（工商管理专业论文）建设银行软件项目需求管理研究.pdf

摘要 金融全球化和网络化加剧了商业银行的国际竞争，为了与国际金 融市场接轨，需要我国商业银行改变服务方式，转变经营机制，采用 先进技术，以提高国际市场竞争力。 建设银行为了适应国际竞争的需要，提出了“以客户为中心”、 “以科技立行”为目标的发展策略，采用信息技术，建立网络化服务 系统。为满足网络化建设的需求，进行了大量软件项目的开发，取得 了良好成果。但是，由于软件项目开发的历史不太长，还受到许多主 客观因素的制约，软件项日开发还未建立起科学的、完整的需求管理 体系。在协调沟通、需求分析、需求变更控制等方面还存在一些亟待 研究解决的问题。 本人在建设银行从事软件项目开发几年来，深深感到研究软件项 目需求管理，促进软件项目顺利开展，势在必行。 本文从建设银行软件项目需求管理的研究出发，应用软件工程、 c m m 2 、p m b o k 项目管理三大体系在需求阶段的特点，针对建设银行软 件项目需求管理的应用，展开研究分析，比较系统地介绍了建设银行 软件项目需求管理应掌握的基本理论和方法，指出了需求管理应遵守 的基本原则，提出了建议和对策措施。 本文的贡献点在于，为建设银行软件项目需求管理提供了全面 的、系统的、科学的管理体系。它必将为建设银行加强软件项目管理， 加快软件项目开发进度，降低成本，提高质量，增强竞争力，提高经 济效益做出贡献。它的创新意义在于，为建设银行软件项目开发实施 过程中需求开发、需求实现、需求变更的管理提供具体的指导。 论文共分五章。第一章介绍时代背景，使读者了解建设银行的建 立和发展历史，了解金融全球化和银行网络化的时代特征，以及银行 进行软件开发和软件项目需求管理的必要性，并介绍建设银行在网络 建设和需求管理方面的应用成果；第二章着晕介绍项目管理概述( 包 括软件项目管理的基本流程) 、软件项目需求管理的童要性、软件项 e i 需求管理的一般原则、需求分析与需求工程，介绍c m m 2 的需求管 理和p m b o k 的范围管理等相关理论；第三章结合一些实际案例，进行 建没银行软件项目需求管理的应用研究分析，讨论建设银行在软件项 目需求管理方面的现状及存在的问题和产生问题的根源；第四章提出 建设银行软件项目需求管理的建议和对策措施，强调需求用户和项目 组之间沟通的重要性，提出重视需求状态变化和需求变更控制，明确 项目经理职责，建立和完善规章制度，等等；第五章着重对加强软件 项目需求管理的相关问题进行探讨，讨论软件项目需求管理的组织保 障，以及与i t 企业和人力资源部门协调配合的相关问题。 结束语对全文进行总结，指出进行建设银行软件项目需求管理的 研究，不但可以促进建设银行软件项目的开发，而且可以加强软件项 目需求管理，促进建设银行信息化服务的发展，提高金融市场竞争力 和经营效益。 关键词：建设银行软件项目需求管理 a b s tr a c t f i n a n c i a lg l o b a l i z a t i o na n dn e t w o r k i n ga c c e l e r a t et h ei n t e r n a t i o n a l c o m p e t i t i o na m o n gc o m m e r c i a lb a n k s i n o r d e rt o k e e pp a c ew i t h i n t e r n a t i o n a lf i n a n c i a lm a r k e t sa sw e l la st oi n c r e a s et h e i rc o m p e t i t i v e n e s s ， c h i n e s ec o m m e r c i a lb a n k sn e e dt oa l t e rm e a n so fs e r v i c e s ，s h i f t o p e r a t i o n a lm e c h a n i s m sa n da d o p ta d v a n c e dt e c h n o l o g i e s c h i n ac o n s t r u c t i o nb a n ki n i t i a t e dt h ed e v e l o p m e n ts t r a t e g yo f c u s t o m e r c e n t e r e da n d t e c h n o l o g y t a r g e t e d t of i tt h ed e m a n do f i n t e r n a t i o n a lc o m p e t i t i o n ，a d o p t i n gi n f o r m a t i o nt e c h n o l o g i e st ob u i l d n e t w o r k i n gs e r v i c es y s t e m s g r e a to u t c o m e sh a v eb e e na c h i e v e ds i n c ei t c o n d u c t e dt h ed e v e