金融控股公司发起人负责人范围与应具备资格条件准则.doc

金融控股公司發起人負責人範圍及其應具備資格條件準則修正條文對照表修 正 名 稱現 行 名 稱說 明金融控股公司負責人資格條件及兼任子公司職務辦法 金融控股公司發起人負責人範圍及其應具備資格條件準則一、修正本辦法之名稱。二、將原金融控股公司負責人兼任子公司職務辦法內容併入金融控股公司發起人負責人範圍及其應具備資格條件準則，廢止該辦法，並修正該準則名稱。修 正 條 文現 行 條 文說 明第一條 本辦法依金融控股公司法(以下簡稱本法)第十七條第一項、第二項規定訂定之。第一條 本準則依金融控股公司法(以下簡稱本法)第十七條第一項規定訂定之。 一、 明訂本辦法之法律依據。二、 因法規名稱作修正，爰將準則修正為辦法。第二條 為強化金融控股公司負責人之專業經營績效，提升負責人兼任子公司職務之經營效率，及職務之制衡機制，以落實公司治理，訂定本辦法。一、 本條新增。二、明訂本辦法訂定之目的。第三條 本辦法所稱負責人，指金融控股公司之董事、監察人、總經理、副總經理、協理、經理或與其職責相當之人。第二條 本準則所稱負責人，指金融控股公司之董事、監察人、總經理、副總經理、協理、經理或與其職責相當之人。將準則修正為辦法。第四條 有下列情事之一者，不得充任金融控股公司之發起人或負責人：一、無行為能力或限制行為能力者。二、曾犯組織犯罪防制條例規定之罪，經有罪判決確定者。三、曾犯偽造貨幣、偽造有價證券、侵占、詐欺、背信罪，經宣告有期徒刑以上之刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾十年者。四、曾犯偽造文書、妨害秘密、重利、損害債權罪或違反稅捐稽徵法、商標法、專利法或其他工商管理法規，經宣告有期徒刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。五、曾犯貪污罪，受刑之宣告確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。六、違反本法、銀行法、信託業法、票券金融管理法、金融資產證券化條例、不動產證券化條例、保險法、證券交易法、期貨交易法、證券投資信託及顧問法、管理外匯條例、信用合作社法、農會法、漁會法、農業金融法、洗錢防制法或其他金融管理法，受刑之宣告確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。七、受破產之宣告，尚未復權者。八、曾任法人宣告破產時之負責人，破產終結尚未逾五年，或調協未履行者。九、使用票據經拒絕往來尚未恢復往來者，或恢復往來後三年內仍有存款不足退票紀錄者。十、有重大喪失債信情事尚未了結，或了結後尚未逾五年者。十一、因違反本法、銀行法、信託業法、票券金融管理法、金融資產證券化條例、不動產證券化條例、保險法、證券交易法、期貨交易法、證券投資信託及顧問法、信用合作社法、農會法、漁會法、農業金融法或其他金融管理法，經主管機關命令撤換或解任，尚未逾五年者。 十二、受感訓處分之裁定確定或因犯竊盜、贓物罪，受強制工作處分之宣告，尚未執行完畢，或執行完畢尚未逾五年者。十三、擔任其他金融控股公司之負責人者。但因合併之需要，並經主管機關核准者，不在此限。十四、有事實證明從事或涉及其他不誠信或不正當之活動，顯示其不適合擔任金融控股公司之發起人或負責人者。政府或法人為股東時，其代表人或被指定代表行使職務之自然人，擔任董事、監察人者，準用前項之規定。金融控股公司之董事長或總經理不得擔任其他非金融事業之董事長或總經理，但擔任財團法人或其他非營利之社團法人職務者，不在此限。金融控股公司之發起人，不得兼為其他金融控股公司之發起人。金融控股公司以金融機構轉換設立，其發起人為原金融機構股東者，不適用第一項及前項之規定。第三條 有下列情事之一者，不得充任金融控股公司之發起人或負責人：一、無行為能力或限制行為能力者。二、曾犯組織犯罪防制條例規定之罪，經有罪判決確定者。三、曾犯偽造貨幣、偽造有價證券、侵占、詐欺、背信罪，經宣告有期徒刑以上之刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾十年者。四、曾犯偽造文書、妨害秘密、重利、損害債權罪或違反稅捐稽徵法、商標法、專利法或其他工商管理法規，經宣告有期徒刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。