法律事务工作流程.doc

法律事务工作流程： 第一部分 工作流程由于法律事务部须办理大量的诉讼及非诉讼法律事务，为了向各机构提供优质、高效、有序的法律服务，我部制定出了具体的工作流程。（一）合同审查工作流程：保证险诉讼案件的大量败诉，直接原因来自我公司各机构与银行签订的合作协议双方权利义务失衡、漏洞颇多、导致法律风险巨大，我公司为此付出了较大的代价。所以我们应当以此为戒，严把合同审查关。合同审查主要分为业务合同审查和非业务合同审查。1、业务合同审查流程：A 送审单位对报审合同进行初审并填写合同审查表B 业务发展部审查C 业管部审查D 法律事务部审查E 法律事务部审查后出具法律建议书2、非业务合同审查流程：A 送审单位对报审合同进行初审B 审核后针对风险以书面形式提出具体问题C 填写合同审查表D 法务部审查（须将B、C一起送交）E 法律事务部审查后出具法律建议书在二OO四年度，我部主要从如下几方面对合同进行审查，力争从源头上消灭可能出现的纠纷。1、合同主体是否适格，对于合同的主体应当注意其是否具有法律上规定的订约主体资格。2、合同要素是否齐全，合同要素含：a合同双方当事人的名称或者姓名和住所；b标的c 价款或者报酬d履行期限 e 履行地点和方式f违约责任、g解决争议的方法 3、合同内容是否合法，主要审查合同中是否存在违反法律强制性、禁止性规定的内容。4、权利义务是否对等注：1、违约责任又称违反合同的民事责任，是指当事人不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定而应依法承担的民事责任。合同的违约责任主要包括迟延履行、瑕疵履行和拒不履行三种类型。迟延履行是指在合同约定的履行期限届满后才履行合同义务的违约行为。瑕疵履行又称不适当履行或者未全面履行，是指履行债务的数量、质量、方式、地点、时间等不符合合同规定的违约行为。拒不履行是指当事人一方能够履行而单方故意不履行合同义务的违约行为。2、为保证合同审查意见的质量，我部对于送审的合同将在三个工作日内审查完毕，望各机构提早送审。（二）法律咨询工作流程：法律咨询工作是为各机构提供法律服务的方式之一，针对公司的业务情况以及各营业机构在经营过程中遇到的法律问题总公司专门出台了法律事务工作管理办法，我部严格依照总公司相关文件精神要求，力争为各机构做好法律咨询服务。法律咨询流程：A 由咨询单位制作法律事务征询意见书提出具体问题B 收集相关资料（作为意见书附件）C 由咨询单位负责人在A上签署意见D 将A、B及意见一起交法务部E 法律事务部研究后出具“法律事务解答表”和其他法律文书注：1、为了使我部对你们咨询的问题作出更为严密的答复、提出更为合适的解决方案，更好的保护各机构的切身利益，请你们在出具法律意见征询书时，尽可能的将案件真实情况陈述的全面和清晰并将询问的具体问题阐述明确。2、为了更好的维护公司利益，如在收到我部出具的法律文书后，所咨询的事件发生了新情况（如：收集到新证据、法院前来联系等）请及时向我部反馈信息。 3、咨询单位对法律事务征询意见书及附件资料的真实性、全面性负责；法律事务部对解答意见的合法性负责。 4、根据总公司法律事务工作管理办法的规定，法律事务部应当在7日内作出答复。5、由于公司下属机构较多，随时前来咨询，将导致我部门既无法正常处理其他工作，又疲于应付咨询事务的不良后果，因此，为保证法律咨询的质量，我们将每周二、四下午2：00-5：00定为专门的法律咨询接待时间。