l o p m e n to fn u m e r o u ss o f t w a r ep r o j e c t st om e e tt h e d e m a n do fn e t w o r k i n gc o n s t r u c t i o n y e tas c i e n t i f i ca n dc o m p l e t es y s t e m o fr e q u i r e m e n tm a n a g e m e n th a sn o tb e e nc r e a t e dd u et ot h es h o r th i s t o r y o fs o f t w a r e d e v e l o p m e n t a n dc o n s t r a i n so f m a n ys u b j e c t i v e a n d i m p e r s o n a lf a c t o r s p r o b l e m si n t e r m so f c o o r d i n a t i o n ，r e q u i r e m e n t a n a l y s i s ，r e q u i r e m e n tc h a n g i n gc o n t r o l ，e t ca r en e c e s s a r yt ob e s o l v e d ih a v eb e e ni nc h a r g eo ft h ed e v e l o p m e n to fs o f t w a r ep r o j e c t sf o r s e v e r a ly e a r si nc h i n ac o n s t r u c t i o nb a n k ，a n df e l tt h a ti ti so fa nu 玛e n t n e e df o rt h eb a n kt or e s e a r c ho nt h er e q u i r e m e n tm a n a g e m e n to fs o f t w a r e p r o j e c t sf o rp r o m o t i n g t h ed e v e l o p m e n to ft h ep r o j e c t s t a k i n gi n t oa c c o u n tt h ef e a t u r e so fs o f t w a r ee n g i n e e r i n g ，c m m 2 a n dp m b o ki nt h ep h a s e so fr e q u i r e m e n t ，t h et h e s i sa d d r e s s e st h e r e s e a r c ha n dt h ea p p l i d a t i o no nt h er e q u i r e m e n tm a n a g e m e n to ft h e b a n k ss o f t w a r ep r o j c o t s ，s y s t e m a t i c a l l yi n t r o d u c i n gt h eb a s i ct h e o r i e s a n dm e t h o d so ft h em a n a g e m e n t ，w h i c hs h o u l db em a s t e r e d ，t h r o u g h s c i e n t i f i ca n a l y s i s a n da l s oi ti n d i c a t e st h ef u n d a m e n t a lp r i n c i p l e so f r e q u i r e m e n tm a n a g e m e n ta n dd e l i v e r ss u g g e s t i o n sa n ds o l u t i o n s t h ec o n t r i b u t i o no ft h et h e s i si st h ec o m p r e h e n s i v e ，s y s t e m a t i c a la n d s c i e n t i f i cm a n a g e m e n ts y s t e mp r o v i d i n gf o rt h er e q u i r e m e n tm a n a g e m e n t o fs o f t w a r ep r o j e c t si nc h i n ac o n s t r u c t i o nb a n k s u r e l y ，i tw i l lg r e a t l y r e d o u n dt ot h ee n h a n c e m e n to fs o f t w a r ep r o j e c tr e q u i r e m e n tm a n a g e m e n t ， a c c e