五、曾犯貪污罪，受刑之宣告確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。六、違反本法、銀行法、保險法、證券交易法、期貨交易法、管理外匯條例、信用合作社法、洗錢防制法或其他金融管理法，受刑之宣告確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。七、受破產之宣告，尚未復權者。八、曾任法人宣告破產時之負責人，破產終結尚未逾五年，或調協未履行者。九、使用票據經拒絕往來尚未恢復往來者，或恢復往來後三年內仍有存款不足退票紀錄者。十、有重大喪失債信情事尚未了結，或了結後尚未逾五年者。十一、因違反本法、銀行法、保險法、證券交易法、期貨交易法、信用合作社法或其他金融管理法，經主管機關命令撤換或解任，尚未逾五年者。 十二、受感訓處分之裁定確定或因犯竊盜、贓物罪，受強制工作處分之宣告，尚未執行完畢，或執行完畢尚未逾五年者。十三、擔任其他金融控股公司之負責人者。但因合併之需要，並經主管機關核准者，不在此限。十四、有事實證明從事或涉及其他不誠信或不正當之活動，顯示其不適合擔任金融控股公司之發起人或負責人者。政府或法人為股東時，其代表人或被指定代表行使職務之自然人，擔任董事、監察人者，準用前項之規定。金融控股公司之發起人，不得兼為其他金融控股公司之發起人。金融控股公司以金融機構轉換設立，其發起人為原金融機構股東者，不適用第一項及前項之規定。一、為督促金融控股公司負責人遵守各類之金融法令，爰於本條第一項第六款及第十一款增列信託業法、票券金融管理法、金融資產證券化條例、不動產證券化條例、證券投資信託及顧問法、農會法、漁會法、農業金融法，以資周延。二、 金融控股公司投資之事業應以金融相關業務為主，故為促進金融控股公司負責人專注金融本業之經營，爰增訂第三項，另為兼顧投資事業利益之維護，爰僅對負有主持董事會責任之董事長與綜理經營之總經理為規範主體。並對兼任非屬營利事業者予以放寬，以兼顧公益目的之推動。第五條 金融控股公司總經理或與其職責相當之人應具備良好品德、領導及有效經營金融控股公司之能力，並具備下列資格之一：一、本法所稱金融機構或金融控股公司工作經驗九年以上，並曾擔任總公司(總行)經理或同等職務五年以上，成績優良者。二、有其他事實足資證明其具備主管領導能力及金融專業知識，可健全有效經營金融控股公司業務者。擔任金融控股公司總經理或與其職責相當之人者，其資格應事先檢具有關文件報經主管機關審查合格後，始得充任。第四條 金融控股公司總經理應具備領導及有效經營金融控股公司之能力，並具備下列資格之一：一、本法所稱金融機構或 金融控股公司工作經驗九年以上，並曾擔任總公司(總行)經理或同等職務五年以上，成績優良者。二、擔任金融行政或管理工作經驗九年以上，並曾任三年以上薦任九職等以上或同等職務，成績優良者。三、 有其他事實足資證明其具備主管領導能力及金融專業知識，可健全有效經營金融控股公司業務者。擔任金融控股公司總經理者，其資格應事先檢具有關文件報經主管機關審查合格後，始得充任。一、考量公司法於九十年十一月十二日修正公布後，公司經理人之職稱不再由法律強制規定，且金融控股公司在其公司章程或組織章程中，大多亦已依照該公司之性質、職權範圍，給予經理人不同之職稱，就其分層負責之職權落實需要，按職稱別對金融控股公司經理人予以不同資格條件規範，於金融監理考量，實有其必要性，並鑒於實務上金融控股公司經理人職稱之多元化，爰將與總經理職責相當之人之積極條件予以明定，於本條第一項及第二項增列或與其職責相當之人，以期更周延並符合金融監理需要。二、為與實務運作相符，具備金融行政或管理工作經驗之公務員欲擔任金融控股公司之總經理等職務，得依修正後第一項第二款規定，以個案審核認定之方式辦理，爰刪除原第一項第二款規定。三、具備本會主管之金融服務業經驗，而非屬本法第四條所稱之金融機構者，如期貨業、證券投資信託事業等，欲擔任金融控股公司總經理職務，得依修正後之第一項第二款規定依個案審核認定之方式辦理。第六條 金融控股公司副總經理、協理、經理或與其職責相當之人應具備良好品德、領導及有效經營金融控股公司之能力，並具備下列資格之一： 一、本法所稱金融機構或金融控股公司工作經驗五年以上，並曾擔任總公司(總行)副經理或同等職務三年以上，成績優良者。二、有其他事實足資證明其具備經營金融控股公司之能力，可健全有效經營金融控股公司業務，並事先報經主管機關認可者。 