以促使各机构将需要咨询的问题集中起来，我们集中予以解答，杜绝了法律咨询的随意性，保证了咨询答复的质量和我部的工作秩序。（三）办理授权工作流程：我部办理授权工作的主要内容是在总公司授权的范围内对我分公司所属中心支公司、支公司、营销服务部进行转授权。办理授权工作流程为：A需要授权的部门出具书面申请B业务发展部审批并签署书面意见C业管部审批并签署书面意见D 主管领导审批并签署书面意见E 法律事务部出具统一格式的授权书注意事项：1、中心支公司、支公司、营销服务部对其所属机构、部门不得再进行转授权。2、申请中应当对办理授权的缘由，需授权的事项、期间做出明确的阐述。3、领取我部办理的授权需将申请和授权书的复印件留存我部，并由领取人员签字认可。（四）诉讼案件办理工作流程1、从法院领取诉状副本（含对方证据卷）及传票；2、办理法定代表人身份证明书、营业执照复印件和委托授权书；3、与相关部门及业务人员联系调查核实案件具体情况并收集相关证据，如案情所需还须前往相应机关调取证据；4、收集相应的法律法规；5、结合相关的法律法规对了解到的案件情况及收集到的证据进行分类研究；6、在领取传票后十五日内制作答辩状，并交于受案法官；7、在举证期内制作我公司的证据卷，并将其按期交于受案法官；8、在法院通知的庭审日期前将案情简介、质证意见、发问提纲、代理词制作完毕，如案情所需还应在相应的期限内将追加第三人申请、调查取证申请、司法鉴定申请、举报材料等制作完毕并送往法院和公安机关；9、依照法院通知的出庭时间按时参加庭审，并做好庭审记录；10、根据案件庭审的具体情况修改代理词，并将制作好的代理词交于受案法官；11、接到法院通知后前往法院领取判决；12、根据案件结果分析研究案件是否上诉，并报主管领导；13、若不上诉写结案报告作结案准备；若上诉则应当制作上诉状等相关材料并在十五日内上诉。14、将案件装订成册归档。第二部分 典型案例案例一 保险事故发生在5月1日之后三责险如何赔偿2004年6月3日，上海铭威国际货运代理有限公司（以下简称“铭威公司”）的驾驶员刘军驾驶一辆集装箱卡车在无锡发生交通事故，与当地居民夏伯良驾驶的摩托车相撞，致夏伯良受伤后抢救无效死亡。经认定，刘军应付事故全部责任。后在当地交巡警部门的调解下，铭威公司与受害人家属达成赔偿调解协议，一次性赔付对方经济损失23万元。由于事情发生在2004年5月1日后，新道路交通安全法和相关的人身损害赔偿标准业已出台，23万元中包括了依据最高法院司法解释规定的20年标准计算的死亡赔偿金18.5万余元。随后，铭威公司向人保公司上海浦东支公司提出等额理赔请求，但遭拒绝。原来，铭威公司与人保公司签订合同的时间在2004年5月1日前，双方约定，“事故发生后，机动车辆第三者责任险的赔偿范围、项目和标准按照道路交通事故处理办法核定赔偿金额”。由于该办法对于死亡赔偿金的规定，是依照10年标准计算的，因此，保险公司只愿意按照当时的约定赔付。在仅拿到了11万余元的赔付钱款后，铭威公司将保险公司告上了法庭，要求对方赔付余款115356元。法庭上，双方的争议焦点集中于道路交通事故处理办法的失效是否导致未到期机动车第三者责任保险条款的无效？死亡补偿金究竟应按照10年还是20年的标准计算？铭威公司认为：合同中约定的道路交通事故处理办法已于2004年5月1日被中华人民共和国道路交通安全法实施条例废止，若仍依据该办法规定的10年标准类计算死亡补偿金，属适用法律不当，请求法院按照新的司法解释，按20年标准来计算。人保公司则认为，自己已按照双方之间的合同约定全部履行了合同义务，自己与铭威公司之间系保险合同纠纷，而非侵权纠纷。