成。15.依法必须招标的工程建设项目，所有投标被评标委员会否决后，招标人应（ ）。A.依法重新招标B.要求所有的投标人修改投标文件，再次投标C.从投标人中确定中标人D.协商确定中标候选人答案：A出处：招标投标法第42条。16.银行业金融机构外包风险管理指引中的外包指银行业金融机构将原来由自身负责处理的某些业务活动委托给（ ）进行持续处理的行为。A.服务制造商 B.服务提供商 C.服务销售商 D.服务维修商答案：B出处：银行业金融机构外包风险管理指引第3条17.银行业金融机构的董事会和（ ）应当承担外包活动的最终责任。A.社员代表大会 B.监事会 C.高级管理层 D.外包管理团队答案：C出处：银行业金融机构外包风险管理指引第4条18.银行业金融机构的外包活动涉及多个服务提供商时，应当对这些服务提供商进行（ ）的调查。A.管理能力 B.盈利能力 C.技术实力 D.关联关系答案：D出处：银行业金融机构外包风险管理指引第4条19.根据商业银行信息披露办法的规定，（ ）负责本行的信息披露。A.董事会负责;未设立董事会的，由单位主要负责人 B.监事长C.审计负责人 D.财务负责人答案：A出处：商业银行信息披露办法第28条20.根据商业银行信息披露法规定，下列不属于商业银行披露的会计报表附注中应包括哪些？（ ）A.披露关联方交易的总量 B.披露资本充足状况C.披露重大关联方交易的情况 D.非重要资产转让及其出售答案：D出处：商业银行信息披露办法第13-16条规定，会计报表附注中应披露的事项：重要会计政策和会计估计的变更；或有事项和资产负债表日后事项；重要资产转让及其出售；关联方交易的总量及重大关联方交易的情况；披露资本充足状况。21.根据商业银行合规风险管理指引，对商业银行经营活动的合规性负最终责任的是（ ）。A.董事会 B.董事长C.高级管理层 D.监事会答案：A出处：商业银行合规风险管理指引第10条二、多选题1. 根据中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法的规定，农村中小金融机构包括以下哪些机构？( )A. 农商银行 B. 村镇银行C. 农村信用社 D. 贷款公司答案：ABCD出处：农村中小金融机构行政许可事项实施办法第2条规定，农村中小金融机构包括农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社等。2. 根据农村中小金融机构行政许可事项实施办法的规定，下列哪些事项须经银监部门行政许可？（ ）A. 机构设立B. 增加业务品种C. 董事（理事）和高级管理人员任职资格D. 章程制定答案：ABC出处：农村中小金融机构行政许可事项实施办法第4条规定，以下事项须经银监会及其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事（理事）和高级管理人员任职资格等。3. 下列哪些不符合农村商业银行自然人作为发起人的条件？（ ）A. 林某今年19岁B. 张某为加拿大籍华人C. 刘某社会声誉良好，但早年曾因过失犯罪判过刑D. 赵某以债务资金入股答案：BCD出处：农村中小金融机构行政许可事项实施办法第9条规定，农村商业银行自然人作为发起人应同时具备以下条件：1.具有完全民事行为能力的中国公民；2.有良好的社会声誉和诚信记录，无犯罪记录；3.入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股等。5.根据劳务派遣暂行规定，劳务派遣用工单位只能在（ ）的工作岗位上使用被派遣劳动者。A.临时性 B.辅助性 C.替代性 D.固定性答案：ABC出处：劳务派遣暂行规定第3条规定，用工单位只能在临时性、辅助性或者替代性的工作岗位上使用被派遣劳动者。6.依据招标投标法及其实施条例可以不进行招投标的情形是：（ ）。A.需要采用不可替代的专利B.采购人依法能够自行建设、生产或者提供C.关系社会公共利益的大型基础设施D.需要采用不可替代的专有技术答案：ABD出处：招标投标法实施条例第9条关于不进行招投标的规定， 1.需要采用不可替代的专利或者专有技术；2.采购人依法能够自行建设、生产或者提供；3.已通过招标方式选定的特许经营项目投资人依法能够自行建设、生产或者提供；4.需要向原中标人采购工程、货物或者服务，否则将影响施工或者功能配套要求等情形。7. 下列哪些情形，评标委员会应当否决其投标? （ ）A.投标文件未经投标单位盖章和单位负责人签字B.投标人有串通投标、弄虚作假违法行为的C.投标人不符合招标文件规定的资格条件D.投标报价高于成本10%答案：ABC出处：招标投标法实施条例第51条规定，投标报价低于成本的，评标委员会应当否决其投标。