l e r a t i o no fs o f t w a r e p r o j e c td e v e l o p m e n t ，r e d u c t i o n o fc o s t , a d v a n c e m e n to fc o m p e t i t i o na n di n c r e a s eo ff i n a n c i a lb e n e f i t t h e i n n o v a t i o ns e n s ei st h em a t e r i a lg u i d e l i n e si n d i c a t e df o rt h ed e v e l o p m e n t ， a c t u a l i z a t i o na n dc h a n g i n go fr e q u i r e m e n td u r i n gt h ep r o c e s so fs o f t w a r e p r o j e c ti m p l e m e n t t h et h e s i si n c l u d e sf i v ec h a p t e r s t h ef i r s tc h a p t e ri n t r o d u c e st h e b a c k g r o u n do ft h et i m ef o rr e a d e r st ou n d e r s t a n dt h ec r e a t i o na n dh i s t o r y o fc h i n ac o n s t r u c t i o n b a n k ，t h e c u r r e n tf e a t u r e so ff i n a n c i a l g l o b a l i z a t i o na n db a n k s n e t w o r ka sw e l la st h en e c e s s i t yo fc o n d u c t i n g t h eb a n k ss o f t w a r e d e v e l o p m e n ta n dr e q u i r e m e n tm a n a g e m e n to f s o f t w a r ep r o j e c t s i ta l s oi n t r o d u c e st h ea p p l i c a t i o no u t p u t so ft h eb a n k s n e t w o r k i n gc o n s t r u c t i o na n dr e q u i r e m e n tm a n a g e m e n t t h es e c o n dc h a p t e r sf o c u si st h eg e n e r a li n t r o d u c t i o no fp r o j e c t m a n a g e m e n t ( i n c l u d i n g t h e b a s i c p r o c e s s o fs o f t w a r e p r o j e c t m a n a g e m e n t ) ，t h ei m p o r t a n c eo fr e q u i r e m e n tm a n a g e m e n to fs o f t w a r e p r o j e c t s ，g e n e r a lp r i n c i p l e so ft h em a n a g e m e n t ，r e q u i r e m e n ta n a l y s i sa n d e n g i n e e r i n g i ta l s op r o v i d e s r e l e v a n tt h e o r i e sa b o u tt h e r e q u i r e m e n t m a n a g e m e n to fc m m 2 a n dr a n g em a n a g e m e n to fp m b o k t h r o u g hs o m ep r a c t i c a lc a s e s ，t h et h i r dc h a p t e rr e s e a r c h e so na n d a n a l y s e s t h eb a n k s a p p l i c a t i o n o ft h e r e q u i r e m e n tm a n a g e m e n t ， d i s c u s s e st h ec u r r e n ts i t u a t i o na n dp r o b l e m sa l o n gw i t ht h er e a s o n so f t h e s ep r o b l e m si nt e r m so ft h eb a n k sr e q u i r e m e n tm a n a