上海一中院认为，铭威公司与人保公司之间签订的保险合同合法有效。根据合同规定，“在保险事故发生后，保险人应按照道路交通事故处理办法规定的赔偿范围、项目和标准以及相关保险合同的约定，在保险单载明的责任限额内核定赔偿金额”。上述约定是双方当事人在签约时对保险人应承担的赔偿责任所约定的计算依据。虽然事故发生于道路交通事故处理办法失效后，但该办法的失效并不意味着双方在签订保险合同时的相关约定无效，双方当事人仍应按此约定内容履行。因此保险公司按道路交通事故处理办法确定的10年标准赔付死亡补偿金92620元，并无不当。铭威公司提出的依照20年标准计算死亡补偿金的诉请与合同约定不符，不予支持。但鉴于人保公司在医疗费等方面尚欠余款1000余元，故判令其及时给付。案例二 免责条款未明确说明，保险人不得免赔2003年12月23日，被保险人胡某所允许的驾驶员驾驶金龙客车行驶在沪宁高速公路时，突然起火，虽经全力抢救，该车仍基本烧毁。后经全力抢救，该车仍基本烧毁。后经过S市消防支队鉴定，该车起火原因系某部位漏油遇电火花引起，造成车辆损失12万元。被保险人胡某遂向保险公司要求赔偿车辆损失9.6万元，保险公司以该车着火不属于保险责任范围为由拒绝赔偿。被保险人胡某遂向人民法院提起诉讼，要求保险公司赔偿其车辆损失9.6万元，并承担本案的全部诉讼费。后经法院审理，以保险人未尽说明义务为由，判决保险公司赔偿被保险人胡某车辆损失9.6万元，并承担本案的诉讼费。被保险人胡某认为：“我的车辆参加保险时，保险公司并未将保险条款的具体内容向我进行说明，我也不知道自燃不属于保险责任范围，如果保险公司向我明确说明了，我肯定会加保自燃险。因此我未加保自燃险的原因是由于保险公司的行为引起的，所以保险公司应当赔偿我的车辆损失9.6万元，并承担本案的诉讼费。保险公司却认为，胡某所投保的汽车着火原因经消防部门鉴定为“自燃”，根据机动车辆保险合同的规定不属于保险责任范围，同时保险人以将该车所适用的保险条款交给了被保险人，应视同保险人已经履行了对保险合同免责条款的除外责任范围，显然保险人对此起事故不应承担赔偿责任。保险公司是否对事故的损失承担赔偿责任，应从以下两个方面来衡量：一是保险合同免责条款的合法性，只要免责条款不违反法律的强制性规定，由于保险经营的特殊性，应当认定为免责条款合法有效;二是保险人对保险合同中的免责条款是否履行了说明义务，若已经履行，免责条款就会产生相应的约束力，若没有履行，免责条款就归于无效，保险人就应承担赔偿责任。在本案中，保险人不能提供出其已履行说明义务的证据，就要承担不利后果，即承担向被保险人赔偿保险金的责任。在保险实践中，如何界定保险人应经对保险合同免责条款履行了说明义务至今尚未引起保险人的重视，再保险承保事务中也缺乏相应的制度规定，使得免责条款的设置形同虚设，也增大了经营风险。在法律诉讼中处于不利地位，本案就是一个佐证。对此一方面，在保险条款的制定中不仅要对需要说明的重点术语予以解释，而且一定要不吝笔墨；另一方面，健全承保的操作规定，在投保单上要特别提示被保险阅读免责条款，还要在投保单和保险单上印制“保险人是否就该保险合同的免责条款对你进行明确的说明”，并一定要求投保人或被保险人作出书面回答，以明确保险人对免责条款已经履行了说明义务。这些措施的采取无疑会使保险人在法律诉讼或仲裁中取得有力的证据，掌握案件进展的主动权，防范和化解经营风险。案例三 离职业务员的欺诈行为谁负责 李新年1999年初通过国家保险代理人资格考试，加入某保险公司代理人队伍，并与该保险公司签订了保险代理合同，该公司向其核发了正式的展业证书。