所以不选D。 8.下列哪些情形属于投标人相互串通投标?（ ）A.不同投标人的投标文件由同一单位或者个人编制B.不同投标人的投标保证金从同一单位的账户转出C.投标人之间约定部分投标人放弃投标或者中标D.投标人之间约定中标人答案：ABCD出处：招标投标法实施条例第51条9.银行业金融机构下列哪些职能不宜外包（ ）。A.战略管理 B.核心管理 C.内部审计 D.绩效系统答案：ABC出处：银行业金融机构外包风险管理指引第7条规定，银行业金融机构的战略管理、核心管理以及内部审计等职能不宜外包。10.下列属于银行业金融机构在外包合同中应当要求外包服务提供商承诺的事项的是（ ）。A.定期通报外包活动的有关事项 B.配合银行业金融机构接受银行业监督管理机构的检查 C.保障客户信息的安全性D.不得以银行业金融机构的名义开展活动答案：ABCD出处：银行业金融机构外包风险管理指引第16条11.商业银行应遵循的信息披露原则是：（ ）A.真实性 B.准确性 C.完整性 D.可比性答案：ABCD出处：商业银行信息披露办法第5条规定，商业银行应遵循真实性、准确性、完整性和可比性的原则。12.商业银行披露的会计报表应包括（ ）。A.资产负债表 B.利润表 C.现金流量表 D.所有者权益变动表答案：ABCD出处：商业银行信息披露办法第10条13.某银行披露2013年本行年度重要事项，至少应包括哪些内容？（ ）。A.最大10名股东名称 B.报告期内第二大股东林某将其1/3股份转让C.增加或减少注册资本 D.分立合并事项答案：ABCD出处：商业银行信息披露办法第22条规定，商业银行披露的本行年度重要事项，至少应包括下列内容：1.最大10名股东名称及报告期内变动情况。2.增加或减少注册资本、分立合并事项。14. 以下哪些人可以担任公司法定代表人？( )A.董事长 B.执行董事C.财务总监 D.监事长答案：AB出处：公司法第13条关于法定代表人的规定，公司法定代表人依照公司章程的规定，由董事长、执行董事或者经理担任。三、 判断题1.林某系A农村商业银行的发起人之一，可以将银行贷款500万元人民币用于出资入股。（ ）答案：错误出处：农村中小金融机构行政许可事项实施办法第9条规定，入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股。2.根据农村中小金融机构行政许可事项实施办法的规定，农村商业银行设立分行的，其主要审慎监管指标应符合监管要求，其中不良贷款率低于3%，资本充足率不低于8%。（ ）答案：错误出处：农村中小金融机构行政许可事项实施办法第44条规定，农村商业银行设立分行，申请人应符合以下条件：其中不良贷款率低于3%，资本充足率不低于12%。3.独立董事在同一家农村中小金融机构任职时间累计不得超过5年。（ ）答案：错误出处：农村中小金融机构行政许可事项实施办法第104条规定，独立董事（理事）在同一家农村中小金融机构任职时间累积不得超过6年。4. 劳务派遣单位与被派遣劳动者订立固定期限劳动合同时，可约定1年以下期限的书面劳动合同。（ ）答案：错误 出处:劳务派遣暂行规定第5条规定，劳务派遣单位应当依法与被派遣劳动者订立2年以上的固定期限书面劳动合同。 5. 根据招标投标法实施条例的规定，招标人根据需要可以规定最低投标限价。（ ）答案：错误出处：招标投标法实施条例第27条规定，招标人不得规定最低投标限价。6.投标人少于3个的，可以根据实际情况开标。（ ）答案：错误出处：招标投标法实施条例第44条规定，投标人少于3个的，不得开标，招标人应当重新招标。7. 根据招标投标法的规定，评标委员会的组成成员人数为五人以上单数。（ ）答案：正确出处：招标投标法第37条规定，依法必须进行招标的项目，其评标委员会由招标人的代表和有关技术、经济等方面的专家组成，成员人数为五人以上单数。8.银行业金融机构应当在合同中约定服务提供商不得将外包活动转包或变相转包。( )答案：正确出处：银行业金融机构外包风险管理指引第18条规定9.商业银行的董事会、行长（单位主要负责人）应当保证所披露的信息真实、准确、完整，并就其保证承担相应的法律责任。（ ）答案：正确出处：商业银行信息披露办法第28条10.高级管理层承担监控操作风险管理有效性的最终责任。( )答案：错误出处：商业银行操作风险管理指引第6条规定，商业银行董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任。11.商业银行的监事会承担对市场风险管理实施监控的最终责任。（ ）答案：错误出处：商业银行市场风险管理指引 第8条第2款：商业银行的董事会承担对市场风险管理实施监控的最终责任。