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银行分行五月份柜面业务风险分析报告省行：为更好地落实省行关于防范对公柜面风险，提高我行会计核算质量，保证对公会计柜台安全正常运行，促进我行柜面业务检查工作的有效开展，5月份我部主要对柜面业务进行了以下的工作：一、根据省行下发的关于开展对公人民币结算账户通存通兑业务专项检查的通知，我部组织全体人员分组对所属机构通存通兑业务进行核查。二、5月初我部制定了检查提纲，主要对以下工作进行检查：1. 继续按照省行下发的辽宁省分行对公人民币支付结算业务检查实施方案对账户进行检查。2. 睡眠户清理情况。3. 现金、重空检查。4. 大额资金滚动排查。5. 录像检查。三、从本月各项检查情况看，存在的主要问题及整改情况：（一）、依据省行下发的对公通存通兑业务非现场检查数据，对通存通兑业务的核查情况如下：1. 通兑和支付密码启用时间异常，经核查应属柜员操作有误，已无法整改。2.个别行通存通兑业务存在未设置限额的情况，经核查一部分为柜员签约后未在系统中设置限额，另一部分为ccbs系统支付依据方式为凭印凭密，但客户并没有购买支付密码器，也没有开通通兑业务和签订通兑协议。经分析确认，为柜员在开户时将支付依据方式录入错误，目前已整改完毕。3.个别行通兑限额不合理情况，经核查部分为柜员签约后未在系统中设置限额；其余为ccbs系统与协议限额设置一致，限额设置正确。未在系统中设置限额的已进行了整改。4. 非结算账户签约通兑，经核查账户已睡眠，且未办理通存通兑业务，系统设置为全国通存、全市通兑，应为柜员开户时操作有误，已要求其立即进行整改。5. 定期开通通兑，经核查客户未办理通存通兑业务，ccbs系统设置通存通兑标志，应为柜员开户时操作有误，已有一户进行了整改。（二）、账户年检资料收回未达到100%，个别行账户资料中营业执照副本年检资料已收回但正本未一并收回，已要求其尽力联系客户，收回年检资料。四、从各支行自查情况看，主要对以下几方面进行了自查：对账户资料的整理、更新情况进行自查、表外担保物核算及核对状况、重空及印鉴卡管理、柜员代客户保管物品、大额支付款项的管理、对反洗钱数据录入进行检查、核对睡眠户印鉴卡及登记簿等。从自查结果看，个别行存在账户资料中组织机构代码证、营业执照、法人身份证过期的情况；个别行的大额款项存、取审批登记簿和印鉴
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