虽然李新年非常努力，但其业绩一直不是太好，半年后，李新年与保险公司解除了保险代理合同，公司通知李新年务必在解除合同3日内向保险公司交回其展业证书、各类保险合同条款、投保书等业务资料。就在解除代理合同的次日，李新年隐瞒解约的事实，带上全套资料来到客户家中，直到客户填好投保书，收取客户保费3000元，但他并没有将这些保费及客户的投保资料交回给保险公司。客户见保单老不下来，又找不到李新年，就直接与保险公司联系。但保险公司声称，公司早已解除了与李新年的代理合同，李新年已经不具有保险代理人的身份。其私收保费的行为完全是一种欺骗行为，而不是保险公司的授权行为，因此，保险公司不对李新年的行为负任何责任。该客户不满，于是向律师咨询。 保险公司与李新年之间的最初存在保险代理关系，该客户认识李新年的时候，李新年作为保险公司代理人的身份证明等是合乎规定的。之后，保险公司接触代理关系时未及时回收展业证书等展业材料，客户未怀疑李新年的身份。客户的主观和客观行为上都是向保险公司进行投保，而非向李新年个人投保。在这种情形下，李新年事实上在进行表见代理。所谓表见代理是一个民法学上的概念，是指行为人虽然无代理权，但相对人有正当理由相信其有代理权，并因此与行为人签订合同，该合同的法律后果直接归属于被代理人的法律制度。在本案中，李新年就是表见代理人，该客户就是相对人，保险公司就是被代理人。因此该案中，客户应直接找保险公司交涉，保险公司或者退还该客户已交保费，或按照客户的要求，向其开出相应的保单。然后，保险公司可以向李新年追偿保费，但不能拒绝客户的要求。案例四 业务员失职该如何承担责任 某工厂自1996年1月1日以来一直向某保险公司投保企业财产险，保险期间为一年。合同到期后该厂提出了续保要求。1997年1月7日，该厂向保险公司的业务员王某递交了财产保险投保单，投保了85万元的财产保险，王某接到该厂的投保单并足额收取了该厂的企业财产保险费。但因种种原因，王某未及时将该投保单和保费交到保险公司，因此保险公司亦未给该厂签发保险单。 1997年1月12日，该厂因电器线路开关打火发生火灾，烧毁了生产厂房、设备及原材料等大部分企业财产。火灾发生后，该厂及时通知了保险公司并提出索赔要求，保险公司认为并未收到该厂的保险费，也未经核保签发保单，因此拒绝承担赔偿责任。该厂诉至法院，要求保险公司承担赔偿责任。法院受理后，判决保险公司赔偿该厂保险金约65万元。法院认为：王某作为保险公司的代理人，接受投保人的投保书和保险费的行为，视同为保险公司的行为。该行为是对投保人订立保险合同的要约行为的承诺，表明保险合同已经成立，保险公司应当承担赔偿责任。解析首先，根据保险代理人管理规定，个人保险代理人是根据保险公司的委托，在保险公司的授权范围内办理保险业务的个人，代理推销保险产品和收取保险费是保险代理人的授权范围，保险代理人在授权范围内的行为，均应视同为保险公司的行为，该案中王某接受了投保单位的投保单和保险费，应视同为保险公司接受了投保人的投保单和保险费，由此产生的法律后果应由保险公司承担。 其次，根据保险法的规定：“投保人提出保险要求，经保险人同意承保，并就合同的条款达成协议，保险合同成立。”一般来说，保险合同只有在保险公司收到保险费并同意承保后才能成立。但是本案由于业务员未及时将投保单和保险费交到保险公司可，致使本应按正常的承保条件、标准可以承保的而未承保。根据我国民法通则关于民事责任承担的“过错责任原则”，本案中保险公司未及时承保的“过错”