12.商业银行董事会是信息科技风险管理的第一责任人。( )答案：错误出处：商业银行信息科技风险管理指引第6条规定，商业银行法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人。13.银行业监管机构将金融机构高级管理人员执行银行业金融机构从业人员职业操守指引的情况纳入任职资格管理范围。( )答案：正确出处：银行业金融机构从业人员职业操守指引第18条四、案例分析题（不定项选择题）1.甲单位收到丙公司施工招标邀请书后进行投标并中标。为施工，甲单位向某银行（非国有）申请贷款，乙公司提供保证担保。信贷人员收取甲单位赠送的购物卡（价值1万元）后为其办理贷款。贷款到期后，为清收贷款本息该银行对甲单位借新还旧，乙公司同意继续承担保证责任，同时追加丁公司作为保证人（丁公司不知该借款用途为借新还旧）。根据材料，请回答下列问题：(1)丙公司的招标方式是：（ ）。A.公开招标 B.邀请招标 C.特定招标 D.以上都不对答案：B出处：招标投标法第10条规定，招标分为公开招标和邀请招标。公开招标，是指招标人以招标公告的方式邀请不特定的法人或者其他组织投标。邀请招标，是指招标人以投标邀请书的方式邀请特定的法人或者其他组织投标。(2)丙公司的招标文件要求甲单位提交履约保证金的，履约保证金不得超过中标合同金额的（）。A.5% B.10% C.15% D.20%答案:B出处：招标投标法实施条例第58条规定，履约保证金不得超过中标合同金额的10%。(3)该银行信贷人员的行为,说法错误的是：（ ）。A.构成非国家工作人员受贿罪 B.构成受贿罪C.不构成犯罪 D.构成贪污罪答案：BCD出处：刑法第163条规定，银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，归个人所有的，依照非国家工作人员受贿罪处罚。受贿罪的犯罪主体是国家工作人员，本题为非国有银行，所以不选。(4)为清收贷款本息，甲单位借新还旧后，银行应至少将该笔贷款划归为（ ）类。A.正常 B.关注 C.次级 D.可疑答案：C出处：农村合作金融机构信贷资产风险分类指引规定，为清收贷款本息、保全资产等目的发放的借新还旧贷款至少划为次级类。(5)为清收贷款本息，甲单位办理借新还旧贷款，关于保证人乙、丁公司的担保责任，下列说法正确的是（ ）。A.乙不承担民事责任 B.丁不承担民事责任C.乙要承担民事责任 D.丁要承担民事责任答案：BC出处：担保法司法解释第39条规定，主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷，除保证人知道或者应当知道的外，保证人不承担民事责任。新贷与旧贷系同一保证人的，不适用前款的规定。2.张某是H股份制银行的发起人，随后即担任该行行长，持有该银行4%股份（为该银行前十大股东之一）。该行成立半年后，张某一次性向王某转让其所持有的该行2%的股份，一年后又向王某转让其剩余的银行股份。随后张某主动辞职，两年后，张某到J银行任职，H银行以张某违反双方约定的三年竞业禁止期限，向法院提起诉讼，要求张某承担相应的违约责任。(1)张某转让H银行2%股份的行为是（）A.合法的，张某对2%股份享有当然的处分权B.违法的，张某作为该行发起人，自该行成立一年内不得转让其所持股份C.合法的，张某转让的股权份额不超过其所持有份额的15%D.以上说法都不对答案：B出处：公司法第140条规定，发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让。(2)根据公司法的有关规定，张某的下列说做法正确的是（）A.有权依自己意志对所持有的股权份额进行处分B.在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有的该行股份总数的25%C.张某离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份D.张某离职后半年内，可以转让其所持有的本公司股份答案：BC出处：公司法第141条规定，公司董事、监事、高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的百分之二十五。上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。(3)H银行成立后第一年，应披露的本行年度重要事项至少应包括哪些内容（）A.最大10名股东名称及报告期内变动情况B.增加注册资本C.减少注册资本D.分立合并事项答案：ABCD出处