g e m e n to f s o f t w a r ep r o j e c t s t h ef o u r t hc h a p t e rr a i s e ss u g g e s t i o n sa n ds o l u t i o n st ot h eb a n k s r e q u i r e m e n tm a n a g e m e n t ，u n d e r l i n e s t h e i m p o r t a n c e o fc o o r d i n a t i o n b e t w e e nc u s t o m e r sa n dp r o j e c tt e a m s ，b r i n g sf o r w a r dt h ec o n c e n t r a t i o n 2 o n s t a t u s e sa n dc o n t r o lo f r e q u i r e m e n tc h a n g e ，c l a r i f i e s t h e r e s p o n s i b i l i t i e so fp r o j e c tm a n a g e r s ，c r e a t e sa n di m p r o v e sr e g u l a t i o n s ， e t c t h ef i f t h c h a p t e r d e b a t e sr e l e v a n ti s s u e so n e n h a n d n g t h e r e q u i r e m e n tm a n a g e m e n t o fs o f t w a r e p r o j e c t s ，a n d d i s c u s s e st h e o r g a n i z a t i o n a lg u a r a n t e e o ft h e m a n a g e m e n t a n dt h ec o o r d i n a t i o n b e t w e e ni te n t e r p r i s e sa n dh r d e p a r t m e n t s t h ec o n c l u s i o ns u m m a r i z e st h ew h o l e ，a p p o i n t i n gt h a tt h er e s e a r c h o nt h er e q u i r e m e n tm a n a g e m e n to ft h eb a n k ss o f t w a r ep r o j e c t sc a nn o t o n l yp r o m o t et h ed e v e l o p m e n to ft h e s ep r o j e c t s ，b u ta l s oi m p r o v et h e r e q u i r e m e n tm a n a g e m e n ta n dt h eb a n k si n f o r m a t i o ns e r v i c e s ，t h u s i n c r e a s ei t sc o m p e t i t i v e n e s sa n db e n e f i t si nf i n a n c i a lm a r k e t s k e y w o r d s ：c h i n ac o n s t r u c t i o nb a n k , s o f t w a r ep r o j e c t s ， r e q u i r e m e n tm a n a g e m e n t 3 绪论 我国加入世界贸易组织后，外资银行不断进入，这意味着我国金 融市场将成为一个面向全球的开放市场。与此同时，随着计算机技术、 通信技术和网络技术为核心的信息技术在银行业广泛应用，网络化业 务应运而生，与之相适应的银行软件项目开发也逐渐兴起，软件项目 管理特别是软件项目需求管理也提到了重要议事日程上来。 软件项目需求管理，是决定软件项目开发取得成功的关键。因此， 研究软件项目需求管理的问题，对于协调需求单位与项目组的矛盾， 促进项目开发工作顺利进行，加快项目进度，降低产品成本，提高产 品质量有着重要的意义。 “作为个软件项目经理，按照p m b o k ( p r o j e c tm a n a g e m e n tb o d y o fk n o w l e d g e ，项目管理知识体系) 的定义，在项目的启动和计划阶 段，首先把握住需求管理这个第一环节，然后才能谈到对计划、成本、 质量等项目管理的其他要素的控制。按照c m m 2 ( c a p a b i l i t y m a t u r i t y m o d e lf o rs o f t w a r el e v e l2 ，软件能力成熟度模型2 级) 需求管理 的目标，软件项目经理就是要在这个阶段，在用户和项目组之间就给 定系统需求达成共识，并在项目运作的整个过程中，以这个共识为基 线，控制项目的进行。”