第五條 金融控股公司副總經理、協理、經理應具備領導及有效經營金融控股公司之能力，並具備下列資格之一：一、本法所稱金融機構或 金融控股公司工作經驗五年以上，並曾擔任總公司(總行)副經理或同等職務三年以上，成績優良者。二、擔任金融行政或管理工作經驗五年以上，並曾任薦任八職等以上或同等職務，成績優良者。 三、有其他事實足資證明其具備金融控股公司之經營經驗，可健全有效經營金融控股公司業務，並事先報經主管機關認可者。 金融控股公司副總經理、協理、經理之充任，金融控股公司應於充任後十五日內，檢具有關資格文件，報請主管機關備查。 依其他法律或金融控股公司組織章程規定而與副總經理、協理、經理職責相當者，準用前二項之規定。一、同第五條說明一所述，明定與副總經理、協理、經理等職責相當之人應具備之資格條件，於第一項增列或與其職責相當之人，並刪除本條原第三項之規定。二、同第五條說明二所述，刪除原第一項第二款規定，具有金融行政或管理工作經驗之公務員，得依修正後第一項第二款規定，以個案審核認定擔任副總經理、協理、經理之適任性。四、 按金融控股公司經理人之委任係屬該公司董事會之權責，為落實公司治理，並就金融監理之重要性考量，除本條第二款之其他事實足資證明其具備金融控股公司之經營經驗，可健全有效經營金融控股公司業務，尚須事先經主管機關認可者外，其他適用本條第一款規定負責人之任用，宜責由金融控股公司依本辦法所規定之資格條件自行審核，爰刪除原第二項規定。四、具備本會主管之金融服務業經驗，而非屬本法第四條所稱之金融機構者，如期貨業、證券投資信託事業等，欲擔任金融控股公司副總經理、協理、經理職務，得依修正後之第二款規定，以個案審核認定之方式辦理。第七條 金融控股公司監察人之配偶、二親等以內之血親或一親等姻親，不得擔任同一金融控股公司之董事、經理人。前項之規定，於政府或法人之自然人代表亦適用之。第六條 金融控股公司監察人之配偶、二親等以內之血親或一親等姻親，不得擔任同一金融控股公司之董事、經理人。為使規範更為明確，增列第二項。第八條 金融控股公司董事會負有選任經理人之責任，應確實審核經理人應具備之資格條件，並就經理人資格條件之維持與適任性，負監督之責。 一、 本條新增。二、按公司法第二十九條有關公司經理人之委任、解任，應由董事會以董事過半數之出席，及出席董事過半數同意之決議行之規定，金融控股公司董事會應負責選擇及監督經理人之任務。本辦法雖已將負責執行金融控股公司重要政策及業務管理功能之經理人所應具備資格條件予以規定，惟該等經理人應具備之資格條件之維持，及其是否適任，均為影響金融控股公司穩健經營之要素。為落實公司治理，並強化金融控股公司董事會選任及監督經理人之職責，爰增訂本條規定。第九條 金融控股公司之董事應具備良好品德，且其人數在五人以下者，應有二人，人數超過五人者，每增加四人應再增加一人，其設有常務董事者，應有二人以上具備下列資格之一： 一、本法所稱金融機構或 金融控股公司工作經驗五年以上，並曾擔任總公司(總行)副經理或同等職務三年以上，成績優良者。二、擔任金融行政或管理工作經驗五年以上，並曾任薦任八職等以上或同等職務，成績優良者。 三、有其他事實足資證明其具備經營金融控股公司之能力，可健全有效經營金融控股公司業務者。金融控股公司之董事長應具備前項所列資格之一。金融控股公司之監察人應至少有一人具備第一項所列資格之一或具備對本法所稱金融機構或金融控股公司五年以上之查帳經驗，成績優良者。金融控股公司之董事長及具備第一項第三款資格之董事、監察人之選任，金融控股公司應於選任後十日內，檢具有關資格文件，報請主管機關認可；其資格條件有未經主管機關認可者，主管機關得命金融控股公司於期限內調整。 金融控股公司對擬選任之董事、監察人認有適用第一項第三款之疑義者，得於選任前，先報經主管機關認可。金融控股公司具有銀行子公司者，其董事應至少有一人具備銀行工作經驗五年以上，並曾擔任總公司(總行)副經理或同等職務三年以上，或擔任金融行政或管理工作經驗五年以上，並曾任薦任八職等以上或同等職務，且成績優良之專業資格；具有保險子公司或證券子公司者，亦準用之。 第七條 金融控股公司之董事應具備良好品德，且其人數在五人以下者，應有二人，人數超過五人者，每增加四人應再增加一人，其設有常務董事者，應有二人以上具備第五條第一項所列資格之一。 金融控股公司具有銀行子公司者，其董事應至少有一人具備銀行工作經驗五年以上，並曾擔任總公司(總行)副經理或同等職務三年以上，或擔任金融行政或管理工作經驗五年以上，並曾任薦任八職等以上或同等職務，且成績優良之專業資格；具有保險子公司或證券子公司者，亦準用之。 