回以避免项目计划反复变更，使项目组无所 适从，也避免返工，造成成本增加，质量受影响。 软件项目需求管理是软件项目计划和实施的基础，需求管理的好 坏将直接影响到软件项目的成败。本人在建设银行软件项目开发工作 几年的实践，也亲身体会到研究软件项目需求管理势在必行。本文主 要针对软件项目需求管理进行研究，应用软件项目需求管理的基本理 论和需求管理的一般原则，结合软件工程、c m m 2 和p m b o k 项目管理 三大体系在需求阶段的特点，并参考有关文献资料进行研究，提出自 己的认识、见解、意见和建议。希望能对建设银行软件项目需求管理 的完善、改革和创新有所帮助。 引自：张家浩软件项目管理北京：机械工业出版杜2 0 5 1 ，2 6 贞 1 第一章建设银行软件项目需求管理时代背景 1 1 建设银行成立和发展历史背景 新中国建立初期，国家为了发展国民经济基本建设，需要一个负 责办理投资拨款的专业银行。1 9 5 4 年l o 月1 日，经中共中央和政务 院批准成立中国人民建设银行，当时的主要任务是为国家办理基本建 设投资拨款。建设银行成立至今，经历了三个发展阶段。 第一阶段，为经办国家财政拨款期。1 9 5 4 年1 0 月建立时，主要 任务是经办国家基本建设投资拨款，管理和监督使用国家预算内基本 建设资金和部门、单位的自筹基本建设资金。为国家经济建设和发展 做出了贡献。 第二阶段，为专业银行时期。2 0 世纪8 0 年代中期开始，建设银 行先后开办了现金出纳、居民储蓄、固定资产贷款、工商业流动资金 贷款、国际金融、住房贷款和各种委托业务，为向现代化商业银行转 轨打下了坚实基础。 第三阶段，为国有商业银行时期。1 9 9 4 年，按国家金融资本体 制改革的要求，建设银行将财政职能和政策性基本建设贷款业务分别 移交给财政部和国家开发银行，从功能转换上迈上了向商业银行转轨 的重要一步。 经过5 0 年的改革发展，建发银行已经具备了参与国内外市场竞 争的实力。到1 9 9 4 年6 月，总资产规模为3 7 2 2 8 亿元，资本充足率 占8 1 7 ，境内外分支机构1 5 4 0 1 个，全行正式员工达2 6 3 万入。 2 0 0 4 年9 月1 5 日，改制为中国建设银行股份有限责任公司，建 设银行由独资银行改制为以国家控股的股份制商业银行。 5 0 多年来建设银行伴随着国家前进的步伐，经历了5 0 年代的艰 苦创业，6 0 至7 0 年代的曲折前进，8 0 年代的蓬勃发展，9 0 年代的 锐意改革和2 1 世纪的开拓进取、创新图强。如今已成为实力雄厚、 功能完善、服务精良、技术先进的商业银行，实现了历史性跨越式发 展。o 随着信息时代的到来和金融全球化的发展，国际市场竞争d u , n ， 迫使我国商业银行改变服务态度、改变运行机制、扩大服务需求、采 用先进技术、配置先进设备、自主开发软件，以适应国内外的业务需 求竞争、服务竞争、技术竞争，提高银行自身的品牌形象，提高服务 水平，提高经营效益。 建设银行凭借自己雄厚的经济实力、业务实力和技术实力，在国 有商业银行中，率先引进和开发软件项目产品，充分利用信息技术手 段，打造自己的品牌。为适应本行业务需求不断扩大、更新和发展的 需要，早在十多年前，建行就提出“以科技立行”的战略决策，着手 自主开发软件项目，革新软件产品，以适应建设银行自身对软件产品 不断扩大的需求。近年来，建设银行在软件项目开发上取得显著成果。 在个人本外币业务、公司业务、网络渠道业务、自助业务、高端客户 理财业务等项目方面进行了深入研究，搭建了支持多项应用服务的软 件系统平台，开发出了许多适用的软件产品。在软件项目开发过程中， 也对软件项目需求管理的理论和应用进行了一些研究，取碍了良好效 果。 1 2 全球化与网络化金融业发展的时代特征 1 2 1 金融全球化给建设银行带来竞争与挑战 随着我国加入世界贸易组织后，外资银行的不断进入，国内的资 金流、客户流和信息流将发生跨国界的流动，这意味着我国的金融市 场将成为一个面向全球的开放市场。商场如战场，绝处逢生主要靠自 己把握未来发展脉络，抓机遇，迅速做大、做强、做精、做优，实现 高质量、高效益、跨越式、可持续的发展，迅速缩小与世界银行业的 差距，加快中国银行业全面融入国际金融市场的步伐，对每一家银行， 选摘自：中国建设银行网站：h t t p ：盯- c c b c o a l t 1 关内容 3 每一位高级管理人员都是一个严峻的考验。思想决定方向，对正处于 转轨时期的国内商业银行来说，迫切要求我们树立一种全新的发展观 念，理清发展思路，把握好发展目标，突出发展重点，推动商业银行 自身的组织结构、管理结构和经营结构的新发展，真正形成一种“以 市场为导向，以客户需求为中心”的良性发展机制，这足国内商业银 行必须深思的问题。国为迎接竞争与挑战，也是建设银行必须深思和 研究的问题。 1 2 2 银行网络化成为新的发展趋势 2 0 世纪8 0 年代末至9 0 年代初，随着以计算机技术、通信技术 和网络技术为核心的信息技术在银行业广泛而深入地应用，网络化营 业服务应运而生，并从根本上改变了传统银行营业网点服务的内涵和 外延，成为商业银行营业网点服务变革和创新发展的动力。网络化使 一直以来作为金融服务重要载体的商业银行网点的柜面服务方式发 生了深刻变化，它从单一的手工操作变为复杂的电脑操作，从单个的 柜面变为联网的系统，从单一国内的经营变为跨国的经营，实现了银 行业务的电子化和金融业务的全球化。由于金融业务主体的商业银行 业务的迅速发展，促进了银行软件产品的需求扩大，从而推动了商业 银行软件项目的开发和软件项目的管理。软件项目的开发和软件项目 需求管理也就显得十分必要了。 因此，我们应该清醒地认识到，由于金融全球化和银行网络化时 代的到来，建设银行不能满足现状和已经取得的成绩，还应奋起直追， 更上一层楼。特别足在信息技术开发利用上，还必须进行深入研究， 改革创新，建立自己的信息技术软件项目开发基地。特别要加强软件 项目需求管理，以加速项目开发进度，降低产品成本，提高产品质量， 形成能与国内外竞争的软件开发实力，进而改善建设银行的营运和服 务方式。 选摘自：连牟青现代商业银行发展与竞争北京：中国金触出版杜2 0 0 5 6 4 1 3 建设银行软件开发和软件项目需求管理的必要性 1 建设银行软件开发的必要性 金融全球化和银行网络化迅速发展，是银行软件项目开发的首要 因素。因为软件产品是商业银行实现电子化服务的必须工具和技术支 撑，没有它电子化服务就无从谈起。 银行软件产品是一种专业性、行业性很强的需求产品，它不但要 求产品的适用性，而且要求产品的可靠性、快速性、精确性和防范金 融风险的能力，否则给银行客户将带来不可估量的损失。一般软件产 品的功能是无法达到银行的要求的，必须进行专门研究开发。 面对加入w t o 后带来的挑战，我国金融业必须加快与国际接轨的 步伐。在现代经济中，金融业是国民经济的心脏，它通过资金流和信 息流连接经济和社会的每一个角落，起着润滑经济和社会的作用。金 融信息化作为推动金融变革的重要手段，对金融业发展的促进作用越 来越大。根据w t o 协定，我国金融市场和商业银行已向国际市场开 放。国际国内商业银行间的竞争，不仅是资本实力的竞争和业务资源 的竞争，而且还是技术实力和技术装备实力的竞争。谁掌握了先进的 信息技术和具备有先进的营运装备，谁就掌握了竞争的主动权。尤其 是面对像美国花期银行这些实力雄厚的竞争对手，我们自己必须应有 应对的战略和策略，必须要进行自己的技术研究和技术开发。因此， 我们除了引进必要的先进软件技术外，还应有自己研发的软件产品， 它是实现我国银行现代化：科学化、信息化的必由之路。 建设银行是我国商业银行名列榜首的金融企业。虽然资本实力比 其他银行雄厚，建行历史比其他银行早，但是，在应用网络化建设上， 都是在近十来年才开始的，基本上处于同一个起跑线。因此，建设银 行要在国际国内的商海大潮中处于不败之地，加速自己的软件产品开 发，促进信息化、网络化建设和发展，尤有必要。 建设银行在软件项目开发方面已经具备了以下基础： 选摘自；怀铁铮信息化：中国的j 量：路与对策北京：机械工业出舨社，2 0 0 6t ，2 0 2 盯 5 1 ) 有一定的技术基础。十多年来，特别足近几年来，建没银行 在软件项目开发中建立了几个软件开发中心和开发团队。这些软件开 发中心和开发团队，都具备了独立的软件项目开发能力，拥有一定的 技术骨干。 2 ) 有一定的业务基础。建设银行在国内外有l 万多个业务网点， 服务项目多，本身软件业务需求量大。据调查目前银行服务项目就有 1 0 0 多种，随着业务需求不断从广度和深度的延伸，还会有更多新的 服务项目产生，原有的服务项目也需要改进和创新。因此，这给建设 银行软件开发提供了业务资源保证。 3 ) 有一定的管理基础。近几年来，建设银行各软件开发中心对 软件项目管理引起了一定的重视，并有一些研究。特别是在软件项目 管理上，从计划、立项、设计、实施、收尾和产品移交、正式投产、 运行维护等方面摸索出了一些基本规律，积累了一些软件项目管理经 验。 4 ) 与i t 企业有一些合作。近几年来，建设银行组建了自己的软 件开发团队，软件项目以自主开发为主，同时与i t 企业合作，由i t 企业提供技术资讯与技术支持服务。 综上所述，建设银行软件开发不但很有必要，而且从技术、业务、 管理等方面进行软件项目开发是完全可行的。 2 建设银行软件项目需求管理的必要性 银行软件项目需求管理的必要性，是金融全球化和商业银行网络 化时代的客观性所决定的。建设银行软件项目需求管理，是网络化业 务不断扩大和建设银行自身软件开发的客观要求，是决定软件项目开 发取得成功的关键。 首先，金融全球化和商业银行网络化，促进了银行软件产品需求 的增长和软件项目的开发。为了使软件开发生产流程有序进行、控制 需求变更、防范歼发风险，就必须要求与之适应的需求管理，以保证 软件产品质量，满足业务用户的需求。如果没有科学的、完善的软件 项目需求管理，要实现网络业务的需求是不可能的，也必将给银行和 业务用户造成损失。 其次，银行软件产品是专业性很强的产品，不仅投资大，而且功 能技术要求很高。要开发出银行网络化服务的优良软件产品，如果用 传统的工艺技术和管理方式是不可行的，必须应用现代软件工程项目 管理模式，方能生产出高质量的软件产品。 第三，建设银行软件开发的历史不太长，虽然在管理方面有一定 基础，但还没有形成一套行之有效的、科学的管理方法。