金融控股公司之董事長應具備第五條第一項所列資格之一，其資格應事先報經主管機關審查合格後，始得充任。 金融控股公司之監察人應至少有一人具備第五條第一項所列資格之一或具備對本法所稱金融機構或金融控股公司五年以上之查帳經驗，成績優良者。一、鑑於金融控股公司董事、監察人及董事長係選舉產生，故本條原第一項、第三項及第四項有關應事先報經主管機關認可之規定，於實務執行上有困難，爰予以刪除。二、因金融控股公司董事長、董事及監察人等為金融控股公司最高決策層級，其專業素質影響金融控股公司經營甚鉅，為利掌握金融控股公司高階重要決策人事之變動，且避免金融控股公司過度使用原第五條第一項第三款之彈性規定，爰增列第四項，規定金融控股公司董事長及具備第一項第三款資格之董事及監察人之選任，金融控股公司應於選任後十日內，檢具有關資格文件，報請主管機關認可；其資格條件有未經主管機關認可者，主管機關得命金融控股公司於期限內調整，以兼具簡化金融控股公司作業及符合金融監理之需要。三、本條原第三項有關金融控股公司董事長之資格條件規定移列為第二項，並刪除應事先報經主管機關審查合格後，始得充任之規定。四、本條原第四項有關金融控股公司監察人之資格條件規定移列為第三項，並刪除原第五條第一項第三款有關事先報經主管機關認可之規定。五、增訂第五項，以避免於選任後發生專業資格不合之情形。六、本條原第二項移列為第六項。第十條 主管機關對金融控股公司負責人是否具備本辦法所定資格條件，得命金融控股公司於期限內提出必要之文件、資料或指定人員前來說明。第八條 主管機關對金融控股公司負責人是否具備本準則所定資格條件，得命金融控股公司於期限內提出必要之文件、資料或指定人員前來說明。將準則修正為辦法。第十一條 金融控股公司現任負責人升任或本辦法發布施行後充任者，應具備本辦法所訂資格條件。其不具備而充任者，當然解任。金融控股公司負責人於充任後始發生第四條第一項各款情事之一者，當然解任。第九條 金融控股公司負責人於充任後始發生第三條第一項各款情事之一者，解任之。參考銀行負責人應具備資格條件準則，增訂第一項及修正第二項將解任之改為當然解任。第十二條 金融控股公司負責人有發生本辦法當然解任情事時，當事人應立即通知金融控股公司。金融控股公司於知其負責人有當然解任事由後應即主動處理，並向主管機關申報及通知經濟部廢止或撤銷其相關登記事項。一、 本條新增。二、 基於掌握金融控股公司負責人充任後始發生之消極資格事實等即時資訊，於金融監理確有其必要性，爰明訂相關當事人及金融控股公司於發生本辦法所規定當然解任之事實資訊時，應主動向主管機關申報之義務。另擬參照公司法第三十條有關不具備經理人資格條件者當然解任之意旨，明訂應由金融控股公司自行通知經濟部為撤銷或廢止登記之申請。第十三條 金融控股公司負責人因投資關係，得兼任子公司職務。前項之兼任行為及個數應以確保本職及兼任職務之有效執行，並維持金融控股公司與子公司間監督機制之必要範圍為限。第一項兼任行為不得有利益衝突或違反金融控股公司及其子公司內部控制之情事，並應兼顧集團內管理之制衡機制，確保股東權益。一、本條新增。二、依本法第十七條第二項之立法意旨，金融控股公司係以投資及對被投資事業之管理為目的，為達到控制其投資事業之目的，由金控公司負責人於必要範圍內兼任其子公司職務係屬常理。三、鑑於金控公司負責人負責執行公司重要政策及業務管理功能，其兼職應考量其必要性，避免兼職個數過多未能專注於本業經營，或缺乏制衡機制，損及股東權益。爰將原金融控股公司負責人兼任子公司職務辦法第六條有關規定負責人兼職應遵守之原則納入本條第三項。第十四條金融控股公司負責人因投資關係兼任子公司職務，不受證券交易法第五十一條規定限制，但其資格條件仍應符合該子公司目的事業主管機關之相關規定。金融控股公司董事長或總經理兼任子公司董事長職務以一個為限。但為進行合併或組織改造以提升綜合經營效益需要，或其他特殊因素需要，經主管機關核准者，金融控股公司董事長得於一定期間內兼任子公司董事長職務一個以上者，不在此限。金融控股公司負責人兼任子公司經理人職務以一個為限。金融控股公司應依據其投資管理需要、風險管理政策，及本辦法之規定，定期對負責人兼任子公司職務之績效予以考核，考核結果作為繼續兼任及酌減兼任職務之重要參考。一、 本條新增。二、 參照原金融控股公司負責人兼任子公司職務辦法第三條予以修正。三、 董事長、總