因此，研究 软件项目需求管理的科学内涵，并应用于建设银行软件开发的实际生 产管理中，以管理求效益，以管理谋发展，加速软件项目开发进度， 降低产品成本，提高产品质量，尤其必要。 1 4 建设银行网络建设和需求管理应用成果 前面讲过，建设银行的网络化服务建设的发展，推动了软件项目 的开发和软件技术的应用，也促进了软件项目需求管理的应用。下面 就建设银行近十多年来网络化服务的发展和软件开发的成果进行介 绍分析。 1 软件技术的应用使网络化服务迅速发展 西方商业银行根据网络化的特点，依托信息技术手段建立了以客 户为中心的组织机构和服务方式，诠释“客户至上”的服务理念。银 行前台的业务部门根据不同客户群设置，推行客户经理制，实行客户 关系管理，建立统一的服务标准，使同一客户在该行全球所有分支机 构都能享受到相同的服务。按照客户的需求和为客户提供最便捷、最 优质服务的思路来设计各项业务的流程，建立能以最快的速度响应和 满足客户不断变化的需求的运行机制及相关的业务流程，并将决策点 定位于业务流程执行的地方。例如，花旗银行依托其强大而完善的信 息网络技术及其建立的电子花旗，提出“花旗永远不睡觉”这一全球 化统一的品牌营销口号，明确表达了花旗以客户为中心的服务核心价 值。 西方商业银行已经不再把网络技术看作单纯的实现一个业务处 理功能和完成一个项e 的( 具，大部分强有力的全球化金融机构建立 网络化服务通道，已经把网络技术当作业务创新和核心竞争力因素， 并将其纳入整个经营价值链中。以1 9 9 5 年在美国诞生的全球第一家 网上银行安全第一网络银行( s f n b ) 为标志而迅猛发展起来的网 上银行服务，使西方商业银行完成了由传统银行到现代化银行的一次 重大变革，其服务渠道从纯柜面转向柜面与自助相结合，并实现了全 天候服务。尤其重要的是，网络技术不仅创造了银行新的服务渠道， 而且向客户提供了多元化服务途径。哪 建设银行借鉴了西方先进网络技术服务手段，应用自己开发的软 件技术产品，建立起“以客户为中心”以“科学立行”为根本的网络 化服务营销体系。十多年来，应用软件网络技术通过收集客户信息并 进行充分的数据挖掘、调整和创新服务项目，不断设计推出高附加值、 特色强的新产品供客户进行选择，成为建设银行经营管理和业务创新 的核心基础和最重要的竞争工具。 近十年来，建设银行在网络化建发上取得了长足发展。先后推出 了龙卡网络服务系统、网上银行系统、手机银行系统、电话银行缴费 系统，开展“一户通”服务和以客户关系管理系统为主体的一系列网 络化服务业务，大大扩展了建设银行的业务营销领域，改变了传统的 柜面服务方式，提高了营运效果和建设银行的经济效益，使建设银行 沿着科学化、信息化、数据化方向迅速发展，也促进了软件技术的进 一步开发和软件需求管理的进一步加强。 2 需求管理的应用提高了软件产品质量 随着我国金融电子化建设的深入，金融软件产品越来越多，软件 开发规模越来越大。如何提高软件开发的效率和质量已成为金融软件 开发的核心问题。为了适应金融全球化的国际市场竞争和银行网络化 时代的发展需求，扩展业务市场，改革和创新业务服务形态和服务网 络体系，提高竞争能力。建设银行在软件项目开发中，注重了需求管 理的应用，并注重对需求的收集、处理、分析和验证的管理。根据 c 姗2 的需求管理理论，在建设银行软件项目需求管理的实际操作过 程中，项目组和项目经理对需求开发的管理、需求实现的管理和需求 选摘自；连茸膏现代商业银行发展l j 竞争北京：中国金融出版牡2 0 0 5 6 ，第3 l o 一3 l i 页 8 变更的管理三个方面都比较重视，特别是基于需求基线的管理与控 制，把它作为项目成败和软件产品质量好坏的核心问题来抓。首先对 需求分配进行管理，即在用户和实现用户需求的项目组之间达成共 识；控制系统需求，为研发过程和项目管理建立基线；保持项目计划、 产品和活动的一致性。 从以上两点的分析，我们可以看出，近十多年来，建设银行在网 络建设和需求管理上，应用了国内外先进管理经验，并进行了自主开 发和创新，取得了比较丰硕的成果，获得许多奖项和荣誉。如：荣获 2 0 0 4 年中国企业信息化- 5 0 0 强银行第一名、 2 0 0 5 年中国商业 网站1 0 0 强、“最佳网上银行”、建设银行龙卡8 项大奖、“百姓 最满意的银行服务”、“百姓最认可的银行”、“最具创新的银行” 等等很多奖项，充分展示了建设银行的品牌效应。 第二章软件项目管理与需求管理的相关理论介绍 2 1 项目管理概述 2 1 1 项目管理科学的兴起 项目管理是一门新兴的学科和行业。 项目是为创造独特的产品、服务或其他成果而进行的_ 次性工 作。 项目管理是以项目为对象的系统管理方法，它通过一个临时性 的、专门的柔性组织，运用相关的知识、技术、工具和手段，对项目 进行高效率的计划、组织、指导和控制，以实现项目全过程的动态管 理和项目目标的综合协调与优化。 进入2 0 世纪9 0 年代以后，随着信息时代的来临和高新技术产业 飞速发展并成为支柱产业，项目的特点也发生了巨大变化，管理人员 发现许多在制造业经济下建立的管理方法，到了信息经济时代已经不 再适用了。企业发现项目管理在运作方式上最大限度地利用了内外资 源，从根本上提高了中层管理人员地工作效率，于是纷纷采用这一管 理模式，并成为企业重要的管理手段。经过长期探索总结，在发达国 家中，现代项目管理逐步发展成为独立的科学体系和行业，成为现代 管理学的重要分支。回 现代项目管理是如何出现的呢? 主要原因足市场竞争加剧、产品 利润走薄、产品更新换代加快，用户需求越来越高，使得企业系统的 垂直管理很难满足以上的变革，企业管理不得不出现重大转变，逐渐 出现了以项目为单位的精细化管理，最终形成了项目管理学科。 学科是指在国际上有项目管理方面的研究和人才培养。 选摘自：强成山成功通i = cp m p 北京：清华大学i i j 版社，2 0 0 6 6 3 5 贞 1 0 行业足指出现了职业的项目经理从事项目管理，一是在企业内做 项目管理，二是在专门的项目管理咨询公司，做纯粹的跨行业的项目 管理服务和咨询，替业主管理项目。 项目管理发展的主要动力：l 、大量投资需求通过项目来实现；2 、 机构中的任何创新和改革都是项目活动；3 、顾客需求的提高；4 、中 国经济融入全球市场。 2 1 2 软件项目管理及需求管理的发展 现代项目管理科学的发展，是软件项目需求管理发展的原动力。 现代项目管理和知识科学体系，起源于美国项目管理协会的项 目管理知识体系指南( p m b o kg u i d e ) ，它为项目经理提供了与项 目管理有关的基本框架结构，p m b o k 的体系和主要观点是项目经理学 习和运用的理论指导，具有一定的权威性和全面性。它对推动各项目 管理，促进现代产业的发展起到了巨大作用，也给软件项目管理科学 知识提供了参考。 但足，p m b o k 毕竟是一个体系框架，它不会也不可能对项目管理 的所有应用领域给出一个全面、细致和完整的指导建议。也没有对软 件项目管理和需求管理做出具体而全面细致的指导。随着全球经济对 软件的依赖程度加深，对软件技术和软件产品的依赖性也越来越大， 软件工程也应运而生。 软件工程是在2 0 世纪6 0 年代开始提出的，并在软件开发活动中 逐步被人们采用的一种工程化的软件开发和组织管理方法。 为了开发出质量高两且适用性强的软件产品，就必须要有软件项 目管理的理论作指导。因而，软件项目管理的理论研究也就逐渐兴盛 起来。2 0 世纪9 0 年代以来，是一个强调流程的时代，评测和验证有 效的软件开发流程的标准得到推广和普及，许多论述软件开发流程的 书籍和文献以及关于业务建模和重建的相关材料纷纷出版，不断涌现 的软件工具已经帮助人们制定和应用有效的软件开发流程。到了2 l 世纪，国内钋一些学者以美国项目管理协会的项目管理知识体系指 南为主要理沦依据，以现代软件工程为核心，以c 栅2 为主要工具， 揉合三方面的知识，系统全面地就项 i 管理领域中软件项目管理这一 特定分支的相关概念、技术和方法进行了研究，使软件项目管理的理 论更加全面，更加系统化。它包括了软件项目的需求管理、计划管理、 成本管理、质量管理、风险管理、配置管理、人力资源管理、沟通管 理、采购管理和综合管理等。软件项目需求管理是软件项目管理的首 要环节。软件项目管理的发展促使了软件项目需求管理的研究与发 展，软件项目管理理论的全面化、系统化，使软件项目需求管理理论 也得到了进一步升华。 2 1 3 软件项目管理的基本流程 软件项目管理不仅足对结果进行检查核实，更重要的是对过程进 行监控，尽早发现问题，使问题时刻都在可控范围之内。这足美国项 目管理协会所推崇的预防为主、检查为辅魄理念。而不论是预防还是 检查，都足以各种工作流程为依据，通过工作流程可以很清楚地预知 风险、分析原因、判定责任、解决问题。软件项目管理的基本流程是 需求管理的控制管理过程，它与软件项目的生命期是密切相关的。 软件项目的生命期描述了项目从开始到结束所经历的各个阶段， 最普通的划分是将软件项目分为“项目启动( 识别需求) 、项目计划 ( 提出解决方案) 、项目执行、项目结束”四个阶段，在实际工作中 根据不同领域或不同方法再进行具体的划分。 按照软件工程划分软件项目的生命期，一般分为四个阶段，也有 的称之为六个阶段，即计划、需求分析、系统设计、系统开发、系统 测试、运行维护。 软件项目生命期的六个阶段具体包括： 1 ) 计划阶段。定义系统，确定用户的要求或总目标，进行可行 性研究，提出可行的方案，包括资源、成本、效益、进度等，并制定 粗略的实施计划。 2 ) 需求分析阶段。确定软件功能、性能、可靠性、接口标准等 要求，根据功能要求进行数据流程分析，提出初步的系统逻辑模型， 并据此修改项目实施计划。 3 ) 软件设计阶段。它包括系统概要设计和详细设计。在概要设 计中，要建立系统整体结构，进行模块划分，根据要求确定接口。在 详细设计中，要建立算法、数据结构和流程图。 4 ) 编码阶段。把流程图翻译成程序，并对程序进行调试。可见 编码的实现方式与软件的处理流程是相对独立的。 5 ) 测试阶段。通过单元测试，检验模块内部的结构和功能；通 过集成测试，把模块连接成系统，重点找接口上的问题；确认测试， 即按照需求的内容逐项进行测试；系统测试，就是到实际的使用环境 中进行测试。以上四种测试中，单元测试和集成测试是由开发者自己 完成的，而确认测试和系统测试则是由用户参与完成的。这是软件质 量保证的重要一环。 6 ) 运行维护阶段。它一般包括三类工作，为了修改错误而作的 修正性维护，为了适应环境变化而作的适应性维护，为了适应用户新 的需求而作的完善